《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》三?？季?含答案、解析)

1、基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范三?？季?含答案、解析單選題(共100題,每小題1分,共100分。以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求-不選、錯(cuò)選均不得分。單選題(共100題,每題1分(1 不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括(。A: 因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰的B: 個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期已清償?shù)腃: 個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)腄:因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員答案:B解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,有下列情形之一的,不得擔(dān)任基金管理人的董事

2、、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員:因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰的;對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)?因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基

3、金業(yè)務(wù)的其他人員。(2 下列關(guān)于投資者教育基本原則的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( 。A:鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B: 投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代C: 投資者教育存在一個(gè)固定的模式D: 投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案:C解析:國(guó)際證監(jiān)會(huì)為投資者教育工作設(shè)定了六個(gè)基本原則:(1投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。(2投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。(3證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。(4投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地,它可以有多種形式,這取決于監(jiān)管

4、者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(5鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。(6投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(3 合規(guī)管理的( 原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí),應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告A: 獨(dú)立性B: 客觀性C: 公正性D: 專業(yè)性答案:C解析:合規(guī)管理的公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí),應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。(4 下列基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的是( 。A: 基金公司B: 商業(yè)銀行C: 證券公司D: 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案:A解析:國(guó)內(nèi)的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可分為直銷(xiāo)

5、機(jī)構(gòu)和代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)兩種類(lèi)型。直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指直接銷(xiāo)售基金的基金公司。代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷(xiāo)協(xié)議,代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品,賺取銷(xiāo)售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu),主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。(5 下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是( 。A: 做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B: 通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C: 加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管D: 做好客戶的參謀答案:C解析:基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括:(1做好客戶的動(dòng)態(tài)分析。(2通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求。(3做好客戶的參謀。(6基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。這體現(xiàn)

6、的是4Ps理論的( 。A: 規(guī)范性B: 持續(xù)性C: 適用性D: 服務(wù)性答案:C解析:證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè),其市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),在運(yùn)用4Ps理論時(shí)有其特殊性:規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,體現(xiàn)了4Ps理論的適用性。(7 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品,按照普通程序注冊(cè),注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)( 。A: 3個(gè)月B: 4個(gè)月C: 5個(gè)月D: 6個(gè)月答案:D解析: 對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品,按照普通程序注冊(cè),注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。(8 召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的( 以后、( 以內(nèi),就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大

7、會(huì)。A: 1個(gè)月;3個(gè)月B: 2個(gè)月;3個(gè)月C: 3個(gè)月;6個(gè)月D: 3個(gè)月;9個(gè)月答案:C解析:參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于有關(guān)規(guī)定比例的,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi),就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。(9 內(nèi)部控制的( 指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)(或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員,并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。A: 健全性原則B: 有效性原則C: 獨(dú)立性原則D: 成本效益原則答案:A解析:內(nèi)部控制的健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)(或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員,并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

8、(10 基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件,這些當(dāng)事人不包括( 。A: 基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B: 基金管理人C: 基金托管人D: 基金份額持有人答案:A解析:我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立,基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人,簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。(11 合規(guī)管理的( 原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。A: 公正性B: 協(xié)調(diào)性C: 公正性D: 健全性答案:B解析:合規(guī)管理的協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系,努力形成公司的合規(guī)合力,避免內(nèi)部消耗。(12 基金管理人的職責(zé)不包括(

9、 。A: 基金的募集B: 基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作C: 為投資者爭(zhēng)取最大投資收益D: 基金資產(chǎn)保管答案:D解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者,其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作,在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托管人的職責(zé)。(13 基金信息披露的( 要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A: 易解性原則B: 規(guī)范性原則C: 易得性原則D: 完整性原則答案:A解析:基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。(14 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè),注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)( 個(gè)工作日。A: 30B:

10、 20C: 10D: 60答案:B解析: 常規(guī)基金產(chǎn)品按照簡(jiǎn)易程序申請(qǐng)注冊(cè),注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日。(15 下列說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( 。A: 不同基金類(lèi)別的管理費(fèi)和托管費(fèi)水平存在差異B: 不同開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)率可能不同C: 封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易D: 封閉式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)店申購(gòu)和贖回答案:D解析:不同運(yùn)作方式的基金,其交易場(chǎng)所和方式不同。封閉式基金主要通過(guò)交易所進(jìn)行交易;開(kāi)放式基金主要是通過(guò)在基金的直銷(xiāo)和代銷(xiāo)網(wǎng)店申購(gòu)和贖回。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。(16 基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng),對(duì)( 負(fù)責(zé),經(jīng)( 聘任,報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A: 董事會(huì);經(jīng)營(yíng)層B:

11、理事會(huì);董事會(huì)C: 總經(jīng)理;董事會(huì)D: 董事會(huì);董事會(huì)答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng),對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),經(jīng)董事會(huì)聘任,報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán),督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議,調(diào)閱公司相關(guān)檔案,就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。(17基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息,保存期限不得少于( 年。A: 3B: 5C: 10D: 20答案:D解析:基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開(kāi)戶資料電子化信息,保存期限不得少于20年。(18 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括( 。A: 來(lái)源可靠的信息B: “重要”的信息C:

12、 及時(shí)的信息D: “非公開(kāi)”的信息答案:C解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來(lái)源可靠的信息;二是“重要”的信息,即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開(kāi)”的信息。(19 下列屬于部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是( 。A: 基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則B: 證券投資基金管理公司管理辦法C: 公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范D: 基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行答案:B解析:我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有:證券投資基金管理公司管理辦法證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法公

13、開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法等。(20 代表基金份額( 以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì),而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的,則該部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。A: 5%B: 10%C: 15%D: 20%答案:B解析:依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,代表基金份額10%解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三:一是來(lái)源可靠的信息;二是“重要”的信息,即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開(kāi)”的信息。(21 關(guān)于股票基金,下列說(shuō)法不正確的有( 。A: 股票基金是各國(guó)廣泛

14、采用的基金類(lèi)型B: 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金C: 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的基金分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金D: 主要投資于股票答案:B解析:股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。股票基金在各類(lèi)基金中歷史最為悠久,也是各國(guó)(地區(qū)廣泛采用的一種基金類(lèi)型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。(22 股債平衡型混合基金的股票與債券的配置比例較為均衡,大約在( 左右。2013年9月證券真題A: 50%80%B: 30%70%C: 40%60%D: 20%80%答案:C解析:偏股型基金中股票的配置比

15、例較高,債券的配置比例較低;偏債型基金則與之剛好相反。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡,比例大約為40%一60%左右。股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益較為適中。(23 下列開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式中,錯(cuò)誤的是( 。A: 認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息/基金份額面值B: 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率C: 認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額+凈認(rèn)購(gòu)金額D: 一定情況下,認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額答案:C解析: C項(xiàng)中的正確公式應(yīng)為:認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額一凈認(rèn)購(gòu)金額。(24 基金公司對(duì)存量的正常交易類(lèi)賬戶應(yīng)在( 個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化。A: 6B: 18C: 24D: 36答案:D解析:基

16、金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化,存量的正常交易類(lèi)賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料電子化。(25 ( 是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A: 基金客戶服務(wù)B: 基金銷(xiāo)售服務(wù)C: 基金理財(cái)服務(wù)D: 基金投資服務(wù)答案:A解析: 基金客戶服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。(26合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程,并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的( 。A: 獨(dú)立性原則B: 客觀性原則C: 專業(yè)性原則D: 協(xié)調(diào)性原則答案:C解析:合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制

17、度,了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程,并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。(27 下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( 。A: 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B: 開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C: 封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集,外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D: 封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案:D解析:場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是LOF份額的認(rèn)購(gòu)方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。(28 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法中,正確的是( 。A: 推介貨幣市場(chǎng)基金的,可以保證最低收益B: 電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意

18、風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷(xiāo)售文件C: 推介保本基金的,可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)D: 登載基金管理人股東背景時(shí),不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案:B解析:基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的,基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。故A項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹦麄鞑牧现型平楸１净鸬?應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn),說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu),并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金管理人股東背景時(shí),應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度,股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。(

19、29 資本市場(chǎng)是融資期限在( 的金融市場(chǎng)。A: 半年以內(nèi)B: 1年以內(nèi)C: 1年以上D: 3年以上答案:C解析:資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng),是指以期限在1年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。(30 內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括( 。A: 內(nèi)控目標(biāo)B: 內(nèi)控原則C: 控制環(huán)境D: 業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估答案:D解析:公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi),是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬,內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。(31下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是( 。A: 推介符合適用性原則的基金B(yǎng): 提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C: 介紹

20、基金管理人投資運(yùn)作情況,讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D: 定期提供產(chǎn)品凈值信息答案:A解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。(32 下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( 。A: 專業(yè)性B: 規(guī)范性C: 持續(xù)性D: 歷史性答案:D解析: 基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括:專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性(33 根據(jù)基金的資金來(lái)源與用途的不同,可以將基金分為( 。A: 主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金B(yǎng): 開(kāi)放式基金和封閉式基金C: 在岸基金和離岸基金D:

21、公募基金和私募基金答案:C解析:根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同,可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。離岸基金是指一國(guó)(地區(qū)的證券投資基金組織在他國(guó)(地區(qū)發(fā)售證券投資基金份額,并將募集的資金投資于本國(guó)(地區(qū)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。(34 基金托管協(xié)議是基金管理人與( 之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。A: 基金投資者B: 基金份額持有人C: 基金托管人D: 基金發(fā)起人答案:C解析:基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議,主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)

22、督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé),確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全,保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。(35 下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( 。A: 對(duì)中小投資者來(lái)說(shuō),儲(chǔ)蓄或購(gòu)買(mǎi)債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低B:投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具,為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道C:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),縮小了直接融資的比例D: 證券投資基金業(yè)的發(fā)展有利于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)答案:C解析:證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資的比例。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的市場(chǎng)環(huán)境,實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。(36 (

23、有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。三模A: 證券業(yè)協(xié)會(huì)B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)C: 基金業(yè)協(xié)會(huì)D: 監(jiān)控中心答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí),有權(quán)對(duì)與基金銷(xiāo)售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實(shí)施、信息處理和歷史記錄等進(jìn)行詢問(wèn)或檢查,發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的,可以對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的指導(dǎo)。基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。(37基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益,屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的( 。A: 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B: 銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C: 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D: 反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理

24、人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù);基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息,從事或者明示、暗示他人相關(guān)交易活動(dòng),運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);不公平對(duì)待不同投資組合,直接或者通過(guò)與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送;基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé),導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件(38 根據(jù)證券投資基金法的要求,中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起( 內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。A: 7日B: 15日C: 3個(gè)月D: 6個(gè)月答案:D解析:根據(jù)證券

25、投資基金法的要求,中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。(39 被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象,因此通常又稱為( 。A: 主動(dòng)型基金B(yǎng): 股票型基金C: 指數(shù)型基金D: 封閉式基金答案:C解析:根據(jù)投資理念不同,可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù)型基金。主動(dòng)型基金是一類(lèi)力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同,被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn),而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象,因此通常又被稱為指數(shù)型基金。(40世界上最早的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”成立于( 年。A: 1768

26、B: 1420C: 1868D: 1686答案:C解析:世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。(41 下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( 。A: 嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程B: 對(duì)公司所管理的基金,應(yīng)當(dāng)以公司全部資產(chǎn)為會(huì)計(jì)核算主體C: 公司對(duì)所管理的基金應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算D: 各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算答案:B解析:公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分,在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé),嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過(guò)程。公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。各基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

27、。(42 金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)作為現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體,通過(guò)( 在金融市場(chǎng)的活動(dòng),以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái),從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。A: 企業(yè)B: 非金融機(jī)構(gòu)C: 居民D: 金融服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:D解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體,通過(guò)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)的活動(dòng),以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來(lái),從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。(43 在開(kāi)放式基金合同生效后,基金管理人在公告的( 日前,應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū),并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。A: 30B: 45C: 60D: 15答案:D解析:在開(kāi)放式基金合同生效

28、后,基金管理人在公告的15日前,應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū),并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。(44 辦理資金賬戶不需要持( 證件。A: 本人身份證B: 股票賬戶卡C: 基金賬戶卡D: 學(xué)歷證明解析:辦理資金賬戶需持本人身份證和已經(jīng)辦理的股票賬戶卡或基金賬戶卡,到證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理。(45 (金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分A: 美國(guó)財(cái)政部B: 英國(guó)財(cái)政部C: 美國(guó)銀行D: 中央銀行答案:A解析:美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)的劃分。(46 專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面,

29、其中不包括( 。A: 持證上崗B: 公平對(duì)待客戶C: 持續(xù)學(xué)習(xí)D: 審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)答案:B解析:專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)(47 注冊(cè)公開(kāi)募集基金,由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的文件不包括( 。A: 申請(qǐng)報(bào)告B: 基金合同草案C: 基金托管協(xié)議草案D: 基金份額上市交易公告書(shū)答案:D解析注冊(cè)公開(kāi)募集基金,由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件:申請(qǐng)報(bào)告;基金合同草案;基金托管協(xié)議草案;招募說(shuō)明書(shū)草案;律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū);中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。(48 基金宣傳推介材料不包括( 。A: 公開(kāi)出版資料B:宣傳單C: 戶外廣

30、告D: 含內(nèi)幕資料的報(bào)刊答案:D解析:基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)規(guī)定,應(yīng)當(dāng)充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹦麄魍平椴牧?是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布,使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息,包括:(1公開(kāi)出版資料。(2宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3海報(bào)、戶外廣告。(4電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。(49 ( 是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。A: 基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)B: 基金份額登記機(jī)構(gòu)C: 基金估值核算

31、機(jī)構(gòu)D: 基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)答案:C解析:基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。(50 證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法中,允許的行為有( 。A: 合理預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B: 不同的申購(gòu)基金可適用不同的申購(gòu)費(fèi)率C: 在確保無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的條件下,臨時(shí)挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)資金,并及時(shí)歸還D: 基金管理人以自有資金為持有人承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析: AD兩項(xiàng),根據(jù)證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法的規(guī)定,基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定包括:不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī),違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失等;C項(xiàng),禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金、基

32、金份額。(51 下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部職責(zé)的是( A: 負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B: 對(duì)基金從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試C: 對(duì)于有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核D: 草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則答案:B解析:證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部的主要職責(zé)有:負(fù)責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究;草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則;對(duì)有關(guān)證券投資基金的行政許可項(xiàng)目進(jìn)行審核;全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管;指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)證券投資基金的日常監(jiān)管;對(duì)證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進(jìn)行督促檢查;對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處

33、置。B項(xiàng)屬于基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)(52根據(jù)有關(guān)規(guī)定,當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金存在異常交易行為時(shí),應(yīng)該報(bào)送給( 。A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司注冊(cè)地的派出機(jī)構(gòu)C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在證券交易所所在地的派出機(jī)構(gòu)D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金公司主要辦公場(chǎng)所所在地的派出機(jī)構(gòu)答案:A解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常,涉嫌違法違規(guī)的,可以根據(jù)具體情況,采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施,并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。(53 基金管理人的下列行為中,不屬于違規(guī)行為的是( 。A: 在規(guī)定范圍和比例內(nèi),將其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)投資于同一股票B: 將貨幣基金投資于可轉(zhuǎn)債C: 向基金份額持有人承

34、諾5%的預(yù)期收益D: 不同的投資組合之間在同一交易日頻繁對(duì)同一股票進(jìn)行反向交易答案:A解析:B項(xiàng),按照貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定以及其他有關(guān)規(guī)定,貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券;C項(xiàng),基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;D項(xiàng),開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),嚴(yán)格禁止同一或不同投資組合在同一交易日內(nèi)進(jìn)行反向交易及其他可能導(dǎo)致不公平交易和利益輸送的交易行為(54 私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括( 。A: 投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元B: 單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C: 個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元D: 最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元答案:C解析:私募基

35、金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。(55 對(duì)公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管,不包括( A: 基金銷(xiāo)售適用性監(jiān)管B: 對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管C: 對(duì)基金募集對(duì)象的限制D: 對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管答案:C解析:對(duì)公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售活動(dòng)的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容:基金銷(xiāo)售適用性監(jiān)管;對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管;對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管。(56 基金監(jiān)管的基本原則不包括( 。A: 嚴(yán)格監(jiān)管原則B: 保障投資人利益原則C: 審慎

36、監(jiān)管原則D: 公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則答案:A解析:基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面:保障投資人利益原則;適度監(jiān)管原則;高效監(jiān)管原則;依法監(jiān)管原則;審慎監(jiān)管原則;公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。(57 依照證券投資基金法的規(guī)定,屬于基金托管人職責(zé)的是( 。A: 辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回、登記事宜B: 及時(shí)辦理基金資金清算、交割事宜C: 保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表D: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案:B依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定,基金托管人職責(zé)包括:安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)

37、務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。ACD三項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。(58 基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表( 以上基金份額的持有人參加,方可召開(kāi)。A: 1/4B: 1/3C: 1/2D: 2/3答案:C解析: 略(59 ( 是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體。A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

38、C: 中國(guó)人民銀行D: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:A依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法和證券投資基金法規(guī)定,國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)即中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體,依法對(duì)基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。(60 以下關(guān)于基金托管業(yè)務(wù)監(jiān)管的說(shuō)法中,正確的是( 。A: 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B: 基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)C: 基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管答案:B解析:A項(xiàng),商業(yè)銀行取得基金托管資格后,其基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)主要受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管;C項(xiàng),基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任,商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的,由中國(guó)

39、證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的,由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn);D 項(xiàng),中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管,也涉及對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。(61 依照有關(guān)規(guī)定,基金招募說(shuō)明書(shū)不需包括的內(nèi)容是( 。A: 基金收益的合理預(yù)期B: 風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容C: 基金份額的發(fā)售日期和期限D(zhuǎn): 基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)核準(zhǔn)日期答案:A解析: 略(62 基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為不包括( 。A: 不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B: 玩忽職守,不按照規(guī)定履行職責(zé)C: 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D: 對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬,進(jìn)

40、行證券投資答案:D解析:ABC三項(xiàng)均是基金管理人及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為;D項(xiàng)是基金管理人的法定職責(zé)。(63 ( 是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。A: 基金監(jiān)管的目標(biāo)B: 基金監(jiān)管的原則C: 基金監(jiān)管的法律體系D: 基金監(jiān)管的組織結(jié)構(gòu)答案:A解析: 基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。(64中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起( 內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查,做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A: 7個(gè)工作日B: 1個(gè)月C: 3個(gè)月D: 6個(gè)月答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查,做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定,并通知申

41、請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。(65 對(duì)基金管理人的監(jiān)管,不包括以下哪個(gè)方面?( A: 基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B: 對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)或者備案的監(jiān)管C: 對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管D: 對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管答案:B解析:對(duì)基金管理人的監(jiān)管包括:基金管理人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管;對(duì)基金管理人從業(yè)人員資格的監(jiān)管;對(duì)基金管理人及其從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的監(jiān)管;對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管。(66 基金管理公司變更持有( 以上股權(quán)的股東,變更公司的實(shí)際控制人,或者變更其他重大事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A: 1%B: 10%C: 5%D: 15%答案:C解析:略(67 下面不屬于

42、基金監(jiān)管所依據(jù)的部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件的是( 。A: 證券投資基金管理公司管理辦法B: 公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法C: 公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范D: 證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法答案:C解析:C項(xiàng),公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范屬于基金監(jiān)管中的自律規(guī)則。(68中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有( ,具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。A: 證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B: 私募基金監(jiān)管部C: 創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部D: 發(fā)行監(jiān)管部答案:A解析: 略(69 基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起( 個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A: 1B: 3C: 6D: 12答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基

43、金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集,原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案;發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)(70 屬于基金托管人規(guī)范行為的有( 。A: 墊付基金管理人20%的注冊(cè)資本B: 根據(jù)需要進(jìn)行投資,并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)償還基金財(cái)產(chǎn)C: 單獨(dú)為基金設(shè)立資金和證券賬戶D: 為托管的所有基金設(shè)立一個(gè)銀行存款賬戶答案:C解析: A項(xiàng),為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督,證券投資基金法規(guī)定,基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu),不得相互出資或者持有股份;B項(xiàng),托管人應(yīng)保證基金賬戶的開(kāi)立和使用只限于滿足開(kāi)展基金業(yè)務(wù)的需要,不得假借基金的名義開(kāi)立任何其他賬戶,亦不得使用基金的

44、任何賬戶進(jìn)行基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng);D項(xiàng),基金托管人應(yīng)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。(71 基金管理人的法定代表人的選任,應(yīng)當(dāng)報(bào)( 進(jìn)行審核。A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)B: 所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)C: 證券交易所D: 基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:基金管理人的法定代表人、經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人和從事合規(guī)監(jiān)管的負(fù)責(zé)人的選任或者改任,應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行審核。(72基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為?( A: 虛假出資B: 經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議,干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C: 要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益D: 抽逃出資答案:B解析:基金管理人的股東、實(shí)際

45、控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù),并不得有下列行為:虛假出資或者抽逃出資;未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人的基金經(jīng)營(yíng)活動(dòng);要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益,損害基金份額持有人利益;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。(73 擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人實(shí)行( 。A: 審批制B: 登記制C: 注冊(cè)制D: 核準(zhǔn)制答案:B解析:我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人限制,擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批,而實(shí)行登記制度,即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。(74 基金招募說(shuō)明書(shū)中不包含( 。A: 基金投資

46、目標(biāo)、投資范圍、投資策略B: 基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制C: 基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式D: 基金管理人、基金托管人的基本情況答案:B解析:基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期;基金管理人、基金托管人的基本情況;基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限;基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容;中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。(75 經(jīng)( 批準(zhǔn),基金管理公司可以設(shè)立全資

47、子公司,也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。A: 國(guó)務(wù)院B: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)C: 基金業(yè)協(xié)會(huì)D: 中央銀行答案:B解析:按照證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),基金管理公司可以設(shè)立全資子公司,也可以與其他投資者共同出資設(shè)立子公司。(76 我國(guó)現(xiàn)階段商業(yè)銀行取得基金托管資格,應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括( 。A: 最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于3億元人民幣B: 凈資產(chǎn)和資本充足率符合法律規(guī)定C: 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)D: 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)答案:A解析:基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。擔(dān)任基金托管人,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控

48、制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén);取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;有安全高效的清算、交割系統(tǒng);有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(77 投資基金由_管理、_托管、投資收益歸_所有。( A: 基金份額持有人;托管人;管理人B: 托管人;管理人;基金份額持有人C: 管理人;托管人;基金份額持有人D: 管理人;托管人;管理人答案:C解析:證券投資基金,是指通過(guò)發(fā)售基金份額,將眾多不特定投資者的資金匯集起來(lái),形成獨(dú)

49、立財(cái)產(chǎn),委托基金管理人進(jìn)行投資管理,基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管,由基金投資人共享投資收益,共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。(78 基金市場(chǎng)的違法犯罪行為的特點(diǎn)不包括( 。A: 智商高B: 電子化C: 涉案金額小D: 行為隱蔽答案:C解析:基金市場(chǎng)的違法犯罪行為具有智商高、電子化、行為隱蔽、手段多樣、涉案金額高、社會(huì)危害大等特點(diǎn)。(79 關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則,下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( 。A: 集中體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值B: 具有基礎(chǔ)性的特征C: 具有宏觀性的特征D: 政府全面監(jiān)管答案:D解析:基金監(jiān)管的基本原則,是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本準(zhǔn)則。作為基本原則,應(yīng)該集中體現(xiàn)基

50、金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價(jià)值,它具有基礎(chǔ)性和宏觀性的特征?；A(chǔ)性是指它是基金監(jiān)管活動(dòng)最為基本、最為重要的基礎(chǔ);宏觀牲是指基本原則是對(duì)基金監(jiān)管根本價(jià)值的高度概括和精煉。D項(xiàng),市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù),但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù),即政府監(jiān)管應(yīng)適度。(80檢查是基金監(jiān)管的重要措施,屬于( 監(jiān)管方式。A: 事前B: 事中C: 事后D: 日常答案:B解析:檢查是基金監(jiān)管的重要措施,屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查,也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。要實(shí)現(xiàn)對(duì)基金市場(chǎng)的有效監(jiān)管,僅有事后處置是不夠的,更應(yīng)該強(qiáng)化事中監(jiān)管。加強(qiáng)日常的現(xiàn)場(chǎng)檢查,可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,督促基金機(jī)構(gòu)守法

51、合規(guī)地進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)。(81中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括( 。A: 辦理基金備案B: 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C: 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施D: 依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行下列職責(zé):制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則,并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);辦理基金備案;對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理,對(duì)違法行為進(jìn)行查處,并予以公告;制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則,并監(jiān)督實(shí)施;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng);法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。D項(xiàng)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)。(8

52、2 對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的禁止行為,不包括( 。A: 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述B: 重大遺漏C: 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D: 對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)答案:D解析:公開(kāi)披露基金信息,不得有下列行為:虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu);法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。(83 公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)( 人。A: 50B: 100C: 150D: 200答案:D解析:證券法規(guī)定的公開(kāi)發(fā)行標(biāo)準(zhǔn)是向不特定對(duì)象發(fā)行證券或者向特定對(duì)象

53、發(fā)行證券累計(jì)超過(guò)200人。因此,如果非公開(kāi)募集基金的募集對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過(guò)200人,就構(gòu)成了公開(kāi)募集基金,應(yīng)當(dāng)按照公開(kāi)募集基金接受監(jiān)管。(84 下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法,錯(cuò)誤的是( 。A: 是實(shí)行自律管理的法人B: 享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C: 負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D: 設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng),重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為答案:C解析:C項(xiàng),依據(jù)證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引的規(guī)定,證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管;負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。(85 我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括( 。A: 保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明B: 保證基金管理公司不倒閉C

54、: 規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D: 保護(hù)投資者的利益答案:B解析:基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括:保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;規(guī)范證券投資基金活動(dòng);促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。另外,在加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)和基金市場(chǎng)規(guī)范和監(jiān)管的同時(shí),進(jìn)一步為我國(guó)基金業(yè)發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境,鼓勵(lì)創(chuàng)新,推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開(kāi)展公平有序的競(jìng)爭(zhēng),促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展,也是基金監(jiān)管的重要目標(biāo)。(86 基金托管人( 時(shí),中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A: 不再具備法定條件B: 連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)C: 未能勤勉盡責(zé)D: 被基金份額持有人大會(huì)解任答案:B解析:AC兩項(xiàng),基金托管人不再具備法定條件,或者未能勤勉盡責(zé),在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正,逾期未改正,中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可區(qū)別情形,限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)或責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門(mén)基金托管部門(mén)的高級(jí)管理人員。D項(xiàng),被基金份額持有人大會(huì)解任時(shí),基金托管人職責(zé)終止。(87基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和( 核準(zhǔn)。A: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B: 中國(guó)人民銀行C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)