一把手合規(guī)一堂課PPT學(xué)習(xí)教案

1、會計學(xué)1一把手合規(guī)一堂課一把手合規(guī)一堂課2以規(guī)避合規(guī)風(fēng)險，是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動。合規(guī)風(fēng)險管理合規(guī)風(fēng)險管理第1頁/共32頁3 1 1、合規(guī)與發(fā)展、合規(guī)與發(fā)展 “ “合規(guī)創(chuàng)造價值合規(guī)創(chuàng)造價值”是監(jiān)管部門和是監(jiān)管部門和商業(yè)銀行一貫強調(diào)的理念，更是合規(guī)商業(yè)銀行一貫強調(diào)的理念，更是合規(guī)風(fēng)險管理需要堅持的原則。風(fēng)險管理需要堅持的原則。 2 2、違規(guī)根源分析、違規(guī)根源分析一是一是“善意的違規(guī)善意的違規(guī)”有些違規(guī)行為主有些違規(guī)行為主觀上是善意的，是從集體利益角度出觀上是善意的，是從集體利益角度出發(fā)的，但客觀上是違反了制度要求，發(fā)的，但客觀上是違反了制度要求，產(chǎn)生了不良影響，埋下了風(fēng)險隱患，產(chǎn)生了不

2、良影響，埋下了風(fēng)險隱患，甚至造成了比較大的損失。甚至造成了比較大的損失。第2頁/共32頁4 二是二是“被動的違規(guī)被動的違規(guī)”主要是按照領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)要求、上級機構(gòu)違規(guī)指示辦理業(yè)務(wù)。這種違規(guī)行為發(fā)生范圍比較廣，尤其是在基層機構(gòu)更為突出。遇到這種情況，很多人按照違規(guī)要求辦理業(yè)務(wù)，甚至形成慣例，只要領(lǐng)導(dǎo)要求就這樣做，將監(jiān)管規(guī)定和制度要求拋之腦后。主要是按照領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)要求、上級機構(gòu)違規(guī)指示辦理業(yè)務(wù)。這種違規(guī)行為發(fā)生范圍比較廣，尤其是在基層機構(gòu)更為突出。遇到這種情況，很多人按照違規(guī)要求辦理業(yè)務(wù)，甚至形成慣例，只要領(lǐng)導(dǎo)要求就這樣做，將監(jiān)管規(guī)定和制度要求拋之腦后。 （要求：基層不能應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)要求被動違規(guī)，應(yīng)堅守制度）（

3、要求：基層不能應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)要求被動違規(guī)，應(yīng)堅守制度） 三是三是“無知的違規(guī)無知的違規(guī)”主要是對監(jiān)管規(guī)定，規(guī)章制度不理解、不熟悉造成的違規(guī)。許多銀行員工，尤其是年輕的員工在辦理業(yè)務(wù)前既不熟練掌握制度，也沒有任何業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在辦理業(yè)務(wù)時，不按章操作，只按照自己的理解主要是對監(jiān)管規(guī)定，規(guī)章制度不理解、不熟悉造成的違規(guī)。許多銀行員工，尤其是年輕的員工在辦理業(yè)務(wù)前既不熟練掌握制度，也沒有任何業(yè)務(wù)經(jīng)驗，在辦理業(yè)務(wù)時，不按章操作，只按照自己的理解“想當(dāng)然想當(dāng)然”地處理業(yè)務(wù)，從而產(chǎn)生違規(guī)行為、甚至在違規(guī)后，都不能意識到自己已經(jīng)違規(guī)了。地處理業(yè)務(wù)，從而產(chǎn)生違規(guī)行為、甚至在違規(guī)后，都不能意識到自己已經(jīng)違規(guī)了。 （要求：不

4、斷學(xué)習(xí)掌握業(yè)務(wù)技能，減少違規(guī)）（要求：不斷學(xué)習(xí)掌握業(yè)務(wù)技能，減少違規(guī)）第3頁/共32頁5第4頁/共32頁6第5頁/共32頁7第6頁/共32頁8第7頁/共32頁9第8頁/共32頁10第9頁/共32頁11第10頁/共32頁12第11頁/共32頁13第12頁/共32頁14第13頁/共32頁15第14頁/共32頁16第15頁/共32頁17內(nèi)部欺詐內(nèi)部欺詐外部欺詐外部欺詐聘用員工做法和工作場所安全性聘用員工做法和工作場所安全性客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法實物資產(chǎn)損壞實物資產(chǎn)損壞業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失靈交割及流程管理交割及流程管理第16頁/共32頁18第17頁/共32頁19第18頁/共32頁20第19頁/共32頁21的聲譽第20頁/共32頁22監(jiān)管風(fēng)險第21頁/共32頁23第22頁/共32頁24第23頁/共32頁25第24頁/共32頁26七七、銀行合規(guī)部門、銀行合規(guī)部門第25頁/共3