風(fēng)險(xiǎn)偏好測評表

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與風(fēng)險(xiǎn)偏好測試問卷投資有風(fēng)險(xiǎn)，不同承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶，應(yīng)選擇不同的投資產(chǎn)品或投資組合。以下測試，幫助您更好地了解自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。提示：請?jiān)谙鄳?yīng)選項(xiàng)上打“”。（一）客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試1. 您現(xiàn)在的年齡:A 60歲以上 B 46-60 C 36-45 D 26-35 E 25歲以下2.您的健康狀況如何:A一直都不是很好,要經(jīng)常吃藥和去醫(yī)院B有點(diǎn)不好,不過目前還沒什么大問題, 我擔(dān)心當(dāng)我老了的時(shí)候會(huì)變的惡劣C 至少現(xiàn)在還行,不過我家里人有病史D 還行, 沒大毛病E 非常好3. 是否有過投資股票、基金或債券的經(jīng)歷？A沒有 B有，少于3年

2、 C有，35年 D有，超過5年4您目前投資的主要目的是？A 確保資產(chǎn)的安全性，同時(shí)獲得固定收益B 希望投資能獲得一定的增值，同時(shí)獲得波動(dòng)適度的年回報(bào)C 傾向于長期的成長，較少關(guān)心短期的回報(bào)和波動(dòng)D 只關(guān)心長期的高回報(bào)，能夠接受短期的資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)5您投資的總額占您個(gè)人（或家庭）總資產(chǎn)（含房產(chǎn)等）的：A 低于10% B 10%-25% C 25%-40% D 40%-55% E 55%以上6您預(yù)期的投資期限是：A 少于1年 B 1 3年 C 35年 D 510年 E 10年以上7. 在您投資60天后，價(jià)格下跌20%。假設(shè)所有基本面均未改變，您會(huì)怎么做?A 為避免更大的擔(dān)憂，全部賣掉再試試其他的B

3、賣掉一部分，其余等著看看C 什么也不做，靜等收回投資D 再買入。它曾是好的投資，現(xiàn)在也是便宜的投資。8. 您有沒有想過如果有一天您的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生很大的變化,比如說突然有一筆很大的開支,這筆開支可能會(huì)動(dòng)用您10%的個(gè)人資產(chǎn)或甚至更多:A 沒想過, 我感覺這種大變化不會(huì)在我身上發(fā)生B 經(jīng)常想, 我很擔(dān)心整個(gè)生活都將變得一團(tuán)糟,可是我又有什么辦法呢? C 想過一兩次, 感覺挺可怕的D 曾經(jīng)有想過一兩次,但是我還年輕，無所謂的9. 您對您目前的財(cái)務(wù)狀況滿意嗎？A 不太好, 常常要借錢B 剛剛好, 我要特別小心打理C 我做的還行,一直按照我人生的規(guī)劃在順利進(jìn)行D 特別好, 現(xiàn)在想買什么就買什么10. 當(dāng)

4、您退休后,您計(jì)劃做什么:A 節(jié)儉的生活, 避免把錢花光B 繼續(xù)工作掙錢, 因?yàn)槲业酿B(yǎng)老金估計(jì)不夠用C 享受人生,周游世界D 努力花錢,直到去見上帝之前還要給上帝帶上一件最奢侈的禮物（二）客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好測試1風(fēng)險(xiǎn)投資于您而言：A 我覺得很危險(xiǎn) B 可以嘗試低風(fēng)險(xiǎn) C 比較感興趣 D 非常感興趣2. 您的親友會(huì)以下列哪句話來形容您：A 您從來都不冒險(xiǎn) B 您是一個(gè)小心、謹(jǐn)慎的人 C 您經(jīng)仔細(xì)考慮后，您會(huì)愿意承受風(fēng)險(xiǎn) D 您是一個(gè)喜歡冒險(xiǎn)的人3. 假設(shè)您參加一項(xiàng)有獎(jiǎng)競賽節(jié)目，并已勝出，您希望獲得的獎(jiǎng)勵(lì)方案：A 立刻拿到1萬元現(xiàn)金B(yǎng) 有50機(jī)會(huì)贏取5萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)C 有25機(jī)會(huì)贏取10萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)D

5、有5機(jī)會(huì)贏取100萬元現(xiàn)金的抽獎(jiǎng)4. 因?yàn)橐恍┰?您的駕照在未來的三天無法使用,您將:A 搭朋友的便車、坐出租或公車B 白天不開，晚上交警少的時(shí)候可能開C 小心點(diǎn)開車就是了D 開玩笑,我一直都是無照駕駛的5有一個(gè)很好的投資機(jī)會(huì)剛出現(xiàn)。但您得借錢，您會(huì)選擇融資嗎?A 不會(huì) B 也許 C 會(huì)解雇。您會(huì)： 6. 您剛剛有足夠的儲(chǔ)蓄實(shí)踐你自己一直夢寐以求的旅行，但是出發(fā)前三個(gè)星期，您忽然被A 取消旅行 B 選擇另外一個(gè)比較普通的旅行 C 依照原定的計(jì)劃，因?yàn)槟枰渥愕男菹頊?zhǔn)備尋找新的工作D 延長路程，因?yàn)檫@次旅行可能成為您最后一次豪華旅行7如果投資金額為50萬元人民幣，以下四個(gè)投資選擇，您個(gè)人比

6、較喜歡：A 最好的情況會(huì)賺2萬元（4）人民幣，最差的情況下沒有損失 B 最好的情況會(huì)賺8萬元（16）人民幣，最差的情況下?lián)p失2萬元（4）人民幣 C 最好的情況會(huì)賺26萬元（52）人民幣，最差的情況下?lián)p失8萬元（16）人民幣 D 最好的情況會(huì)賺48萬元（96）人民幣，最差的情況下?lián)p失24萬元（48）人民幣8. 如果您收到了25萬元的意外財(cái)產(chǎn),您將:A 存到銀行里 B 投資到債券或債券型基金C 投資到股票或股票型基金 D 投入到生意中根據(jù)測試，您的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試評分： 分，風(fēng)險(xiǎn)偏好測試評分： 分屬于投資者類型：風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型： 風(fēng)險(xiǎn)偏好類型： 客戶聲明：本人已填寫上述風(fēng)險(xiǎn)承受能力及風(fēng)險(xiǎn)偏好測試，并已閱讀評估結(jié)果?？蛻艉炞郑?客戶經(jīng)理簽字：年 月 日 年 月 日使用說明：本測試僅適用于個(gè)人投資者，其結(jié)果作為向個(gè)人投資者設(shè)計(jì)投資組合方案的參考。評分標(biāo)準(zhǔn)及分類：A×1分；B×2分；C×3分；D×4分；E×5分。風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型（最低10分，最高44分）101