第12章 國(guó)際銀行業(yè)

1、第十二章第十二章 國(guó)際銀行業(yè)國(guó)際銀行業(yè)1第一節(jié)第一節(jié)國(guó)際銀行業(yè)概述國(guó)際銀行業(yè)概述第二節(jié)第二節(jié)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理第三節(jié)第三節(jié)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)第四節(jié)第四節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)外匯買賣業(yè)務(wù)第五節(jié)第五節(jié) 國(guó)際信貸業(yè)務(wù)國(guó)際信貸業(yè)務(wù)第六節(jié)第六節(jié)國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管2第一節(jié)第一節(jié)國(guó)際銀行業(yè)概述國(guó)際銀行業(yè)概述34一、商業(yè)銀行的國(guó)際擴(kuò)張一、商業(yè)銀行的國(guó)際擴(kuò)張二、商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)形式二、商業(yè)銀行海外業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)形式1代表處代表處2代理處代理處3海外分支行海外分支行4附屬銀行附屬銀行5代理銀行代理銀行6聯(lián)營(yíng)銀行聯(lián)營(yíng)銀行7銀團(tuán)銀行銀團(tuán)銀行5三、商業(yè)銀行的全球競(jìng)爭(zhēng)三、商業(yè)銀行的全球競(jìng)爭(zhēng)四、外資

2、銀行在中國(guó)四、外資銀行在中國(guó)第二節(jié)第二節(jié)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理67一、跨國(guó)銀行的風(fēng)險(xiǎn)種類一、跨國(guó)銀行的風(fēng)險(xiǎn)種類1信用風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)3結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)（赫斯塔特風(fēng)險(xiǎn)）結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)（赫斯塔特風(fēng)險(xiǎn)）4政治風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)5法律風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)8二、跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法二、跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法1風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的四大功能風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的四大功能（1）識(shí)別）識(shí)別（2）計(jì)量）計(jì)量（3）監(jiān)測(cè)）監(jiān)測(cè)（4）控制）控制92風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法風(fēng)險(xiǎn)管理的基本方法（1）風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法（）風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法（VaR）（2）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益法）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的資本收益法（RAROC）（3）全面風(fēng)險(xiǎn)管理）全面風(fēng)險(xiǎn)管理第三節(jié)第三節(jié)

3、 國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)10一、國(guó)際結(jié)算及其原則一、國(guó)際結(jié)算及其原則11二、國(guó)際結(jié)算工具二、國(guó)際結(jié)算工具 1. 匯票匯票 2. 本票支票本票支票 3. 支票支票 4. 旅行支票旅行支票12三、國(guó)際結(jié)算的基本方式三、國(guó)際結(jié)算的基本方式 1. 順匯方式順匯方式外匯支付型外匯支付型（1）電匯）電匯 （2）信匯）信匯 （3）票匯）票匯13第四節(jié)第四節(jié) 外匯買賣業(yè)務(wù)外匯買賣業(yè)務(wù)14一、即期外匯買賣業(yè)務(wù)一、即期外匯買賣業(yè)務(wù) 1. 外匯牌價(jià)外匯牌價(jià) 2. 即期外匯買賣業(yè)務(wù)的功能即期外匯買賣業(yè)務(wù)的功能15二、遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù)二、遠(yuǎn)期外匯買賣業(yè)務(wù) 1. 遠(yuǎn)期匯率定價(jià)遠(yuǎn)期匯率定價(jià)bbqqBASISDAYSiBA

4、SISDAYSiSF11162. 遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)的功能遠(yuǎn)期外匯業(yè)務(wù)的功能 （1）套期保值功能）套期保值功能 （2）投機(jī)功能）投機(jī)功能17三、外匯衍生工具買賣業(yè)務(wù)三、外匯衍生工具買賣業(yè)務(wù) 1. 外匯掉期業(yè)務(wù)外匯掉期業(yè)務(wù)111bbqqBASISDAYSiBASISDAYSiSSFW182. 外匯期貨業(yè)務(wù)（與遠(yuǎn)期的比較）外匯期貨業(yè)務(wù)（與遠(yuǎn)期的比較） （1）交易數(shù)量）交易數(shù)量 （2）交易方式）交易方式 （3）實(shí)際交割率）實(shí)際交割率 （4）履約保證）履約保證 （5）價(jià)格及其變動(dòng)）價(jià)格及其變動(dòng) （6）結(jié)算）結(jié)算193. 外匯期權(quán)業(yè)務(wù)外匯期權(quán)業(yè)務(wù) （1）買入期權(quán)）買入期權(quán) （2）賣出期權(quán)）賣出期權(quán)20第五節(jié)第

5、五節(jié) 國(guó)際信貸業(yè)務(wù)國(guó)際信貸業(yè)務(wù)21一、國(guó)際信貸及收益的確定一、國(guó)際信貸及收益的確定1定義定義2收益的確定收益的確定（1）管理費(fèi)用）管理費(fèi)用（2）收益費(fèi)用）收益費(fèi)用（3）利息差額）利息差額22二、國(guó)際銀團(tuán)貸款二、國(guó)際銀團(tuán)貸款1國(guó)際銀團(tuán)貸款的種類國(guó)際銀團(tuán)貸款的種類 （1）定期貸款）定期貸款 （2）循環(huán)貸款）循環(huán)貸款 （3）直接銀團(tuán)貸款）直接銀團(tuán)貸款 （4）間接銀團(tuán)貸款）間接銀團(tuán)貸款 （5） 備用貸款備用貸款 （6） 以備用信用證提供擔(dān)保的貸款以備用信用證提供擔(dān)保的貸款232國(guó)際銀團(tuán)貸款的參與者國(guó)際銀團(tuán)貸款的參與者（ 1）牽頭銀行）牽頭銀行 （2） 管理行管理行 （3） 代理行代理行 （4） 一般參

6、與行一般參與行 （5） 安排行安排行243國(guó)際銀團(tuán)貸款的操作國(guó)際銀團(tuán)貸款的操作 （1）操作程序）操作程序 （2）貸款協(xié)議）貸款協(xié)議 （3）成本分析）成本分析2526三、國(guó)際貿(mào)易融資三、國(guó)際貿(mào)易融資1短期貿(mào)易融資短期貿(mào)易融資2中長(zhǎng)期出口信貸中長(zhǎng)期出口信貸（1）賣方信貸）賣方信貸（2）買方信貸）買方信貸（3）福費(fèi)廷）福費(fèi)廷四、項(xiàng)目融資四、項(xiàng)目融資 1. 項(xiàng)目融資的特點(diǎn)項(xiàng)目融資的特點(diǎn) （1）完工后經(jīng)濟(jì)效益為中心）完工后經(jīng)濟(jì)效益為中心 （2）多方擔(dān)保）多方擔(dān)保 （3）資金來源多樣化）資金來源多樣化 （4）利率較一般貸款高）利率較一般貸款高272項(xiàng)目融資的參與方項(xiàng)目融資的參與方（1）項(xiàng)目發(fā)起人）項(xiàng)目發(fā)起

7、人（2） 項(xiàng)目公司項(xiàng)目公司（3）貸款銀行）貸款銀行（4）承建商）承建商（5）供應(yīng)商）供應(yīng)商28（6）項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買者）項(xiàng)目產(chǎn)品購(gòu)買者（7）保險(xiǎn)公司）保險(xiǎn)公司（8）融資顧問）融資顧問（9）工程銀行）工程銀行（10）東道國(guó)政府）東道國(guó)政府293項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)項(xiàng)目融資結(jié)構(gòu)4項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)管理項(xiàng)目融資的風(fēng)險(xiǎn)管理30五、國(guó)際貸款協(xié)議五、國(guó)際貸款協(xié)議31六、我國(guó)的涉外信貸六、我國(guó)的涉外信貸1涉外企業(yè)的信貸涉外企業(yè)的信貸2我國(guó)的外貿(mào)信貸我國(guó)的外貿(mào)信貸32（4）抵押及轉(zhuǎn)讓協(xié)議）抵押及轉(zhuǎn)讓協(xié)議（5）貸款人間協(xié)議）貸款人間協(xié)議（6）安慰信）安慰信（7）專家的報(bào)告和法律意見書）專家的報(bào)告和法律意見書33第六節(jié)第六節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管國(guó)際銀行業(yè)的監(jiān)管34一、國(guó)際范圍內(nèi)監(jiān)