自考金融理論與實務(wù)試題及答案

1、1 / 101絕密考試結(jié)束前全國 2013 年 7 月高等教育自學(xué)考試金融理論與實務(wù)試題課程代碼： 00150請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項：1. 答題前，考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號用黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。2. 每小題選出答案后，用 2B 鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的答案標(biāo)號涂黑。如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂 其他答案標(biāo)號。不能答在試題卷上。一、單項選擇題 （本大題共 20 小題，每小題 1 分，共 20 分）在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分

2、。1. “特里芬難題”出現(xiàn)在（A ）A. 布雷頓森林體系B. 牙買加體系C.歐洲貨幣聯(lián)盟D.西非貨幣聯(lián)盟2. 金本位制最典型的形態(tài)是（ B ）A. 金銀復(fù)本位制B. 金幣本位制C. 金匯兌本位制D .金塊本位制3. 利息率是指（ C ）A. 利息額與利潤的比率B. 利息額與貨幣供應(yīng)量的比率C .借貸期內(nèi)所形成的利息額與所貸金額的比率D. 利息額與金融資產(chǎn)的比率4. 強調(diào)貨幣因素在利率決定中作用的經(jīng)濟學(xué)家是（B )A. 馬克思B. 凱恩斯C. 馬歇爾D.庇古5. 各關(guān)鍵貨幣與本國貨幣的兌換比例屬于（B )A. 套算匯率B. 基準(zhǔn)匯率C. 有效匯率D.交叉匯率6. 以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)

3、的基金是（B )A. 成長型基金B(yǎng). 收入型基金C. 平衡型基金D.套利基金2 / 1017. 狹義金融市場僅包括（ A ）17. 下列關(guān)于通貨緊縮表述錯誤的是（A. 通貨緊縮常常被稱為經(jīng)濟衰退的加速器B. 通貨緊縮是一種與通貨膨脹相對應(yīng)的貨幣現(xiàn)象A.直接金融市場B. 間接金融市場C.銀行借貸市場D.貨幣市場8. 下列關(guān)于金融期權(quán)合約表述正確的是（A. 采取盯市原則B.交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不平等C. 每日結(jié)算D.交易雙方都須交納保證金9. 中國人民銀行的特殊地位體現(xiàn)在（A.依法獨立執(zhí)行貨幣政策B.向個人提供低息貸款C. 審批銀行業(yè)金融機構(gòu)及分支機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止D.審查銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管

4、理人員任職資格10. 主張商業(yè)銀行通過持有信譽高、期限短、易于轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)來保持流動性的經(jīng)營管理理論是（A. 商業(yè)貸款理論B. 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移理論C. 預(yù)期收入理論D.負(fù)債管理理論11. 我國建立真正的中央銀行與商業(yè)銀行相分離的二級銀行體制的年份是（A.1979 年B.1984 年C.1994 年D.2004 年12. 集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金屬于中央銀行的（A. 發(fā)行銀行的職能B. 政府銀行的職能C.銀行的銀行的職能D.最后貸款人的職能13. 由大型企業(yè)集團成員單位出資組建，主要為成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)是（A. 金融資產(chǎn)管理公司B. 信托投資公司C. 金融租賃公司D.財務(wù)公司1

5、4. 世界銀行集團中專門向經(jīng)濟不發(fā)達(dá)成員國的私有企業(yè)提供貸款和投資的國際性金融組織是（A. 國際金融公司B. 國際開發(fā)協(xié)會C. 國際投資爭端處理中心D多邊投資擔(dān)保機構(gòu)15. 商業(yè)銀行為客戶辦理因債權(quán)債務(wù)引起的與貨幣收付、資金劃撥有關(guān)的收費業(yè)務(wù)是（A. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)B. 代理業(yè)務(wù)C. 租賃業(yè)務(wù)D.信托業(yè)務(wù)16. 治理通貨膨脹的收入政策主要采?。ˋ. 利率指數(shù)化政策B. 工資指數(shù)化政策C.降低個人所得稅政策D.工資一物價管理政策3 / 101C. 通貨緊縮可以促進消費增加，有利于經(jīng)濟增長D. 物價水平的持續(xù)下降是判斷通貨緊縮是否發(fā)生的主要標(biāo)準(zhǔn)18. 提出“失業(yè)率與經(jīng)濟增長率具有反向變動關(guān)系”的理論

6、是（A）A. 奧肯定律B. 托賓 q 理論C.流動性偏好理論D.菲利普斯定律19. 既可調(diào)節(jié)貨幣總量，又可調(diào)節(jié)信貸結(jié)構(gòu)的貨幣政策工具是（A）A. 法定存款準(zhǔn)備金率B. 再貼現(xiàn)政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.流動性比率20. 下列屬于中央銀行直接信用控制工具的是（ C ）A. 窗口指導(dǎo)B. 再貼現(xiàn)政策C.流動性比率D.不動產(chǎn)信用控制二、多項選擇題 （本大題共 5 小題，每小題 2 分，共 10 分） 在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。 錯選、多選、少選或未選均無分。21. 布雷頓森林體系的主要內(nèi)容包括（ ACDE ）A. 實行固定匯率制B. 黃金非貨幣化

7、C. 美元為最主要的國際儲備貨幣D. 建立國際貨幣基金組織E. 美元與黃金掛鉤，其他國家貨幣與美元掛鉤22. 按是否剔除通貨膨脹因素可將利率劃分為（ BD ）A.市場利率B.名義利率C.官定利率D.實際利率E. 行業(yè)利率23. 決定與影響利率變化的主要因素有（ ACDE ）A.平均利潤率B.利率管制因素C .資金的供求狀況D .通貨膨脹因素E. 風(fēng)險因素24. 下列金融工具中屬于衍生金融工具的是（BC ）A. 商業(yè)票據(jù)B. 期權(quán)C期貨D.股票E. 債券25. 國際收支的調(diào)節(jié)手段主要有（ ACE ）A. 外貿(mào)政策B. 收入政策C.貨幣政策D.法律手段4 / 101E. 財政政策非選擇題部分注意事

8、項： 用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。三、名詞解釋題 （本大題共 5 小題，每小題 3 分，共 15 分）26. 區(qū)域性貨幣一體化。答案：區(qū)域性貨幣一體化又稱貨幣集團化，是國際貨幣體系改革的重要內(nèi)容和組成部分。是指一定地區(qū)內(nèi)的有關(guān)國 家和地區(qū)在貨幣金融領(lǐng)域?qū)嵭袇f(xié)調(diào)與結(jié)合，形成一個統(tǒng)一體，最終實現(xiàn)統(tǒng)一的貨幣體系。27. 貸款承諾。答案：貨款承諾也叫信用額度，指銀行承諾在未來一定時期內(nèi)，以確定的條款和條件向商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人提供一定 額度貸款，為此，商業(yè)票據(jù)的發(fā)行人要向商業(yè)銀行支付一定的承諾費。28. 信用交易。 答案：信用交易又稱墊頭交易或保證金交易，是指股票的買方或

9、賣方通過交付一定數(shù)額的 保證金，得到證券經(jīng)紀(jì)人的信用而進行的股票買賣。29. 次級金融債券。 答案：次級金融債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行 其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。30. 通貨膨脹。答案：通貨膨脹指因貨幣供給大于貨幣實際需求，也即現(xiàn)實購買力大于產(chǎn)出供給，導(dǎo)致貨幣貶值，而引起的一段時 間內(nèi)物價持續(xù)而普遍地上漲現(xiàn)象。四，計算題（本大題共2小題，每小題6分，共12分）畀面值為100元的2年期債券，票面年利率為5%,按年支付利息如果某技資者在債券發(fā)行一年后從市場上以哭元的價格買入該債券并持有到期.試計算其到期收益率。（保留到整 數(shù)位）答杲到期收益率=100冥

10、5%斗98 = 5.10%理假設(shè)某商業(yè)銀行吸收一筆現(xiàn)金存1000萬元，若法定存款準(zhǔn)備金率為8% 所有的商業(yè)銀行都保留5%的起額存款準(zhǔn)備金率，現(xiàn)金漏賴率為7%,試計算這筆存款最大可能派生出的派生存款額。答粟=經(jīng)派生后的存款為：10000000 x 1/ （8% + 7%-5%） = 100000000五、簡答題（本大題共 5 小題，每小題 6 分，共 30 分）33. 簡述利率在微觀經(jīng)濟活動中的作用。答案：利率對企業(yè)的投資的規(guī)模和結(jié)構(gòu)產(chǎn)生影響，能夠促進企業(yè)加強經(jīng)濟核算，提高經(jīng)濟效益。利率影響投資結(jié)構(gòu)的原理：（1）利率水平對投資結(jié)構(gòu)的作用、必須依賴于預(yù)期收益率與利率的對比上。（2）利率對投資結(jié)構(gòu)的

11、影響更主要地體現(xiàn)在利率結(jié)構(gòu)上。34. 簡述影響匯率變動的主要因素。答案：第一，通貨膨脹。一般而言，通貨膨脹會導(dǎo)致本國貨幣匯率下跌，通貨膨脹的緩解會使匯率上浮。第二，經(jīng)濟增長；經(jīng)濟增長，國民收入增加，促使消費水平提高，對本幣的需求也相應(yīng)增加。如果貨幣供給不變，對本幣的額外需求將提高本幣價值，造成外匯貶值。第三，國際收支及外匯儲備。國際收支狀況對一國匯率的變動能產(chǎn)生直接的影響。發(fā)生國際收支順差，會使該國貨幣對外匯率上升，反之，該國貨幣匯率下跌；第四，利率。利率作為一國借貸狀況的基本反映，對匯率波動起決定性作用。第五，心里預(yù)期；心理預(yù)期有時會對匯率產(chǎn)生重大的影響。第六，政府干預(yù)。一國及國際間的政治局勢的變化，都會對外匯市場產(chǎn)生影響，但影響時限一般都很短。35. 簡述優(yōu)先股與普通股的區(qū)別。答案：優(yōu)先股和普通股的區(qū)別主要是股東權(quán)利的不同