動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)作業(yè)流程

1、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)云南騰俊國(guó)際物流有限公司云南騰俊國(guó)際物流有限公司主體關(guān)系示意圖 客戶(hù)（出質(zhì)人）銀行（質(zhì)權(quán)人）騰俊國(guó)際物流主體關(guān)系圖說(shuō)明 1 質(zhì)押：客戶(hù)將享有所有權(quán)的貨物質(zhì)押給銀行；銀行向客戶(hù)提供授信。 2、委托監(jiān)管：銀行委托物流公司對(duì)質(zhì)押物進(jìn)行監(jiān)管。物流企業(yè)憑銀行指令操作。業(yè)務(wù)管理組織架構(gòu)部門(mén)主管監(jiān)管業(yè)務(wù)主管稽核主管統(tǒng)計(jì)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的操作流程 在整個(gè)流程中始終涉及到三方或者四方控制環(huán)節(jié)入庫(kù)日常管理出庫(kù)檢查計(jì)量堆碼簽收日常盤(pán)點(diǎn)日常維護(hù)計(jì)量放行監(jiān)管人員崗位職責(zé) 1、監(jiān)管經(jīng)理職責(zé) 全權(quán)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)部和個(gè)監(jiān)管點(diǎn)的日常工作，人員分工、調(diào)整、評(píng)價(jià); 審核或經(jīng)監(jiān)管公司領(lǐng)導(dǎo)授權(quán)

2、簽發(fā)動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押專(zhuān)用倉(cāng)單（質(zhì)物清單）等單證，保證監(jiān)管質(zhì)物單證相符； 負(fù)責(zé)與客戶(hù)協(xié)調(diào)，解決日常事務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，維護(hù)監(jiān)管點(diǎn)業(yè)務(wù)管理和操作的正常進(jìn)行； 負(fù)責(zé)檢查、督促、落實(shí)各項(xiàng)管理和操作制度。 參與監(jiān)管業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)發(fā)。 監(jiān)管人員崗位職責(zé)2、監(jiān)管業(yè)務(wù)主管職責(zé) 接受并審核銀行、出質(zhì)人簽發(fā)的各類(lèi)單證，并根據(jù)協(xié)議要求制作本公司簽發(fā)的各類(lèi)單證，提交監(jiān)管經(jīng)理簽字，交付銀行、出質(zhì)人； 制作本公司內(nèi)部管理的各類(lèi)單證，經(jīng)監(jiān)管經(jīng)理簽發(fā)后，交監(jiān)管員執(zhí)行； 各種單證的匯總和分析； 原始單證的管理、保存。監(jiān)管人員崗位職責(zé)3、 監(jiān)管組長(zhǎng)職責(zé) （注：每個(gè)監(jiān)管點(diǎn)派駐兩名或兩名以上監(jiān)管員時(shí)，由監(jiān)管經(jīng)理或監(jiān)管主管指定一名為監(jiān)管組長(zhǎng)） 接

3、受業(yè)務(wù)主管指揮，按照規(guī)定對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)進(jìn)行操作； 負(fù)責(zé)入庫(kù)質(zhì)物的監(jiān)管、盤(pán)點(diǎn)、查詢(xún)，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)盤(pán)查填制各種單證，保證監(jiān)管質(zhì)物賬貨相符； 關(guān)注監(jiān)管質(zhì)物的物理、化學(xué)性質(zhì)變化，維護(hù)監(jiān)管質(zhì)物的安全，定期向監(jiān)管主管匯報(bào)質(zhì)物的情況； 負(fù)責(zé)監(jiān)管質(zhì)物標(biāo)簽，建立、管理和維護(hù)標(biāo)識(shí)。 監(jiān)管人員崗位職責(zé)4、監(jiān)管員職責(zé) 依照公司與被監(jiān)管企業(yè)和銀行三方協(xié)議的約定，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)。 按照公司要求認(rèn)真辦理質(zhì)物的進(jìn)庫(kù)和提貨手續(xù)。 嚴(yán)格審核，核實(shí)出質(zhì)人交付的質(zhì)物。 建立完善的質(zhì)物進(jìn)、出臺(tái)賬及質(zhì)物庫(kù)存報(bào)表。嚴(yán)格按照銀行確定的質(zhì)物最低價(jià)值控制質(zhì)物的進(jìn)、出庫(kù)及庫(kù)存量。嚴(yán)格按照公司的要求妥善、謹(jǐn)慎保管、處理質(zhì)物。質(zhì)物出現(xiàn)異常情況或出質(zhì)人的

4、行為危機(jī)銀行和公司的利益時(shí)，及時(shí)向公司審核部領(lǐng)導(dǎo)或銀行報(bào)告。制定值班表，實(shí)行輪流值班，完善交接班任務(wù)，做好值班和交接班記錄。對(duì)質(zhì)物裝卸搬運(yùn)現(xiàn)場(chǎng)指揮，科學(xué)合理利用監(jiān)管區(qū)空間，管理貨區(qū)、貨位。根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)主管制作的單證接受、清點(diǎn)、盤(pán)點(diǎn)和釋放質(zhì)物。填制現(xiàn)場(chǎng)操作的單證，移交監(jiān)管業(yè)務(wù)主管。監(jiān)管人員崗位職責(zé)5、審核員職責(zé) 接受調(diào)度指揮，按照規(guī)定對(duì)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)進(jìn)行操作。 負(fù)責(zé)入庫(kù)質(zhì)物的監(jiān)管、盤(pán)點(diǎn)、查詢(xún)，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)盤(pán)查填制各種單證，保證監(jiān)管質(zhì)物賬物相符。 關(guān)注監(jiān)管質(zhì)物的物理、化學(xué)性質(zhì)變化，維護(hù)監(jiān)管質(zhì)物的安全，定期向調(diào)度匯報(bào)監(jiān)管質(zhì)物的情況。 負(fù)責(zé)監(jiān)管質(zhì)物標(biāo)簽、標(biāo)識(shí)的建立、管理和維護(hù)。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（入庫(kù)） 出

5、質(zhì)人公司在有廠(chǎng)區(qū)的（或者我方倉(cāng)庫(kù)，或者第三方倉(cāng)庫(kù)）劃定監(jiān)管區(qū)域，用于存放質(zhì)押的貨物。我方派遣監(jiān)管員提前進(jìn)入庫(kù)存區(qū)域，熟悉環(huán)境，做好貨物的接受準(zhǔn)備工作。 監(jiān)管業(yè)務(wù)主管接受銀行和出質(zhì)人公司共同簽發(fā)的查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)（或由銀行直接轉(zhuǎn)發(fā)給監(jiān)管單位），核對(duì)真?zhèn)?，檢驗(yàn)查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)記載的協(xié)議編號(hào)、單證編號(hào)是否有效。業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（入庫(kù)） 監(jiān)管業(yè)務(wù)主管核實(shí)無(wú)誤后，將查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)記載的內(nèi)容通知現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員和審核員，即以監(jiān)管通知書(shū)的形式進(jìn)行通知，監(jiān)管員要與出質(zhì)人公司的代表一起盤(pán)點(diǎn)和核查貨物（在第三方倉(cāng)庫(kù)存儲(chǔ)時(shí)，要有第三方倉(cāng)庫(kù)人員的參與）。初始盤(pán)點(diǎn)時(shí)要由銀行、出質(zhì)人、監(jiān)管方共同盤(pán)點(diǎn)。 對(duì)于出質(zhì)人公司交付的貨

6、物，出質(zhì)人公司需提供有關(guān)質(zhì)物的磅單、提貨單、進(jìn)貨單及完稅證等復(fù)印件，交于我方監(jiān)管員，監(jiān)管員應(yīng)妥善保管并及時(shí)經(jīng)這些憑證單據(jù)寄送或者傳真給公司監(jiān)管業(yè)務(wù)主管人員。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（入庫(kù)） 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員和審核員在清點(diǎn)驗(yàn)收中，如發(fā)現(xiàn)破損、污染或其它異常情況，應(yīng)詳細(xì)記錄，并及時(shí)告知上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)人員，由監(jiān)管業(yè)務(wù)主管與出質(zhì)人公司共同出具質(zhì)物進(jìn)倉(cāng)作業(yè)單，一式兩份，雙方簽章各執(zhí)一份。 如確定監(jiān)管區(qū)域內(nèi)的質(zhì)物數(shù)量、重量等信息與查詢(xún)及出質(zhì)通知書(shū)記載一致，由公司主管人員層層審批后立即向銀行出具查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)，并將查復(fù)及出質(zhì)確認(rèn)書(shū)原件以最快的時(shí)間交由銀行指定工作人員。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（日常監(jiān)管） 質(zhì)物入庫(kù)后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員根

7、據(jù)銀行的要求在質(zhì)物的顯著位置粘貼質(zhì)押標(biāo)簽，或懸掛質(zhì)押明示牌，以明示貨物已經(jīng)進(jìn)行了質(zhì)押，起到對(duì)外公示的作用，使第三人能夠了解貨物已經(jīng)質(zhì)押的情況，如有異議可以及早提出。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（日常監(jiān)管） 貨物在庫(kù)監(jiān)管期間，實(shí)行24小時(shí)不間斷監(jiān)管。要求現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員和審核員嚴(yán)格監(jiān)控質(zhì)押的進(jìn)、出情況，填制質(zhì)物入庫(kù)作業(yè)記錄表、質(zhì)物出庫(kù)作業(yè)記錄表;一天一次盤(pán)點(diǎn)，填制盤(pán)點(diǎn)表；監(jiān)管員每天填制進(jìn)出存日?qǐng)?bào)表通過(guò)電話(huà)、傳真、郵件或其它方式上報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)。盤(pán)點(diǎn)要每天進(jìn)行，要及時(shí)發(fā)現(xiàn)，觀(guān)察貨物的變化，變動(dòng)情況，監(jiān)管員不死藥僅僅觀(guān)察貨物的數(shù)量是否有很大的變化，同時(shí)還有注意貨物物理，化學(xué)的性質(zhì)變化。業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（日常監(jiān)管） 監(jiān)管

8、業(yè)務(wù)主管接收質(zhì)物增加通知書(shū)，應(yīng)馬上書(shū)面通知書(shū)監(jiān)管點(diǎn)的相關(guān)管理人員。 質(zhì)押監(jiān)管貨物移動(dòng)、改變貨位必須經(jīng)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)員通報(bào)銀行同意、保管員在現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督方能進(jìn)行。 員從倉(cāng)庫(kù)工作人員取得庫(kù)存數(shù)據(jù)，核對(duì)在庫(kù)質(zhì)押物實(shí)物情況，定期與監(jiān)管業(yè)務(wù)主管通報(bào)賬目情況，便于掌握庫(kù)存狀況。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（日常監(jiān)管） 保證監(jiān)管專(zhuān)區(qū)內(nèi)的質(zhì)物數(shù)量或重量=查復(fù)及出質(zhì)通知書(shū)上記載的貨物的數(shù)量或重量，如若到達(dá)預(yù)警下線(xiàn)，應(yīng)立即報(bào)監(jiān)管經(jīng)理，并通知出質(zhì)人公司及時(shí)補(bǔ)庫(kù)。 根據(jù)銀行的要求，監(jiān)管業(yè)務(wù)主管結(jié)合約定的時(shí)間填制質(zhì)物進(jìn)倉(cāng)情況匯總表通過(guò)電子郵件或傳真等方式向銀行通報(bào)質(zhì)物庫(kù)存情況。并接受銀行相關(guān)的工作人員實(shí)地查詢(xún)查驗(yàn)。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（

9、出庫(kù)） 監(jiān)管業(yè)務(wù)主管接收到銀行簽發(fā)提貨通知書(shū)傳真件后，細(xì)致核查，并與銀行指定的工作人員進(jìn)行電話(huà)確認(rèn)，及時(shí)傳真給現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員。 存貨監(jiān)管貨物放貨必須憑合作銀行簽發(fā)提貨通知書(shū)原件辦理。 提貨人員提貨須持有提貨通知書(shū)記載的指定提貨人的法人授權(quán)和本人身份證，質(zhì)押監(jiān)管公司必須留存提貨授權(quán)書(shū)和身份證復(fù)印件。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（出庫(kù)） 現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員對(duì)提貨人出具的提貨通知書(shū)原件的有關(guān)印簽、簽字等信息認(rèn)真核對(duì)，確認(rèn)與提貨通知書(shū)中記載的一致，并于監(jiān)管業(yè)務(wù)主管進(jìn)行電話(huà)核實(shí)。 提貨通知書(shū)的審核流程： A、 核對(duì)其印章簽名是否與預(yù)留一致。 B、 核對(duì)提貨通知書(shū)記載的協(xié)議編號(hào)和倉(cāng)單編號(hào)是否與我方臺(tái)帳一致。 C、使用指定傳真號(hào)

10、碼傳真到銀行預(yù)留傳真號(hào)碼，要求銀行加蓋預(yù)留印章后回傳我方。 D、收到銀行加蓋預(yù)留印章的提貨通知書(shū)無(wú)誤傳真件后，使用協(xié)議預(yù)留電話(huà)向銀行預(yù)留電話(huà)的指定簽發(fā)人查核。業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（出庫(kù)） 質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)員查驗(yàn)提貨通知書(shū)無(wú)誤，并報(bào)公司分管副總經(jīng)理以上審核簽字同意后，方可制作“質(zhì)押監(jiān)管貨物出庫(kù)通知單”，交由對(duì)應(yīng)倉(cāng)單簽發(fā)人簽字后送倉(cāng)儲(chǔ)部按普通貨物的出貨程序辦理放貨。 倉(cāng)單項(xiàng)下最后一批貨物的放貨時(shí)，必須收回相應(yīng)倉(cāng)單（原件）。 業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（出庫(kù)） 驗(yàn)明提貨單位身份核實(shí)無(wú)誤后，現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員辦理提貨手續(xù)。會(huì)同倉(cāng)庫(kù)人員監(jiān)管放貨，為提貨人辦理提貨手續(xù)，記錄質(zhì)物出庫(kù)情況，填制質(zhì)物出倉(cāng)作業(yè)記錄表，一式兩份，雙方簽章各

11、執(zhí)一份。 監(jiān)管業(yè)務(wù)主管在放貨后三個(gè)工作日內(nèi)，立即向銀行出具提貨通知書(shū)回執(zhí)，質(zhì)物解除監(jiān)管。業(yè)務(wù)過(guò)程主要要點(diǎn)（出庫(kù)） 提貨后，提貨通知書(shū)原件要及時(shí)移交，做好存檔備案。 質(zhì)押監(jiān)管公司必須妥善安全保管各種單證。做到出質(zhì)通知書(shū)（或追加出質(zhì)通知書(shū)）、入庫(kù)保管憑證、提貨通知書(shū)的相對(duì)應(yīng)，并將上述單證按照業(yè)務(wù)關(guān)系立卷管理和存放（存檔保管時(shí)間不得少于3年）。監(jiān)管區(qū)必備資料 監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)的必備資料是銀行人員經(jīng)常要檢查的文件，也是監(jiān)管員必須做好的工作。因此以下十項(xiàng)內(nèi)容是判定一個(gè)監(jiān)管員是否合格、是否稱(chēng)職的標(biāo)準(zhǔn)。監(jiān)管區(qū)必備資料 （一） 監(jiān)管通知書(shū) 監(jiān)管通知書(shū)，又稱(chēng)為質(zhì)物監(jiān)管通知書(shū)，是由公司總部通知駐點(diǎn)監(jiān)管員的書(shū)面材料，其中明

12、確的寫(xiě)明了質(zhì)物的名稱(chēng)、規(guī)格、產(chǎn)地、數(shù)量、單價(jià)、質(zhì)押率等內(nèi)容，同時(shí)還注明該倉(cāng)庫(kù)的監(jiān)管員應(yīng)該注意的事項(xiàng)。監(jiān)管通知書(shū)的目的是讓監(jiān)管員明確監(jiān)管的貨物名稱(chēng)、規(guī)格、產(chǎn)地、數(shù)量、單價(jià)，一邊于開(kāi)展監(jiān)管工作。 監(jiān)管區(qū)必備資料 （二）監(jiān)管方案 監(jiān)管方案是由監(jiān)管主管單位編寫(xiě)好的材料，主要集中日常監(jiān)管流程安排，質(zhì)押物監(jiān)管要求等內(nèi)容，要求監(jiān)管人員如何開(kāi)展其日常的監(jiān)管工作，每天的時(shí)間安排是什么，每天要做什么。 監(jiān)管方案的目的在于，讓每一個(gè)后來(lái)的監(jiān)管人員都知道每天的任務(wù)，不會(huì)因?yàn)楦鼡Q監(jiān)管員，而使監(jiān)管工作中斷。監(jiān)管方案中的具體細(xì)節(jié)要規(guī)定到，及時(shí)是一個(gè)為經(jīng)培訓(xùn)的人，看過(guò)監(jiān)管方案之后，也能夠明白如何去工作。 監(jiān)管區(qū)必備資料 （三

13、）貨位圖或貨位卡 要求我們的監(jiān)管人員會(huì)制作貨位圖，貨位圖是倉(cāng)庫(kù)的總平面圖，也是監(jiān)管貨物的具體分布圖，里面不僅要表明貨物的分布，還要注明貨物的名稱(chēng)，規(guī)格，種類(lèi)和數(shù)量，讓檢查人員一眼便能明白貨物的分布情況，便于檢查。對(duì)于我們監(jiān)管的貨物，如果出于經(jīng)常變動(dòng)的狀況，監(jiān)管人員還應(yīng)根據(jù)貨物的變動(dòng)情況及時(shí)的進(jìn)行修改。 對(duì)于在倉(cāng)庫(kù)中沒(méi)有集中擺放的貨物，監(jiān)管人員應(yīng)該學(xué)會(huì)進(jìn)行合理的分區(qū)，以便對(duì)貨物由十分清楚的了解，對(duì)于監(jiān)管的貨物可以如數(shù)家珍，能夠清楚的向公司巡查人員進(jìn)行匯報(bào)。 監(jiān)管區(qū)必備資料 （四） 如實(shí)填制存放在監(jiān)管點(diǎn)的各項(xiàng)報(bào)表 要求我們監(jiān)管人員每天認(rèn)真填制質(zhì)物入庫(kù)作業(yè)記錄表、質(zhì)物出庫(kù)作業(yè)記錄表、盤(pán)點(diǎn)表、進(jìn)出存日

14、報(bào)表。 （五）值班日志 值班日志是監(jiān)管人員記錄的每天的工作情況，也是監(jiān)管員對(duì)于自身工作的每日總結(jié)，使得公司人員和銀行人員在檢查時(shí)，能夠及時(shí)了解到其工作狀況。監(jiān)管區(qū)必備資料 （六）標(biāo)簽、明示牌、庫(kù)存卡 標(biāo)簽的制作，如果貨物以箱來(lái)作為計(jì)算單位，則每一箱上均粘貼一個(gè)標(biāo)簽，如果貨物以袋為計(jì)量單位，則每一袋上都應(yīng)粘貼一個(gè)標(biāo)簽。標(biāo)簽內(nèi)容包括下列幾項(xiàng)：a質(zhì)權(quán)人b出質(zhì)人c質(zhì)押貨物的名稱(chēng)、規(guī)格。d監(jiān)管方。標(biāo)簽的目的重在突出誰(shuí)是質(zhì)權(quán)人，誰(shuí)是出質(zhì)人，把貨物由種類(lèi)物變?yōu)樘囟ㄎ?。?duì)外也起到公示的作用。同樣明示牌也是一樣。都是起著公示的作用，監(jiān)管員必須保證自己監(jiān)管的貨物旁懸掛有明示牌，以確保貨權(quán)明確。 庫(kù)存卡，是一個(gè)類(lèi)似

15、表格的卡片。在具體內(nèi)容上有新的要求。包括貨物名稱(chēng)、規(guī)格、進(jìn)出庫(kù)的數(shù)量情況、結(jié)存情況等。 監(jiān)管區(qū)必備資料 （七）簽到本 包括監(jiān)管員的簽到本和值班安排。在監(jiān)管人員人數(shù)較多的情況下，進(jìn)行一周工作安排 (八)巡查記錄本 巡查記錄本的設(shè)置，目的在于督促我們監(jiān)管公司的巡查人員及時(shí)的去巡查倉(cāng)庫(kù)，關(guān)注質(zhì)押貨物品質(zhì)的變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異情。同時(shí)，銀行的檢查人員進(jìn)行檢查時(shí)，同樣會(huì)在巡查記錄本中做下記錄。監(jiān)管人員每次接受完公司或者銀行的工作檢查后，都應(yīng)主動(dòng)要求檢查人員在巡查記錄本中簽上巡查意見(jiàn)，檢查人員亦可以提出合理的意見(jiàn)和建議，監(jiān)管人員則應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，或者催促企業(yè)貨主及時(shí)改進(jìn)。 同時(shí)，公司的巡查人員或者銀行人員的巡查人員，會(huì)在自帶的巡查記錄表中，做下記錄?；亟还净蛘咩y行，以表示自己對(duì)監(jiān)管倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行了巡檢。 監(jiān)管區(qū)必備資料 （九）每月工作總結(jié) 每月工作總結(jié)，應(yīng)該具備以下內(nèi)容：（1）要包括本月內(nèi)貨物進(jìn)出庫(kù)的發(fā)生狀況，貨物總價(jià)值的變動(dòng)情況，以及在本月內(nèi)，所監(jiān)管質(zhì)押的貨物是否發(fā)生了異