2021年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四

1、2021 年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四你的考試準(zhǔn)備的怎么樣啦?一起來試試考試欄目組為你提供的20_年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四，希望能夠幫助到你，更多相關(guān)資訊，請關(guān)注網(wǎng)站更新。20_年中級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)基礎(chǔ)練習(xí)題四單選題 :第三版巴塞爾協(xié)議的發(fā)布時間是( ) 。A.2021 年 12月B.2021 年 12月C.2021 年 12月D.20_年 12 月正確答案 B答案解析巴塞爾委員會于 2021 年 12 月發(fā)布了第三版巴塞爾協(xié)議，該協(xié)議主要體現(xiàn)了微觀審慎監(jiān)管與宏觀審慎監(jiān)管有機結(jié)合的監(jiān)管新思維，按照資本監(jiān)管和流動性監(jiān)管并重、資本數(shù)量和質(zhì)量同步提高、資本充

2、足率與杠桿率并行、長期影響與短期效應(yīng)統(tǒng)籌兼顧的總體要求，確立了國際銀行業(yè)監(jiān)管的新標(biāo)桿。多選題：我國從20_4 年起實施的商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定核心資本包括( )。A. 盈余公積B.未分配利潤C.實收資本D.資本公積E.少數(shù)股權(quán)正確答案 ABCDE答案解析我國商業(yè)銀行的核心資本包括：實收資本、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。(20_ 年真題單項選擇)下列選項中，不屬于中國人民銀行職能的是( ) 。A. 防范和化解金融風(fēng)險B.維護金融穩(wěn)定C.發(fā)行人民幣、管理人民幣流通D.制定和執(zhí)行貨幣政策正確答案 C答案解析選項C屬于中國人民銀行的職責(zé)。例題：單選.關(guān)于中國人民銀行的檢查監(jiān)督權(quán)，

3、下列說法錯誤的是 ( ) 。A. 對金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用直接檢查監(jiān)督權(quán)B. 中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督C. 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)是提高效率的制度性安排D. 國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起20 日內(nèi)予以回復(fù)正確答案 D答案解析國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起30 日內(nèi)予以回復(fù)。職責(zé)：典型例題。單選：下列屬于中國人民銀行職責(zé)的是( ) 。A. 制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則B.統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場

4、和銀行間債券市場D.對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷正確答案 C(20_ 年真題單項選擇題)我國銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)是( ) 。A. 中國人民銀行B. 中國銀監(jiān)會C. 中國銀行協(xié)會D.財政部正確答案 B典型例題 ( 多選 )中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括( ) 。A. 審查批準(zhǔn)銀行高級管理人員的任職資格B.收集相關(guān)數(shù)據(jù)、研究分析午銀行風(fēng)險管理狀況C.查閱銀行的賬表、檔案進行合規(guī)性分析Ap、檢查D.與銀行董事、高級管理人員進行監(jiān)管談話E.要求銀行如實向社會公眾披露財務(wù)會計報告正確答案 ABCDE答案解析市場準(zhǔn)入，包括機構(gòu)，業(yè)務(wù)和高級管理人員， A 屬于高級管理人員準(zhǔn)入。B屬

5、于非現(xiàn)場監(jiān)管，C屬于現(xiàn)場檢查，D屬于監(jiān)管談話，E屬于信息披露 監(jiān)管。例單選：在商業(yè)銀行( ) 時，中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A. 嚴(yán)重違法經(jīng)營B.嚴(yán)重危害金融秩序C. 已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴(yán)重影響存款人利益D.損害社會公眾利益正確答案 C例：單選中國銀監(jiān)會可以對違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善造成嚴(yán)重后果的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取 的 ( ) 的行政強制措施。A. 停止其營業(yè)B. 限制其所有業(yè)務(wù)C.終止其法人資格D.沒收其所有資產(chǎn)正確答案 C例：多選銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的措施包括(

6、) 。A. 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B. 限制分配紅利和其他收入C. 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓D.對董事、高級管理人員或其他直接責(zé)任人員處以5萬元以上50萬元以下的罰款E.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)正確答案 ABCE答案解析銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的措施： (1) 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù);(2) 限制分配紅利和其他收入 ;(3) 限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓;(4) 責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利 ;(5) 責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權(quán)利 ;(6) 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機構(gòu)。典型例題：多選在金融機構(gòu)重組期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批

7、準(zhǔn)，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人，可以采取的措施有( ) 。A. 上述人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止 其出境B. 申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)C. 申請司法機關(guān)予以凍結(jié)其銀行賬戶D.處以5萬元以上50萬元以下的罰款E.取消其任職資格正確答案 AB答案解析在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間，經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取下列措施： (1) 直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境;(2) 申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利。典型例題：多選對于洗錢者而言的保密天堂通常具有的特征包括( ) 。A. 有嚴(yán)格的公司法B.不允許建立空殼公司C.有嚴(yán)格的銀行保密法D.有寬松的