融資融券業(yè)務知識測試題庫(參考)

1、融資融券業(yè)務測試題庫（參考）注意：本題庫僅供參考，實際測試題目不一定在以下題目范圍內(nèi)！下面題目中只有一個正確答案，請將正確答案寫到（）內(nèi)01 、 投 資者在融資融券交易中融資買入、融券賣出股票的申報數(shù)量應當為（A） 。A. 100 股（份）或其整數(shù)倍B. 10 股（份）或其整數(shù)倍C. 1 股（份）或其整數(shù)倍D. 1000 股（份）或其整數(shù)倍02、 客 戶到期未償還融資融券債務的，則證券公司將采取下列哪項措施（B） 。A. 給客戶增加新的融資融券額度B. 根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分可以向客戶追索C. 給客戶延期D. 根據(jù)約定采取強制平倉措施，處分客戶擔保物，不足部分不得向

2、客戶繼續(xù)追索03、 以 下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)的說法，正確的是（C） ：A. 信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔保資產(chǎn)B. 信用賬戶內(nèi)證券所派生的紅利不作為擔保資產(chǎn)C. 信用賬戶內(nèi)的所有資產(chǎn)均作為擔保資產(chǎn)D. 信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔保資產(chǎn)04、 投 資者信用證券賬戶明細數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢結(jié)果不一致的，由 （ B） 負責向投資者作出解釋A. 證券交易所B. 證券公司C. 存管銀行D. 證券登記結(jié)算機構(gòu)05、 目 前，融資融券的交易期限最長是（B） 。A. 30 天B. 180 天C. 60 天D. 90 天06、假設客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券A,融券賣出50萬元的標的

3、證券 B, A和 B 的折算率均為70，則維持擔保比例為（C） 。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A. 200%B. 210%C. 300%D. 140%07、標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券，（D）按照從嚴到寬、從少到多、逐步擴大的原則，根據(jù)融資融券業(yè)務試點的進展情況，在滿足規(guī)定的證券范圍內(nèi)審核、選取標的證券名單，并向市場公布。A. 中國證監(jiān)會B. 證券公司C. 中國證券業(yè)協(xié)會D. 證券交易所08 假 設客戶提交市值100 萬元的股票A 作為進行融資融券交易的擔保物，折算率為70%，融資保證金比例為0.5。則客戶可以融資買入的最大金額為（C）

4、 。本例中客戶的傭金及融資利息融券費用均忽略不計。A. 200 萬元B. 50 萬元C. 140 萬元D. 70 萬元09 某 投資者當前融資融券債務為10 萬元， 信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元， 維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%， 投資者選擇賣券還款了結(jié)部分債務使維持擔保比例達到150%的要求，投資者至少需要了結(jié)（D）債務。A. 2 萬元B. 4 萬元C. 8 萬元D. 6 萬元10 某 投資者信用賬戶內(nèi)有60 萬元現(xiàn)金和100 萬元市值的某證券，假設該證券的折算率為60%， 那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（

5、 D）萬元。A. 136 萬元B. 100 萬元C. 160 萬元D. 120 萬元11 下 列說法錯誤的是（C）A. 投資者在開立信用賬戶前應在證券公司融資融券風險揭示書上簽字留痕B. 投資者辦理信用證券賬戶銷戶前應當了結(jié)融資融券交易，有剩余證券的將其劃至普通證券賬戶C. 投資者更換融資融券交易委托證券公司的，可以直接申請信用證券賬戶的轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先的信用證券賬戶D. 投資者在開戶從事融資融券交易前，必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業(yè)務的資格12、證券公司不得向下列（C）客戶融資融券A. 交易結(jié)算資金已納入第三方存管B. 具備一定的投資經(jīng)驗和一定的風險承受能力C. 有重

6、大違約記錄D. 已在該證券公司從事證券交易二年以上13 客 戶證券擔保賬戶內(nèi)的證券和客戶資金擔保賬戶內(nèi)的資金為（A） 。A. 信托財產(chǎn)B. 交易所財產(chǎn)C. 證券公司財產(chǎn)D. 登記結(jié)算公司財產(chǎn)14、假設客戶信用賬戶初始有1000元現(xiàn)金和500股、市價為1元的證券A,證券A的折算率為70%,那么客戶信用賬戶內(nèi)的保證金可用余額為（B）A. 1500B. 1350C. 1050D. 1000A） 。15 根 據(jù)交易所的規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資融券保證金比例不得低于（A. 50%B. 60%C. 80%D. 70%16 在 保證金金額一定的情況下（C） :A. 保證金比例越低，投資者融資融

7、券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越低B. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越大，財務杠桿效應越高C. 保證金比例越高，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越低D. 保證金比例越低，投資者融資融券的規(guī)模就越小，財務杠桿效應越高17、客戶及其一致行動人（B）達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收 購義務。A. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益的數(shù)量B. 合計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量C. 只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票的數(shù)量D. 只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司

8、權(quán)益的數(shù)量18 投 資者參與融資融券交易前應該做的工作包括（B） 。A. 簽訂融資融券交易風險揭示書B. 其他三項都包括C. 提交資信證明材料及擔保資產(chǎn)D. 簽訂融資融券合同19 融 資融券利率不低于（A） 。A. 人民銀行規(guī)定的同期金融機構(gòu)貸款基準利率B. 同業(yè)拆借利率C. 一年期定期存款利率D. 人民銀行規(guī)定的企業(yè)貸款利率20 交 易所規(guī)定單只標的證券的融券余額達到該證券上市可流通市值的（ D） 時， 交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。A. 30%B. 35%C. 20%D. 25%21、投資者對證券公司融資融券所生債務的擔保物由（C）構(gòu)成。A. 該客戶信用賬戶以及普通賬

9、戶內(nèi)的所有資金B(yǎng). 該客戶普通賬戶內(nèi)的所有證券和資金C. 該客戶信用賬戶內(nèi)的所有證券和資金D. 該客戶信用賬戶以及普通賬戶內(nèi)的所有證券22 如 果融券賣出的標的證券當天有成交，則其申報價格不得低于（C） 。A. 價格無限制B. 上一交易日收盤價C. 最新成交價D. 當天開盤價23 “融券”是指客戶向證券公司借入什么（B）？A. 股票B. 上市證券C. 債券D. 基金24 融 資利率的收取標準為：（ B）A. 不低于金融機構(gòu)5 年期貸款基準利率B. 不低于金融機構(gòu)同期貸款基準利率C. 不低于行業(yè)水平D. 不低于金融機構(gòu)同期存款基準利率25 融 資融券交易與普通證券交易不同的有（B）A. 投資者從

10、事融資融券交易時，可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券；從事普通證券交易時，只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券B. 投資者從事普通證券交易時，風險完全由其自行承擔。從事融資融券交易時，如不能按時足額償還資金或證券，會給證券公司帶來風險C. 投資者從事普通證券交易，可以向證券公司借入資金買入證券，也可以向證券公司借入證 券賣出D. 融資融券交易與普通證券交易相比，投資者可以通過向證券公司融資融券，擴大交易籌碼，因此投資者的收益也一定會加大26、某投資者信用賬戶中有 100元現(xiàn)金和200元市值的證券 A,假設證券A的折算率為60%,擬融 資買入融資保證金比例為50%的證券B,則該投資者理論上可

11、融資買入（ C）元市值的證券 B。本例中客戶的傭金及融資利息融券費用均忽略不計。A. 480B. 400C. 440D. 60027、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（ A時間標準計算。A. 按“天”計息B. 按“月”計息C. 按“年”計息D. 按“季”計息28、客戶只能與（D）家證券公司簽訂融資融券合同，進行融資融券交易。A. 不限B. 3C. 2D. 129 當 投資者維持擔保比例低于130%時，會接到證券公司的補倉通知，若通知日為T 日投資者追加擔保物的期限不得超過（B）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉的風險。A. T+4B. T+2C. T+3D. T+130、投資者從

12、事融資融券交易，可以通過（D）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入現(xiàn)金。A. 其他三項都不對B. 柜臺現(xiàn)金存入C. 從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入D. 通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入31 客 戶提高信用賬戶維持擔保比例的方式包括（B） ：A. 轉(zhuǎn)入可充抵保證金的證券B. 其他三項都包括C. 賣出證券D. 轉(zhuǎn)入資金32 某 投資者當前融資融券債務為10 萬元， 信用賬戶的資產(chǎn)總額為12 萬元， 維持擔保比例為120%，證券公司通知投資者在約定的期限追加擔保物，并使追加后的維持擔保比例不得低于150%， 投資者至少需要追加（B）現(xiàn)金或等值證券。A. 1 萬元B. 3 萬元C. 2 萬元D. 4 萬元33 以 下敘述錯誤的是（C

13、） 。A. 投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。B. 投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔保物和標的證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購交易。C. 融資融券可以采用大宗交易方式。D. 未了結(jié)相關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得他用。34 擔 保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成反對或棄權(quán)時（D） 。A. 按券商的意見已券商的名義投票B. 不允許參加投票C. 以每位客戶的名義投票D. 按客戶的意見以券商的名義投票35 如 投資者融資余額為100 萬元，擔保物的價值為125 萬。投資者需追加的擔保物最少為（A） 。A. 100 萬元x150%125 萬

14、元=25 萬元B. 100 萬元x300%125 萬元=175 萬元C. 100 萬元x200%125 萬元=75 萬元D. 100 萬元x130%125 萬元=5 萬元36 客 戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出的證券范圍是（A）A. 標的證券B. 可充抵保證金的有價證券C. 所有上市證券D. 大盤藍籌股37 投 資者融券賣出股票所得資金（C） ：A. 可以自由支配B. 可以用來買入股票C. 除買券還券外，不得他用D. 可以轉(zhuǎn)出信用資金賬戶38、客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由（D）行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。A. 客戶以自己名義，為自己的利益B. 客戶以自己的名義，為證券公司的利

15、益C. 證券公司以客戶的名義，為自己的利益D. 證券公司以自己的名義，為客戶的利益39 投 資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款（A） 。A. 先償還其融資欠款B. 可以在當日交易收市前買入其他證券C. 可以直接轉(zhuǎn)出信用證券賬戶D. 可以自行考慮是否歸還融資欠款40 關(guān) 于“標的證券”正確的說法是（A）A. 標的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券B. 在滬深交易所上市的所有證券C. 證券公司確定標的證券名單,可以超出證券交易所公布的標的證券名單D. 標的證券名單由中國證監(jiān)會確定并向市場公布41 某 投資者信用賬戶中有100 元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為

16、50%的證券C，則該投資者理論上可融券賣出（A）元市值的證券 Q本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。A. 200B. 150C. 100D. 40042、在（B）情況下，客戶可以從信用賬戶中轉(zhuǎn)出資產(chǎn)。A. 隨時可以轉(zhuǎn)出資產(chǎn)B. 在維持擔保比例超過300%時，可以申請轉(zhuǎn)出資產(chǎn)C. 在合約結(jié)束前均不得轉(zhuǎn)出資產(chǎn)D. 在平倉維持擔保比例以上可以申請轉(zhuǎn)出資產(chǎn)43 客 戶信用賬戶維持擔保比例超過（ B） 時， 客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于（） 。交易所另有規(guī)定的出外。A. 150，130B. 300，300C. 150，150D. 30

17、0，15044 司 法機關(guān)依法對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施時，證券公司應當（B） 。A. 直接協(xié)助對客戶信用賬戶記載的權(quán)益采取強制執(zhí)行措施B. 在了結(jié)客戶的融資融券交易收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，將剩余證券和資金劃轉(zhuǎn)到該客戶的普通證券賬戶和資金賬戶，并按照現(xiàn)行規(guī)定協(xié)助執(zhí)行C. 在了結(jié)客戶的融資融券交易收回因融資融券所生對客戶的債權(quán)后，協(xié)助對客戶信用賬戶的剩余證券和資金采取強制執(zhí)行措施D. 婉拒協(xié)助執(zhí)行45 根 據(jù)證監(jiān)會證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法的規(guī)定，投資者可以選擇（）家證券公司簽訂融資融券合同，在一個證券市場可委托證券公司為其開（）個信用證券賬戶（D）A. 多，多B.

18、 1，2C. 2，2D. 1，146 客 戶向證券公司提供的，可以作為“擔保物”充抵保證金的是以下哪種（C）？A. 定期存折B. 汽車C. 現(xiàn)金+符合規(guī)定條件的股票D. 房產(chǎn)47 “融資”是指客戶向證券公司借入什么（D）？A. 基金B(yǎng). 債券C. 股票D. 資金48 融 資融券業(yè)務涉及的基本法律關(guān)系有（A） ：A. 委托買賣關(guān)系借貸關(guān)系以及因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系B. 委托買賣關(guān)系C. 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務的擔保關(guān)系D. 借貸關(guān)系49 客 戶信用賬戶的維持擔保比例不得低于（D） 。A. 100%B. 300%C. 150% D. 130%50 客 戶甲向其信用賬戶提交了150000 元現(xiàn)

19、金和5000 股“證券A ”作為擔保品。假設“證券A”市價為20元，其折算率為70%, “證券B”市彳介為10元，客戶甲以每股10元融資買入20000 股“證券B”，此時其信用賬戶的維持擔保比例是（C）。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。 A. 2.25%D. 1.25%E. 225% D. 125%51 交 易所規(guī)定的可充抵保證金的證券的折算率中，深圳100 指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過F. D） 。A. 65%B. 80%C. 90% D. 70%52 其 他條件不變，可充抵保證金的證券折算率下降會導致保證金可用余額（C） 。A. 不變B. 增加C. 減少D. 無法判斷5

20、3 客 戶為什么要避免強制平倉情形的發(fā)生？（D）A. 因發(fā)生過強制平倉，客戶的信用等級下降，影響日后的授信額度B. 客戶在強制平倉階段，沒有操作上的主動權(quán)C. 資金損失最大，因為使強制平倉操作成功進行，可能會以漲跌停價位完成平倉操作D. 其他三項都包括54 證 券公司對投資者提交的擔保物進行整體監(jiān)控，并計算其維持擔保比例。維持擔保比例是指投資者擔保物價值與其融資融券債務之間的比例。其計算公式為（C） 。A. 維持擔保比例=現(xiàn)金/信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和B.維持擔保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當前市價）C.維持擔保比例=（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和

21、）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當前市價利息及費用總和）D.維持擔保比例二（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量X當前市價+利息及費用總和）/（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）55、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值的股票 A,如果該股票的折算率為0.7,則100萬元股票A股票可以充抵的保證金是（A）？A. 70 萬元B. 80 萬元C. 100 萬元D. 50 萬元56 不 屬于償還融券債務的方式為（D） ：A. 直接還券B. 融券平倉C. 買券還券D. 賣券還款57、投資者從事融券交易，除了 “直接還券”方式外，還可以選擇（C）的方式，償還向證券公司融入的證券。A. 賣券還款B. 融券賣出C.

22、 買券還券D. 融資買入58 證 券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，應明確約定的事項包括（D） 。A. 追加保證金的通知方式追加保證金的期限客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)B. 融資融券的額度期限利率（費率）利息（費用）的計算方式C. 保證金比例維持擔保比例可充抵保證金的證券的種類及折算率擔保債權(quán)范圍D. 其他三項都包括59 投 資者追加擔保物后的維持擔保比例不得低于（B）A. 160%B. 150%C. 130%D. 140%60 某 投資者信用證賬戶中有150 萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%， 則該投資

23、者最大可融券賣出（C）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略 不計。A. 100 萬元B. 200 萬元C. 150 萬元D. 50 萬元61 融 資融券業(yè)務試點期間，券商可以將以下證券融給客戶（C） 。A. 券商其他客戶的證券B. 券商自有的證券和基金公司提供的證券C. 券商自有的證券D. 券商自有的證券和金融公司提供的證券62 擔 保證券涉及投票權(quán)行使時，應當由（C）A. 證券公司可自行放棄投票B. 證券公司通知客戶到證券持有人會議（如股東大會基金持有人大會債權(quán)人會議等）現(xiàn)場進行投票C. 證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，根據(jù)客戶的意愿進

24、行投票D. 證券公司根據(jù)自己的意愿直接進行投票63 下 列選項中，保證金可用余額的正確計算公式是（A） 。A.保證金可用余額=現(xiàn)金 +匯（充抵保證金的證券市值X折算率）+匯（融資買入證券市值-融資買入金額）X折算率+匯（融券賣出金額-融券賣出證券市值）X折算率-匯融券賣出金額 -匯融資買入證券金額X融資保證金比例-匯融券賣出證券市值X融券保證金比例-利息及費用B.保證金可用余額=現(xiàn)金 +匯（充抵保證金的證券市值X折算率）C.保證金可用余額=現(xiàn)金 +匯充抵保證金的證券市值D.保證金可用余額=現(xiàn)金64、融資融券合同應約定融資融券特定的（C）關(guān)系A(chǔ). 財產(chǎn)托管B. 財產(chǎn)委托C. 財產(chǎn)信托D. 財產(chǎn)買

25、賣65 客 戶在簽訂融資融券業(yè)務合同之前，必須給客戶做風險揭示，并簽訂（B）A. 貸款合同B. 風險揭示書C. 免責申明94個交易日內(nèi)13營業(yè)部用戶融資融券知識（模擬測試）注意：以下為模擬測試樣題，并不代表實際模擬測試題目模擬測試為固定10到題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改。考試時間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。模擬測試成績不入庫，可重復測試。01、目前，融資融券的交易期限最長是（）。r30天C60天r90天180天02、投資者用于一家證券交易所的上市證券交易的信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（）個3個C2個*1個

26、r沒有限制03、證券公司向客戶收取融資融券的利息費用時，按（）時間標準計算。<5-按“天”計息r按“月”計息按“季”計息按“年”計息04、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券，但提取后維持擔保比例不得低于300%交易所另有規(guī)定的除外100%r200%300%r400%05、當維持擔保比例達到（）標準時，投資者沒有按時追加擔保物，將被面臨被平倉的危險。r低于300%r低于300%低于130%r低于100%06、當投資者信用賬戶當日清算后維持擔保比例低于警戒線時，證券公司發(fā)出追加擔保物通知投資者必須在（）追加擔保金

27、使維持擔保比例高于150%r1個交易日內(nèi)（5-2個交易日內(nèi)C3個交易日內(nèi)r07、投資者信用賬戶內(nèi)有 60萬元現(xiàn)金和100萬元市值的某證券， 假設該證券的折算率為 60%那么, 該投資者信用賬戶內(nèi)的保證金金額為（）萬元。160萬元r136萬元120萬元100萬元08、投資者信用證賬戶中有 100萬元保證金可用余額，該投資者的融資保證金比例為50%則該投資者最大可融資買入（）萬元價值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。r50萬元100萬元150萬元200萬元09、投資者信用證賬戶中有 150萬元保證金可用余額，該投資者的融券保證金比例為100%則該投資者最大可融券賣出（）萬元價

28、值的證券。本例中客戶的傭金及融資利息、融券費用均忽略不計。r50萬元100萬元6150萬元200萬元10、資者融資余額為100萬元，擔保物的價值為125萬。投資者需追加的擔保物最少為（）。100萬元x3003 125萬元=175萬元100萬元x130%3- 125萬元=5萬元ff100萬元x150%3- 125萬元=25萬元r100萬元x2003 125萬元=75萬元15融資融券業(yè)務知識測試樣題（參考）注意：以下僅為測試題目類型，實際測試題目為隨機抽取在線測試規(guī)則說明為單選題，每題4個候選答案。測試者在正式提交之前均可修改答案，在提交答案后，則不可再修改?？荚嚂r間為40分鐘，時間結(jié)束后，系統(tǒng)將自動保存考試記錄并計算成績。用戶只能有一次在線測試的機會，成績提交后，不能重新測試。01、投資者融資買入后，可通過直接還款或（）的方式向會員償還融入證券。*賣券還款直接還款買券還券直接還券02、投資者從信用賬戶轉(zhuǎn)出資產(chǎn)受到的限制有（）' 只有賬戶中維持擔保比例超過300喻B分的資產(chǎn)，經(jīng)過證券公司審核同意后才能從信用賬戶中轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出后維持擔保比例不低于30