信用管理制度

1、信用管理制度為了加強公司信用管理，使相關部門在公司內部責權分明，公司內部設信用（合同）管理機構，并制定相關管理制度。一、信用管理機構財務部為公司信用管理機構，公司副總經理為信用（合同）管理機構的分管領導。二、信用（合同）管理機構職能1. 組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓信用（合同）管理人員和業(yè)務人員，依法保護本企業(yè)的合法權益。2. 制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考3. 對客戶進行資信調查，建立客戶信用檔案，并進行動態(tài)化管理。4. 客戶授信管理：進行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對客戶的信用狀況統(tǒng)計分析。5. 應收賬款管理：控制應收賬款平均持有水平，日常監(jiān)

2、督應收賬款的賬齡，隨時將潛在的不良賬款進行技術處理，防范逾期應收賬款的發(fā)生。6. 商賬處理：建立標準的催賬程序和一支工作高效的追賬隊伍，及時制定對逾期應收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。7. 利用征信數據庫資源，幫助銷售部門開拓市場。三、崗位責任制度1、法定代表人的主要職責：（1）加強信用管理工作，支持信用（合同）管理機構開展工作，解決信用管理工作中的重大問題；（2）授權委托合同承辦人員對外簽訂合同；（3）對本公司合同承辦人員進行考核、獎懲；（4）定期了解合同的簽訂、履行情況。2、信用（合同）管理機構負責人的主要職責：（1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會；（2）

3、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織實施信用管理工作的考核;（3）統(tǒng)一辦理授權委托書，嚴格管理本公司合同專用章的使用；（4）制止公司或個人利用合同進行違法活動；（5）日常監(jiān)督分析應收賬款的賬齡，防范逾期應收賬款的發(fā)生；（6）建立標準的催賬程序；（7）匯總、分析客戶信用數據，向有關部門提供咨詢服務；（8）協(xié)調與供銷、財務、技術等部門的關系。3、信用（合同）管理員的主要職責：（1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽訂。（2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專用章。（3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問題和糾紛。（4）登記合同臺帳

4、，做好合同統(tǒng)計、歸檔工作，匯總合同簽訂、履行以及合同糾紛處理情況。（5）發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的合同行為，及時向信用（合同）管理機構負責人或公司副總報告。（6）參加對合同糾紛的協(xié)商、調解、仲裁、訴訟。（7）定期向信用（合同）管理負責人匯報信用管理情況。（8）負責客戶檔案管理與服務。（9）參與商賬追收。（10）配合有關部門共同搞好信用管理工作。4、采購、營銷部門的主要職責（1）依法簽訂、變更、解除本部門的合同。（2）嚴格審查本部門所簽訂的合同，重大合同提交有關方面會審。（3）對所簽合同，認真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。（4）在合同履行過程中，加強與其它各有關部門聯(lián)系，發(fā)生問題及時向信用（合同）管理

5、機構信用（合同）管理員通報。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計、歸檔工作。（6）參加本部門合同糾紛的處理。（7）配合企業(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。5、財務、技術部門的主要職責（1）加強與供銷等有關部門的聯(lián)系，及時通報合同履行中的應收應付情況。（2）做好與合同有關的應收應付款項的統(tǒng)計、分析，提出處理建議。（3）解決合同履行中有關技術方面的問題。（4）依法簽訂、變更、解決技術合同。（5）本部門合同的登記、統(tǒng)計和歸檔工作。（6）配合企業(yè)信用（合同）管理機構做好信用（合同）管理工作。四、信用（合同）管理員考核與獎勵1、考核范圍：本公司專職或兼職信用（合同）管理員。2、考評時間公司每年年終

6、組織一次考核評審活動，在對各有關部門信用（合同）管理工作檢查基礎上進行考核。3、考核內容序號考核內容應得分1掌握合冋的有關法律、法規(guī)的應知應會基礎知識。35認真參加部門或公司舉辦的業(yè)務和有關法律法規(guī)學習。2檢查所簽訂合同符合三性”（合法性、真實性、可行性）。30檢查所簽訂合冋符合五審查”（對方主體是否合格，授權代理是否合法，資信是否保證，經營范圍是否超出，合同結算方法和法定程序是否符合規(guī)定）。檢查除即時清結外，是否簽訂了書面合同。檢查使用各類合冋文本的正確性和合冋內容合法、條款齊全、手續(xù)完備。檢查簽訂合同人員的有效代理范圍和權限。檢查杜絕無效合同的出現(xiàn)。3檢查有關合冋審查表的辦理和送審，內容齊全，手續(xù)完備。20定期或不定期與部門業(yè)務員對帳。經常督促合同的履約行為。全面了解本部門的合同履行情況。4檢查本部門的合冋變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。5協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。5建立合同臺帳。10合同臺帳的登記質量（臺帳登記及時、正確、全面）。檢查合同章的使用和保管。做好有關資料的保管和歸檔工作。6在信用（合同）管理上有創(chuàng)新的典型事例（包括運用計算機管理等事項）。10