理財顧問工作計劃書

1、理財顧問工作計劃書理財顧問工作計劃書【篇一：理財經(jīng)理工作計劃】理財經(jīng)理工作計劃我叫 xxx ，于 200x 年畢業(yè)于 xxxx 大學 xx 專業(yè)，曾經(jīng)在 xx 證券任投資顧問一職。 x 年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以 “為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù) ”為己任，踏踏

2、實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。一、樹立正確的工作理念，早日進入角色工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己 “應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好 ”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、 滿意而歸的成就感， 是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)我單位是國有大型銀行，在xx 市擁有深厚的

3、群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)個人工作總結(jié)回顧即將過去的一年， 我感慨萬千。 2011 年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘，好奇，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多，不只是證券知識，更多的是對學習的方法，工作的

4、態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應手，也因為有你們，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想，之中也存在著諸多問題 ,經(jīng)過自我反思，究其原因主要有：第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有很多，第二、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動，只要等著領(lǐng)導安排，自己認真完成就好。但現(xiàn)在做為理財顧

5、問，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。第三、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力，還是市場分析能力都是我目前欠缺的。因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：第一、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開，因此我要先認真做好接下來3 個月的計劃，并按計劃實行。趕緊把之間浪費的時間補回去。第二、虛心求教。做為一個新員工，我要向領(lǐng)導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務(wù)能力。第三、認真做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可

6、能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張，或年底事情忙，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務(wù)，因此對于有潛力的客戶，我要坐好及時的跟進。第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個戶就完成任務(wù)，對銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對我來說這才剛開始，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間分配

7、。在接下來的 2012 年，我會在保證認真對待、重視工作的基礎(chǔ)上，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平?！酒豪碡敳抗ぷ饔媱潯坷碡斀?jīng)理工作計劃 我叫 xxx ，于 200x 年畢業(yè)于 xxxx 大學 xx 專業(yè)，曾經(jīng)在 xx 證券任投資顧問一職。 x 年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明

8、了領(lǐng)導對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和老的客戶群體為單位打開新局面，并以 “為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù) ”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實?，F(xiàn)就我進入單位之后的工作計劃匯報如下。一、樹立正確的工作理念，早日進入角色 工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項工作，準確把握上級領(lǐng)導下達的工作方向和任務(wù)指標，明確自己 “應該做什么，應該怎么做，怎樣能做好 ”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行

9、的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù) 我單位是國有大型銀行，在 xx 市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客

10、戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。三、開拓新市場，發(fā)展新客戶朱熹的觀書有感中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)

11、，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可調(diào)整自己的工作計劃， 以更高的標準要求自己。 單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力，希望我的付出能夠為領(lǐng)導交上一份滿意的答卷。篇二：中信證券營業(yè)部理財部工作計劃參考意見理財一部 2012 年團隊工作征求意見稿一 行動指南 : 為了實現(xiàn)營業(yè)部

12、下達的各項經(jīng)營和管理目標， 為將營業(yè)部打造成中國最優(yōu)秀的證券經(jīng)紀類公司網(wǎng)點做出一個團隊應做的貢獻，讓團隊每個成員充分體現(xiàn)自身價值，在產(chǎn)品營銷，投資咨詢，客戶服務(wù)中盡最大可能的發(fā)揮潛能，實現(xiàn)客戶財富增值和自我價值實現(xiàn)的雙豐收。二營業(yè)部考核主要要點：理財經(jīng)理個人考核方案根據(jù)中信金通證券理財經(jīng)理管理辦法（2011 版），嘉善營業(yè)部對理財經(jīng)理的考核分為業(yè)績考核、日常管理考核、以及合規(guī)考核；其中業(yè)績考核占比 70% 、日常管理及合規(guī)考核30% 。（一）、業(yè)績考核（考核占比 70% ，考核總分按 100 分計算）：業(yè)務(wù)考核分與新增資產(chǎn)業(yè)績相關(guān)，考核評分與余留累計提成發(fā)放比例相掛勾。1、資產(chǎn)每半個會計年度（

13、 1 月 1 日至 6 月 30 日）考核一次，半年內(nèi)新增資產(chǎn)達到 150 萬元。達到150 萬元的，該項得分即為100 分。 超過 150 萬的，每 30 萬獎勵績效獎金1000元，封頂獎勵 1 萬元。營銷中心負責人上半年資產(chǎn)引進指標為500 萬元。附：新增資產(chǎn)定義：股票帳戶日均資產(chǎn)+產(chǎn)品資產(chǎn)（ 3a 級產(chǎn)品資產(chǎn)均按實際銷售金額100% 計算，非 3a 級產(chǎn)品資產(chǎn)均按實際銷售金額50%計算）（二）、日常管理考核（考核占比30% ，考核分數(shù)按100 分計算）：管理考核指標為員工日志填寫、客戶名單收集、任務(wù)的執(zhí)行、合規(guī)三方面1、日志填寫：理財經(jīng)理每日需填寫日志，如在督導或理財中心負責人抽查日志時

14、，未能當場出示的，扣考核分 1 分 ,扣督導相應考核分 2 分；理財經(jīng)理需按公司的要求填寫日志，如發(fā)現(xiàn)未按要求填寫，第一次發(fā)現(xiàn)，會在日志本上用紅色評語標注，予以提醒；第二次發(fā)現(xiàn)，扣考核考核分 2 分；1 分，并相應扣督導2、準客戶名單收集：理財經(jīng)理需有一份準客戶名單收集的檔案，督導需監(jiān)督每位理財經(jīng)理作好準客戶名單檔案的整理，如在檢查時發(fā)現(xiàn)未按要求建立準客戶名單檔案的，一次扣考核分 1 分，二次扣 2 分，以此類推；3、任務(wù)的執(zhí)行情況管理分理財員工對營業(yè)部、理財中心等各級所布置的各項任務(wù)（工作）要按時完成；理財員工對布置的各項任務(wù)（工作）無故推遲完成的扣相應考核分進獎勵方案1 分；資產(chǎn)引1、季度

15、資產(chǎn)獎勵方案按季對員工引進資產(chǎn)進行考核，獎勵標準按照公司標準即日均資產(chǎn)的 1? 對員工進行獎勵， 獎勵周期與公司同步， 如果出現(xiàn)獎勵金額超出公司獎勵情況，再按比例下調(diào)（不包括產(chǎn)品銷售引進的資產(chǎn)和大小非資產(chǎn)），獎勵以績效獎金方式兌付。如 遇營銷競賽活動，則按營銷活動方案執(zhí)行。2、半年日均資產(chǎn)（不包括產(chǎn)品資產(chǎn)）獎勵 限理財經(jīng)理 半年新增日均資產(chǎn)（不包括產(chǎn)品資產(chǎn)）達到以下標準的，享受相應獎勵。日均資產(chǎn)=n 。分別授予理財精英、理財標兵、理財能手獎。3、團隊新增資產(chǎn)獎（理財三個團隊、投資顧問團隊、財富團隊） 入圍標準：在 2012 年中， 3 個月以上（包括 3 個月）團隊新增資產(chǎn)第一名的，獲得 “巨

16、星團隊 ”光榮稱號，獎勵團隊 1 萬元； 6 個月以上（包括 6 個月）團隊新增資產(chǎn)第一名的，獲得 “鉆石團隊 ”光榮稱號， 獎勵團隊 2 萬元； 9 個月以上 （包括 9 個月）團隊新增資產(chǎn)第一名的，獲得 “皇冠團隊 ”光榮稱號的，獎勵團隊3 萬元。附：新增資產(chǎn)定義： 股票帳戶日均資產(chǎn) +產(chǎn)品資產(chǎn)（ 3a 級產(chǎn)品資產(chǎn)均按實際銷售金額 100% 計算，非 3a 級產(chǎn)品資產(chǎn)均按實際銷售金額 50% 計算）注：引進已解禁大小非的資產(chǎn)，引進已解禁大小非的資產(chǎn)計算方法依據(jù)公司虎虎生威競賽的規(guī)定進行折算后，可以計入理財經(jīng)理個人 “年終資產(chǎn)引進獎 ”的評比，但不能再次計入團隊 “半年度團隊資產(chǎn)獎勵”。大小

17、非資產(chǎn)不納入日均資產(chǎn)的計算，只按期末資產(chǎn)計算，大小非折算率參看下表：三、 理財一部 2012 年 營銷渠道（擬）（ 1）“掃樓掃街 ”- 比如我們常見的發(fā)傳單就是在大街上有人隨手遞單子給你，但是路上的行人由于各種原因行色沖忙旺旺并不會在意，隨手就丟了，這樣的宣傳其實只是浪費錢，效果也不好。而 “掃樓掃街 ”則是親自將名片或宣傳單送到每個開業(yè)經(jīng)營的店鋪，公司辦公室以及住戶家門口。由于場合不同，環(huán)境不同，此時潛在客戶即使不需要，也會耐下心來看看資料，起效果會比欠著好很多，這樣的推廣模式在宣傳規(guī)模上更大，針對性也更強。具體做法：把生活的城市劃分為幾大塊，然后制定一個時間計劃表，每一個區(qū)都跑遍， 1

18、對 1的發(fā)送名片或宣傳單，這樣的方法勞動量大，但是要做到位了，效果比較好！需要主意的是，各大寫字樓，事業(yè)單位，政府機關(guān)，商店店鋪，居民小區(qū)，停車場，大學，醫(yī)院等是需要重點注意的地段。如果不能找到公司負責人或店鋪老板以及住戶本人發(fā)名片，宣傳單則是一定要給到位的。（ 2）“會議營銷 ”- 可以以團隊及形式一起搞，或聯(lián)合銀行、保險等平攤費用，效果則比較不錯的，但是適合與在現(xiàn)成開展這塊業(yè)務(wù)，而且那里對股票了解的人也比較少，可以通過開展免費講座的形式告訴他們中國股市的發(fā)展?jié)摿Γ顿Y股票的巨大回報等，以此吸引他們來開戶炒股。（ 3）社區(qū)營銷及技術(shù)服務(wù)站營銷 可以選擇些人流量比較大，商業(yè)性質(zhì)比較強的地段進行

19、布點。分工合作，兩人派單，兩人對友意想的客戶進行營銷說明。在周圍的高檔寫字樓張貼海報、設(shè)點促銷，利用上下班及午餐人流量大的時間段派發(fā)宣傳資料、意向溝通，周末在優(yōu)質(zhì)社、大型商場擺臺促銷，以登記電話送小禮品方式挖掘潛在客戶，日常電話跟進，開戶即送精美禮品一份；在這就是深圳關(guān)外工廠及制工業(yè)多可以說給本營部資本市場的開發(fā)帶來一定的輔助作用，具體分析為本身許多企業(yè)存在較大的資金空余，在如今通貨膨脹，人民幣貶值速度加快形式下，他有必要對空余資金進行合理管理。方法三衍生方法1、低端宣傳法；舉辦大規(guī)模的營銷活動，去小區(qū)開發(fā)客戶，在街頭進行宣傳，網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳，雖然這是一個低端的宣傳方法，但對于初入市場卻作用巨大

20、。2、引導法：通過低端宣傳法，來使客戶認識到接受你們的重要性，比如一個賣杯子的企業(yè)，它定位于禮品相送，他就打出宣傳 “一輩子，一輩子 ”，從產(chǎn)品物語來引導消費者的購買行為。3、優(yōu)惠陷進法：這個方法可以和以上所有方法結(jié)合使用，人都是有欲望的，都有一種貪小便宜的心里，因此要好好利用，針對這一情況，可以考慮創(chuàng)新營銷渠道，與大型超市和高檔商場展開互惠合作。四 協(xié)會陣地法現(xiàn)在我們大家手上都有一定的協(xié)會名單，每個人手上也都有一定的協(xié)會資源，或多或少有認識的人?？梢砸劳袇f(xié)會這個平臺，通過參加協(xié)會活動，協(xié)會會議、協(xié)會互動游戲等方式提升自身在協(xié)會的知曉度，同時可以配合團隊以協(xié)會金融講座等方向，進行準客戶的轉(zhuǎn)化和

21、開發(fā)。五 投資顧問合作法投資顧問團隊擁有比較多且比較優(yōu)質(zhì)的客戶資源，對2012年以產(chǎn)品銷售為重點的理財團隊來說，是一個值得合作的伙伴。可以在渠道開拓，企業(yè)營銷，等方面實現(xiàn)互補，進而實現(xiàn)共贏。四理財一部獎懲方案（擬定）以半年為準獎勵篇1234 晨會個人得分超過9 分（含）以上，獎勵100 元。 營業(yè)部3a級產(chǎn)品在公司排名前三名以上（獎勵第一名 200 巨型（獎勵 100 元） 業(yè)績第二名150第三名100 ） 獲得當月理財進步獎：半年內(nèi)綜合分數(shù)， 較自身上半年分數(shù)增幅處于團隊最快的勵 200 元。獎5其他 理財一部全體隊員一致認為需要獎勵的懲罰篇1 團隊舉辦股民學?；蚬景才拍愕漠a(chǎn)品推介會未安要

22、求叫到客戶超過 1 次以上的，扣100元，第二次扣 150 以此類推。 2 晨會、理財部周會、團隊周例會不請假且非因不可抗力因素不參加 1 次以上的，扣 100 元，第二次扣150 以此類推。 3 其他理財一部全體隊員一致認為需要懲罰的五 理財一部分工安排顧磊 負責理財一部的渠道開拓、團隊意見或建議處理、協(xié)調(diào)團隊事務(wù)等各項工作，以及團隊工作的其他事務(wù)。 張嘯與顧磊一起做好團隊的各項相關(guān)工作，做好獎懲制度 登記、考核等方面工作，并側(cè)重與團隊渠道的開發(fā)與團隊發(fā)展。張林林 主要負責團隊股民學校及相關(guān)對外宣講活動的準備和宣講工作，并做好團隊的“投資顧問 ”工作 鮑玉婷 主要負責團隊的財務(wù)管理 （團隊津

23、貼、 團隊獎懲費用的核算和收繳）。 許麗君 主要負責團隊日常工作的記錄、登記等工作，并收集團隊對團隊長的意見和建議，每周及時向團隊長反應，并監(jiān)督團隊長完成。胡煒：主要負責團隊活動的對外聯(lián)系和團隊物品的清點保管工作。 黃鑫艷： 主要負責團隊通知的發(fā)布、傳達和意見收集等工作。六 團隊經(jīng)費的使用和分配以每人每年 1000 元 即團隊每半年 3500 元為例 分幾部分篇三： 2015 投資理財工作計劃 2015 投資理財工作計劃計劃一：投資理財工作計劃在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx 年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作計劃，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了 20xx 年的工作計劃：首先，做好公司新年的第一個項目。 在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的 20 萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所