(金融保險)金融機構(gòu)協(xié)助查詢凍結(jié)扣劃工作管理規(guī)定

1、金融保險）金融機構(gòu)協(xié)助 查詢凍結(jié)扣劃工作管理規(guī)金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定第一條為規(guī)范金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)和扣劃單位、個人在金融機構(gòu)存 款的行為，根據(jù)中華人民共和國商業(yè)銀行法及其它有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī) 定，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱“協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃”是指金融機構(gòu)依法協(xié)助有權(quán)機關(guān)查 詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的行為。協(xié)助查詢是指金融機構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)查詢的要 求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其它存款信息告知有權(quán)機關(guān)的行為。協(xié)助凍結(jié)是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的要求，在一定時期內(nèi) 禁止單位或個人提取其存款賬戶內(nèi)

2、的全部或部分存款的行為。協(xié)助扣劃是指金融機構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機關(guān)扣劃的要求，將單位或個人 存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。第三條本規(guī)定所稱金融機構(gòu)是指依法經(jīng)營存款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)（含外資金融機 構(gòu)），包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市和農(nóng)村信用合作社、財務(wù)公司、郵政儲 蓄機構(gòu)等。金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當在存款人開戶的營業(yè)分支機構(gòu)具體辦第四條本規(guī)定所稱有權(quán)機關(guān)是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的司法機關(guān)、行政機關(guān)、軍事機關(guān)及行使行 政職能的事業(yè)單位（詳見附表）。第五條協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當遵循依法合規(guī)、不損害客

3、戶合法權(quán)益的原 則。第六條金融機構(gòu)應(yīng)當依法做好協(xié)助工作，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，切實加強協(xié)助 查詢、凍結(jié)、扣劃的管理工作。第七條金融機構(gòu)應(yīng)當在其營業(yè)機構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T，負責接待要求協(xié)助 查詢、凍結(jié)和扣劃的有權(quán)機關(guān)，及時處理協(xié)助事宜，并注意保守國家秘密。第八條辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當核實執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機關(guān)縣團級以上（含，下同）機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。第九條辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當核實以下證件和法律文書：（一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī) 定應(yīng)當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應(yīng)當由

4、主要負責人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。第十條辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當核實以下證件和法律文書：一）有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；（二）有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應(yīng)當由主要負責人簽字；（三）有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。第十一條金融機構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個人存款時，應(yīng)當審查以下內(nèi)容：（一）“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額；（二）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書

5、上的義務(wù)人 相同；（三）協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的 內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、 扣劃存款通知書”或所附的法律文書。有權(quán)機關(guān)對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當要求有權(quán)機關(guān)提供該個人 的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。第十二條金融機構(gòu)應(yīng)當按照內(nèi)控制度的規(guī)定建立和完善協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工 作的登記制度。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理查詢、 凍結(jié)和扣劃手續(xù)時， 應(yīng)對下列情況進行登記：有權(quán)機關(guān)名稱，執(zhí)法人員姓名和證件號碼，金融機構(gòu)經(jīng)辦人員姓名，被查詢、凍結(jié)、扣劃單

6、位或個人的名稱或姓名，協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的時間和金額，相關(guān) 法律文書名稱及文號，協(xié)助結(jié)果等。 登記表應(yīng)當在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時填寫，并由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員和 金融機構(gòu)經(jīng)辦人簽字。金融機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記表，并嚴格保守有關(guān)國家秘密。金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款，涉及內(nèi)控制度中的核實、授權(quán)和審批工作時，應(yīng)當嚴格按內(nèi)控制度及時辦理相關(guān)手續(xù)，不得拖延推諉。第十三條金融機構(gòu)對有權(quán)機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)和扣劃手續(xù)完備的，應(yīng)當認真協(xié)助 辦理。在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，不得再扣劃應(yīng)當協(xié)助執(zhí)行的款項用 于收貸收息，不得向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移 存款。金融機構(gòu)在協(xié)助

7、有權(quán)機關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后，有權(quán)機關(guān)要求予以保密的， 金融機構(gòu)應(yīng)當保守秘密。金融機構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù) 后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個人。第十四條金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或 個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述 資料，金融機構(gòu)應(yīng)當如實提供，有權(quán)機關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復制、照相，但不 得帶走原件。金融機構(gòu)協(xié)助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關(guān)規(guī)定收取工本費 第十五條有權(quán)機關(guān)在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)賬戶管理檔案積極協(xié)助查詢，沒有所查詢的賬戶

8、的，應(yīng)如 實告知有權(quán)機關(guān)。第十六條凍結(jié)單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機關(guān) 應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)， 逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的， 視為自動解除凍結(jié)措施。第十七條有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)不予辦理并應(yīng)當說明情況。第十八條在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，金融機構(gòu)才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。被凍結(jié)存款的單位或個人對凍結(jié)提出異議的，金融機構(gòu)應(yīng)告知其與作出凍結(jié)決定的有 權(quán)機關(guān)聯(lián)系，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機構(gòu)不得自行解凍。第十九條有權(quán)機關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融

9、機構(gòu)接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當予以辦理。第二十條金融機構(gòu)協(xié)助扣劃時，應(yīng)當將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機關(guān)指定的賬戶。有權(quán)機關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機構(gòu)不予協(xié)助。第二十一條查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書與解除凍結(jié)、扣劃存款通知書均應(yīng)由有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員依法送達，金融機構(gòu)不接受有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員以外的人員代為送 達的上述通知書。第二十二條兩個以上有權(quán)機關(guān)對同一單位或個人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃 措施時，金融機構(gòu)應(yīng)當協(xié)助最先送達協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書的有權(quán)機關(guān)辦理 凍結(jié)、扣劃手續(xù)。兩個以上有權(quán)機關(guān)對金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構(gòu)應(yīng) 當按照有關(guān)爭議機關(guān)協(xié)商后的意見辦理。第二十三條本規(guī)定由中國人民銀行負責解釋 第二十四條本規(guī)定自 2002 年 2 月 1 日起施行。附表：有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的執(zhí)法機關(guān)一覽表單位名稱查詢凍結(jié)扣劃單位個人單位個人單位個人人民法院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)稅務(wù)機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)海關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)人民檢察院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)公安機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)國家安全機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)軍隊保衛(wèi)部門有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)監(jiān)獄有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)走私犯罪偵查機關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)監(jiān)察機關(guān)（包括軍隊監(jiān)察機關(guān)）有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)