2020年銀行從業(yè)資格考試公共基礎知識必考題庫及答案(五)

1、2020年銀行從業(yè)資格考試公共基礎知識必考題庫及答案（五）一）單選題在以下各小題所給出的 4 個選項中，只有 1 個選項符合題目要 求，請將正確選項的代碼填入括號內。1. 關于 2003 年中華人民共和國中國人民銀行法修正案 ，下列說法錯誤的是（ ）A. 法案修訂將央行對銀行業(yè)的監(jiān)管職能分離出來B. 法案規(guī)定央行將不具有直接檢查監(jiān)督權C. 法案規(guī)定央行不再直接審批、監(jiān)管金融機構D. 法案規(guī)定央行主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行2. 目前，中國人民銀行有權直接檢查監(jiān)督金融機構的行為不包括）。A. 金融機構的設立行為B. 金融機構執(zhí)行有關存款準本金管理規(guī)定的行為C. 金融機構的與中國人民銀行特種貸款

2、有關的行為D. 金融機構執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為3. 關于中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權， 下列說法錯誤的是 （ ）。A. 央行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督B. 中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權是提高效率的制度安排C. 國務院銀行業(yè)監(jiān)管機構應當自收到建議之日起三十日內予以回D. 對金融機構執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行監(jiān)管必須使用建議檢查監(jiān)督權4. 關于銀監(jiān)會，下列說法正確的是（）°A. 銀監(jiān)會隸屬于中國人民銀行B. 銀監(jiān)會直接執(zhí)行貨幣政策C. 銀監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、信托投資公司及其他存款機構D. 金融資產(chǎn)管理公司不屬于銀監(jiān)會管轄的

3、范圍5. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法的監(jiān)管對象不包括（A. 中國境內設立的商業(yè)銀行B. 城市信用合作社C.政策8.強制風險披露屬于（）°性銀行 D.中央銀行6. 銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為()°A. 1年B. 2年C. 3年D. 5年7. 銀監(jiān)會撤銷具有法人資格的銀行業(yè)金融機構的法人資格的原因是（）。A.該金融機構收入低B.該金融機構資本利潤率低于同行業(yè)水平C.該金融機構為非法設立D.不撤銷該金融機構即會嚴重危害金融秩序、損害公眾利益A.外部監(jiān)管B.市場監(jiān)管C.自律監(jiān)管D.現(xiàn)場監(jiān)管9.行政處分的種類不包括（A.警告B.記過C.剝奪政治權A.中國B.美國C.

4、瑞士D.撤職10.行政處罰是國家機關對犯有輕微違法行為的公民、法人等的法律制裁，使追究（）的形式之一。A. 行政責任B. 民事責任C. 刑事責任D. 道德責任11. 對單位或個人擅自設立銀行業(yè)金融機構的處理措施不包括（A.由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締B.構成犯罪的，依法追究刑事責任C. 尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收違法所D. 一律處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款12. 借用金融機構進行洗錢的技巧不包括（）B.利用銀行A. 匿名存款貸款掩飾犯罪收益C.控制銀行和其他金融機構D.建立空殼公司13.下列哪個國家可以稱為“保密天堂”（）D. 德國14. 國務院金融監(jiān)督管理機

5、構的反洗錢職責不包括（A. 代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作B. 參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章C. 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告D. 對所監(jiān)管的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度要求15. 金融機構反洗錢規(guī)定自（ ）起施行A. 2006年 11月6日B. 2006年 6月1日C. 2007年 1月 1日D. 2007年 6月1日16. 國務院反洗錢行政主管部門是（）A. 中國人民銀行B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C. 中國證券監(jiān)督管理委員會D. 中國保險監(jiān)督管理委員會17. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構從

6、事反洗錢工作的下列哪種行為會受到行政處分 （ ）A. 泄露因反洗錢知悉的國家機密、商業(yè)機密或者個人隱私B. 未按照規(guī)定建立法洗錢內部控制制度C. 未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓D. 未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作二）多選題在以下各小題所給出的 4 個選項中，至少有 1 個選項符合題目 要求，請將正確選項的代碼填入括號內。1. 目前，中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權包括檢查監(jiān)督金融機構的）。A. 執(zhí)行同業(yè)拆借市場管理規(guī)定的行為B.A. 接管B. 重組C. 撤銷執(zhí)行有關外匯管理的行為C. 執(zhí)行有關黃金管理規(guī)定的有關行為D.執(zhí)行有關清算管理規(guī)定的行為2. 關于中國人民銀行在特

7、殊情況下的全面監(jiān)督權， 下列說法正確的是（ ）。A. 中國人民銀行行使全面監(jiān)督權須經(jīng)國務院批準B. 全面監(jiān)督權的行使是為了應對金融危機，維護金融穩(wěn)定C. 可能導致金融機構的雙重檢查和雙重處罰D. 央行根據(jù)需要有權要求銀行業(yè)金融機構報送必要的資產(chǎn)負債表、利潤表以及其他財務報表3. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式有（）。D. 依法宣告破產(chǎn)4. 對于違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強制性監(jiān)管措施包括（ ）。A. 責令停止全部業(yè)務，停止批準開辦新業(yè)務B. 限制分配A. 罰金B(yǎng). 管制C. 沒收財產(chǎn)紅利和其他收入C. 限制資產(chǎn)轉讓D. 責令控股股東轉讓股權或者限制股東的權利5. 對銀行

8、業(yè)金融機構的重組方案的實施的方式有（ ）。A. 合并B. 兼并收購C. 購買和承接D. IPO6. 銀行業(yè)金融機構被宣布破產(chǎn)的前提條件是（）之一。A. 不能清償?shù)狡趥鶆誃. 資產(chǎn)不足以清償全部債務C. 明顯缺乏清償能力D. 有明顯喪失清償能力的可能7. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法賦予銀監(jiān)會的權力包括（A. 非現(xiàn)場監(jiān)管B. 現(xiàn)場檢查C. 監(jiān)督管理談D. 強制信息披露8. 對銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的違反者追究法律責任的形式包括（A. 刑事責任B. 行政處分C. 行政處罰D. 民事訴訟9. 刑事責任包括（D. 拘役10. 銀監(jiān)會監(jiān)督管理人員下列哪些行為會被追究刑事責任？（A. 違反規(guī)定審批銀行業(yè)金融機構的設立、變

9、更、終止B. 違反規(guī)定查詢帳戶或者申請凍結資金C.貪污受賄D.違反規(guī)定對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查11. 對銀行業(yè)金融機構的未經(jīng)批準設立分支機構的行為的處罰是（）A. 責令改正B. 情節(jié)特別嚴重的可以責令停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營許可證C. 有違法所得的，沒收違法所得D. 違法所得超過100萬的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款12. 關于洗錢，下列說法正確的是（）A. 洗錢是為了掩飾非法收入的真實來源和存在，通過各種手段使非法的收入合法化B. 洗錢過程分為處置、培植、融合等三個階段C. 通過復雜的多種多層的金融交易，將非法的收益與其來源分開,并進行最大限度的分散，這是洗錢的處置階段D.匿名存款是洗

10、錢的一種方式13. 被稱為“保密天堂”的國家和地區(qū)所具有的特征是（B.有嚴格的D.有自由的A. 銀行業(yè)監(jiān)管有嚴刑峻法銀行保密法C. 有寬松的金融規(guī)則公司法和嚴格的公司保密法14. 洗錢的方式包括（）A.偽造商業(yè)票據(jù)B.走私C.利用犯罪所得購置不動產(chǎn) D.通過證券和保險業(yè)15. 中國人民銀行應當履行的反洗錢職責有（）A. 組織協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢資金監(jiān)控B. 制定或會同國務院有關金融監(jiān)管機構制定金融機構反洗錢規(guī)C. 向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況D. 在職責范圍內調查可以調查可以交易活動16.中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責A. 按照規(guī)定向中國人

11、民銀行報告分析結果B. 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可以交易報告C. 建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可以交易報告信息D. 開展反洗錢培訓和宣傳工作17.下列大額交易如未發(fā)現(xiàn)可疑，可免于報告的（）A. 同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存B. 自然人外匯買賣交易過程中不同幣種間的轉換C. 金融機構同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易D. 國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易是（ ）A. 未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的B. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的C. 未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D. 未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的19

12、. 根據(jù)反洗錢法第二十三條規(guī)定，對金融機構的拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的行為的處罰可以是（ ）A. 責令限期改正B. 情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款C. 情急嚴重的， 對直接負責的董事、 高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D. 追究刑事責任20. 反洗錢法的主要內容是（ ）A. 明確應履行反洗錢義務的國務院反洗錢行政主管部門和國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工B. 明確應履行反洗錢義務的金融機構的范圍及其具體的反洗錢義C. 規(guī)定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批準程序和期限D. 明確違反反洗錢法應承擔的法律責任三）判斷題請判斷以下各小題的對錯， 正確的用

13、T 表示，錯誤的用 F 表示。1. 撤職是行政處分中的一類。 （ ）2. 罰款是行政處分中的一類。（）3. 吊銷營業(yè)執(zhí)照是行政處罰中的一類。（） 4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構中從事監(jiān)督管理工作的人員違反規(guī)定查詢賬戶或者申請凍結資金，應依法給予行政處分；構成犯罪的依法追究刑事責任。（）5. 根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法，擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，應有中央銀行依法予以取締。（）6. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法第四十一條規(guī)定，經(jīng)中央銀行批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶。（）7. 根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，銀行業(yè)金融機構的信息披露

14、是強制性要求。（）8. 政府根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定要求銀行業(yè)金融機構披露信息，這是市場監(jiān)管行為。（）9. 撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止期法人資格的刑罰措施。（）10. 收購和兼并是重組銀行業(yè)金融機構的一種方式。（）11.重組是銀行業(yè)金融機構的一種市場退出方式，其對銀行業(yè)體系沖擊較小。（）和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)范和約束。（）12.香港和澳門特別行政區(qū)的銀行業(yè)金融機構同樣受到中華人民共13. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法第三十七條規(guī)定，對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機構，可以限制其資產(chǎn)轉讓。 （ ）14. 銀行業(yè)監(jiān)督管理法 賦予中國人民銀行及其派出機構進行非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)督管理談話及強制信息披露的權力。 （ ）15. 監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務