銀行從業(yè)資格考試試題《職業(yè)操守》(二)

1、銀行的一名職員，一次偶然時機(jī)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸 款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為 。A. 該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪B. 這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C. 自己也可以加入這種低利率放貸活動，并利用這種時機(jī)給自己的朋友提供貸款D. 應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報22. 某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認(rèn)識， 作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們 。A .可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B. 只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)23. 某銀行的

2、工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定 的正確做法是 。A. 為不落后于對方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大 戰(zhàn)略決策B. 在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資 料C. 為給客戶提供更全面的市場信息， 在下班時間約見對方，詢問對方銀行近 期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息D. 與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 有關(guān)的話題24. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由負(fù)責(zé)解釋。25.我國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于起正式通過并實施。26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制的要求， 對客戶 進(jìn)行 。調(diào)查B.

3、盡職調(diào)查、審查和授信后管理27. 銀行業(yè)人員職業(yè)操守中， “守法合規(guī) ”是指 。A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律標(biāo)準(zhǔn)以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章 制度28. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要 求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的 。必須明確向客戶提示被代29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品， 理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和 。30. 銀行正常業(yè)務(wù)活動中，在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)

4、的禮物收、送， 應(yīng)當(dāng)確保其價值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍， 且不得是等違反商業(yè)習(xí) 慣的禮物。 。C. 消費卡31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予 以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向 舉報。32. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、 、監(jiān)管 機(jī)構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。33. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的 “懲戒措施 ”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守 的銀行業(yè)從業(yè)人員， 所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒， 情節(jié)嚴(yán)重的， 應(yīng) A. 開除B. 通報同業(yè)C. 解除勞動合同D. 罰款34. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率 和保密級別報送非現(xiàn)

5、場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立 制度。D. 應(yīng)急處理35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。A .公平、有序B. 公開、公正、公平C. 合理、合法、合規(guī)D. 公平競爭、互利互惠36. 在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要 求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)行充分的提示。 以下哪 項風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示的范疇 。37. 以下有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯誤的選項是38. 以下說法錯誤的一項是。A. 商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B. 客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信

6、息C. 客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、 掌握的情況金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提 供客戶的信息39. 以下哪種行為是明顯違反 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守 的規(guī)定的 。A. 銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供躲避法律、法規(guī)規(guī)定的建議B. 明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或躲避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助D. 銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便40. 以下哪項原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之 間的關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循的 。二、多項選擇題共 20小題，每題 2 分，合計 40 分。多項選擇、少選、 選錯都不倒扣分在以下各小題所給出的選項中，至少有 1 個選項符合題目要 求，請將正確選項的代碼填人括號