同業(yè)借款合同模版

1、 有限公司VOLKSWAGEN FINANCE (CHINA) CO., LTD. & 有限公司 同業(yè)借款合同INTERBANK FUNDING FACILITY 合同編號： 本合同由下列各方于2011年 月 日簽訂借款人（甲方）： 貸款人（乙方）： 鑒于， 乙方已同意本合同條款，并且同意在滿足本合同所列的條件下向甲方提供借款，用于甲方公司經(jīng)營。 雙方就以下條款達成一致1. 定義 在本合同中“提款”指第二項條款中的已提取的借款或?qū)⑻崛〉慕杩?；“提款日”指提取借款的日期；“提款申請書”指甲方提交給乙方的即將提款的，并由甲方簽章確認的書面申請（附件一）；“借款額度”指乙方對甲方核定的在本協(xié)

2、議下可提款的合計金額?！敖杩钍Ｓ囝~度”指在任何時候，借款額度減去已提取的、尚未歸還的借款之后，所剩下的可以繼續(xù)使用的借款額度。“甲方”指在中華人民共和國法律下成立的 有限公司，其注冊地址為 ?！肮ぷ魅铡敝敢罁?jù)中華人民共和國法律的要求，銀行對外營業(yè)的任何日期?！斑`約事件”指本合同中第10條中所提到的任何規(guī)定事件中的一個； “財務報表”指已審計的截止日期為每一財政年度12月31日的年度財務報表（包括資產(chǎn)負債表和利潤表）； “債務”指甲方由于借款所產(chǎn)生的任何義務；“利息期”指1、第一個利息期是從甲方提款日起至最近一個付息日止；2、最后一個利息期是從上一個利息期結(jié)束之日至借款到期日止；3、除第一個和最

3、后一個利息期以外的其它利息期是從上一個利息期結(jié)束之日起到下一個付息日止?！案断⑷铡敝该總€季度最后一個月的20日，若某個付息日為非工作日，則順延至下一個工作日?！袄省敝副竞贤?.2條款中所規(guī)定的一筆提款的適用利率?！皫欧N和幣種符號RMB”指目前中華人民共和國法定的貨幣及其符號；“乙方” 指 銀行 ，其依中華人民共和國法律成立并存續(xù)，其注冊地址為 ；“借款余額”指甲方在本協(xié)議有效期內(nèi)的所有已提取且尚未歸還的借款總和，不應超過合同第2條中規(guī)定的借款額度；“還款日”指任何一筆提款期限的最后一天；在本合同終止的情況，最后還款日為本合同的終止日；“稅負”指由于借款支付行為產(chǎn)生的所有現(xiàn)在和將來的其他稅金

4、、罰金、關(guān)稅、扣除、強制的留置權(quán)和預扣, 且包含與之相關(guān)的任何利息和罰金；“借款期限”指在提款申請書中確定的所提款項的使用期限；2. 借款額度(i) 本合同借款額度為人民幣 萬元（大寫 億元整）。(ii) 本借款額度的提款期限自本合同簽署之日起至2011年 12 月31 日止。在此期限內(nèi)，此額度可循環(huán)使用。3. 提款甲方在提款有效期內(nèi)提取借款，需要至少提前2個工作日向乙方提交提款申請書。乙方如不同意甲方的提款請求，應在提款日前及時通知甲方并說明理由。乙方如同意借款，應于提款日15:00之前將甲方所提款項撥付至如下帳戶：開戶人： 開戶行： 帳號： 提款申請書一經(jīng)提交，未經(jīng)乙方書面同意不得撤銷。此

5、時，下列條件必須被滿足：(i) 乙方在計劃提款日的至少2個工作日前收到甲方傳真的采用本協(xié)議附件格式的提款申請書（甲方應在提款申請書簽署之日起7日內(nèi)，將提款申請書原件（一式二份）提交給乙方），且該提款申請書涉及的借款期限、利率、金額、用途符合中國人民銀行相關(guān)規(guī)章、規(guī)定以及本合同的約定，乙方認可提款申請書內(nèi)容的，應在申請書傳真件上簽章確認，并將已簽章確認的提款申請書先傳真返還給甲方； 乙方收到提款申請書原件后在原件上再次簽章，并將其中一份原件寄給甲方。(ii) 計劃提款日必須是一個工作日；(iii) 提款金額不得超過借款剩余額度且預計提款額不得少于人民幣100萬元，并且為100萬元的整數(shù)倍。在任何

6、時候甲方的借款余額不得超過第2條規(guī)定的借款額度。(iv) 每筆借款期限在12（不含）個月以上36個月以內(nèi)（含）。甲方每次提款的借款期限自乙方實際發(fā)放日起，至提款申請書上約定的到期日為止。(v) 沒有違約事件持續(xù)發(fā)生；(vi) 在提款日和截止至提款日時第8項條款中的表述是真實的；4. 還款(i) 依據(jù)本合同之條款，甲方需在還款日全額歸還每一筆提款。(ii) 所有由甲方向乙方支付的本合同項下的款項，須是足額的且無任何扣收和抵消。甲方于本合同約定的付息日或還本日或結(jié)費日15:00之前應主動歸還乙方的借款本息至其在乙方開設的如下帳戶：戶 名： 開 戶 行： 帳 號：乙方有權(quán)于本合同約定的付息日或還本日

7、或結(jié)費日從上述指定賬戶收取當期本金和利息（含正常利息、罰息）雙方同意上述賬戶僅為甲方歸還本協(xié)議借款利息及本金而設立，本協(xié)議還款義務履行完畢后，甲方有權(quán)關(guān)閉此賬戶。乙方保證此賬戶的開設、維護、關(guān)閉不產(chǎn)生額外的費用。(iii) 如果款項到期日不是工作日，則此款項的支付將延遲至下一個工作日。(iv) 甲方在歸還借款時，除非計算有誤，應首先付清本合同規(guī)定的利息和本金。乙方應按利息、本金、費用的順序收取。乙方應證明該費用是實際發(fā)生的且合理的。5. 提前還款甲方可以提前歸還任何一筆提款的部分或全部款項（包括相應的至提前還款日的利息），如果(i) 乙方于至少5個工作日前收到提前還款書面申請(附件二)，申請需

8、詳細說明提前還款金額和日期。(ii) 由于甲方提前還款給乙方帶來的利息損失和任何額外支出，應由雙方協(xié)商后合理分擔，否則乙方有權(quán)拒絕甲方的提前還款申請。6. 利息6.1利息支付甲方必須在每一個付息日支付每一筆提款的利息。6.2利率的選擇6.2.1 每一筆提款適用的利率為提款日中國人民銀行同期貸款基準利率下浮10%。在該筆提款的借款期限內(nèi)如遇中國人民銀行貸款基準利率調(diào)整，則從次年的1月1日起就該筆提款的未付利息執(zhí)行新利率。新的利率為最近一次調(diào)整后的中國人民銀行貸款基準利率下浮10%。利率在借款期限內(nèi)可依據(jù)中國人民銀行基準利率的調(diào)整而進行多次變動。6.2.2 在本合同有效期內(nèi)，如遇中國人民銀行調(diào)整借

9、款利率并應適用于本合同項下尚未提取的借款時，乙方無需通知甲方即有權(quán)對尚未提取的借款適用調(diào)整后的利率和計算利息方式。乙方執(zhí)行本條規(guī)定不視為對本合同的修改或變更。6.3利息的計算利息按日計算。利息計算應以一年360天和借款實際使用天數(shù)（包括利息期的第一天，但除去最后一天）為基礎計算。6.4違約利息如果甲方未能按時支付本合同項下的到期款項（包括但不限于本金、利息等，以下統(tǒng)稱“逾期款項”），甲方應支付從到期日開始至實際支付日的逾期利息。逾期利息（以逾期款項為計算依據(jù)）按天計算，計收復利，且利率為第6.2條規(guī)定的該筆提款于該等到期日時采用利率的130%。甲方未按照提款申請書中約定的借款用途使用借款的，乙

10、方有權(quán)對違約使用部分按第6.2條規(guī)定的該筆提款違背約定使用期間采用利率的150%按違約使用天數(shù)計收利息。7. 稅負(i) 本合同項下產(chǎn)生的印花稅由雙方各自承擔；乙方的借款利息所產(chǎn)生的營業(yè)稅、相關(guān)所得稅及其他相關(guān)稅負由乙方承擔；本合同項下可能產(chǎn)生的其他稅負，除法律另有明確規(guī)定的，由雙方本著公平合理的原則協(xié)商一致后確定。(ii) 如果乙方在本合同項下的任何稅負經(jīng)由雙方協(xié)商后由甲方承擔，那么乙方應采取相應步驟，合理地避免或減少所付金額。在法律許可的情況下，這些步驟可以將包括本合同項下乙方的權(quán)利和義務轉(zhuǎn)讓給甲方可以合理接受的另一分行或銀行。8. 陳述與保證甲方向乙方作如下陳述和保證：8.1資格甲方是依

11、據(jù)中華人民共和國法律設立和經(jīng)營的公司，具有獨立的民事訴訟主體資格，合法擁有其財產(chǎn)并開展業(yè)務。8.2權(quán)利和權(quán)限甲方有權(quán)簽定、執(zhí)行、履行和完成本合同。8.3.合法性本合同條款對甲方所設義務是合法有效且具有約束力的。甲方已經(jīng)得到為簽定、執(zhí)行、履行和完成本合同所需的所有政府部門的許可、批準和授權(quán)，并且保證這些許可、批準和授權(quán)的有效性和持續(xù)性。8.4無先決權(quán)特權(quán)除法律有特殊規(guī)定外，乙方依據(jù)本合同對甲方所要求的權(quán)利應與甲方其他的無擔保的、非次級的借款債務相比至少不處于劣勢。8.5信息甲方需向乙方提供：(i) （在財政年度終了180天內(nèi)及時）年度審計報告及附注。(ii) (在任何情況下15個工作日內(nèi))一旦乙

12、方合理地提出需要，甲方所擁有并控制的相關(guān)進一步的財務經(jīng)營狀況信息。(iii) 任何重大股權(quán)結(jié)構(gòu)變動。8.6信息準確性就與本合同有關(guān)的甲方業(yè)務及事物等所有重要方面，甲方應盡最大努力就其最好的理解向乙方提供真實和正確的信息，沒有遺漏任何導致信息誤導的重大事實和要件。8.7財產(chǎn)未設置擔保除非本合同另有相關(guān)列示，甲方現(xiàn)在和將來的全部或任何收入或資產(chǎn)中，需有總計金額等于乙方借款本息合計二倍的收入或資產(chǎn)均未設置任何擔保。8.8無重大訴訟糾紛或行政措施在任何法庭或政府機構(gòu)，沒有啟動任何針對甲方的、會對其經(jīng)營或財務狀況產(chǎn)生實質(zhì)性不利結(jié)果的訴訟活動或行政措施。8.9持久性在與本合同相關(guān)的每一提款日和甲方實際的或

13、可能的義務完成之前，第8條中的每一陳述與保證及其依據(jù)實際情況所必需的和可能的改動，都會持續(xù)不斷地被視為甲方的陳述與保證。9. 合同生效、變更或解除(i) 本合同自雙方法定代表人（授權(quán)代表）簽字并加蓋公章之日起生效。(ii) 甲方和乙方不得擅自變更或解除合同，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，可以變更或解除合同，但本合同另有規(guī)定的除外。如遇合同中相應條款與中華人民共和國法律法規(guī)或政府機構(gòu)相應規(guī)定不符，按法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。變更本合同時，變更內(nèi)容應與整個合同的內(nèi)涵和目的相一致并簽訂書面變更協(xié)議。(iii) 本合同解除的，不影響本合同有關(guān)爭議解決的條款。(iv) 如果由于主管當局采用更改后的法律或規(guī)章或由此產(chǎn)生

14、相關(guān)解釋，導致在本合同項下乙方增加額外的成本，則a. 甲方將根據(jù)乙方的書面通知就增加的額外成本與乙方協(xié)商后進行補償；或b. 甲方如不同意就乙方增加的額外成本進行補償，則如甲方應在收到乙方上述書面通知后15天內(nèi)將不可撤消提前還款申請書提交至乙方，甲方就有權(quán)在任一日期提前歸還本合同項下的任何借款和其相關(guān)利息，在此情況下，本合同第5條第（ii）款不適用。10. 違約事件10.1甲方的違約事件如果：(i) （未付款）在乙方向甲方出具還款通知約定的時間內(nèi)，甲方?jīng)]能按指定的到期日、幣種和方式歸還乙方本合同項下的款項（包括本金和利息）。但是，對于完全由技術(shù)原因造成的還款延遲并且延遲的還款已在到期日后5個工作

15、日內(nèi)支付的情況下，并不構(gòu)成甲方的違約；或(ii) （錯誤陳述）甲方就本合同或任何相關(guān)通知、文件、證明或財務報表作出的任何陳述或聲明，在重大事項方面有錯誤或產(chǎn)生了誤導，并且收到乙方書面通知后30日內(nèi)錯誤或誤導依舊存在；或(iii) （中止/終止經(jīng)營）甲方歇業(yè)、解散、被責令停業(yè)整頓或被吊銷營業(yè)執(zhí)照或被撤銷；或(iv) （清算）甲方申請清算或被強制清算的情況下，沒有集團所屬任何公司承擔甲方在本合同下的權(quán)利和義務?；?v) （無償債能力）甲方停止付款或不能或承認不能按時償還債務；或(vi) （重組）在甲方與債務重組有關(guān)的許諾未得到乙方書面同意之前，甲方依據(jù)相關(guān)公司重組協(xié)議、債務重組協(xié)議、清算法規(guī)開始進

16、行企業(yè)重組；或(vii) （控制改變）集團放棄了對甲方股權(quán)的控制。則，乙方可書面通知甲方：(i) 要求在某規(guī)定日期歸還本合同項下的本金和利息（于是已提取的借款及應付利息和其他甲方在本合同項下的欠款同時在上述某規(guī)定日期到期）(ii) 宣布本借款合同下任何未被提取的部分將被取消，借款剩余額度減為零。(iii) 要求甲方賠償因其違約行為給乙方所造成的損失，但乙方應承擔責任證明該損失應是實際發(fā)生的且合理的。10.2乙方的違約事件 如果：(i) （未付款）乙方收到甲方提款申請書并確認可以放款后，未按照提款申請書約定提款日撥付借款的（完全由技術(shù)原因造成的遲延除外），或(ii) （提前收款）在未發(fā)生10.1

17、中約定的甲方違約事件條件下，乙方未經(jīng)甲方同意擅自提前收回借款本金的；則，甲方可依據(jù)相關(guān)法律及本合同約定要求乙方賠償由此而產(chǎn)生的損失，但甲方應承擔責任證明該損失是實際發(fā)生的且合理的。11. 權(quán)利轉(zhuǎn)讓 未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將本合同項下的任何或全部權(quán)利進行轉(zhuǎn)讓。但當乙方將本合同項下的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給其一關(guān)聯(lián)企業(yè)時，乙方只需事先向甲方提供一書面說明即可。甲方未經(jīng)乙方同意，不得以任何理由將其對乙方的債務或權(quán)利轉(zhuǎn)讓。12. 糾正和放棄 任何一方未能履行或延遲履行任何本合同項下的的權(quán)利和救濟，不被做為對該方的權(quán)利和救濟的放棄。任何一方行使本合同項下任何單獨或部分權(quán)利，不能做為對該方其他權(quán)利和救濟的排除。本合

18、同項下的權(quán)利和救濟是可以累積的并且是非排他性的，且不排除根據(jù)法律規(guī)定所享有的權(quán)利和救濟。13. 一般條款只有經(jīng)雙方同意后，乙方的針對其所有借款人的一般條款才對本合同適用，并且乙方的一般條款與本合同的條款不存在任何沖突的地方。一旦乙方的一般條款與本合同的條款有任何不一致的地方，將以本合同為準。14. 注意事項及其他每一注意事項、請求、需求或其他信息必須以書面形式送達以下地址：a)銀行名稱： 致（聯(lián)系人人名） 地址： 電話： 傳真： b)致（聯(lián)系人人名）地址： 電話：傳真： 或由一方書面通知另一方的其他地址或電傳。15. 合同履行地、適用法律及司法管轄權(quán)(i) 合同履行地點為中華人民共和國。(ii

19、) 本合同適用中華人民共和國法律并由其管轄。甲方同意為了乙方的全部利益，由本合同產(chǎn)生的或與本合同相關(guān)的訴訟事件由乙方所在地法院管轄。(iii) 即使本合同中有某項條款違反了法律的規(guī)定，那么其他條款依然有效。任何無效條款需被與整個合同內(nèi)涵和目的相符的另一條款取代。 (iv) 本合同的修改及補充應是書面形式。此要求只有經(jīng)雙方書面同意才可撤銷。16. 有效期本合同自雙方簽署之日起生效。本合同有效期為：自本合同生效之日起，至借款合同項下的所有借款本金、利息、罰息、復利、違約金、賠償金、實現(xiàn)債權(quán)的費用和所有其他應付費用全部清償之日止。17. 附則(i) 乙方未行使或部分行使或遲延行使本合同項下的任何權(quán)利，不構(gòu)成對該權(quán)利或任何其他權(quán)利的放棄或變更，也不影響其進一步行使該權(quán)利或任何其他權(quán)利。(ii) 本合同項下的所有附件、借還款憑證、結(jié)付息單據(jù)以及與履行本合同有關(guān)的協(xié)議、逾期索付及罰息通知等均為本合同的組成部分，與本合同正本具有同等法律效力。(iii) 本協(xié)議一式貳份，簽約雙方各執(zhí)一份，具有同等效力。茲確認，雙方在前述日期簽署本合同。借款人（甲方）：（公章）授權(quán)簽字人（簽字） -總經(jīng)理法定代表或授權(quán)代表（簽署） -董事長貸款人（乙方）： （公章）負