銀行知識與業(yè)務(wù)

1、1銀行知識與業(yè)務(wù)1.1中國銀行體系概況中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織l 中央銀行l(wèi) 監(jiān)管機構(gòu)l 自律組織銀行業(yè)金融機構(gòu)l 政策性銀行l(wèi) 大型商業(yè)銀行l(wèi) 中小商業(yè)銀行l(wèi) 農(nóng)村金融機構(gòu)l 中國郵政儲蓄銀行l(wèi) 外資銀行l(wèi) 非銀行金融機構(gòu)1.2 銀行經(jīng)營環(huán)境經(jīng)濟環(huán)境l 宏觀經(jīng)濟運行l(wèi) 經(jīng)濟結(jié)構(gòu)l 經(jīng)濟全球化金融環(huán)境l 金融市場l 金融工具l 貨幣政策1.3銀行主要業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)l 存款業(yè)務(wù)l 借款業(yè)務(wù)資產(chǎn)業(yè)務(wù)l 貸款業(yè)務(wù)l 債券投資業(yè)務(wù)l 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)l 交易業(yè)務(wù)l 清算業(yè)務(wù)l 支付結(jié)算業(yè)務(wù)l 銀行卡業(yè)務(wù)l 代理業(yè)務(wù)l 托管業(yè)務(wù)l 擔(dān)保業(yè)務(wù)l 承諾業(yè)務(wù)l 理財業(yè)務(wù)l 電子銀行業(yè)務(wù)1.4銀行管理公司

2、治理l 公司治理的主體l 利益相關(guān)者l 信息披露資本管理l 銀行資本的概念與作用l 巴塞爾新資本協(xié)議l 我國監(jiān)管資本的構(gòu)成l 銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施l 提高資本充足率的方法風(fēng)險管理l 銀行風(fēng)險的種類l 風(fēng)險管理的發(fā)展歷程l 全面風(fēng)險管理l 風(fēng)險管理流程內(nèi)部控制l 內(nèi)部控制的目標(biāo)l 內(nèi)部控制的原則l 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素合規(guī)管理l 合規(guī)管理的相關(guān)概念l 合規(guī)管理的目標(biāo)l 合規(guī)管理體系的基本要素l 合規(guī)管理部門職責(zé)金融創(chuàng)新l 金融創(chuàng)新概述l 金融創(chuàng)新的基本原則l 金融創(chuàng)新與客戶利益保護2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定中國人民銀行法相關(guān)規(guī)定l 中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng) 中國人民

3、銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng) 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任l 刑事責(zé)任l 行政處罰l 行政處分l 相關(guān)的處罰措施反洗錢法律制度l 洗錢概述l 中華人民共和國反洗錢法l 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定l 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法l 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定l 存款及其辦理原則l 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求l 對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序l 存款利率的法律管制l 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理l 存款合同授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定l 授信原則

4、l 授信審核l 貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求l 貸款合同銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定l 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止l 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止l 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定l 對同一借款人貸款的限制l 對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制l 對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制l 對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制2.3民商事法律基本規(guī)定民事權(quán)利主體l 民事權(quán)利主體的概念l 自然人l 法人l 非法人組織民事法律行為和代理l 民事法律行為l 代理及其種類擔(dān)保法律制度l 擔(dān)保法律制度概述l 物權(quán)法l 抵押l 質(zhì)押l 保證l 留置公司法律制度l 公司法概述l 公司設(shè)立制度l 公司資本制度l 公司的組織機構(gòu)l 公司終止制

5、度票據(jù)法律制度l 票據(jù)法概述l 票據(jù)的功能l 票據(jù)行為l 票據(jù)權(quán)利l 票據(jù)喪失的補救措施合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的訂立l 合同的生效l 合同的履行l(wèi) 違約責(zé)任2.4金融犯罪及刑事責(zé)任金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的種類l 金融犯罪的構(gòu)成破壞金融管理秩序罪l 危害貨幣管理罪l 破壞銀行管理罪金融詐騙罪l 集資詐騙罪l 貸款詐騙罪l 信用證詐騙罪l 信用卡詐騙罪l 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪l 職務(wù)侵占罪l 挪用資金罪l 非國家工作人員受賄罪l 簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述銀行

6、業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶銀行業(yè)從業(yè)人員與同事3.2.3銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3附則懲戒措施解釋機構(gòu)生效日期 3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶銀行業(yè)從業(yè)人員與同事銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3附則懲戒措施解釋機構(gòu)生效日期 2銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定中國人民銀行法相關(guān)規(guī)定l 中國人民銀行

7、的直接檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng) 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)l(xiāng) 中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)銀行業(yè)監(jiān)督管理法相關(guān)規(guī)定l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的適用范圍l 銀行業(yè)監(jiān)督管理法有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定違反有關(guān)法律規(guī)定的法律責(zé)任l 刑事責(zé)任l 行政處罰l 行政處分l 相關(guān)的處罰措施反洗錢法律制度l 洗錢概述l 中華人民共和國反洗錢法l 金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定l 金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法l 違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任2.2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定l 存款及其辦理原則l 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求l 對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序l 存款利率的法律管制l 存單糾紛案件的認(rèn)定與處理l 存款合同

8、授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定l 授信原則l 授信審核l 貸款業(yè)務(wù)的基本法律要求l 貸款合同銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定l 商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止l 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止l 同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定l 對同一借款人貸款的限制l 對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制l 對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制l 對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制2.3民商事法律基本規(guī)定民事權(quán)利主體l 民事權(quán)利主體的概念l 自然人l 法人l 非法人組織民事法律行為和代理l 民事法律行為l 代理及其種類擔(dān)保法律制度l 擔(dān)保法律制度概述l 物權(quán)法l 抵押l 質(zhì)押l 保證l 留置公司法律制度l 公司法概述l 公司設(shè)立制度l 公司資本制度l

9、公司的組織機構(gòu)l 公司終止制度票據(jù)法律制度l 票據(jù)法概述l 票據(jù)的功能l 票據(jù)行為l 票據(jù)權(quán)利l 票據(jù)喪失的補救措施合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的訂立l 合同的生效l 合同的履行l(wèi) 違約責(zé)任2.4金融犯罪及刑事責(zé)任金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的種類l 金融犯罪的構(gòu)成破壞金融管理秩序罪l 危害貨幣管理罪l 破壞銀行管理罪金融詐騙罪l 集資詐騙罪l 貸款詐騙罪l 信用證詐騙罪l 信用卡詐騙罪l 票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪l 職務(wù)侵占罪l 挪用資金罪l 非國家工作人員受賄罪l 簽訂、履行合同失職被騙罪3銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守3.1概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守概述銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則3.2銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶銀行業(yè)從業(yè)人員與同事銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者3.3附則懲戒措施解釋機構(gòu)生效日