信息系統(tǒng)運(yùn)行情況

1、 基于信息技術(shù)的發(fā)展，為了更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求和業(yè)務(wù)發(fā)展，湖北省農(nóng)信于2011年組織270多人參加，其中農(nóng)信技術(shù)人員約170人、IT公司技術(shù)人員100多人，經(jīng)歷13個(gè)月，涉及13000多人天的開(kāi)發(fā)量、1177篇技術(shù)文檔共計(jì)226萬(wàn)字，研發(fā)出了現(xiàn)運(yùn)行的湖北農(nóng)信新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)可以使業(yè)務(wù)向交易到面向客戶(hù)的轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)從面變，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效率和品質(zhì)，幫助農(nóng)信社實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型。但系統(tǒng)的建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的過(guò)程，湖北省農(nóng)信社新一代前端系統(tǒng)經(jīng)過(guò)周密規(guī)劃，選擇了復(fù)制引進(jìn)的模式，經(jīng)歷13個(gè)月的引進(jìn)、消化、優(yōu)化的過(guò)程，于2012年8月成功投產(chǎn)使用，為新一代核心系統(tǒng)的成功建設(shè)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，也為其他農(nóng)信

2、社IT系統(tǒng)的建設(shè)提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)童珊 2016年6月9日湖北省農(nóng)信社概述湖北省農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng)內(nèi)容湖北省農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng)意義新一代核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)新一代核心系統(tǒng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)新一代核心系統(tǒng)技術(shù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況 湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)省農(nóng)信聯(lián)社）成立于2005年7月28日，承擔(dān)對(duì)全省農(nóng)村信用社的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)職能。截至2015年底，全省農(nóng)信社系統(tǒng)共有77家經(jīng)營(yíng)性法人機(jī)構(gòu)，2100多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在崗員工3萬(wàn)余人，是湖北省內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)最多、服務(wù)范圍最廣、存貸款規(guī)模最大的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 2015年末，全省農(nóng)信社各項(xiàng)存款余額5865億元，各項(xiàng)貸款余額3621億元，存款、人民幣貸款總量穩(wěn)居

3、全省銀行機(jī)構(gòu)第一。90%以上的縣級(jí)法人單位貸款市場(chǎng)占有份額穩(wěn)居同行之首。發(fā)放了全省銀行機(jī)構(gòu)三分之二以上的農(nóng)戶(hù)貸款和三分之一以上的小微企業(yè)貸款，是全省支農(nóng)服務(wù)的主力銀行和小微企業(yè)的伙伴銀行。湖北省農(nóng)信社概述湖北省農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng)內(nèi)容湖北省農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng)內(nèi)容湖北農(nóng)信新一代核心系統(tǒng)核心BANCS安全平臺(tái)核心卡系統(tǒng)財(cái)務(wù)總賬電子渠道身份證核查系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)財(cái)稅庫(kù)行系統(tǒng)財(cái)政集中支付系統(tǒng)電子驗(yàn)印系統(tǒng)資金交易系統(tǒng)應(yīng)用監(jiān)控系統(tǒng)知識(shí)化信息平臺(tái)歷史數(shù)據(jù)查詢(xún)平臺(tái) . 湖北農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng)是全省統(tǒng)一的客戶(hù)服務(wù)體系、經(jīng)營(yíng)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)控制體系。對(duì)提升湖北農(nóng)信社核心競(jìng)爭(zhēng)能力，滿(mǎn)足湖北農(nóng)信社在戰(zhàn)略管理、客戶(hù)關(guān)

4、系管理、產(chǎn)品管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、渠道管理等方面的需求，以更好地滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展的各項(xiàng)需要，更好地為廣大客戶(hù)提供服務(wù)，具有劃時(shí)代的意義。湖北省農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng)湖北省農(nóng)信社新一代核心系統(tǒng) 意義意義新系統(tǒng)業(yè)務(wù)架構(gòu)字符界面、鍵盤(pán)操作、仿真終端圖形界面、鍵盤(pán)鼠標(biāo)操作、PC電腦1、面對(duì)多套后臺(tái)系統(tǒng)，多次登錄，降低柜員體驗(yàn) 2、網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控薄弱，增大操作風(fēng)險(xiǎn) 3、應(yīng)用數(shù)據(jù)無(wú)法共享1、支持網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，從交易驅(qū)動(dòng)改變?yōu)榉?wù)驅(qū)動(dòng)，實(shí)現(xiàn)“以客戶(hù)為中心，以服務(wù)為導(dǎo)向”的理念，支持產(chǎn)品銷(xiāo)售和交易處理聯(lián)動(dòng)，為客戶(hù)提供一站式服務(wù)。同時(shí)針對(duì)不同的人群，根據(jù)客戶(hù)的賬戶(hù)情況，可以提供不同的服務(wù)。2、支持業(yè)務(wù)流程再造，支持圖形、影像、聲音等

5、一體化操作，跟隨業(yè)務(wù)后移的趨勢(shì)，實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)共享3、實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)集成整合能力，統(tǒng)一操作界面，業(yè)務(wù)操作模式，提供單點(diǎn)登錄，提升柜面操作的便攜性和高效率。4、提供快速定制的集成開(kāi)發(fā)環(huán)境，應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)快速發(fā)展和快速交付需求5、提供系統(tǒng)管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控服務(wù)，方便運(yùn)維管理舊系統(tǒng)新系統(tǒng)新舊系統(tǒng)變化缺點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)統(tǒng)一登陸和統(tǒng)一登陸和系統(tǒng)整合系統(tǒng)整合遠(yuǎn)程授權(quán)遠(yuǎn)程授權(quán)高低柜分流高低柜分流綜合簽約綜合簽約支持業(yè)務(wù)處支持業(yè)務(wù)處理后移理后移系統(tǒng)功能的改變和提升新系統(tǒng)功能社區(qū)銀行網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行、支付寶卡通、轉(zhuǎn)賬電話、pos機(jī)、信用卡、理財(cái)產(chǎn)品電子填單柜、自助查詢(xún)機(jī)客戶(hù)評(píng)價(jià)系統(tǒng)、移動(dòng)終端人性化服務(wù)新系統(tǒng)人性化服務(wù)我們對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的

6、要求無(wú)外乎兩點(diǎn)：一是功能全，二是很穩(wěn)定。但是，我們仔細(xì)想一下，這兩點(diǎn)本來(lái)就是矛盾的，就好比把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里，又希望籃子永遠(yuǎn)不翻倒。如果我們換一個(gè)思路：將雞蛋進(jìn)行分類(lèi)分別放在不同的籃子里，這樣既方便了雞蛋的運(yùn)輸，又分散了雞蛋的風(fēng)險(xiǎn)。 如果按照這種思路來(lái)分析和篩選我們的業(yè)務(wù)會(huì)是一個(gè)什么結(jié)果呢？通過(guò)這張圖片可以看出，我們的業(yè)務(wù)能夠區(qū)分為“對(duì)客服務(wù)”和“內(nèi)部核算”兩大類(lèi)，新系統(tǒng)將內(nèi)部核算從對(duì)客服務(wù)中剝離出來(lái)，交由Oracle公司的專(zhuān)業(yè)化總賬系統(tǒng)(Oracle E-Business Suite)去處理，對(duì)客服務(wù)留給TaTa公司的核心系統(tǒng)(TCS BNCS)來(lái)處理。這樣我們就可以把我們的核心打造

7、的更加穩(wěn)定、高效，把我們的總賬打造的更加專(zhuān)業(yè)、細(xì)致。新系統(tǒng)要求業(yè)務(wù)處理與會(huì)計(jì)核算分離“客戶(hù)中心理念”在新系統(tǒng)中得到充分體現(xiàn)面向業(yè)務(wù)的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)滿(mǎn)足各種監(jiān)管信息報(bào)送要求滿(mǎn)足新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則應(yīng)用業(yè)務(wù)特點(diǎn)新系統(tǒng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)新系統(tǒng)數(shù)據(jù)關(guān)系示意圖新系統(tǒng)特點(diǎn) 與客戶(hù)直接相關(guān)的業(yè)務(wù)處理由核心系統(tǒng)承擔(dān)，與客戶(hù)不直接相關(guān)業(yè)務(wù)及一切會(huì)計(jì)核算由總賬系統(tǒng)承擔(dān)。核心系統(tǒng)的批量處理時(shí)間至少減少70，在月結(jié)、年結(jié)時(shí)都能保證正常營(yíng)業(yè)；核心系統(tǒng)不再為科目、機(jī)構(gòu)、報(bào)表報(bào)送需求的變化而修改程序，增強(qiáng)了核心系統(tǒng)的穩(wěn)定性；核心系統(tǒng)不用再存儲(chǔ)大量的總賬數(shù)據(jù)，不用再向其他系統(tǒng)提供總賬或財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，提高了柜面業(yè)務(wù)的響應(yīng)時(shí)間，減少了柜面業(yè)務(wù)的死鎖可能性。業(yè)

8、務(wù)處理與會(huì)計(jì)核算分離“集中處理”架構(gòu)，所有業(yè)務(wù)功能全部在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理舊系統(tǒng)新系統(tǒng)“瘦核心、大外圍”架構(gòu)，核心負(fù)責(zé)柜面服務(wù)，其他功能分解到外圍系統(tǒng)一是柜員專(zhuān)注服務(wù)，提高效率；二是核算變化不影響運(yùn)行；三是核心運(yùn)行穩(wěn)定、高效；四是核算統(tǒng)一，公平競(jìng)爭(zhēng)。新系統(tǒng)特點(diǎn)基于B/S架構(gòu)的ECAP平臺(tái) 1、基于J2EE架構(gòu)具有很好的跨平臺(tái)移植性，便于同一應(yīng)用多渠道部署。 2、B/S架構(gòu)在銀行管理、客戶(hù)理財(cái)?shù)认到y(tǒng)中已得到廣泛應(yīng)用，便于未來(lái)多系統(tǒng)的統(tǒng)一。 3、伴隨著移動(dòng)設(shè)備的廣泛應(yīng)用，上門(mén)服務(wù)、移動(dòng)辦公將逐步成為服務(wù)渠道之一，采用B/S架構(gòu)，將有利于上述渠道的推廣，便于構(gòu)建網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一的服務(wù)平臺(tái)。 4、在B/S架構(gòu)中

9、，業(yè)務(wù)邏輯都集中在服務(wù)器運(yùn)行，便于系統(tǒng)集中管理和部署。 5、前端界面通過(guò)Web方式展現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)了前端的自動(dòng)更新和免維護(hù)，降低了前端維護(hù)成本。 新一代核心系統(tǒng)技術(shù)系列1, 單位存款, 12200049, 35%系列1, 個(gè)人存款, 21663585, 63%應(yīng)解匯款及保證金2%項(xiàng)目存款合計(jì)集體存款儲(chǔ)蓄存款應(yīng)解匯款及保證金2012年12月末余額34693877 12200049 21663585 830244 占各項(xiàng)存款比例35.16%62.44%2.39%系列1, 單位存款, 17579519, 29.98%系列1, 個(gè)人存款, 38497831, 65.64%系列1, 應(yīng)解匯款及保證金, 256

10、9658, 4.38%項(xiàng)目存款合計(jì)單位存款個(gè)人存款應(yīng)解匯款及保證金2015年12月末余額58647007 17579519384978312569658 占各項(xiàng)存款比例29.98%65.64%4.38%2012年12月末存款2015年12月末存款業(yè)務(wù)發(fā)展情況數(shù)據(jù)對(duì)比系列1, 農(nóng)業(yè)貸款, 27400098, 75.68%系列1, 非農(nóng)業(yè)貸款, 7275367, 20.09%其他2.26%項(xiàng)目貸款合計(jì)農(nóng)業(yè)貸款非農(nóng)業(yè)貸款其他2015年12月末余額362058582740009872753671530393占比75.68% 20.09% 4.23%系列1, 農(nóng)業(yè)貸款, 15393957,系列1, 非農(nóng)

11、業(yè)貸款, 5481556, 25.67%系列1, 貼現(xiàn), 481817, 2.26%項(xiàng)目貸款合計(jì)農(nóng)業(yè)貸款非農(nóng)業(yè)貸款貼現(xiàn)2012年12月末余額21357330153939575481556481817占比72.08% 25.67% 2.26%2012年12月末貸款2015年12月末貸款業(yè)務(wù)發(fā)展情況數(shù)據(jù)對(duì)比中間業(yè)務(wù)收入 6287 2379 4840 4936 3418 3002 295 1774 2044 1442 1007 1119 1937 91024735394武漢 黃石 十堰 荊州 宜昌 襄陽(yáng) 鄂州 荊門(mén) 孝感 黃岡 咸寧 隨州 恩施 仙桃 天門(mén) 潛江 林區(qū)2012年中間收入業(yè)務(wù)發(fā)展情況系列1 28203 1501 5640 4028 7045 52486021955 3290 6730 1496 2708 3029739463540265武漢 黃