金融業(yè)務員個人業(yè)務工作總結【三篇】

1、金融業(yè)務員個人業(yè)務工作總結【三篇】篇一回憶走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結合自身工作崗位,一年來取得了局部成績,但也還存在一定的缺乏.在我行進行網(wǎng)點轉型,提升效勞質量,增強網(wǎng)點營銷.我們支行從人員配置進行了局部調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合效勞.我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務.雖然在工作中遇到諸多的困難和問題.但是,在分行個金部理財中央的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務開展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作.以下是11年度個人工作總結報告：一、17年具體工作總結：客戶維系、挖掘、治理

2、、個人產(chǎn)品銷售工作：1 .抓根底工作,做好銷售工作方案,挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,運用銀掌柜erm系統(tǒng),重點開展vip客戶,新增vip貴賓客戶；2 .進一步收集完善客戶根底資料,運用銀掌柜erm系統(tǒng)將客戶關系治理,資金治理,投資組合治理融合在一起,建立了局部客戶信息.在了解客戶根本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產(chǎn)品銷售,積極營銷取得了一些成效；3 .增強了宣傳,通過報社、移動短信,展版張貼,led橫幅等方式傳遞信息,起到一些效果;4 .結合市場客戶投資理財需求,根據(jù)上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售.自身培訓

3、與學習情況：在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓o在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證測試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)標準培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質,在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標.能將所學知識轉化為服務客戶的水平,結合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提升自己業(yè)務水平二、存在的缺乏：盡管我行理財業(yè)務己得到初步開展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使

4、得理財業(yè)務開展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比擬存在較大差距,存在人員缺乏、素質不高、治理未配套等問題.目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在開展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品：會聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開受營銷人員,業(yè)務素質等方面的制約缺少專業(yè)性理財.缺乏處:1 .根底理財客戶群中、高端客戶較少,對客戶信息資料了解不全地址、號、興趣愛好缺少對客戶的維護；2 .營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作增強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力；3 .業(yè)務流程有待梳理整合,優(yōu)化效勞提升效勞質量,多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；三、來年工作打算1

5、 .在穩(wěn)固己取得的成績根底上,了解掌握個人理財業(yè)務市場,應對同業(yè)競爭,進快迅速開展我行的理財業(yè)務,2 .不斷增強素質培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提升業(yè)務水平3.加大營銷力度推進各工程標工作,有效的重點放在客戶量的增長.4.結合我行工作實際增強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好20xx年個人工作方案.笆一麗一20xx年上半年以來,根據(jù)省公司“保增長、報增效的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結構、上活期、增效益的目標,金融業(yè)務局強化責任意識,樹立明確目標,堅持業(yè)務開展和合規(guī)經(jīng)營相結合,均衡處理好了規(guī)模、質量、效益三者關系,在上半年度取得了一定成績.截至目前:我局金融業(yè)務各項指標完成情況

6、如下：一、上半年度工作完成情況一各項指標完成情況1、跨年度競賽完成情況無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,完成方案指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,完成方案的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,完成方案的64.47%.其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計新增加權余額115108.55萬元,完成方案的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,完成方案的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,完成方案的64.47%.2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況6月較2月28日累計新增活期序時進度方案為9000萬元,截至目

7、前,較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均方案.截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3-12月方案的24.3%.3、六大重點營銷工程完成情況商易通：截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%;累計開展商易通51臺,完成方案的5.67%.代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計完成戶數(shù)為3636戶,完成目標的20.78%.繳費寶：截至目前,我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前己成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率到達46.37%.綠卡通：XX年我局綠卡通

8、開展目標數(shù)位17500戶,截至6月底,累計發(fā)卡138張,目前進度比擬緩慢.基金定投：XX年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶,截至目前累計新增戶數(shù)為17戶,目前進展比擬緩慢.期繳保險：截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元.其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局己完成各自目標數(shù).二上半年度工作開展情況縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點：1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動.積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動,是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶:在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間,組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動,并組建高級營銷團隊,同時各

9、職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤,積極走訪營業(yè)網(wǎng)點并協(xié)助解決網(wǎng)點實際需求和困難.全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),大力開展郵儲跨年度競賽活動,獲得了圓滿的成績.2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用,開展個人中間業(yè)務上半年完成對?無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理治理方法?的修訂,制定了?客戶經(jīng)理隊伍運作流程?方案,進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作,抓好每月客戶資料的整理及工作方案總結的填報工作.同時每月召開客戶經(jīng)理例會,例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報,并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗,分享心得,每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓.與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提升.從這支團隊的建立到

10、一步步的成長,本著打造郵儲理財精英團隊的理念,這支隊伍己經(jīng)成為開展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量.3、做好XX年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進,促進我局金融業(yè)務有效增長根據(jù)職代會提出的余額到達75億,活比到達18%的要求,同時爭取中間業(yè)務兩年翻番,根據(jù)各局實際情況,年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標.同時為積極貫徹落實省公司、省分行文件精神,搶抓市場開展機遇,加快郵政金融業(yè)務開展方式的轉變,推進業(yè)務結構調(diào)整,促進局、行郵政金融業(yè)務的長效開展.局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務重點營銷工程活動,成立重點工程推進小組,制定商易通、繳費寶、代發(fā)工資、綠卡

11、通、基金定投和期繳保險等六大重點營銷項目的方案并做推進.6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進一步推動保險業(yè)務的開展,推進業(yè)務結構調(diào)整,以及維護好這些客戶資源,制定了代理保險業(yè)務的階段性目標,即6-8月凈增標準保費7500萬.自階段性目標下達后,金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點,同時給每一位客戶寄遞了告客戶書,在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務,并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護和接轉工作.4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作配合銀行風險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點、代理網(wǎng)點負責人簽署合規(guī)承諾書工作,同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點、代理

12、網(wǎng)點負責人進行了風險合規(guī)講座,針對“反洗錢內(nèi)容進行培訓;發(fā)放銀行合規(guī)治理實用手冊電子光盤,組織網(wǎng)點人員學習;為防范風險,并配合郵儲銀行風險合規(guī)部門做好網(wǎng)點風險合規(guī)自查活動;配合省行進行網(wǎng)點的基金、保險、理財產(chǎn)品的風險合規(guī)檢查;為預防郵儲資金案件的發(fā)生,打造平安郵政金融,局、行成立郵政金融網(wǎng)點案件風險檢查小組,組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)治理年活動測試,同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗錢知識培訓測試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行標準效勞培訓I,并組織了相關測試.二、上半年業(yè)務開展中存在問題1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌,活期規(guī)模止步不前.截至目前,總余額較XX年12月31日凈增8.2億,其中營業(yè)部門總

13、余額凈增7.86億,營業(yè)定期凈增7.2億,營業(yè)活期平均凈增6681萬元.但與跨年度競賽結束后相比,我局總余額下跌5635萬元,其中營業(yè)部門總余額下跌526萬,營業(yè)定期下跌4629萬元,營業(yè)活期平均下跌1393萬元.XX年12月31日活比為17.4%,而目前活比為16.3%,活比下降較多.離職代會提出的余額到達75億,活比到達18%仍有一定距離.跨年度競賽結束后,從外界因素看,負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期,金融危機的影響仍在繼續(xù)影響,而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看,各營業(yè)部門對金融業(yè)務的開展思想上有所松懈,特別是在如何進一步開展活期業(yè)務,通過工程為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門

14、協(xié)儲任務逐漸減輕,非營余額下跌較多且較難掌控,也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力.2、重點營銷工程啟動緩慢.目前除了保險工程外,商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢.主要原因是,一保險工程各部門都非常重視且做了周密的布置,但是其他工程有的部門不是很重視,有的甚至方案都沒有分解下去,或者說只是簡單的分解沒有具體的舉措,工作布置不細致;二是在六大重點營銷工程方案制定和推進過程中,銀行啟動較慢,因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況,同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務,對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支捏力度不夠,特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新工程業(yè)務熟悉程度不夠,局部網(wǎng)點還沒完全熟悉到這些業(yè)務的開展對于網(wǎng)點金融結構調(diào)整及維護開展客戶的重要性.篇三在即將過去的這一年里,針對我在工作上的缺乏,我進行了長久的反思總結,我存著的缺乏之處有以下幾點：第一、方案不明確,不連貫；第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從老客戶的持續(xù)跟蹤開始,通過客戶轉介紹等的一些方式開發(fā)的.第三、老客戶轉化做的不夠.針對這幾個問題,新的一年結合工作性質取長補短我的工作方案是:第一、注重老客戶的轉化,原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財,原來我不太重視這些,現(xiàn)在己經(jīng)開始跟蹤維護.第二、指定客戶開發(fā)