安全員復(fù)習(xí)題

1、精品金融安全防范技能練兵比武技能考試試卷（金融機(jī)構(gòu)臨柜人員安全員模擬 A 卷）一、判斷題（共 15 題，每題 2 分）1、 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成重大損失的，處 5 年以下有期徒刑或者拘役。（X）2、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和介紹信。（X）3、 商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（V）4、 銀行營業(yè)場所是指各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價證券業(yè)務(wù)、會計結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。不包括營業(yè)廳相通的庫房、辦公室及相關(guān)

2、設(shè)施。（X ）5、 風(fēng)險等級指銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。（Vj6、 營業(yè)場所應(yīng)有專職或兼職安全員。（Vj7、 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實時監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。（V ）8、 要害崗位人員培訓(xùn)合格并取得金融安全上崗資格證后方可上崗。（V9、 營業(yè)場所、金庫及守庫室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置易燃、易爆及腐蝕性物品。（V）10、 營業(yè)前，臨柜員應(yīng)對自身工作區(qū)域進(jìn)行安全檢查，做好班前和接鈔準(zhǔn)備等工作。（V）11、金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、押運(yùn)安全操作以防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防治

3、安災(zāi)害及防火災(zāi)事故為目標(biāo)。（V）12、要害崗位人員上崗前必須經(jīng)過專門的金融安全知識和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)教育。（V）13、 不準(zhǔn)讓無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、金庫及守庫室內(nèi)，本行員工可以在守庫室。（X）welcome精品14、 營業(yè)終了臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無誤后放入款箱封存。（V）15、營業(yè)期間對現(xiàn)金出納、會計、儲蓄等柜臺，實行不間斷錄像，錄像資料應(yīng)保存 30 天以上。（V二、 填空題（共 10 題，每題 3 分）1、 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5 年以下有期徒刑或者拘役，并處

4、2 萬元以上 20 萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處 5 年以上有期徒刑，并處 5 萬元以上 50 萬元以下罰金。2、 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，造成較大損失的，處 5 年以下有期徒刑或者拘役；造成重大損失的，處 5 年以上有期徒刑。3、 河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、運(yùn)鈔車安全防護(hù)設(shè)施規(guī)范所稱金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所，是指銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理 現(xiàn)金出納、有價證券、會計結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括自助服務(wù)銀行營業(yè)場所和自動柜員機(jī)。4、 營業(yè)前營業(yè)場所安全員應(yīng)檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)。5、 營

5、業(yè)前營業(yè)場所負(fù)責(zé)人應(yīng)督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處置。6、 營業(yè)前營業(yè)場所安全員應(yīng)如實記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時 排除或報告主管領(lǐng)導(dǎo)。7、 臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注意，在確認(rèn)安全后嚴(yán)格按照緩沖門出入操作規(guī)定進(jìn)出。8、 臨柜員應(yīng)在視頻監(jiān)控下辦理業(yè)務(wù)。暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時入柜，不得置于桌面、地面等顧客視線范圍 之內(nèi)的地方。9、 營業(yè)場所值班負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)巡視，檢查緩沖門是否鎖定、臨柜員是否全部在崗、柜臺內(nèi)是否有無關(guān)人員隨時了解掌握營業(yè)場所秩序，柜臺外有無可疑人員。10、營業(yè)場所保安員應(yīng)協(xié)助做好營業(yè)場所臨時調(diào)款、工作人員進(jìn)入柜臺、自助設(shè)備清裝鈔等 警戒工作。三、

6、 簡答題（共 4 題，每題 5 分）1、要害崗位人員在崗期間應(yīng)嚴(yán)格遵守哪些紀(jì)律？welcome精品答：（!不準(zhǔn)擅離職守，不準(zhǔn)崗前和在崗飲酒，不準(zhǔn)值班睡覺，不準(zhǔn)做與營業(yè)、守庫和押運(yùn)無關(guān)的事項；E 不準(zhǔn)讓無關(guān)人員進(jìn)入營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)（以下簡稱柜臺）、金庫及守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)非當(dāng)班人員進(jìn)入營業(yè)場所柜 臺、守庫室內(nèi)，不準(zhǔn)讓無關(guān)人員搭乘運(yùn)鈔車；色營業(yè)場所、金庫及守庫室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置易燃、易爆及腐蝕性物品等，營業(yè)場所、守庫室內(nèi)不準(zhǔn)放置交通工 具等與工作無關(guān)的物品；$在執(zhí)行任務(wù)期間，押運(yùn)員、駕駛員與解款員不準(zhǔn)兼崗、換崗和串崗；不準(zhǔn)守庫、押運(yùn)、駕駛?cè)藛T參與清點、搬運(yùn)現(xiàn)金和押運(yùn)物品；不準(zhǔn)守庫人員兼管、代管金庫

7、（內(nèi)庫門）鑰匙；不準(zhǔn)違反單位規(guī)定的其他安全事項等。2、營業(yè)前營業(yè)場所安全員應(yīng)做好哪些工作？答：（1 檢查營業(yè)場所及周邊治安情況；僉查技防設(shè)備夜間運(yùn)行記錄和撤防情況，檢查報警器、電視監(jiān)控系統(tǒng)是否正常；檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)；&設(shè)金庫的場所向值班人員詢問值班情況；鎖閉除交接款通道以外的其他通道，做好接鈔準(zhǔn)備；如實記錄檢查情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時排除或報告主管領(lǐng)導(dǎo)。3、營業(yè)期間，臨柜員需暫時離開崗位時，必須做到哪些方能離開？答：臨柜員需暫時離開崗位時，必須報經(jīng)值班負(fù)責(zé)人同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要 憑證、有價證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理

8、系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件） ，在確認(rèn)安全的情況下方能離開。4 、營業(yè)前營業(yè)場所負(fù)責(zé)人應(yīng)做好哪些工作？答：d 督促、配合安全員例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處置；設(shè)金庫的場所應(yīng)檢查值班和庫房的情況及交接班記錄等；welcome精品?對工作人員進(jìn)行崗前檢查，確保雙人臨柜，雙人守庫;e 組織營業(yè)場所工作人員做好接鈔準(zhǔn)備。（四）論述題（io 分）如何加強(qiáng)票據(jù)詐騙的防范？答：1、要加強(qiáng)對票據(jù)詐騙犯罪規(guī)律特點的研究，尤其應(yīng)著重研究票據(jù)詐騙犯罪的幾種情形和具體行騙方法。要及時解剖經(jīng)典案例和發(fā)生在本行業(yè)、本系統(tǒng)、本單位的典型案件，弘揚(yáng)正面經(jīng)驗，汲取反面教訓(xùn)。2、強(qiáng)化票據(jù)運(yùn)作的規(guī)范管理，著力提升金融從業(yè)人員的事

9、業(yè)心和責(zé)任感。在加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)的同時，要 認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會我國票據(jù)法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，自覺依法運(yùn)營，盡職盡責(zé)地對每張匯票、本票、支票 的合法性、真實性進(jìn)行認(rèn)真審核把關(guān)。只要各銀行和其他金融機(jī)構(gòu)都能持之以恒的把好這一關(guān)口，票據(jù)詐騙方 面的案件必然會大幅度下降。3、有針對性的搞好專業(yè)培訓(xùn)，從根本上提高銀行員工對票據(jù)真?zhèn)蔚淖R別能力。加強(qiáng)培訓(xùn)，對于嚴(yán)格審核把 關(guān)更具有實際意義。比如，如何區(qū)別偽造和變造票據(jù)、怎樣識別票據(jù)印刷材料的真?zhèn)?、怎樣識別票據(jù)上使用的 是正式油墨還是水溶性顏料、怎樣從紙張的質(zhì)地、色澤、厚度、水紋、裁切等方面識別真?zhèn)纹睋?jù)的異同，都是 專業(yè)培訓(xùn)的重點。4、加大科技投入，盡快在檢驗票

10、據(jù)真?zhèn)蔚能浻布_發(fā)上有所突破。我們要在防范票據(jù)詐騙方面做到“魔高一尺、道高一丈”，就必須堅持“兩手抓、兩手都要硬”，一手抓人的自身素質(zhì)和能力的提高，一手抓高科技設(shè)備的開發(fā)研制，舍得人員和資金的投入，用高科技成果占領(lǐng)防范票據(jù)詐騙的制高點。5、嚴(yán)格印章管理。要嚴(yán)格對單位公章、財務(wù)專用章、法人代表印章及會計印章的管理，對于已宣布關(guān)閉、 停用、破產(chǎn)、倒閉、撤銷單位的印章，務(wù)必要及時如數(shù)追繳并集中銷毀，以防滋生禍端。6、切實扭轉(zhuǎn)單位票據(jù)管理混亂的現(xiàn)象。要徹底根除某些單位至今還存在的將空白支票和單位印章由業(yè)務(wù) 人員隨身攜帶等違規(guī)操作的問題。（五）案例分析（10 分）welcome精品1、2007 年 8

11、月 17 日 12 時 40 分，張某攜帶一只黑色背包來到中國銀行安徽蚌埠市工農(nóng)路支行，將寫有“取現(xiàn)金 3 萬元，我有炸藥”的紙條遞給營業(yè)員，威脅營業(yè)員迅速拿錢。營業(yè)員迅速按響與110 聯(lián)網(wǎng)的報警裝置,并與其周旋。公安機(jī)關(guān)迅速出警，于12 時 48 分將其當(dāng)場制服，背包中發(fā)現(xiàn)疑似爆炸物的紙質(zhì)包裹，無爆炸裝置。2、2008 年 1 月 28 日 8 時 38 分，一男子在農(nóng)業(yè)銀行安徽省黃山市上新分理處一號柜臺處遞給營業(yè)員一張寫 有“拿 5 萬來，否則炸死你”的紙片，然后從包里拿出一個類似手雷樣的東西，做出欲用香煙點燃的姿勢。工 作人員立即將錢箱蓋上推至柜臺下后報警。該男子見狀即落荒而逃?！军c評】

12、近年來，以爆炸相威脅實施搶劫金融單位的犯罪案件呈上升趨勢，危害極大。金融單位應(yīng)根據(jù)以往的 經(jīng)驗和當(dāng)前社會治安形勢，制訂處置各種以爆炸相威脅實施搶劫犯罪的預(yù)案。事實說明，凡是處置預(yù)案貼近實 際，把可能發(fā)生的以爆炸相威脅實施搶劫犯罪情況考慮到了，并經(jīng)常組織員工演練，就可以提高實戰(zhàn)技能。這 樣，一旦遭遇犯罪分子爆炸搶劫，就能沉著、果斷地按照應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容進(jìn)行處置，保障員工自身和國家資金的 安全。上述案例就是生動的證明。制定針對各種情況以爆炸相威脅實施搶劫金融單位的犯罪案件的預(yù)案，是保證安全的基本前提。認(rèn)真組織員工扎扎實實地演練，不走過場，注重實效，是熟練掌握處置以爆炸相威脅實施搶劫金融單位的犯罪 案件

13、技能的基本保障。加強(qiáng)安防設(shè)施建設(shè)，進(jìn)一步提升和增強(qiáng)營業(yè)場所抗爆防護(hù)能力，是防范和化解案件的重要保證。金融安全防范技能練兵比武技能考試試卷（金融機(jī)構(gòu)臨柜人員安全員模擬 B 卷）一、判斷題（共 15 題，每題 2 分）1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，welcome精品造成重大損失的，處 5 年以下有期徒刑或者拘役。（X）2、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查，檢查人員不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和介紹信。（X）3、 安全防范設(shè)施合格證的有效期為3 年。（X）4、 緩沖門的內(nèi)外門鑰匙或遙控器要指定專人分別掌管，隱蔽存

14、放，不得帶出柜臺。（V）5、 風(fēng)險等級指銀行工作人員、現(xiàn)金、有價證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。（V）6、 暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。（V）7、 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。（V）8、 要害崗位人員培訓(xùn)合格并取得金融安全上崗資格證后方可上崗。（V9、 營業(yè)場所、金庫及守庫室和運(yùn)鈔車內(nèi)不準(zhǔn)放置易燃、易爆及腐蝕性物品。（V10、營業(yè)終了臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金物品清查無誤后放入款箱封存，其他物品妥善保管。（X）11、營業(yè)終了臨柜員應(yīng)在柜臺內(nèi)等候運(yùn)

15、鈔車。（V）12、 臨柜員出入柜臺時，必須告知同班人員引起注意，在確認(rèn)安全后嚴(yán)格按照緩沖門出入操作規(guī)定進(jìn)出。（V）13、 暫不支付的大宗現(xiàn)金應(yīng)及時入柜入箱，不得置于桌面、地面等客戶視線范圍之內(nèi)的地方。（V）14、營業(yè)期間對現(xiàn)金出納、會計、儲蓄等柜臺，實行不間斷錄像，錄像資料應(yīng)保存 30 天以上。（V15、 縣行會計科人員來探親，到營業(yè)所打電話。（X）二、填空題（共 10 題，每題 3 分）1、銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5 年以下有期徒刑或者拘役，并處2 萬元以上 20 萬元以下罰金；造成特別重大損失

16、的，處 5 年以上有期徒刑，并處 5 萬元以上 50 萬元以下罰金。welcome精品2、 單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作貫徹 預(yù)防為主、單位負(fù)責(zé)、突出重點、保障安全的方針。3、河南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所、金庫、運(yùn)鈔車安全防護(hù)設(shè)施規(guī)范所稱金融機(jī)構(gòu)營業(yè)場所，是指銀行和其他金融機(jī)構(gòu)辦理 現(xiàn)金出納、有價證券、會計結(jié)算等業(yè)務(wù)的物理區(qū)域，包括自助服務(wù)銀行營業(yè)場所和自動柜員機(jī)。4、營業(yè)前營業(yè)場所安全員應(yīng)檢查自衛(wèi)器械是否放在便于取用的位置，消防器材是否處于良好狀態(tài)。5、 營業(yè)場所值班負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)巡視，檢查緩沖門是否鎖定、臨柜員是否全部在崗、柜臺內(nèi)是否有無關(guān)人員隨時了解掌握營業(yè)場所秩序，柜臺外有無可疑人員。6、營業(yè)場

17、所保安員嚴(yán)禁替客戶辦理業(yè)務(wù)。7、營業(yè)終了臨柜員應(yīng)將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要憑證等物品清查無誤后放入款箱封存。8、營業(yè)場所負(fù)責(zé)人應(yīng) 督促、配合安全員 例行安全檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處置。9、營業(yè)場所安全員應(yīng)按時到達(dá)崗位，按規(guī)定著裝，攜帶好防衛(wèi)器械。10、 運(yùn)鈔車到達(dá)后，營業(yè)場所工作人員應(yīng)檢查、辨別車輛及解押人員 。三、簡答題（共 4 題，每題 5 分）1、營業(yè)前營業(yè)場所保安員應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？答：（1 按時到達(dá)崗位，按規(guī)定著裝，攜帶好防衛(wèi)器械；配合有關(guān)人員對營業(yè)場所大廳及周邊進(jìn)行檢查；5 運(yùn)鈔車未到達(dá)前，巡視營業(yè)場所周邊，清理運(yùn)鈔車預(yù)停區(qū)域及通道障礙物，做好接鈔準(zhǔn)備。發(fā)現(xiàn)異常情況及時報 告營業(yè)場所負(fù)責(zé)人

18、；隹鈔車到達(dá)后，協(xié)助押運(yùn)員做好交接款警戒，制止無關(guān)人員進(jìn)入警戒區(qū)域，待運(yùn)鈔車安全駛離后方可解除警戒。2、要害崗位人員必須符合哪些條件？答：要害崗位人員必須是年滿 18 周歲以上的中國公民，身體健康，無犯罪前科，無社會劣跡，熟悉安全保衛(wèi)知識 和相關(guān)工作業(yè)務(wù)。welcome精品3、營業(yè)期間，臨柜員需暫時離開崗位時，必須做到哪些方能離開？答：臨柜員需暫時離開崗位時，必須報經(jīng)值班負(fù)責(zé)人同意，并妥善處理桌面有關(guān)物品，將現(xiàn)金、印鑒、密押、重要 憑證、有價證券等入柜加鎖，退出微機(jī)處理系統(tǒng)并妥善保管業(yè)務(wù)用卡（軟件），在確認(rèn)安全的情況下方能離開。4、款箱交接應(yīng)執(zhí)行哪些規(guī)定？答：（!運(yùn)鈔車到達(dá)后，營業(yè)場所工作人員

19、應(yīng)核查、辨別車輛及解押人員；核查、辨別無誤后，應(yīng)由一名押運(yùn)員持槍護(hù)送解款員攜提款箱至營業(yè)場所門外，解款員由緩沖式電控聯(lián)動門（以 下簡稱緩沖門）進(jìn)入柜臺內(nèi)與臨柜員在視頻監(jiān)控下進(jìn)行款箱辨別、數(shù)量核準(zhǔn)、完好檢查等，按要求辦理交接手續(xù)；?交接完畢，待運(yùn)鈔車安全駛離后，解除警戒；幻臨柜員應(yīng)將暫時不支付的大額現(xiàn)金存入保險柜。（四）論述題（10 分）如何加強(qiáng)票據(jù)詐騙的防范？答：1、要加強(qiáng)對票據(jù)詐騙犯罪規(guī)律特點的研究，尤其應(yīng)著重研究票據(jù)詐騙犯罪的幾種情形和具體行騙方法。要及時解剖經(jīng)典案例和發(fā)生在本行業(yè)、本系統(tǒng)、本單位的典型案件，弘揚(yáng)正面經(jīng)驗，汲取反面教訓(xùn)。2、強(qiáng)化票據(jù)運(yùn)作的規(guī)范管理，著力提升金融從業(yè)人員的事業(yè)

20、心和責(zé)任感。在加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)的同時，要 認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會我國票據(jù)法等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，自覺依法運(yùn)營，盡職盡責(zé)地對每張匯票、本票、支票 的合法性、真實性進(jìn)行認(rèn)真審核把關(guān)。只要各銀行和其他金融機(jī)構(gòu)都能持之以恒的把好這一關(guān)口，票據(jù)詐騙方 面的案件必然會大幅度下降。3、有針對性的搞好專業(yè)培訓(xùn)，從根本上提高銀行員工對票據(jù)真?zhèn)蔚淖R別能力。加強(qiáng)培訓(xùn)，對于嚴(yán)格審核把 關(guān)更具有實際意義。比如，如何區(qū)別偽造和變造票據(jù)、怎樣識別票據(jù)印刷材料的真?zhèn)?、怎樣識別票據(jù)上使用的 是正式油墨還是水溶性顏料、怎樣從紙張的質(zhì)地、色澤、厚度、水紋、裁切等方面識別真?zhèn)纹睋?jù)的異同，都是 專業(yè)培訓(xùn)的重點。4、加大科技投入，盡快在檢驗票據(jù)真?zhèn)蔚能浻布_發(fā)上有所突破。我們要在防范票據(jù)詐騙方面做到“魔高welcome精品一尺、道高一丈”，就必須堅持“兩手抓、兩手都要硬”，一手抓人的自身素質(zhì)和能力的提高，一手抓高科技設(shè)備的開發(fā)研制，舍得人員和資金的投入，用高科技成果占領(lǐng)防范票據(jù)詐騙的制高點。5、嚴(yán)格印章管理。要嚴(yán)格對單位公章、財務(wù)專用章、法人代表印章及會計印章的管理，對于已宣布關(guān)閉、停用、破產(chǎn)、倒閉、撤銷單位的印章，務(wù)必要及時如數(shù)追繳并集中銷毀，以防滋生禍端。6、切實扭轉(zhuǎn)單位票據(jù)管理混亂的現(xiàn)象。 要徹底根除某些單位至今還存在的將空白支票和單位印章由業(yè)務(wù) 人員隨身攜帶等違規(guī)