XX市農村信用社反洗錢知識測試題

1、XX市農村信用社反洗錢知識測試題社別：              ：              成績：         一、填空題每題2分1、洗錢，是指                     

2、60;                                                                     

3、60;    。2、        是金融機構反洗錢工作的監(jiān)督管理機關。中國人民銀行設立          負責統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調金融機構反洗錢工作。3、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法，自      年    月    日起施行。4、大額支付交易，是指        金額以上的人民幣支付交易。5、可疑支付交

4、易，是指交易的           有異常情形的人民幣支付交易。6、中國人民銀行建立             ，對支付交易進行監(jiān)測。7、金融機構的營業(yè)機構設立專門的反洗錢崗位，建立崗位責任制，明確專人負責對        和        進行記錄、分析和報告。8、存款人申請開立銀行結算賬戶時，金融機構應審查其提交的開

5、戶資料的         、         、          。9、金融機構在辦理支付結算業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應記錄、分析該可疑支付交易，填制           后進行報告。10、金融機構對可疑支付交易需要進一步核查的，應及時向          

6、;         報告。11、金融機構應按               的規(guī)定保管支付交易記錄。12、大額轉賬支付由金融機構通過                   報告。13、大額現(xiàn)金收付由金融機構通過             

7、60;    報告。14、城市商業(yè)銀行、農村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應填制             并報送中國人民銀行當?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會首府城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以       元以上       以下罰款。情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高

8、級管理人員的任職資格。16、未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以      萬元以下罰款。17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以      萬元以下罰款。18、對明知或應知的可疑支付交易不報告的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以       萬元以下罰款。19、金融機構工作人員

9、參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結算賬戶，協(xié)助進行洗錢活動的，應當給予       ；構成犯罪的，移交          依法追究刑事責任。20、中國人民銀行和各金融機構工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息，給予其                             。21、金融機構應建立

10、            制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。22、金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的，應當要求其出示             ，進行核對，并登記其身份證件上的和號碼。二、不定項選擇題每題2分1、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法所稱人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過         和委托收款、網上支付、現(xiàn)金等方式進行的

11、以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。A、票據(jù)   B、銀行卡   C、匯兌   D、托收承付2、負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是         A、中國人民銀行及其分支機構  B、各金融機構總行 C、中國人民銀行分支機構      D、各金融機構營業(yè)網點3、以下支付交易屬于大額支付交易的是          A、法人、其他組織和個體工商戶以下統(tǒng)稱

12、單位之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉D、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出4、以下支付交易屬于可疑支付交易的是         A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符C、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符5、以下支付交易不屬于可疑支付交易的是

13、         A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質、業(yè)務特點明顯不符B、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現(xiàn)大量    資金收付D、法人、其他組織和個體工商戶以下統(tǒng)稱單位之間金額   100萬元以上的單筆轉賬支付6、應記錄、分析并填制可疑支付交易報告表后進行報告的情形是        A、短期內頻繁地收取來自與其經營業(yè)務明顯無關的個人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收

14、付明顯不符C、個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來   活動明顯增多，短期內頻繁發(fā)生資金支付7、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法規(guī)定的可疑支付交易共有幾種        A、3      B、4      C、15      D、168、金融機構應建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結算賬戶存款人的信息資料，以下屬于需保存的資料內容

15、的有        A、單位銀行結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓   名及其有效身份證件的名稱和號碼B、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營   范圍C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個人銀行結算賬戶存款人的、身份證件的名稱和號碼、  住所等信息9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時，應負責查明，及時回復，并記錄存檔的機構是         A、公安機關   

16、;              B、有關金融機構C、中國人民銀行分支機構     D、司法局10、可疑支付交易由         進行柜面審查，通過書面方式或其他方式報告。A、中國人民銀行及其分支機構   B、金融機構 C、中國人民銀行分支機構       D、所在地公安機關11、金融機構辦理大額轉賬支付，由各金融機構于交易發(fā)生日起的第&#

17、160;      個工作日報告中國人民銀行總行。A、1    B、2      C、3      D、4 12、大額現(xiàn)金收付，由金融機構于業(yè)務發(fā)生日起的第      個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?，并由其轉報中國人民銀行總行。A、1    B、2      C、3      D、4 13、金融機構的營業(yè)機構經過分析人民幣支付交

18、易，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告      ，同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構    B、金融機構 C、中國人民銀行分支機構        D、當?shù)毓矙C關14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以         元罰款。    A、10000         

19、  B、1000元以上5000元以下C、30000元以下     D、30000元以上15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以       元罰款。A、10000元         B、1000元以上5000元以下C、30000元以下     D、30000元以上16、金融機構違反人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國人民銀

20、行可對其采取的措施有         A、停止核準其開立基本存款賬戶B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y算業(yè)務C、取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格D、撤銷該金融機構17、以下屬于金融機構反洗錢工作領導小組的職責有       A、研究和制定金融機構的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反   洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對支付交易進行監(jiān)測C、研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案   與對策D、

21、參與反洗錢國際合作，指導金融機構反洗錢工作的對外合   作交流18、金融機構應當保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少       年。A、4       B、5      C、6       D、1019、交易記錄，自交易記賬之日起應保存至少       年。A、4       B、5      C、6       D、1020、未按照規(guī)定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的，情節(jié)嚴重的，可以        A、取消其直接負責的高級管理人員的任職資格B、可以處以3萬元以下罰款C、責令限期改正，給予警告D、撤銷該金融機構21、金融機構違反金融機構反洗錢規(guī)定，有