《S70科技金融和投貸聯(lián)動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測表》填報(bào)說明

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上S70科技金融和投貸聯(lián)動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測表填報(bào)說明第一部分：引言本表由表一科技金融基本情況表和表二投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況表組成。表一主要用于反映填報(bào)機(jī)構(gòu)提供科技金融服務(wù)的機(jī)構(gòu)情況，以及銀行發(fā)放的科技貸款情況。表二主要用于反映填報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)和外部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況。第二部分：一般說明1 報(bào)表名稱： 科技金融和投貸聯(lián)動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測表2 報(bào)表編碼：銀監(jiān)統(tǒng)S70號3 填報(bào)機(jī)構(gòu)： 政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、民營銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、信托公司等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。4報(bào)送口徑、頻度及時(shí)間：境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)匯總數(shù)據(jù)（季

2、報(bào)）為季后18日5 報(bào)送方式：以電子報(bào)表形式報(bào)送銀監(jiān)會。6數(shù)據(jù)單位：萬元。7四舍五入要求：金額保留兩位小數(shù)。8填報(bào)幣種：按本外幣合計(jì)人民幣填報(bào)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將外幣折算為人民幣時(shí)，應(yīng)按照報(bào)告期末最后一天國家外匯管理局公布的人民幣兌美元、歐元、日元和港幣的基準(zhǔn)匯價(jià)進(jìn)行折算。美元、歐元、日元和港幣等四種主要貨幣以外的其他貨幣對人民幣的折算匯率，以報(bào)告期末最后一天美元對人民幣的基準(zhǔn)匯率與同一天上午9時(shí)國際外匯市場其他貨幣兌美元匯率套算確定。第三部分：具體說明本部分對科技金融和投貸聯(lián)動(dòng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測表主要項(xiàng)目做出說明。表一、科技金融基本情況該表主要統(tǒng)計(jì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)科技型企業(yè)的情況，包括科技金融機(jī)構(gòu)及

3、相關(guān)機(jī)構(gòu)情況、科技貸款情況等。第I部分：科技金融機(jī)構(gòu)情況表1.1 科技支行: 是指主要服務(wù)于科技型企業(yè)尤其是科技型中小微企業(yè)的、經(jīng)過銀行監(jiān)管部門認(rèn)定的專業(yè)或特色支行。1.2 科技特色支行:指主要服務(wù)于科技型企業(yè)尤其是科技型中小微企業(yè)的、由銀行自身認(rèn)定的專業(yè)或特色支行（未得到銀行監(jiān)管部門認(rèn)定）。1.3 科技金融專營機(jī)構(gòu):指按照中資商業(yè)銀行專營機(jī)構(gòu)監(jiān)管指引（銀監(jiān)發(fā)201259號）的規(guī)定所設(shè)立的服務(wù)于科技型企業(yè)的專營機(jī)構(gòu)。專營機(jī)構(gòu)是指中資商業(yè)銀行針對本行某一特定領(lǐng)域業(yè)務(wù)所設(shè)立的、有別于傳統(tǒng)分支行的機(jī)構(gòu)，并同時(shí)具備以下特征：1.針對某一業(yè)務(wù)單元或服務(wù)對象設(shè)立；2.獨(dú)立面向社會公眾或交易對手開展經(jīng)營活動(dòng)

4、；3.經(jīng)總行授權(quán)，在人力資源管理、業(yè)務(wù)考核、經(jīng)營資源調(diào)配、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制等方面獨(dú)立于本行經(jīng)營部門或當(dāng)?shù)胤种?。專營機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)開展經(jīng)營活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)申領(lǐng)金融許可證，并在工商、稅務(wù)等部門依法辦理登記手續(xù)。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資功能子公司:是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的能夠以自有資金開展未上市科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資，與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸投放相結(jié)合開展內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)的子公司。3.外部投貸聯(lián)動(dòng)主要合作投資公司（前10家）:是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展外部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)主要合作的天使投資、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資等投資公司，按照開展外部投貸聯(lián)動(dòng)合作的業(yè)務(wù)規(guī)模存量進(jìn)行排序。第II部分：科技貸款情況表科技型企業(yè)貸款：是指

5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向科技型企業(yè)發(fā)放的貸款。其中“科技型企業(yè)”的定義參照關(guān)于進(jìn)一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200937號）確定，即是指同時(shí)滿足以下條件的企業(yè)：1.產(chǎn)品（或服務(wù)）屬于國家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域的范圍；2.企業(yè)當(dāng)年研究開發(fā)經(jīng)費(fèi)（技術(shù)開發(fā)費(fèi)）占企業(yè)總收入的3%以上；3.企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)，有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)?？萍夹椭行∑髽I(yè)貸款：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向科技型中小企業(yè)發(fā)放的貸款。其中“科技型中小企業(yè)”參照關(guān)于進(jìn)一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)200937號）的定義，即同時(shí)滿足以下條件的企業(yè)：1.符合中小

6、企業(yè)國家標(biāo)準(zhǔn)，企業(yè)劃分標(biāo)準(zhǔn)按關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知（工信部聯(lián)企業(yè)2011300號）規(guī)定執(zhí)行，中小企業(yè)分為中型、小型、微型三種類型，國家有關(guān)部門對中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)修改后即按新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行；2.產(chǎn)品（或服務(wù)）屬于國家重點(diǎn)支持的高新技術(shù)領(lǐng)域的范圍；3.企業(yè)當(dāng)年研究開發(fā)經(jīng)費(fèi)（技術(shù)開發(fā)費(fèi)）占企業(yè)總收入的3%以上；4.企業(yè)有原始性創(chuàng)新、集成創(chuàng)新、引進(jìn)消化再創(chuàng)新等可持續(xù)的技術(shù)創(chuàng)新活動(dòng)，有專門從事研發(fā)的部門或機(jī)構(gòu)?？苿?chuàng)企業(yè)貸款：是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向科創(chuàng)企業(yè)發(fā)放的貸款。其中“科創(chuàng)企業(yè)”由關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度 開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201614號）定義，即是指符合下列條件

7、之一的科技型中小微企業(yè)：1.滿足高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定條件、獲得國家高新技術(shù)企業(yè)證書；2.經(jīng)地方政府認(rèn)定且納入地方政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償范疇；3.經(jīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)審慎篩查后認(rèn)定。A累計(jì)客戶數(shù)：自2016年1月1日起累計(jì)計(jì)算。B累計(jì)額:自2016年1月1日起累計(jì)計(jì)算。E占比（%）： 4.1 不良貸款、5.1 不良貸款、6.1 不良貸款行填寫對應(yīng)貸款類別的不良貸款率； 4.2 最大貸款客戶、5.2 最大貸款客戶、6.2 最大貸款客戶行填寫最大單一客戶貸款余額占該類別貸款余額的比重。F 累計(jì)損益：自2016年1月1日起累計(jì)計(jì)算。其中貸款損益的計(jì)算按銀行內(nèi)部相關(guān)管理辦法和財(cái)務(wù)報(bào)表口徑計(jì)算，成本方面應(yīng)綜合資金成本、運(yùn)營

8、成本、風(fēng)險(xiǎn)成本等因素，收益方面應(yīng)綜合貸款利息收入、與貸款相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問收入等。表二、投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況表該表主要統(tǒng)計(jì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)和外部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況。第I部分：內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況表該部分主要監(jiān)測統(tǒng)計(jì)填報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)項(xiàng)下投資業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)以及投貸合并的情況。內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)是指銀監(jiān)會 科技部 人民銀行關(guān)于支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大創(chuàng)新力度開展科創(chuàng)企業(yè)投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見（銀監(jiān)發(fā)201614號，以下簡稱指導(dǎo)意見）所定義的投貸聯(lián)動(dòng)，即銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以“信貸投放”與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的方式，通過相關(guān)制度安排，由投資收益抵補(bǔ)信貸風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)科

9、創(chuàng)企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配，為科創(chuàng)企業(yè)提供持續(xù)資金支持的融資模式。1. 投資合計(jì):反映填報(bào)機(jī)構(gòu)的投資功能子公司在本行內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)項(xiàng)下開展的科創(chuàng)企業(yè)股權(quán)投資情況。1.1 按投資方式：按照投資功能子公司對科創(chuàng)企業(yè)的投資方式進(jìn)行分類，包括子公司直接投資、子公司持有遠(yuǎn)期權(quán)益和其他投資方式。其中，子公司直接投資是指投資功能子公司以自有資金直接進(jìn)行股權(quán)投資，持有遠(yuǎn)期權(quán)益是指投資功能子公司持有科創(chuàng)企業(yè)的認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證。1.2 按企業(yè)成長階段:按照投資功能子公司所投資的科創(chuàng)企業(yè)所處階段進(jìn)行分類，分為種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期。其中累計(jì)客戶數(shù)和累計(jì)額兩列按照投資功能子公司首次投資時(shí)科創(chuàng)企業(yè)

10、所處的階段統(tǒng)計(jì)填寫；存量客戶數(shù)和余額兩列按照被投資企業(yè)在填表日所處階段統(tǒng)計(jì)填寫。1.2.1 種子期:是指企業(yè)基本處于技術(shù)研究開發(fā)階段中后期，只有實(shí)驗(yàn)室成果、創(chuàng)意或計(jì)劃書，尚沒有真正的產(chǎn)品，企業(yè)無收入來源，只有費(fèi)用支出，企業(yè)處于虧損期。1.2.2 初創(chuàng)期:是指企業(yè)基本處于由科技成果向產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)變的階段，產(chǎn)品產(chǎn)銷量不大，“中試”、營銷等支出較大，企業(yè)財(cái)務(wù)處于虧損期。1.2.3 成長期:是指企業(yè)銷售收入、現(xiàn)金流逐漸趨向穩(wěn)定，企業(yè)財(cái)務(wù)開始盈利。1.2.4 成熟期：是指企業(yè)的發(fā)展?jié)摿σ呀?jīng)充分體現(xiàn)，企業(yè)經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)定，經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)降低。1.4 投資集中度:是指最大單一客戶股權(quán)投資金額占投資子公司自有資金的比例。2.

11、貸款合計(jì)：反映填報(bào)機(jī)構(gòu)的在本行內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)情況下開展的科創(chuàng)企業(yè)貸款情況。2.1 按聯(lián)動(dòng)方式:按照內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)過程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的具體形式，將聯(lián)動(dòng)方式分為“貸款+直投”、“貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益”、“貸款+直投+遠(yuǎn)期權(quán)益”和“其他聯(lián)動(dòng)形式”。2.1.1 貸款+直投:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行直接投資相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)對應(yīng)的貸款情況。2.1.2 貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司持有科創(chuàng)企業(yè)的認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等

12、遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)對應(yīng)的貸款情況。2.1.3 貸款+直投+遠(yuǎn)期權(quán)益:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與本集團(tuán)設(shè)立的具有投資功能的子公司以自有資金進(jìn)行的直接投資且持有認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)對應(yīng)的貸款情況。2.2 按企業(yè)成長階段:按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)中信貸投放的科創(chuàng)企業(yè)所處階段進(jìn)行分類，分為種子期、初創(chuàng)期、成長期、成熟期。其中累計(jì)客戶數(shù)和累計(jì)額兩列按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首次進(jìn)行信貸投放時(shí)科創(chuàng)企業(yè)所處的階段統(tǒng)計(jì)填寫；存量客戶數(shù)和余額兩列按照所服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)在填表日所處階段統(tǒng)計(jì)填寫。2.2.1 種子期、2.2.2 初創(chuàng)

13、期、2.2.3 成長期、2.2.4 成熟期的定義與前述1.2.1 種子期、1.2.2 初創(chuàng)期、1.2.3 成長期、1.2.4 成熟期相同。3.投貸合并:反映在內(nèi)部投貸聯(lián)動(dòng)的情況下，對科創(chuàng)企業(yè)的投資和貸款的合并收益情況。第II部分：外部投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況表外部投貸聯(lián)動(dòng)是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以“信貸投放”與非本集團(tuán)設(shè)立的、具有投資功能的公司（以下簡稱“外部投資公司”）或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資功能子公司利用非自有資金對科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的方式，為科創(chuàng)企業(yè)提供資金支持的融資模式。外部投貸聯(lián)動(dòng)的確定要以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與外部投資公司存在互動(dòng)合作為前提，外部投資公司和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分別自行進(jìn)行投

14、資和貸款、二者不存在信息互動(dòng)和合作的不屬于外部投貸聯(lián)動(dòng)。4.貸款合計(jì):反映填報(bào)機(jī)構(gòu)在本行外部投貸聯(lián)動(dòng)情況下，開展的科創(chuàng)企業(yè)貸款情況。4.1 按聯(lián)動(dòng)方式:按照在外部投貸聯(lián)動(dòng)過程中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸投放與外部投資公司或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的投資功能子公司利用非自有資金進(jìn)行的“股權(quán)投資”相結(jié)合的具體形式，將聯(lián)動(dòng)方式分為“貸款+外部直投”、“貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益”、“貸款+外部直投+遠(yuǎn)期權(quán)益”和“其他聯(lián)動(dòng)形式”。4.1.1 貸款+外部直投:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與外部投資公司進(jìn)行直接投資相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)外部投貸聯(lián)動(dòng)對應(yīng)的貸款情況。4.1.2 貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與

15、外部投資公司持有科創(chuàng)企業(yè)的認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)外部投貸聯(lián)動(dòng)對應(yīng)的貸款情況。4.1.3 貸款+外部直投+遠(yuǎn)期權(quán)益:反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以信貸投放與外部投資公司進(jìn)行直接投資且持有認(rèn)股權(quán)證、股票期權(quán)等遠(yuǎn)期權(quán)益憑證相結(jié)合的方式，開展的科創(chuàng)企業(yè)外部投貸聯(lián)動(dòng)對應(yīng)的貸款情況。A 累計(jì)客戶數(shù)：自2016年1月1日起累計(jì)計(jì)算。B 累計(jì)額:自2016年1月1日起累計(jì)計(jì)算。E 不良率或集中度（%）:其中1.4 投資集中度行填寫投資集中度，即最大單一客戶股權(quán)投資金額占投資子公司自有資金的比例。 2.1.1 貸款+直投、2.1.2 貸款+遠(yuǎn)期權(quán)益、2.1.3 貸款+直投+遠(yuǎn)期權(quán)益、

16、2.1.4 其他聯(lián)動(dòng)形式和2.4 不良貸款行填寫對應(yīng)貸款的不良率。F 累計(jì)損益：自2016年1月1日起累計(jì)計(jì)算。其中貸款和投資損益的計(jì)算按銀行、投資公司內(nèi)部相關(guān)管理辦法和財(cái)務(wù)報(bào)表口徑計(jì)算，成本方面應(yīng)綜合資金成本、運(yùn)營成本、風(fēng)險(xiǎn)成本等因素，收益方面應(yīng)綜合投資收益、貸款利息收入、貸款相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、認(rèn)股權(quán)證行權(quán)收益等。第四部分：核對關(guān)系1、S70_I科技金融基本情況表的核對關(guān)系表內(nèi)校驗(yàn)關(guān)系：1.11.1.1,僅適用于C、D列1.11.1.2,僅適用于C、D列1.21.2.1,僅適用于C、D列1.21.2.2,僅適用于C、D列44.1，僅適用于A、B、C、D列44.2，僅適用于D列55.1，僅適用

17、于A、B、C、D列55.2，僅適用于D列66.1，僅適用于A、B、C、D列66.2，僅適用于D列45，僅適用于A、B、C、D列56，僅適用于A、B、C、D列表間校驗(yàn)關(guān)系：S70_I_6S70_II_2，僅適用于A、B、C、D列S70_I_6S70_II_4，僅適用于A、B、C、D列 2、S70_II投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)情況表的核對關(guān)系表內(nèi)校驗(yàn)關(guān)系：1=1.1.1+1.1.2+1.1.3,適用于A、B、C、D、F、G列11.2.1+1.2.2+1.2.3+1.2.4,僅適用于A、B、C、D列11.3,僅適用于A、B、C、D列2=2.1.1+2.1.2+2.1.3+2.1.4,僅適用于A、B、C、D列22.2.1+2.2.2+