2017年最完整的反洗錢試題題庫及答案

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上2017年最完整的反洗錢試題題庫及答案一、判斷題1金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。（對）2.在我國，上游犯罪主體不可以構成洗錢犯罪主體。（錯）3.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。（對）4.完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。（錯）5.在我國，單位不可以構成洗錢犯罪主體。6.客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）7.客戶身份識別制度禁止

2、義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。（對）8.金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。（錯）9.所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。（對）10.當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。（對）11.按照金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）11洗錢的主要預防措施只包括建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可

3、疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預防措施。（錯）年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗錢措施，出臺了2003年版四十項建議，將稅務犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）13反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。（錯）14金融機構僅管理層對反洗錢內部控制負有責任。（錯）15未按規(guī)定履行反洗錢、防范非法集資義務，給公司造成重大損失或風險，按“紅、黃、藍”牌處罰制度（2017版）屬于黃牌事項。（對）16原則上保險公司將車險核損、核賠權授予修理單位等非本公司系統(tǒng)內的機構或人員是合規(guī)的。（對）二、單選題1.銀行機構應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存

4、的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B）進行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年2.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法經營內在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全的保障基礎D.是參與國際競爭的唯一要求3.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序，將風險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（C）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文

5、件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元5反洗錢法第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的（B ）給予紀律處分A.反洗錢領導小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員D.其他直接責任人員6客戶洗錢風險分類管理目標不包括（B）。A.全面、真實、

6、動態(tài)地掌握本機構客戶洗錢風險程度B.對所有客戶采取不變的識別程序C.提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D.為本機構對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)7.以下屬于反洗錢內部控制制度核心管理制度的是（B）A.大額交易和可疑交易報告制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢內部評估制度D.反洗錢監(jiān)督檢查、調查和保密制度8.（C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)風險為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級原則和程序，將風險為本的理念引入反洗錢工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年9.金融機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A.實事求是B.規(guī)范管理C.嚴進寬出

7、D.了解你的客戶10委托金融機構以外的代理機構辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在（A）方面的反洗錢職責A.可疑交易報告B.宣傳培訓C.交易資料保存D.客戶身份識別11反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B.客戶身份識別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.反洗錢監(jiān)督檢查12洗錢的上游犯罪范圍日益擴大，基本遵循了（C）的發(fā)展脈絡A.毒品犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪B.黑社會性質犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪C.恐怖活動犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪D.貪污賄賂犯罪特定犯罪最廣泛的上游犯罪13金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風

8、險要素。（A）A.信用B.地域C.業(yè)務D.行業(yè)14金融機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（B）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓55.保險機構應確?？蛻麸L險評估工作流程具有（A）或可追溯性。A.可稽核性B.可復核性C.可行性D.可驗證性15利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于（D）。A.客戶身份風險因素B.客戶地域風險因素C.客戶行業(yè)風險因素D.客戶交易風險因素88.建

9、立反洗錢內部控制制度的作用不包括（B）16.客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（D）A. 國家或地區(qū)因素B. 行業(yè)因素C. 業(yè)務因素D. 客戶性別因素17金融行動特別工作組發(fā)布首份關于反洗錢的四十項建議是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-118.打擊跨國有組織犯罪公約由（A）發(fā)布。A. 聯(lián)合國B. 亞太反洗錢組織C. FATFD. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織三、多選題19以下關于洗錢基本內涵的說法中，正確的是（ABC）A. 洗錢是在已經實施犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B. 洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知

10、道也包括可能知道是犯罪所得贓款C. 通過金融機構或其他方式轉移或轉化犯罪所得贓款D. 企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法20某保險法人機構反洗錢領導小組的牽頭部門設在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反洗錢領導小組的成員單位均為一級部門。對于這種設置的分析正確的有（ABD）A. 二級部門在組織、協(xié)調其他成員單位時會遇到很大困難B. 職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作C. 要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領導小組成員單位也應為二級部門D. 要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門21對于一家保險公司來說，下列關于反洗錢內控制度建設方面的做法正確的有（AC)A.在高風險情形下，金

11、融機構應采取強化措施管理和降低風險B.在低風險情形下，允許采取簡化措施C.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施D.如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風險較低，則允許采取簡化措施A.有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序，保障國家利益和經濟安全22.根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（AC)A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的23人身保險新契約業(yè)務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC

12、）A.投保人有效身份證復印件B.被保險人有效身份證復印件C.法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件D.業(yè)務員有效身份證復印件24關于反洗錢法第三十一條規(guī)定的表述，正確的是（ABCD)A.金融機構如果未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。B.未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。C.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。D.金融機構如果未按規(guī)定建立可疑交易報告

13、制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正。25一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC)A.放置階段B.離析階段C.融合階段D.匯總階段26下列關于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ABC)A.應當明確專人負責大額和可疑交易報告工作B.應當規(guī)定大額交易和可疑交易在內部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程C.應當規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D.應當規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程27客戶身份識別完整性原則主要包括（BCD）A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質B.完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機構代碼、稅

14、務登記證號碼，以及可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復印件或影印件28與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ABCD）A.行為主體B.行為方式C.主觀要件D.上游犯罪29金融行動特別工作組（FATF)在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關資產和非法收益方面進行有效性評估時，不包括以下哪些內容（CD）A.通過國際合作傳遞有用信息、金融情報證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產的行動B.金融機構、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預防措施，并上報可疑交易報告C.

15、主管部門適當運用金融情報和其他所有相關信息開展洗錢和恐怖融資調查D.調查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當和勸誡性處罰措施30全面性原則要求反洗錢內部控制制度要達到（ABD)A.覆蓋范圍全面B.覆蓋人員全面C.制度形式全面D.制度內容全面31金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調查措施有（ABCD)A.確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B.確立受益權人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構明了受益權人的身份狀況，對于法人和實體，金融機構應采用合理的措施了解該客戶的所有權和控制權結構C.獲得有關該項業(yè)務的目的和意圖屬性的信息D.對業(yè)

16、務關系以及在這種業(yè)務關系的整個過程中進行的交易進行持續(xù)的盡職調查，以確保交易的進行符合該金融機構對客戶及其風險狀況的認識32保險機構應綜合考慮客戶背景、社會經濟活動特點等各方面情況，衡量本機構對其開展客戶盡職調查工作的難度，評估客戶風險?？蛻麸L險子項包括（ABCD)A.客戶信息的公開程度B.客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C.自然人客戶財務狀況、資金來源、年齡D.非自然人客戶的股權或控制權結構、存續(xù)時間33下列關于客戶身份識別制度的說法正確的有（BC）A.客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一B.金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C.為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D.金融機構應在持續(xù)關注的基礎