財富管理中心T

1、 目前中國的“大眾富裕階層”正以爆炸性的速度增長，高凈值財富人口增長速度為20.3，居世界第二位. 美林證券全球財富管理主席Robert J.麥卡恩說：“今年的報告發(fā)現(xiàn)，2007年間，高凈值財富個人的人數(shù)和他們所控制的財富數(shù)額持續(xù)增加，而印度、中國和巴西這三個新興市場則創(chuàng)造了最多的財富。盡管趨勢表明，財富管理公司進軍新增長市場的機遇確實存在，但只有那些能為這些市場量身定做服務內容、服務提供方式和技術戰(zhàn)略的公司，才有可能取得成功?！?全球財富報告中指出，全球金融正向產品化方向發(fā)展。23諾亞在做 金融產品的設計師，客戶理財?shù)膮⒅\長！金融機構客戶u 幫助金融機構設計及篩選金融產品u 幫助客戶篩選適合

2、的金融產品4中國高凈值客戶理財解決方案的提供者金融產品設計及篩選專家56諾亞在產品設計及篩選方面深度合作的金融機構7諾亞在產品設計及篩選方面深度合作的金融機構8諾亞在產品設計及篩選方面深度合作的金融機構9諾亞優(yōu)勢金字塔10獨立客觀的產品篩選體系諾亞優(yōu)勢金字塔l 投資理念l 投資流程l 投資業(yè)績l 投資人員l 產品背后的細節(jié)l 幫助客戶建立正確投資心態(tài)l 幫助客戶正確審視自身狀況謹慎選擇金融機構l 謹慎選擇理財產品理財精品池供理財師為客戶選擇11卓越的客戶管理系統(tǒng)諾亞優(yōu)勢金字塔u 客戶信息管理系統(tǒng)u 資訊發(fā)布管理u 產品信息管理u 投資者賬戶信息管理u 理財沙龍活動管理u 4008客服電話集成u

3、 網絡客戶服務集成諾亞站在巨人的肩膀諾亞的理財師將與美林、花旗、富通銀行等業(yè)界領袖使用同樣的客戶關系管理系統(tǒng)。12我們強調：v多維度的資產配置v客觀中立的產品篩選v嚴謹?shù)漠a品存續(xù)期過程管理v量身定制的理財規(guī)劃方案13諾亞的客戶v是公司真正的擁有者 v是每一個諾亞人必須服務的對象 v是諾亞人必須使之心情愉快的對象 v是決定諾亞是否合格的人v是權力的擁有者 14v我們承諾為客戶持續(xù)篩選最優(yōu)秀的投資經理及投資產品；v我們承諾對每一種產品所掛鉤的基礎資產進行深度的了解和持續(xù)的跟進；v我們承諾長期與客戶保持直接的溝通與分享，讓客戶了解到產品篩選及存續(xù)管理過程中的關鍵環(huán)節(jié)；v雖然我們不能承諾一定找到表現(xiàn)最

4、好的投資產品，但我們承諾專注于關注投資經理與產品的長期表現(xiàn);v雖然我們不能承諾資產配置的最終收益，但我們承諾執(zhí)業(yè)的態(tài)度是100%.15我們的產品供應商 v業(yè)界領先v同意諾亞對產品掛鉤的基礎資產與風險進行過程跟蹤管理v通過諾亞為客戶提供全面的服務計劃v與諾亞擁有共同理念與價值觀 16v為供應商精準尋找適合的目標客戶群v清晰的產品風險揭示與溝通v讓客戶了解產品基礎資產狀況v充分維護客戶的知情權v了解客戶需求，為供應商持續(xù)提供產品創(chuàng)新的源動力v通過創(chuàng)新產品，持續(xù)滿足客戶的期望v在高凈值客戶群中樹立供應商品牌17諾亞認為： 合規(guī)操作 是企業(yè) 持續(xù)發(fā)展 的基本前提18我們關注：19合格、合適的投資者篩選

5、NOAH-KYC實名會員制產品適合性產品預約資格限制n 合格、合適的投資者篩選流程20固定收益類 股權質押股權質押 房地產融資房地產融資 政府信用政府信用 證券結構化證券結構化二級市場類 陽光私募基陽光私募基金金 專戶管理產專戶管理產品品 投連保險投連保險 FOF/TOT 海外對沖基海外對沖基金金PE及創(chuàng)新類 私募股權投私募股權投資資 地產基金地產基金 藝術品基金藝術品基金 慈善捐贈慈善捐贈21我們根據風險層級劃分，將產品分為以下五大系列：v諾亞系列固定收益產品v諾亞系列銀行合作產品v諾亞系列保本浮動收益v諾亞系列二級市場產品v諾亞系列有限合伙基金收益風險諾亞系列諾亞精品池221.最有利的風險

6、控制就是對產品供應商做充分、深入的調研及評估，選擇擁有相近價值理念的合作伙伴，注重誠信并且長期穩(wěn)健經營；2.為了避免整個作業(yè)過程中出現(xiàn)任何差錯，我們對每一種產品所掛鉤的基礎資產全面深入的盡職調查，了解基金經理的投資理念以及投資風格；3.我們會緊密跟蹤及控管整個產品的發(fā)展狀況及進程，強調及時的項目風險預警；4.我們及時告知客戶項目的發(fā)展狀況及進程；5.了解客戶需求、評估客戶的風險承受能力；6.在合適的時間將適合的產品給到合適的客戶232465個上線產品個上線產品136個個產品產品 通通過風控過風控325個個產品產品立項立項1000多個多個潛在潛在產品產品2526全面性全面性客觀性客觀性專業(yè)性專業(yè)

7、性可比性可比性值得信賴的產品評價結果值得信賴的產品評價結果27產品（產品（70%）發(fā)行機構（發(fā)行機構（30%）持續(xù)經營能力收益率產品結構標的物交易對手政策影響產品管理能力風險控制體系服務與信息披露管理與合規(guī)團隊與創(chuàng)新28收益率收益率產品產品結構結構標的物標的物交易交易對手對手政策政策抵押率抵押率用款監(jiān)督用款監(jiān)督還款監(jiān)督還款監(jiān)督擔保情況擔保情況交易結構交易結構抵押物的抵押物的價值價值項目所在項目所在地的市場地的市場情況情況融資方資融資方資質質股東實力股東實力財務狀況財務狀況信譽情況信譽情況政府的政政府的政策導向策導向與同期同與同期同類產品相類產品相比是否具比是否具有競爭力有競爭力29股權質押類股

8、權質押類政策影響政策影響產品結構：產品結構：質押率、平倉警質押率、平倉警戒線、強制公證戒線、強制公證的制度安排的制度安排收益率：與同期收益率：與同期同類產品相比是同類產品相比是否具有競爭力否具有競爭力交易對手：融資交易對手：融資方實力、未來現(xiàn)方實力、未來現(xiàn)金流安排金流安排標的物：標的股標的物：標的股票的波動情況票的波動情況30收益率：與同期同類產品相比是否具有競爭力政策：政府重視程度、政府任期產品結構：是否財政預算及人大決議標的物：是否對應有項目支持，項目的收益情況交易對手：政府級別、信用情況、財政實力政信合作類政信合作類31收益率：與同期同類收益率：與同期同類產品相比是否具有競產品相比是否具

9、有競爭力爭力產品結構：優(yōu)先劣后產品結構：優(yōu)先劣后的制度安排、警戒線、的制度安排、警戒線、平倉線的設置平倉線的設置標的物：投資限制標的物：投資限制交易對手：投資能力交易對手：投資能力資金對碰資金對碰32篩選私募投資顧問Philosophy投資理念Process投資流程Performance投資業(yè)績People投研團隊4P基金篩選原則33管理團隊u團隊穩(wěn)定性u投資能力過往業(yè)績u投資業(yè)績u項目退出情況投資策略u投資領域u投資決策流程相關人評價u行業(yè)口碑uLP評價u被投資企業(yè)評價原則：一個都不能少的前提下，關注亮點四大方面相互支持佐證34金融投資兩大關鍵：投資前篩選存續(xù)期管理35產品管理部的主要工作內

10、容是，與存續(xù)產品相關的管理、服務工作。注：自諾亞客戶劃款結束起，至產品結束（或諾亞客戶全部退出）止，視為諾亞的存續(xù)產品。潛在產品潛在產品立項產品立項產品上線產品上線產品存續(xù)產品存續(xù)產品結束產品結束產品36信息追蹤產品評估預警處理【信息追蹤方案】信息披露供應商動態(tài)溝通媒體信息搜索其它途徑反饋【運作評估方案】操作風險系統(tǒng)性風險運作表現(xiàn)評估安全性評估【預警處理方案】預警類型預警級別處理方案制定處理方案執(zhí)行 產品管理部目前就存續(xù)產品管理的工作包括三個層面的內容：（1）信息追蹤；（2）產品評估；（3）預警處理37信息追蹤產品運作評估預警處理供應商媒體簡報產品運作表現(xiàn)評估報告產品安全性評估報告投資者關系活

11、動諾亞存續(xù)產品每日跟蹤服務報告信息披露媒體簡報存續(xù)產品每日跟蹤服務報告產品運作表現(xiàn)評估報告產品安全性評估報告存續(xù)產品每日跟蹤服務報告產品跟蹤服務報告客戶信息披露媒體簡報產品凈值、安全性播報產品跟蹤服務報告產品運作表現(xiàn)評估報告產品安全性評估報告產品跟蹤服務報告投資者關系活動38外包服務節(jié)省時間讓供應商更專注產品本身產品營銷服務產品簽約服務產品存續(xù)服務39諾亞為金融公司提供的外包服務的定義：貫穿產品生命周期始末，全程協(xié)助產品供應商為高端投資者提供資產配置、投資咨詢、產品信息披露、客戶權益行使等個性化的專業(yè)理財服務40n 投資者溝通活動策劃與組織n 產品供應商、管理人、融資方等品牌推廣策劃n 合格投資者的篩選n 提供產品知識指導，幫助投資者理解產品內容n 風險教育，提高投資者的風險識別能力 n 解答投資者疑問、幫助投資者理解產品文件之內容41n 代辦產品供應商的產品合同排版、制作、后期裝訂n 現(xiàn)場簽約操作指導n 簽約操作合規(guī)檢查42n 及時向投資者傳遞產品投資運作信息，協(xié)助產品供應商做好產品信息披露服務n 發(fā)生嚴重影響產品運作事項時，與產品供應商或管理人共同做好投資者溝通工作n