銀行客戶經(jīng)理述職報(bào)告

1、述職報(bào)告時(shí)光飛逝，轉(zhuǎn)眼間2010年已將近尾聲。一年以來，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助和指導(dǎo)下，本人認(rèn)真貫徹支行的各項(xiàng)工作部署，立足本職工作，和同事們一道為完成支行的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)而不懈努力?，F(xiàn)將2010年度工作總結(jié)匯報(bào)如下：一、思想作風(fēng)建設(shè)情況今年以來，首先從思想上嚴(yán)格要求自己，自覺加強(qiáng)政策理論的學(xué)習(xí)。年初至今，通過參加分行組織的創(chuàng)先爭優(yōu)、黨風(fēng)廉正建設(shè)等多次活動(dòng)，在思想認(rèn)識(shí)上有了較大提高，充實(shí)了政治理論知識(shí)，開闊了工作思路，加強(qiáng)了與同事們的溝通和交流。其次，從學(xué)習(xí)上不斷充實(shí)自己，自覺加強(qiáng)基礎(chǔ)理論和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。從進(jìn)入客戶經(jīng)理隊(duì)伍以來，為盡快適應(yīng)新的崗位、進(jìn)入角色，我通過學(xué)習(xí)金融法規(guī)、業(yè)務(wù)管理制度和操作

2、辦法，不斷向有經(jīng)驗(yàn)的老客戶經(jīng)理和柜員請(qǐng)教，不斷完善自身，提高業(yè)務(wù)水平，擴(kuò)大知識(shí)面。最后，從作風(fēng)上嚴(yán)格要求自己，不斷增強(qiáng)法制觀念，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。作為新客戶經(jīng)理，對(duì)情況復(fù)雜、政策性、敏感性強(qiáng)的問題，堅(jiān)持及時(shí)向上級(jí)請(qǐng)示匯報(bào)；針對(duì)崗位工作特點(diǎn)，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，每筆業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照流程辦理。二、主要工作情況第一，從今年年初到6月份，我主要是和同事相互配合，在證券公司駐點(diǎn)，營銷三方存管客戶。作為零售條線一項(xiàng)重要考核指標(biāo)，三方存管今年成為各家銀行工作的重點(diǎn)，支行非常重視，給我們安排了專門的機(jī)具設(shè)備，并配備了專門的小禮品。我們積極準(zhǔn)備，搶占先機(jī)，先后在XX和XX分設(shè)了兩個(gè)點(diǎn)，通過主動(dòng)營銷和小組配合，我們今年

3、上半年共完成三方存管XXX戶，無論新開戶數(shù)還是有效率都位于分行考核前列。第二，作為一名新客戶經(jīng)理，和同事一道，每天走訪客戶，同企業(yè)開展業(yè)務(wù)合作?？蛻艚?jīng)理的工作主要集中在室外，需要克服天氣、交通等很多困難，同事對(duì)我非常關(guān)照，我們互相鼓勵(lì)、互相幫助，掌握了一些基本的業(yè)務(wù)操作，但我的任務(wù)指標(biāo)完成情況并不理想。目前，完成對(duì)公存款時(shí)點(diǎn)XXX萬元，較年初新增XXX萬元，離目標(biāo)任務(wù)差距XXX萬元；新開對(duì)公結(jié)算賬戶XX戶；開立公司網(wǎng)銀XX戶；銷售對(duì)公理財(cái)XXX萬元；開立NRA美元賬戶X戶，國際業(yè)務(wù)結(jié)算XXX萬美金。我深刻地感覺到離目標(biāo)任務(wù)差距非常大，自身也感受到巨大的壓力，每天都在思考下一步該怎么去做。我知道

4、自己離一個(gè)合格的客戶經(jīng)理差距任然較大，離領(lǐng)導(dǎo)的要求相差很遠(yuǎn)，今后還有一段很長的路要走。第三，一如既往，認(rèn)真做好兼職文書工作。自年初以來，堅(jiān)持每天關(guān)注分行發(fā)布的最新文件信息，及時(shí)做好轉(zhuǎn)發(fā)和處理；做好黨風(fēng)廉政建設(shè)學(xué)習(xí)記錄，認(rèn)真對(duì)待每次面上檢查。通過各個(gè)部門的協(xié)調(diào)配合和認(rèn)真細(xì)致的準(zhǔn)備，支行在分行各季度的面上檢查中均獲得了不錯(cuò)的成績。三、工作中存在的問題和不足一年來，經(jīng)過不斷總結(jié)和反思，發(fā)現(xiàn)自己存在很多問題和不足：1、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)薄弱，思路狹窄：業(yè)務(wù)品種了解單一，流程不熟悉，對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把握不明確。跟客戶談業(yè)務(wù)局限于對(duì)公存貸款和票據(jù)業(yè)務(wù)，未能有效拓展國際業(yè)務(wù)、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)；2、目標(biāo)客戶定位不明確：沒

5、有形成自己的基礎(chǔ)客戶群，對(duì)已有客戶缺乏有效梳理，目前客戶僅局限于小企業(yè)，未能有效開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，拜訪客戶時(shí)盲目性較大；3、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不足，缺乏營銷經(jīng)驗(yàn)：學(xué)習(xí)后勁不足，業(yè)務(wù)知識(shí)不熟，缺乏有效的營銷技巧和與客戶打交道的經(jīng)驗(yàn)，把握不好客戶的思想動(dòng)態(tài)，營銷時(shí)往往心有余而力不足。4、工作缺乏計(jì)劃性和條理性，工作效率低，容易犯急躁冒進(jìn)的錯(cuò)誤，拜訪客戶的節(jié)奏沒有把握好。 四、2011年的工作思路和計(jì)劃結(jié)合今年以來的工作實(shí)踐，現(xiàn)將明年的工作進(jìn)行如下規(guī)劃： 1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，夯實(shí)基礎(chǔ)。加強(qiáng)主要業(yè)務(wù)品種及操作流程的學(xué)習(xí)，苦練基本功。2、戒驕戒躁，穩(wěn)扎穩(wěn)打。多向有經(jīng)驗(yàn)的老員工請(qǐng)教，向周圍的同事看齊，取長補(bǔ)短，為我所用。3、加強(qiáng)工作的計(jì)劃和條理性。按時(shí)制定每周和每月的工作計(jì)劃，認(rèn)真做好客戶梳理和營銷總結(jié)，不斷提高，不斷進(jìn)步。4、加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)合作，提高工作效率，切實(shí)提高團(tuán)隊(duì)和自身業(yè)績。10年快要結(jié)束了，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事們一