XX集團資金監(jiān)控方案（課堂PPT）

1、XX集團資金監(jiān)控方案交流集團資金監(jiān)控方案交流用友中央Yonyou Software Co.,Ltd.目錄目錄需求理解需求理解0101建議方案建議方案0202案例介紹案例介紹0404推進建議推進建議0303Yonyou Software Co.,Ltd. l 資金運動不透明，違規(guī)操作多l(xiāng) 資金分散,信貸倒掛，財務費用高l 與多家銀行的無序合作，內(nèi)部交易體外循環(huán)，匯兌費用大l 貸款權限不集中，銀行利率高l 投資、擔保隨意，集團風險大l 資金信息不及時、不完整，決策難度大集團企業(yè)資金管理的主要問題Yonyou Software Co.,Ltd. 集團企業(yè)資金管理的關注重點Yonyou Softwar

2、e Co.,Ltd. 集團企業(yè)資金集中管理的建設歷程現(xiàn)實價值建設路徑第一階段第二階段第三階段集團不成立專門的資金管理組織（結算中心或財務公司）；集團不做資金集中，只對下屬單位銀行賬戶的數(shù)據(jù)進行監(jiān)控分析；集團進行單位間資金調(diào)度；集團要求各單位編制資金收支計劃；集團統(tǒng)一授信；成立專門資金組織，集團資金集中管理；為各單位開立內(nèi)部賬戶；歸集資金，按資金計劃下?lián)苜Y金，按資金計劃控制資金支付；成員單位之間的結算，通過內(nèi)部賬戶進行轉賬，不涉及外部資金的流動；對成員單位資金使用狀況進行監(jiān)控分析；資金管理組織代下屬企業(yè)收付款；資金管理組織對下屬單位開展內(nèi)部存、貸款業(yè)務；Yonyou Software Co.,L

3、td. 看得見，即資金監(jiān)控，是集團企業(yè)資金管理的典型模式之一資資金金流流商業(yè)銀行集團本部集團本部賬戶成員單位結算戶成員單位結算戶成員單位結算戶客商成員單位成員單位成員單位監(jiān)控、分析客商成員單位重要支出集團總部成員單位成員單位重要支出重要支出重要支出查詢查詢查詢信信息息流流Yonyou Software Co.,Ltd. 資金監(jiān)控的特點適用范圍適用范圍小型集團企業(yè)、資金管理初期；小型集團企業(yè)、資金管理初期；因經(jīng)營權限、成本、管理力度等原因，不因經(jīng)營權限、成本、管理力度等原因，不歸集資金或集中審批；歸集資金或集中審批；只對成員單位的日常收支和賬戶存量資金只對成員單位的日常收支和賬戶存量資金進行監(jiān)進

4、行監(jiān)控；控；在成員單位自主經(jīng)營資金管理的基礎上，在成員單位自主經(jīng)營資金管理的基礎上，集團監(jiān)控成員單位的重要資金管理事項，集團監(jiān)控成員單位的重要資金管理事項，保證集團整體資金流平衡，加強資金風險保證集團整體資金流平衡，加強資金風險管理；管理；權利分配模式權利分配模式資金管理權利分散資金管理權利分散資金流動模式資金流動模式收入支出獨立進行收入支出獨立進行賬戶開立模式賬戶開立模式成員單位各自獨立開立賬戶成員單位各自獨立開立賬戶Yonyou Software Co.,Ltd. 資金監(jiān)控的業(yè)務內(nèi)容 銀行賬戶監(jiān)控銀行賬戶監(jiān)控收支業(yè)務監(jiān)控收支業(yè)務監(jiān)控信貸業(yè)務監(jiān)控信貸業(yè)務監(jiān)控資金監(jiān)控資金監(jiān)控 資金存量監(jiān)控資金

5、流量監(jiān)控資金流向監(jiān)控資金計劃監(jiān)控 收付客商監(jiān)控大額收支監(jiān)控授信額度監(jiān)控貸款監(jiān)控開票/開證監(jiān)控抵押/擔保監(jiān)控Yonyou Software Co.,Ltd. 資金監(jiān)控的保障體系Yonyou Software Co.,Ltd.目錄目錄需求理解需求理解0101建議方案建議方案0202案例介紹案例介紹0404推進建議推進建議0303Yonyou Software Co.,Ltd. 成員單位集團本部利用信息化手段搭建資金集中監(jiān)控系統(tǒng)的建議方案內(nèi)部賬戶數(shù)據(jù)資金集中監(jiān)控集團資金管理人員資金存量分析資金流量分析資金流向分析預算執(zhí)行情況分析資金頭寸預測分析資金安全保有量分析內(nèi)外部融資報告分析國際結算情況分析集中

6、集中監(jiān)控監(jiān)控外部賬戶數(shù)據(jù)資金計劃數(shù)據(jù)資金預測商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口中國銀行農(nóng)業(yè)銀行招商銀行光大銀行招商銀行光大銀行民生銀行交通銀行華夏銀行興業(yè)銀行浦發(fā)銀行中信銀行招商銀行工商銀行資金計劃資金結算銀行數(shù)據(jù)銀行數(shù)據(jù)對賬Yonyou Software Co.,Ltd. 全面解決方案外部交換平臺二次開發(fā)平臺UAP企業(yè)集團資金組織成員單位通用特性銀企直聯(lián)擔保管理結算手續(xù)費票據(jù)集中管理集中調(diào)劑集中保管銀行票據(jù)池付款排程內(nèi)部結售匯資金調(diào)度資金上收資金下?lián)?自動手動)資金預測內(nèi)部授信內(nèi)部貸款自營循環(huán)貸款票據(jù)貼現(xiàn)資金監(jiān)控信用評級內(nèi)部存款活期定期通知保證金資金計劃內(nèi)部賬戶管理資金結算集中回撥支付代發(fā)工資現(xiàn)金 外匯國際結

7、算證券投資銀行貸款銀行存款銀行授信信用證管理貿(mào)易融資結匯購匯銀行對賬現(xiàn)金管理預警平臺流程配置審批流權限體系財務核算全面預算供應鏈人力資源OA門戶項目管理電子回單移動應用多幣種數(shù)字簽名多級資金組織多語言銀企直聯(lián)適配器銀企直聯(lián)電子商業(yè)匯票保函管理空白票據(jù)管理商業(yè)匯票銀行賬戶管理資金歸集代發(fā)工資信用證業(yè)務紙票托管電票業(yè)務外匯支付結匯購匯用友面向鵬龍行集團的資金監(jiān)控系統(tǒng)功能架構說明：資金監(jiān)控方案是集團資金管理全面解決方案的一部分，可單獨應說明：資金監(jiān)控方案是集團資金管理全面解決方案的一部分，可單獨應用，見圖中藍色部分用，見圖中藍色部分Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品

8、功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控根據(jù)集團資金管理制度，對成員單位在銀行開設賬戶加強管理開戶管理開戶申請開戶審批銷戶管理銷戶申請銷戶審批賬戶監(jiān)控管理模式單位申請集團審批集團代辦單位自主管理Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控銀行接入設備銀行接入設備網(wǎng)銀適配器NC系統(tǒng)網(wǎng)上銀行資金結算報銷管理企業(yè)集團內(nèi)部XX銀行系統(tǒng)XX銀行系統(tǒng)企業(yè)集團內(nèi)部系統(tǒng)銀行系統(tǒng)支持業(yè)務審批后，向銀行不落地提交付款指令支持查詢支付指令狀態(tài)支持在線實時查詢賬戶余額支持下載賬戶交易明細支持由系統(tǒng)觸發(fā)自

9、動下載，支持設置多個下載方案支持跨行轉賬時，向銀行發(fā)送人行聯(lián)行號、人行聯(lián)行名稱，方便在銀行不落地的處理企業(yè)企業(yè)ERP與銀行系統(tǒng)的直聯(lián)，實現(xiàn)指令不落地處理。將多家銀行集成在一起，向用戶與銀行系統(tǒng)的直聯(lián)，實現(xiàn)指令不落地處理。將多家銀行集成在一起，向用戶提供統(tǒng)一的操作和數(shù)據(jù)展現(xiàn)界面。提供統(tǒng)一的操作和數(shù)據(jù)展現(xiàn)界面。Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控銀企直聯(lián)與普通網(wǎng)銀的區(qū)別銀企直聯(lián)與普通網(wǎng)銀的區(qū)別銀企直連實現(xiàn)前提銀企直連實現(xiàn)前提1、銀企三方協(xié)議、銀企三方協(xié)議-集團和銀行銀企互聯(lián)相關責權利集團和銀行銀企互聯(lián)

10、相關責權利2、賬戶管理協(xié)議、賬戶管理協(xié)議-使用銀行內(nèi)部網(wǎng)絡將集團內(nèi)部在該銀行的賬戶建立關聯(lián)使用銀行內(nèi)部網(wǎng)絡將集團內(nèi)部在該銀行的賬戶建立關聯(lián)3、網(wǎng)絡連通、網(wǎng)絡連通-獲取數(shù)據(jù)發(fā)出指令獲取數(shù)據(jù)發(fā)出指令Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控應應用用流流程程Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金

11、監(jiān)控資金監(jiān)控Yonyou Software Co.,Ltd. 產(chǎn)品功能特性：產(chǎn)品功能特性：銀行賬戶管理銀行賬戶管理銀企直聯(lián)銀企直聯(lián)資金監(jiān)控資金監(jiān)控查詢信息查詢內(nèi)容賬戶余額查詢查詢被監(jiān)控的銀行賬戶或內(nèi)部賬戶在一段期間內(nèi)的期初余額、流入總額、流出總額和期末余額，并提供對交易明細的聯(lián)查功能。賬戶日余額查詢查詢一段期間范圍內(nèi)，橫向列示各受監(jiān)控賬戶的每日余額和日均余額，縱向列示賬戶余額的每日合計數(shù)，并以每日余額合計數(shù)提供在時間軸線上的趨勢折線圖和柱形圖示。賬戶資金流量分析查詢一段期間范圍內(nèi)，受監(jiān)控賬戶的每日資金流入額、流出額和凈額，針對三者在時間軸線上提供對比折線圖示。資金頭寸綜合查詢分別按照銀行類別和

12、開戶單位兩種口徑，提供綜合的受監(jiān)控銀行賬戶的資金頭寸查詢和分析，并以賬表和圖表相結合的方式進行逐層透視展現(xiàn)。大額交易頻繁變動查詢查詢一段期間內(nèi)，針對大額交易明細的頻繁發(fā)生筆數(shù)來監(jiān)控有異常變動情況的交易明細。Yonyou Software Co.,Ltd. 資金監(jiān)控系統(tǒng)的應用價值及時掌握下屬單位資金及時掌握下屬單位資金情況情況充分利用現(xiàn)有系統(tǒng)和商充分利用現(xiàn)有系統(tǒng)和商業(yè)銀行提供的金融服務業(yè)銀行提供的金融服務強化資金分析，規(guī)避資強化資金分析，規(guī)避資金風險金風險u 及時掌握集團各成員單位的現(xiàn)金流量、流向與存量u 集團在不影響、不干預成員單位日常運營u 與多家銀行無縫對接u 與ERP系統(tǒng)完全整合u 建立統(tǒng)一的、分層次的、動態(tài)的資金監(jiān)控系統(tǒng)u 提供多角度資金分析內(nèi)容