1外匯與匯率教學課件

1、遼寧金融職業(yè)學院金融系 孟慶海 國際金融實務 結(jié)售匯業(yè)務 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 北京時間2015年12月1日凌晨1點，IMF(國際貨幣基金組織)正式宣布，人民幣2016年10月1日加入SDR(特別提款權(quán))。 距離上一輪評估歷時整整五年，IMF終于批準人民幣進入SDR。 IMF總裁拉加德在發(fā)布會上表示：“人民幣進入SDR將是中國經(jīng)濟融入全球金融體系的重要里程碑，這也是對于中國政府在過去幾年在貨幣和金融體系改革方面所取得的進步的認可?！币?入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 任務1-1：大唐貿(mào)易有限公司經(jīng)理欲與國外客戶簽訂的出口合同，讓業(yè)務

2、員查詢USD/CNY匯率，并報告經(jīng)理。（如何匯報素質(zhì)目標）。 (示范任務) 驗收標準：正確查詢匯率，正確匯報。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院這些是什么? USD CNY EUR JPY HKD GBP引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院1：什么是外匯 ?外匯Foreign Exchange(一)動態(tài)的外匯概念 國際匯兌 一種經(jīng)營活動(二)靜態(tài)的外匯概念靜態(tài)的外匯指的是以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際債權(quán)債務結(jié)算的各種支付手段。 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院2：外匯的特點（1）以外幣表示的資產(chǎn)國際性（2

3、）國際支付中能夠得到償還的債權(quán)可償性（3）可自由兌換可兌性 我們通常所說的外匯指的是靜態(tài)的引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院思 考： 1、人民幣是外匯嗎？ 2、美元是外匯嗎？ 3、你知道哪些外匯，為什么說這些可以被稱作外匯？ “外匯一定是以外國貨幣表示的資產(chǎn)；但外國貨幣不一定都是外匯。”引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院思 考： 以下屬于外匯的是（ ）。A.美元銀行存款B.特別提款權(quán)C.我國居民持有美元股票D.我國中央銀行持有的美國政府債券E.日元面值的空頭支票引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院二、認識主要外國貨幣貨幣名稱

4、 代碼美元 USD人民幣 CNY歐元 EUR日元 JPY港元 HKD英磅 GBP 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金

5、職院貨幣名貨幣名稱稱現(xiàn)匯買現(xiàn)匯買入價入價現(xiàn)鈔買現(xiàn)鈔買入價入價現(xiàn)匯賣現(xiàn)匯賣出價出價現(xiàn)鈔賣現(xiàn)鈔賣出價出價中行折中行折算價算價發(fā)布日發(fā)布日期期發(fā)布時發(fā)布時間間美元687.75682.1690.51690.51687.942016-12-0410:30:00你查到的是哪種?引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院貨幣名稱現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯賣出價現(xiàn)鈔賣出價人民幣匯率中間價發(fā)布時間美元632.74627.67635.28635.28634.152012.09.03 16:30:34美元632.78627.71635.32635.32634.152012.09.03 16:29:41

6、美元632.83627.76635.37635.37634.152012.09.03 16:27:24美元632.89627.82635.43635.43634.152012.09.03 16:22:16美元632.83627.76635.37635.37634.152012.09.03 16:12:57美元632.88627.81635.42635.42634.152012.09.03 16:01:48美元632.83627.76635.37635.37634.152012.09.03 15:56:51 讀懂外匯牌價引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院1：什么是匯率 ?

7、匯率Foreign Exchange RATE外匯行市 匯價 一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院2：匯率表示方法(1)直接標價法（應付標價法） 以一定單位的外國貨幣為標準，計算應付多少本國貨幣。 外幣數(shù)值不變，匯率變化時，本幣數(shù)值變化。USD/CNY=6.3415 GBP/USD=1.5540 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 2010年9月1日美元對人民幣匯率的中間價為： USD/CNY6.8126 2011年9月1日美元對人民幣匯率的中間價為：USD/CNY 6.3859 2

8、011年9月1日美元對人民幣匯率的中間價為： USD/CNY 6.3485升 值本幣數(shù)額變少，本幣升值，外幣貶值。貶 值本幣數(shù)額變多，本幣貶值，外幣升值。 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院(2)間接標價法（應收標價法） 以一定單位的本國貨幣為標準，計算應收多少外國貨幣。 本幣數(shù)值不變，匯率變化時，外幣數(shù)值變化。 歐元、英鎊、澳元等使用單接標價法。 GBP/USD=1.5540 ERU/USD=1.3004升 值外幣數(shù)額變少，外幣升值，本幣貶值。貶 值外幣數(shù)額變多，外幣貶值，本幣升值。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 (3) 美元標價法（紐約標

9、價法） 以一定單位的美元為標準，計算應兌換多少其他貨幣。 美元數(shù)值不變，匯率變化時，本幣數(shù)值變化。 除歐元、英鎊、澳元、新元，美元標價法已經(jīng)在國際外匯市場上通行。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 【思考】 在法蘭克福，某天匯率為EUR/USD 1.2876。一個月后匯率變?yōu)?EUR/USD 1.2896。 問：1、此為何種標價法？ 2、USD升值還是貶值？ 。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 閱讀外匯牌價 1.買入價 銀行向同業(yè)或客戶買入外匯時使用的匯率。 2.賣出價 銀行向同業(yè)或客戶賣出外匯時使用的匯率。 3.中間價 買入價與賣出價的平均數(shù)

10、。 4.現(xiàn)鈔買入價 現(xiàn)鈔買入價指銀行買入外幣現(xiàn)鈔、客戶賣出外幣現(xiàn)鈔的價格。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院1.人民幣兌外幣的匯率都是采用直接標價法。2. 現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯買入價中間價賣出價。3.匯率一般保留五位有效數(shù)字，最后一位為零時，也要寫出來。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 1.假設你是銀行柜員，請判斷以下表示匯率方法中，哪種是買入價，哪種是賣出價： USD/CNY=6.3291/6.3545 HKD/CNY=0.8132/0.8165 EUR/CNY=8.2164/8.28252.以下哪個是買入價哪個是賣出價？ EUR/USD=1.13

11、24/1.1329引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院任務2：大唐貿(mào)易有限公司經(jīng)理欲與英國客戶達成89.5萬英鎊的貿(mào)易合同，需核算結(jié)匯后收入人民幣的數(shù)額，請查并報告經(jīng)理。（如何匯報素質(zhì)目標）。 (學練任務) 驗收標準：正確選擇匯率，正確核算結(jié)匯收入。任務2：大唐貿(mào)易有限公司經(jīng)理欲與英國客戶達成89.5萬英鎊的貿(mào)易合同，需核算結(jié)匯后收入人民幣的數(shù)額，請查并報告經(jīng)理。（如何匯報素質(zhì)目標）。 (學練任務) 驗收標準：正確選擇匯率，正確核算結(jié)匯收入。任務2：大唐貿(mào)易有限公司經(jīng)理欲與英國客戶達成89.5萬英鎊的貿(mào)易合同，需核算結(jié)匯后收入人民幣的數(shù)額，請查并報告經(jīng)理。（如何匯報素質(zhì)目

12、標）。 (學練任務) 驗收標準：正確選擇匯率，正確核算結(jié)匯收入。任務2：大唐貿(mào)易有限公司經(jīng)理欲與英國客戶達成89.5萬英鎊的貿(mào)易合同，需核算結(jié)匯后收入人民幣的數(shù)額，請查詢GBP/CNY匯率，并報告經(jīng)理。（如何匯報素質(zhì)目標）。 (學練任務) 驗收標準：正確查詢匯率，正確匯報。 如何查詢外匯牌價、讀懂外匯牌價？STEP1：找到專業(yè)網(wǎng)站STEP2：查看并閱讀外匯牌價STEP3：匯報引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 外匯與匯率 1：什么是外匯?外匯的特點是什么? 以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權(quán)債務結(jié)算的各種支付手段。 （1）以外幣表示的資產(chǎn) （2）國際支

13、付中能夠得到償還的債權(quán) （3）可自由兌換2.什么是匯率?如何閱讀外匯牌價? 一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。買入價 賣出價 中間價 現(xiàn)鈔買入價引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院任務3:大唐貿(mào)易有限公司從日本進口價值5000萬日元的設備，需核算購匯所需人民幣金額，請查詢JPY/CNY的匯率，并報經(jīng)理。(考核任務)驗收標準：正確查詢匯率，正確閱讀外匯牌價表；正確進行匯報。引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 結(jié)購匯業(yè)務核算 STEP1：選擇匯率 1.結(jié)匯時選擇買入價 2. 購匯時選擇賣出價STEP2： 計算 1.直接標價法時使用乘法。 2.間接標價法時使用除法。STEP3：匯報 注意的問題：1.禮貌 2.匯報全面 3.表達清晰 引 入任 務示 范 學 練小 結(jié)考 核總 結(jié)拓 展遼金職院 外匯與匯率 1：什么是外匯?外匯的特點是什么? 以外國貨幣表示的，為各國普遍接受的，可用于國際間債權(quán)債務結(jié)算的各種支付手段。 （1）以外幣表示的資產(chǎn) （2）國際支付中能夠得到償還的債權(quán) （3）可自由兌換2.什么是匯率?如何閱讀外匯牌價? 一國貨幣兌換另一國貨幣的比率，是以一種貨幣表示另一種貨幣的價格。買入價