2018年銀行業(yè)反洗錢考試必考題(最新整理)

1、指導(dǎo)參考范例模擬題一、判斷1 、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告（錯(cuò)）2 、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶（對(duì)）3 、依據(jù)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照聯(lián)合國安理會(huì)、公安部、人民銀行等部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。（錯(cuò)）4 、根據(jù)法人監(jiān)管原則，在對(duì)非法人機(jī)構(gòu)檢查中發(fā)現(xiàn)涉及機(jī)構(gòu)總部的突出問題、系統(tǒng)缺陷、突出違規(guī)事件的，可依法實(shí)施行政處罰，并及時(shí)向法人機(jī)構(gòu)所在地人民銀行進(jìn)行通報(bào)。（對(duì)）5 、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員

2、給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。（對(duì)）6 、反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。（對(duì)）7 、某客戶將其 1 年期存款 100 萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對(duì)）8 、金融行動(dòng)特別工作組 （ FATF ）在對(duì)其成員進(jìn)行的第四輪互評(píng)估工作中，同時(shí)關(guān)注一國反洗錢和反恐融資體系的合規(guī)性和有效性。（對(duì)）9 、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，只要滿足了保存5 年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。（錯(cuò)）

3、10 、現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條斷裂，難于核實(shí)資金真實(shí)來源、去向、用途，因此與現(xiàn)金相關(guān)聯(lián)的金融業(yè)務(wù)存在較高風(fēng)險(xiǎn)。（對(duì)）二、單項(xiàng)選擇1 、金融機(jī)構(gòu)對(duì)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。 A 向其總部報(bào)告，并依據(jù)總部意見采取相應(yīng)措施。B 向中國人民銀行報(bào)告，并依據(jù)中國人民銀行反饋意見采取相應(yīng)措施。C、一并采取凍結(jié)措施。D 、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，并依據(jù)公安機(jī)關(guān)反饋意見采取相應(yīng)措施。2 、（ A ）對(duì)本機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度和維持其實(shí)施的有效性負(fù)責(zé)。A 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人B 反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人C 反洗錢工

4、作專員D 反洗錢違規(guī)行為直接責(zé)任人-指導(dǎo)參考范例3 、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，若客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（B）。 A 終止為客戶辦理業(yè)務(wù)B 中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C調(diào)低客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D 向人民銀行報(bào)送客戶名單4 、劉某申請(qǐng)開立銀行本票，金額為300萬元，收款人是某貿(mào)易公司，而該本票的最后持票人是某個(gè)體經(jīng)營店，則金融機(jī)構(gòu)(D)。A 不需要報(bào)送大額交易報(bào)告B 在開出銀行本票時(shí)，即應(yīng)上報(bào)大額交易報(bào)告C 開立時(shí)和實(shí)際兌付時(shí)均應(yīng)提交大額交易報(bào)告D 可以僅在實(shí)際兌付時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告5 、以下交易中，需報(bào)送大額交易報(bào)告的是

5、（C ）。A、 300萬元的定期存款到期后，續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶。B 某司法局收到其他單位的300萬元轉(zhuǎn)賬。C 某武警部隊(duì)文工團(tuán)向個(gè)體工商戶轉(zhuǎn)賬300萬元。 D、某市人民政協(xié)機(jī)關(guān)向某培訓(xùn)機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬 300萬元。6 、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者客戶涉及權(quán)威媒體的重要負(fù)面新聞報(bào)道評(píng)論的，可（C）其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。A、調(diào)低 B 關(guān)注 C 調(diào)高 D記錄7 、對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立內(nèi)控制度，以下說法正確的是（C）。 A、有了金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，金融機(jī)構(gòu)可以不必制定自己的大額交易和可疑交易制度，直接執(zhí)行法規(guī)就行B 、金融機(jī)構(gòu)目前經(jīng)營的業(yè)

6、務(wù)并未涉及恐怖融資，因此并不需要制定報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易制度 C 、金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢內(nèi)部控制制度，必須符合內(nèi)容的廣泛性、對(duì)象的特定性、形式的完整性、執(zhí)行的強(qiáng)制性的特點(diǎn)D 因?yàn)榻鹑趧?chuàng)新的需要，有時(shí)業(yè)務(wù)人員可以靈活操作，繞開反洗錢制度規(guī)定開展業(yè)務(wù)8 、當(dāng)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即采?。― ）措施。 A、向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告B 上調(diào)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C 持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)D 凍結(jié)9 、為外國政要開立賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)機(jī)構(gòu)（D ）的批準(zhǔn)。A 基層授權(quán)人員B 業(yè)務(wù)經(jīng)理C 部門負(fù)責(zé)人D 高級(jí)管理層10 、在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（ C ）小時(shí)內(nèi)未接到偵

7、查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、12B、24C、48D、72三多選1 、中國人民銀行總行在反洗錢調(diào)查時(shí), 有權(quán)采取下列（abcd）措施。A、詢問 B 、查閱 C 、復(fù)制 D 、封存-指導(dǎo)參考范例2 、反洗錢執(zhí)法檢查重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象包括哪幾類機(jī)構(gòu)？（abcd） A、涉及洗錢案件的機(jī)構(gòu)B 、風(fēng)險(xiǎn)因素較多的機(jī)構(gòu)C、工作情況不明的機(jī)構(gòu)D、反洗 錢工作有效性偏低的機(jī)構(gòu)3 、王華到某銀行要求開立人民幣個(gè)人賬戶，身份證顯示其年齡為14歲，下列說法正確的是（ AD）。 A 銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人代理開戶。B 銀行可以為王華直接開戶。C 如果王華能夠出示監(jiān)護(hù)人的身份證原件，銀行就可以為

8、其辦理開戶。D 銀行應(yīng)告知王華，其需要監(jiān)護(hù)人到場(chǎng)才能代理開戶。4 、洗錢調(diào)查時(shí), 有權(quán)采取下列（ABCD ）措施。 A 詢問 B 查閱 C 復(fù)制 D封存5 、銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ ABC ）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D 、信用卡結(jié)算6 、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC ） A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B 、確保對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控。C、 確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。7 、銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建

9、立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ ABC ）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D 、信用卡結(jié)算8 、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)是（ABC ） A、保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。B 、確保對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管控。C、確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。D、確保將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制在最低。9 、對(duì)于與本金融機(jī)構(gòu)同屬一個(gè)母公司或一家控股股東的境外金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)在公司（集團(tuán)）框架下與其進(jìn)行業(yè)務(wù)合作時(shí)，應(yīng)從(ABCD) 等角度全面評(píng)估洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況釆取切實(shí)可行的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)至境內(nèi)。A、地域 B 、業(yè)務(wù) C 、客戶 D 、產(chǎn)品10 、下列說法符合金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易保存管理辦法規(guī)定的有哪些。（ AD） A、同一介質(zhì)上存有不同