什么是基金定投及基金定投怎樣操作

1、中信期貨基金定月凈申購(gòu)額威爾夏5000指數(shù)一、為什么要做基金定投？一、為什么要做基金定投？我們能夠找到市場(chǎng)的高點(diǎn)和低點(diǎn)么？我們能夠找到市場(chǎng)的高點(diǎn)和低點(diǎn)么？ 基金持有人能把握最好時(shí)間買(mǎi)基金嗎？不，全球通病。每個(gè)人都想擇時(shí)，高拋低吸，但事實(shí)上擇時(shí)卻是很難的。一、為什么要做基金定投？一、為什么要做基金定投？能否找到一件持續(xù)正確的事情？能否找到一件持續(xù)正確的事情？有沒(méi)有這樣一項(xiàng)業(yè)務(wù)，無(wú)懼市場(chǎng)牛熊，無(wú)懼短期波動(dòng)，可以放心大膽的推廣，長(zhǎng)期看一定是正確的，對(duì)投資者是負(fù)責(zé)任的。二、二、基金定投介紹基金定投介紹什么是基金定投？什么是基金定投？基金定投是指開(kāi)放式基金的定期定額申購(gòu)基金定

2、投是指開(kāi)放式基金的定期定額申購(gòu)即：投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在即：投資者委托基金銷售機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)在每月約定時(shí)間每月約定時(shí)間從投資者指從投資者指定的資金賬戶上自動(dòng)完成定的資金賬戶上自動(dòng)完成約定金額約定金額的扣款，自動(dòng)申購(gòu)的扣款，自動(dòng)申購(gòu)約定基金產(chǎn)品約定基金產(chǎn)品的一的一種長(zhǎng)期投資方式。種長(zhǎng)期投資方式。關(guān)鍵詞：約定時(shí)間關(guān)鍵詞：約定時(shí)間+ +約定金額約定金額+ +約定基金約定基金+ +自動(dòng)完成自動(dòng)完成 二、二、基金定投介紹基金定投介紹基金定投有哪些策略？基金定投有哪些策略？ 普通定投普通定投 止盈定投：嘉實(shí)，設(shè)定止盈點(diǎn)，及時(shí)獲利了結(jié)止盈定投：嘉實(shí)，設(shè)定止盈點(diǎn)，及時(shí)獲利了結(jié) 價(jià)值恒定策略定投

3、：投入資產(chǎn)保持恒定價(jià)值恒定策略定投：投入資產(chǎn)保持恒定6基金定投對(duì)投資者的好處基金定投對(duì)投資者的好處 定投優(yōu)點(diǎn)總結(jié)定投優(yōu)點(diǎn)總結(jié)v超低門(mén)檻超低門(mén)檻 百元起點(diǎn)百元起點(diǎn)v自動(dòng)扣款自動(dòng)扣款 省心省力省心省力v平均投資平均投資 分散風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)v長(zhǎng)期投資長(zhǎng)期投資 復(fù)利獲益復(fù)利獲益v紀(jì)律投資紀(jì)律投資 避免擇時(shí)避免擇時(shí)二、二、基金定投介紹基金定投介紹二、二、基金定投介紹基金定投介紹 價(jià)值恒定策略定投：投入資產(chǎn)保持恒定價(jià)值恒定策略定投：投入資產(chǎn)保持恒定第【1】個(gè)周五：價(jià)格為1元，資產(chǎn)目標(biāo)1000元，投入1000元，則得到1000份；第【2】個(gè)周五：價(jià)格漲至1.1元，此時(shí)賬戶資產(chǎn)為1000*1.1=1100，資產(chǎn)

4、目標(biāo)2000元，則需減碼投入900元（900/1.1=818份），使得1100+900 =2000元；第【3】個(gè)周五：價(jià)格跌至0.9元，此時(shí)賬戶資產(chǎn)累計(jì)為0.9*(1000+818)=1636.2元，資產(chǎn)目標(biāo)3000元，則需加碼投入1363.8元（1363.8/0.9=1515份），使得0.9*（1000+818+1515）=3000（元）；第【4】個(gè)周五：價(jià)格漲至1.3元，此時(shí)賬戶資產(chǎn)累計(jì)為1.3*(1000+818+1515)=4332.9元，資產(chǎn)目標(biāo)4000元，則需贖回332.9元（332.9/1.3=256份），使得1.3*（1000+818+1515-256）=4000（元）；?！皟r(jià)

5、值恒定策略價(jià)值恒定策略”不再不再是簡(jiǎn)單的是簡(jiǎn)單的“買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)買(mǎi)”。除了。除了“買(mǎi)買(mǎi)”之外，你可能還需進(jìn)行減碼、加碼甚之外，你可能還需進(jìn)行減碼、加碼甚至至“贖回贖回”等操作，以保證基金資產(chǎn)價(jià)值保持等操作，以保證基金資產(chǎn)價(jià)值保持“恒定恒定”。其實(shí)其實(shí)“價(jià)值恒定策略價(jià)值恒定策略” 定定投演繹的就是投演繹的就是“高位減倉(cāng)、低位潛伏高位減倉(cāng)、低位潛伏”。這種紀(jì)律嚴(yán)格的投資方法。這種紀(jì)律嚴(yán)格的投資方法好好處是可以抵御大盤(pán)處是可以抵御大盤(pán)漲跌漲跌癥，該癥，該策略暴露在風(fēng)險(xiǎn)中的資產(chǎn)更少，有策略暴露在風(fēng)險(xiǎn)中的資產(chǎn)更少，有“保護(hù)本金保護(hù)本金”的優(yōu)點(diǎn)。本金是的優(yōu)點(diǎn)。本金是投資的種子，無(wú)比珍貴。投資的種子，無(wú)比珍貴。

6、二、二、基金定投介紹基金定投介紹價(jià)值恒定策略定投價(jià)值恒定策略定投平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)平均投資，分散風(fēng)險(xiǎn)二、二、基金定投介紹基金定投介紹優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)1基金凈值上漲時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自動(dòng)減少，有效基金凈值上漲時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自動(dòng)減少，有效降低持倉(cāng)成本降低持倉(cāng)成本優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)2基金凈值下跌時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自動(dòng)增加，基金凈值下跌時(shí)，購(gòu)買(mǎi)量自動(dòng)增加，累積更多基金份額累積更多基金份額期數(shù)期數(shù)/ /月月每期投資金額每期投資金額基金凈值上漲時(shí)基金凈值上漲時(shí)基金凈值下跌時(shí)基金凈值下跌時(shí)（單位：元）（單位：元）單位凈值單位凈值購(gòu)得份額購(gòu)得份額數(shù)數(shù)單位凈值單位凈值購(gòu)得份額數(shù)購(gòu)得份額數(shù)1 1月月100010001 11000 1000 1 110

7、00 1000 2 2月月100010001.11.1909 909 0.90.91111 1111 3 3月月100010001.21.2833 833 0.80.8125012504 4月月100010001.31.3769 769 0.70.7142914295 5月月100010001.41.4714 714 0.60.61667 1667 6 6月月100010001.51.5667 667 0.50.52000 2000 總投資期間總投資期間總投資金額總投資金額平均持有成本平均持有成本持有總份持有總份額額平均持有成本平均持有成本持有總份額持有總份額6 6個(gè)月個(gè)月6000600060

8、00/4893=6000/4893=1.231.234893 4893 6000/4893= 6000/4893= 0.710.718456 8456 長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益二、二、基金定投介紹基金定投介紹20歲歲30歲歲40歲歲50歲歲60歲歲第第一一桶桶金金、留留學(xué)學(xué)基基金金子子女女教教育育基基金金環(huán)環(huán)游游世世界界旅旅游游基基金金退退休休養(yǎng)養(yǎng)老老基基金金結(jié)結(jié)婚婚、買(mǎi)買(mǎi)房房購(gòu)購(gòu)車車基基金金長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益二、二、基金定投介紹基金定投介紹（單位：元）（單位：元）年收益率年收益率5%5%8%8%10%10%12%12%15%15%總投資金額期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總

9、值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值期末資產(chǎn)總值1 16,0006,140.486,226.056,283.896,342.386,431.342 212,00012,594.0712,967.7713,224.6813,488.0013,895.393 318,00019,377.8320,269.0520,892.2621,539.8722,559.324 424,00026,508.6628,176.3329,362.7430,612.9232,616.015 530,00034,004.3236,739.9238,720.1840,836.6544,289.366 636,00041,883.4

10、846,014.2849,057.4752,357.0157,839.267 742,00050,165.7456,058.4060,477.2265,338.4473,567.368 848,00058,871.7566,936.1873,092.7679,966.2591,823.839 954,00068,023.1678,716.8287,029.3196,449.22113,015.10101060,00077,642.7991,475.24102,425.20115,022.65137,612.97長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益長(zhǎng)期投資，復(fù)利獲益二、二、基金定投介紹基金定投介紹l假設(shè)每月投資假

11、設(shè)每月投資10001000元，如果年回報(bào)率元，如果年回報(bào)率8%8%， 2020年后年后累計(jì)的本金投入只有累計(jì)的本金投入只有2424萬(wàn)元萬(wàn)元。l本金加收益確高本金加收益確高達(dá)達(dá) 58.958.9萬(wàn)！萬(wàn)！利息占比將近利息占比將近60%60%紀(jì)律投資，避免擇時(shí)紀(jì)律投資，避免擇時(shí)二、二、基金定投介紹基金定投介紹投資風(fēng)險(xiǎn)之最低投資風(fēng)險(xiǎn)之最低點(diǎn)點(diǎn) 樂(lè)觀樂(lè)觀興奮興奮 熱血沸騰熱血沸騰 忘我境界忘我境界 憂慮憂慮 拒絕承認(rèn)拒絕承認(rèn) 害怕害怕 沮喪沮喪 驚慌驚慌 投降投降 意志消沉意志消沉 心情低落心情低落 希望希望 松一口氣松一口氣 樂(lè)觀樂(lè)觀 投資風(fēng)險(xiǎn)之最投資風(fēng)險(xiǎn)之最高點(diǎn)高點(diǎn) 噢噢, , 我對(duì)這項(xiàng)我對(duì)這項(xiàng)投資

12、滿意極了投資滿意極了 “也許我不應(yīng)該也許我不應(yīng)該繼續(xù)停留在市場(chǎng)中繼續(xù)停留在市場(chǎng)中” “短暫下跌短暫下跌 我是長(zhǎng)期投資者我是長(zhǎng)期投資者” 基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較二、二、基金定投介紹基金定投介紹n基金凈值由基金凈值由1 1.0.0元上升至元上升至1 1.3.3元。元。 每期投資額每期投資額 = = 1000010000 投資期投資期 = 2 = 25 5 購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = 21875 = 218750 0 平均成本平均成本價(jià)價(jià) = 1= 1. .143143 定投回報(bào)定投回報(bào) = 28= 28. .4343萬(wàn)萬(wàn) （13.72%13.72%） 單筆投資回報(bào)單筆投

13、資回報(bào)=32.00=32.00萬(wàn)萬(wàn) （28.5%28.5%）定投的回報(bào)率比單筆投資差定投的回報(bào)率比單筆投資差市場(chǎng)單邊上漲市場(chǎng)單邊上漲0.50.60.70.80.91.01.11.21.31.41.51471013161922240.70.80.91.01.1基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）基金份額凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額15基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較二、二、基金定投介紹基金定投介紹n基金凈值由基金凈值由1 1.6.6元下跌至元下跌至1.31.3元。元。 每期投資額每期投資額 = = 1000010000 投資期投資期 = 2 = 25 5

14、購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = = 170564170564 平均成本平均成本價(jià)價(jià) = 1= 1.4.4494494 定投回報(bào)定投回報(bào) = 22= 22.06.06萬(wàn)萬(wàn) （- -11.75%11.75%） 單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)=20.00=20.00萬(wàn)萬(wàn) （- -20.00%20.00%）定投的回報(bào)率高于單筆投資定投的回報(bào)率高于單筆投資市場(chǎng)單邊下跌市場(chǎng)單邊下跌0.70.70.80.80.90.91.01.01.11.11.21.21.31.31 1.4.41 1.5.51.61.61 1.7.71 14 47 7 1010 1313 1616 1919 2222 24240.50.50.60

15、.60.70.70.80.80.90.9基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）基金份額凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較二、二、基金定投介紹基金定投介紹市場(chǎng)先跌后漲市場(chǎng)先跌后漲n基金凈值由基金凈值由1.60元先跌至元先跌至1.24元元再回升至再回升至1.60元。元。0.60.81.01.21.41.61.80.60.70.8基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）基金份額凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額定投的回報(bào)率大大高于單筆投資定投的回報(bào)率大大高于單筆投資 每期投資額每期投資額 = = 101000000 0 投

16、資期投資期 = 25 = 25 購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = = 173548173548 平均成本價(jià)平均成本價(jià) = = 1.42721.4272 定投回報(bào)定投回報(bào) = 2= 27.67.6萬(wàn)萬(wàn) （10.25%10.25%） 單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)= =24.624.6萬(wàn)萬(wàn) （-1.5%-1.5%）基金定投與單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較二、二、基金定投介紹基金定投介紹 每期投資額每期投資額 = 10= 10000000 投資期投資期 = 25 = 25 購(gòu)入單位總數(shù)購(gòu)入單位總數(shù) = = 276685276685 平均成本價(jià)平均成本價(jià) = = 0.80.89 9 定投回報(bào)定投回報(bào) =

17、 = 2 27.77.7萬(wàn)萬(wàn) （10.8%10.8%） 單筆投資回報(bào)單筆投資回報(bào)=20.5=20.5萬(wàn)萬(wàn) （-18%-18%）基金凈值基金凈值獲得份額（萬(wàn)份）獲得份額（萬(wàn)份）0 00.40.40.60.60.80.81.01.01.21.21.41.41 14 47 71010131316161919222225250 00.50.51.01.0基金份額凈值基金份額凈值每期獲得份額每期獲得份額市場(chǎng)頻繁波動(dòng)市場(chǎng)頻繁波動(dòng)定投的回報(bào)率可能高于單筆投資定投的回報(bào)率可能高于單筆投資基金凈值由基金凈值由1.2元波動(dòng)跌至元波動(dòng)跌至1.0元。元?；鸲ㄍ杜c單筆投資的比較基金定投與單筆投資的比較二、二、基金定投

18、介紹基金定投介紹 當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)單邊上漲單邊上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資差。，定投的回報(bào)率比一次性投資差。 當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)單邊下跌單邊下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。 當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)先跌后升先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。，定投的回報(bào)率大大高于一次性投資。 當(dāng)市場(chǎng)當(dāng)市場(chǎng)頻繁波動(dòng)頻繁波動(dòng)，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。結(jié)論：結(jié)論：中國(guó)股市屬于波動(dòng)程度較高的市場(chǎng)，出現(xiàn)一路上漲的情況中國(guó)股市屬于波動(dòng)程度較高的市場(chǎng)，出現(xiàn)一路上漲的情況 比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！比較少見(jiàn)，因此定投的表現(xiàn)空間非常大！二、二、基金定投介紹基金定投介紹定投通過(guò)有紀(jì)律、程序化的簡(jiǎn)單方定投通過(guò)有紀(jì)律、程序化的簡(jiǎn)單方法幫助人們克服資本市場(chǎng)短期波動(dòng)法幫助人們克服資本市場(chǎng)短期波動(dòng)的影響，克服人性追漲殺跌、貪婪的影響，克服人性追漲殺跌、貪婪恐懼的弱點(diǎn)，達(dá)到積累長(zhǎng)期財(cái)富的恐懼的弱點(diǎn)，達(dá)到積累長(zhǎng)期財(cái)富的目的。目的。一個(gè)最好的解決擇時(shí)困擾的方案，一個(gè)最好的解決擇時(shí)困擾的方案，一位優(yōu)秀基金經(jīng)理在做的工作！一位優(yōu)秀基金經(jīng)理在做的工作！三、從我自己的定投實(shí)戰(zhàn)開(kāi)始三、從我自己的定投實(shí)戰(zhàn)開(kāi)始三、從我自己的定投實(shí)戰(zhàn)開(kāi)始三、從我自己的定投實(shí)戰(zhàn)開(kāi)始三、從我自己的定投實(shí)戰(zhàn)開(kāi)始三、從我自己的定投