物流金融服務(wù)方案

1、Member of Factors Chain International 在發(fā)達國家物流業(yè)務(wù)中，基礎(chǔ)性的物流操作在發(fā)達國家物流業(yè)務(wù)中，基礎(chǔ)性的物流操作如倉儲、運輸，其利潤率已經(jīng)越來越低，物流的如倉儲、運輸，其利潤率已經(jīng)越來越低，物流的主要利潤來源已經(jīng)轉(zhuǎn)向各種增值服務(wù)。主要利潤來源已經(jīng)轉(zhuǎn)向各種增值服務(wù)。 近年來，物流金融服務(wù)日益成為物流服務(wù)的近年來，物流金融服務(wù)日益成為物流服務(wù)的一個主要利潤來源。不管是世界最大的船運公司一個主要利潤來源。不管是世界最大的船運公司馬士基，還是世界最大的快遞物流公司馬士基，還是世界最大的快遞物流公司UPSUPS，其第，其第一位的利潤來源都已經(jīng)是物流金融服務(wù)。一位的

2、利潤來源都已經(jīng)是物流金融服務(wù)。 摘自摘自當(dāng)代金融家當(dāng)代金融家，20072007年年4 4月月現(xiàn)代物流的系統(tǒng)功能現(xiàn)代物流的系統(tǒng)功能 運輸功能運輸功能 倉儲功能倉儲功能 包裝功能包裝功能 裝卸搬運功能裝卸搬運功能 流通加工功能流通加工功能 配送功能配送功能 信息服務(wù)功能信息服務(wù)功能 金融服務(wù)功能金融服務(wù)功能物流金融的演進和更替物流金融的演進和更替物流與金融的早期結(jié)合物流與金融的早期結(jié)合（2020世紀初期）世紀初期） 早在20世紀初，美國頒布了統(tǒng)一的倉單法案，明確了倉單的標準，建立了社會化的倉單系統(tǒng)，存貨的流通性大大增強。美國的存貨融資包括：融通倉、保理留置和信托收據(jù)三種類型。 物流與金融的分離物流

3、與金融的分離（2020世紀世紀5050年代年代8080年代）年代） 美國先后于1972.1978年全面修改統(tǒng)一商法典，以綜合性的單一擔(dān)保物權(quán)替代了多種傳統(tǒng)形式的動產(chǎn)擔(dān)保權(quán)益。動產(chǎn)抵押無需轉(zhuǎn)移占有，采用統(tǒng)一登記制度。因此，存貨融資更多采用存貨抵押和資產(chǎn)支持融資兩種形式。 物流與金融的再度整合物流與金融的再度整合（2020世紀世紀9090年代后）年代后） 國際物流企業(yè)通過對銀行嵌入物流功能或者向物流公司嵌入金融功能的方式開展存貨融資業(yè)務(wù)，并將其視為增加產(chǎn)品附加值的差異化戰(zhàn)略的一部分。如UPS倡導(dǎo)的“三流合一”（貨物流、信息流和資金流）已成為供應(yīng)鏈管理的最佳實踐之一。國內(nèi)國內(nèi)“物流金融物流金融”概念

4、的提出概念的提出 “物流金融物流金融”即銀行在有效整合異業(yè)協(xié)作網(wǎng)絡(luò)即銀行在有效整合異業(yè)協(xié)作網(wǎng)絡(luò)的物流及相關(guān)專業(yè)化資源的基礎(chǔ)上，為客戶提供的物流及相關(guān)專業(yè)化資源的基礎(chǔ)上，為客戶提供金融服務(wù)與供應(yīng)鏈管理無縫對接的解決方案，以金融服務(wù)與供應(yīng)鏈管理無縫對接的解決方案，以此重塑業(yè)務(wù)營銷的核心競爭力，在強化風(fēng)險控制此重塑業(yè)務(wù)營銷的核心競爭力，在強化風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上，最大限度地拓展業(yè)務(wù)的市場空間，并的基礎(chǔ)上，最大限度地拓展業(yè)務(wù)的市場空間，并開創(chuàng)銀行、物流公司和客戶之間的多贏格局。開創(chuàng)銀行、物流公司和客戶之間的多贏格局。物流金融合作領(lǐng)域（一）物流金融合作領(lǐng)域（一）代理監(jiān)管代理監(jiān)管物流公司發(fā)揮在貨物運輸、倉儲、

5、質(zhì)物監(jiān)管方面專長，銀行基于物流企業(yè)控制貨權(quán)、物流與資金流封閉運作給予企業(yè)授信支持，從而形成互利無補的物流金融平臺。 主要融資產(chǎn)品有： 動產(chǎn)質(zhì)押（貨押業(yè)務(wù)） 、倉單質(zhì)押、保兌倉（廠商銀）、未來貨權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)等動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)基本流程 借款人（買/賣方） 浦發(fā)銀行倉庫（第三方倉庫（第三方監(jiān)管）監(jiān)管）1、以貨物向我行申請質(zhì)押貸款2、我行對客戶資質(zhì)、質(zhì)押貨物及倉庫進行調(diào)查審核4、我行、借款人、倉庫簽署監(jiān)管協(xié)議5、監(jiān)督完成質(zhì)物移交占有，并向倉庫出具出質(zhì)通知書3、我行與客戶簽訂貸款合同與質(zhì) 押協(xié)議，客戶落實保險手續(xù)4、我行、借款人、倉庫簽署監(jiān)管協(xié)議5、完成質(zhì)物移交占有（移庫/不移庫）6、倉庫向我行出具入庫保管憑

6、證和出質(zhì)通知書回執(zhí)8、我行定期對質(zhì)物及倉庫進行貸后監(jiān)控7、我行給借款人授信并對借款 人進行貸后監(jiān)控動產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù)延伸 倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)：倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)： 是我行為滿足企業(yè)生產(chǎn)、銷售領(lǐng)域短期流動資金需求，企業(yè)以其自有或第三方持有的倉單作為質(zhì)押物向銀行申請的信貸業(yè)務(wù)。 保兌倉（廠保兌倉（廠- -商商- - 銀）：銀）： 在供應(yīng)商承諾承擔(dān)連帶保證或回購的前提下，由供應(yīng)商、銀行、采購商、倉儲機構(gòu)共同簽訂協(xié)議，采購商向我行申請以供應(yīng)商在銀行指定倉庫的既定倉單為質(zhì)押的貸款額度，并由我行控制其提貨權(quán)條件的融資業(yè)務(wù)。 物流金融合作領(lǐng)域（二）物流金融合作領(lǐng)域（二）供應(yīng)鏈融資供應(yīng)鏈融資 這是從第三方物流主業(yè)派生的增值服務(wù)

7、，其特點在于：物流公司從物流服務(wù)客戶的金融需求出發(fā)，通過融資解決方案的設(shè)計，以客戶貨物資產(chǎn)的占有為授信支持，向銀行申請融資。 主要融資產(chǎn)品有： 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)、應(yīng)收帳款池融資業(yè)務(wù)、信用保險融資服務(wù)方案、1N供應(yīng)鏈金融服務(wù)等Member of Factors Chain International賣方賣方/出口商出口商貿(mào)易合同貿(mào)易合同提供商品或服提供商品或服務(wù)務(wù)付款付款保理協(xié)議保理協(xié)議（契約）（契約）出賣應(yīng)收帳款及權(quán)益出賣應(yīng)收帳款及權(quán)益提供四項服務(wù)中的任何兩種提供四項服務(wù)中的任何兩種付款付款其他保理商、其他保理商、銀行或保險商銀行或保險商買方買方/進口商進口商浦發(fā)銀行浦發(fā)銀行Member of F

8、actors Chain International 物流配送企業(yè)對一些大型連鎖商、知名采購商，物流配送企業(yè)對一些大型連鎖商、知名采購商，一方面要依靠這些渠道打開市場，求得生存和發(fā)展一方面要依靠這些渠道打開市場，求得生存和發(fā)展; ;另一面不得不面對采購商拖延貨款結(jié)算的局面。另一面不得不面對采購商拖延貨款結(jié)算的局面。 生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)企業(yè)/物流物流配送企業(yè)配送企業(yè)知名采購商知名采購商渠道渠道案例分析 深圳市*運輸有限公司 2000年成立,注冊資金500萬,主營公路集裝箱運輸及代理,股東為8個自然人 主要資產(chǎn)為拖架、拖頭，辦公場所為租用 客戶為鹽田國際，應(yīng)收帳款主要是根據(jù)出車數(shù)量及工時產(chǎn)生的碼頭內(nèi)運費

9、，帳期為50-60天 沒有符合一般銀行要求的抵置押物，無銀行貸款，靠自有資金艱難為計浦發(fā)行方案設(shè)計 給予該運輸公司國內(nèi)保理額度300萬，期限一年，用于流動資金周轉(zhuǎn)，買方限定為鹽田國際，保理期限50天，寬限期為20天，單筆保理融資金額為對應(yīng)發(fā)票80%； 單筆敘做時以雙方蓋章確認的服務(wù)費對帳單為應(yīng)收帳款成立的基礎(chǔ)，并提供運輸發(fā)票及其相關(guān)單據(jù)。一年以后。 企業(yè)于鹽田國際的業(yè)務(wù)由年1500萬增加到近3500萬； 進一步開拓了馬士基、殼牌等客戶群； 購買了新的拖頭、集裝箱，承運能力加強； 2006年被深圳市集裝箱拖車協(xié)會評選為“深圳市誠信企業(yè)”之一。應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款池融資業(yè)務(wù)方案簡介 應(yīng)收賬款池融資方案是指我行在企業(yè)應(yīng)收賬款能夠保持穩(wěn)定余額的情況下，以應(yīng)收賬款的回款為風(fēng)險保障措施，根據(jù)企業(yè)出讓或出質(zhì)的應(yīng)收賬款余額，向企業(yè)提供一定金額的短期融資，同時配套提供賬款管理等綜合服務(wù)