全民理財大時代ppt課件

1、為什么要規(guī)劃您的財富為什么要規(guī)劃您的財富 ? ?通貨膨脹壓力通貨膨脹壓力 或有負債壓力或有負債壓力 不同復利對財富增長的影響不同復利對財富增長的影響通脹是您無法回避的事實 抵御通脹 實現(xiàn)夢想 保值 增值可見，要想戰(zhàn)可見，要想戰(zhàn)勝通貨膨脹，勝通貨膨脹，只能選擇積極只能選擇積極的投資理財計的投資理財計劃，以高出通劃，以高出通貨膨脹率的投貨膨脹率的投資回報率來實資回報率來實現(xiàn)財富的快速現(xiàn)財富的快速累積累積 誰偷走了你的80萬? 如果以年通脹率5%計算,您今天的100萬元 10年后. 將變成59.87萬元, 您白白損失了近40%! 30年后呢. 您損失了79%,80萬元白白蒸發(fā)! 每一個人都面臨著將來

2、每一個人都面臨著將來或有負債壓力或有負債壓力 養(yǎng)老養(yǎng)老 子女教育子女教育 醫(yī)療支出醫(yī)療支出 住房住房 融入理財大時代融入理財大時代盡早投資資產分配策略投資組合策略專家理財長期投資如何規(guī)劃您的財富正確的投資方法正確的投資方法1 1及早投資及早投資 復利公式，上帝也復利公式，上帝也無法改變的事實無法改變的事實 正確的投資方法正確的投資方法2 2交通銀行交通銀行-專家理財專家理財 省時省力省時省力專業(yè)知識專業(yè)知識 信息優(yōu)勢信息優(yōu)勢穩(wěn)定回報穩(wěn)定回報 坐享其成坐享其成 專家理財專家理財溝通無限溝通無限資產分配策略：資產分配策略： 投資者風險評估投資者風險評估 建議資產組合建議資產組合 產品篩選過程產品篩

3、選過程 跟蹤與再平衡跟蹤與再平衡專家理財專家理財溝通無限溝通無限 組合投資建議：組合投資建議： 為五大類的資產組合為五大類的資產組合 非常積極：非常積極：95%的股票的股票+5%的現(xiàn)金的現(xiàn)金 積極：積極： 80%的股票的股票+15%債券債券+5%的現(xiàn)的現(xiàn)金金 平衡：平衡： 60%的股票的股票+35%債券債券+5%的現(xiàn)的現(xiàn)金金 保守：保守： 30%的股票的股票+65%債券債券+5%的現(xiàn)的現(xiàn)金金 非常保守：非常保守：95%債券債券+5%的現(xiàn)金的現(xiàn)金 闡明：含股票型、債券型、保本型的基金、闡明：含股票型、債券型、保本型的基金、國債和保險國債和保險 正確的投資方法正確的投資方法3 3 長期投資長期投資

4、 只賺不虧，時間增加回報的只賺不虧，時間增加回報的穩(wěn)定性穩(wěn)定性1926 1926 2019 2019 投資于標準普爾投資于標準普爾500500指數指數Source: Ibbotson AssociatesSource: Ibbotson Associates獲利期間獲利期間 虧損期間虧損期間 100%100%60 60 個持有個持有1515年的期間年的期間 90%90%10%10%70 70 個持有個持有5 5年的期間年的期間 73%73%27%27%74 74 個持有個持有1 1年的期間年的期間 0%20%40%60%80%100%1年投資5年投資10年投資20年投資美國市場（1926-1999）賺賠 不只是擁有財富，不