2017年反洗錢試題題庫答案

1、判斷題1金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務(wù)。（對）2在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。（錯）3反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向檢察機(jī)關(guān)報告。（對）4完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機(jī)構(gòu)提供絕對的保障。（錯）5在我國，單位不可以構(gòu)成洗錢犯罪主體。6客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。（錯）7客戶身份識別制度禁止義務(wù)主體為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務(wù)

2、關(guān)系。（對）8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對反洗錢制度的有效性進(jìn)行回顧與評估。（錯）9所有洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個階段的遞進(jìn)順序。（對）10當(dāng)客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（對）11.按照金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應(yīng)只向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。（錯）11洗錢的主要預(yù)防措施只包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗錢的預(yù)防措施。（錯）122003年6

3、月，金融行動特別工作組擴(kuò)展、充實并強(qiáng)化了有關(guān)反洗錢措施，出臺了2003年版四十項建議，將稅務(wù)犯罪列為洗錢的上游犯罪。（錯）13反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是反洗錢內(nèi)控制度的建設(shè)。（錯）14金融機(jī)構(gòu)僅管理層對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。（錯）15未按規(guī)定履行反洗錢、防范非法集資義務(wù)，給公司造成重大損失或風(fēng)險，按“紅、黃、藍(lán)”牌處罰制度（2017版）屬于黃牌事項。（對）16原則上保險公司將車險核損、核賠權(quán)授予修理單位等非本公司系統(tǒng)內(nèi)的機(jī)構(gòu)或人員是合規(guī)的。（對）二、單選題1銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每（B ）進(jìn)行一次審核

4、。A. 季度B. 半年C. 一年D. 兩年2建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）A. 符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B. 符合接受外部監(jiān)管要求C. 是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D. 是參與國際競爭的唯一要求3.（ C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方 法指引：高級原則和程序，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作。A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D. 2013 年4在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（C）以上，保險公司應(yīng)當(dāng)核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受益人與投保人之間的關(guān)系

5、，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A. 人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元B. 人民幣2萬以上或者外幣等值 2000美元C. 人民幣5萬以上或者外幣等值 10000美元D. 人民幣20萬以上或者外幣等值 20000美元5反洗錢法第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（ B ）給予紀(jì)律處分A. 反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B反洗錢專干C. 董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D. 其他直接責(zé)任人員6客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括（ B）。A. 全面、真實、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客

6、戶洗錢風(fēng)險程度B. 對所有客戶采取不變的識別程序C提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)7以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（B）A. 大額交易和可疑交易報告制度B. 反洗錢績效考核制度C. 反洗錢內(nèi)部評估制度D. 反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度8.（ C）年，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)風(fēng)險為本的反洗錢及反恐怖融資方 法指引：高級原則和程序，將風(fēng)險為本的理念引入反洗錢工作A. 2003 年B. 2007 年C. 2012 年D. 2013 年9金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是（D）A. 實事求是B. 規(guī)范管理C

7、. 嚴(yán)進(jìn)寬出D. 了解你的客戶10委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險業(yè)務(wù)時，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（A ）方面的反洗錢職責(zé)A. 可疑交易報告B. 宣傳培訓(xùn)C. 交易資料保存D. 客戶身份識別11反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（ B）A. 大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B. 客戶身份識別C. 客戶身份資料和交易記錄保存D. 反洗錢監(jiān)督檢查12洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（C）的發(fā)展脈絡(luò)A. 毒品犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪B. 黑社會性質(zhì)犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪C. 恐怖活動犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪D. 貪污賄賂犯罪一一特定犯罪一一最廣泛的上游犯罪13金

8、融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng) 險要素。（A）A. 信用B. 地域C. 業(yè)務(wù)D. 行業(yè)14金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款（A. 未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B. 未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C. 未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)D. 未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)55保險機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險評估工作流程具有（ A ）或可追溯性。A可稽核性B可復(fù)核性C. 可行性D. 可驗證性15利用客戶自身特點所隱含的風(fēng)險因素，風(fēng)險大小通過客戶的基本身份信息及其真實性、 準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（D

9、 ）。A. 客戶身份風(fēng)險因素B. 客戶地域風(fēng)險因素C客戶行業(yè)風(fēng)險因素D.客戶交易風(fēng)險因素88建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用不包括（ B）16客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)不包括（D）A. 國家或地區(qū)因素B. 行業(yè)因素C. 業(yè)務(wù)因素D. 客戶性別因素17金融行動特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的四十項建議是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-118打擊跨國有組織犯罪公約由（ A）發(fā)布。A. 聯(lián)合國B. 亞太反洗錢組織C. FATFD. 歐亞反洗錢與反恐怖融資組織三、多選題19以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵的說法中，正確的是（ ABC）A. 洗錢是在已經(jīng)實施

10、犯罪行為并獲得贓款的前提下所從事的不法行為B. 洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得贓款C. 通過金融機(jī)構(gòu)或其他方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D. 企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似合法20某保險法人機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的牽頭部門設(shè)在綜合部，綜合部是一個二級部門，而反 洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的成員單位均為一級部門。對于這種設(shè)置的分析正確的有（ABD）A. 二級部門在組織、協(xié)調(diào)其他成員單位時會遇到很大困難B. 職級上的不對等不便于牽頭部門看展反洗錢工作C. 要滿足反洗錢工作需要，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位也應(yīng)為二級部門D. 要滿足反洗錢工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門2

11、1對于一家保險公司來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（AC）A. 在高風(fēng)險情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險B在低風(fēng)險情形下，允許采取簡化措施C如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采取簡化措施D.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險較低，則允許采取簡化措施A. 有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護(hù)正常的金融管理秩序，保障國家利益和經(jīng)濟(jì)安全 22根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行 罰款（AC）A. 未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B. 未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C. 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

12、的D. 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的23人身保險新契約業(yè)務(wù)中，進(jìn)行客戶身份識別時需要留存的證件包括（ABC）A. 投保人有效身份證復(fù)印件B. 被保險人有效身份證復(fù)印件C法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復(fù)印件D.業(yè)務(wù)員有效身份證復(fù)印件24關(guān)于反洗錢法第三一條規(guī)定的表述，正確的是（ ABCD）A. 金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。B. 未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。C. 未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，

13、由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。D. 金融機(jī)構(gòu)如果未按規(guī)定建立可疑交易報告制度的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。25 一個典型、完整的洗錢過程包括（ABC）A放置階段B離析階段C融合階段D.匯總階段26下列關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的說法正確的有（ ABC）A. 應(yīng)當(dāng)明確專人負(fù)責(zé)大額和可疑交易報告工作B. 應(yīng)當(dāng)規(guī)定大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)、分析、審核及上報的工作流程C應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌恐怖融資可疑交易報告的情形與流程D.應(yīng)當(dāng)規(guī)定涉嫌洗錢案件線索的分析、監(jiān)測與報告流程27客戶身份識別完整性原則主要包括（

14、BCD）A. 完整了解客戶身份基本信息，了解交易目的和交易性質(zhì)B. 完整核對客戶的身份證件，如核實單位客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼， 以及可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件。C. 完整登記客戶身份基本信息D. 完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件28與洗錢行為不同，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確的界定（ ABCD）A. 行為主體B. 行為方式C. 主觀要件D. 上游犯罪29金融行動特別工作組（FATF）在發(fā)現(xiàn)和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評估時，不包括以下哪些內(nèi)容（CD）A. 通過國際合作傳遞有用信息、金融情報

15、證據(jù)，推動打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)的行動B. 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分運用與其風(fēng)險相匹配的反洗錢和反恐怖融資預(yù)防措 施，并上報可疑交易報告C. 主管部門適當(dāng)運用金融情報和其他所有相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查D. 調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效、適當(dāng)和勸誡性處罰措施30全面性原則要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)到（ABD）A. 覆蓋范圍全面B. 覆蓋人員全面C. 制度形式全面D. 制度內(nèi)容全面31金融行動特別工作組四十項建議規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ABCD）A. 確立客戶身份并利用可靠的，獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份B. 確立受益權(quán)人身份， 并運用合理的手段進(jìn)行

16、驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對于法人和實體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C. 獲得有關(guān)該項業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息D. 對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險狀況的認(rèn)識32保險機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟(jì)活動特點等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估客戶風(fēng)險?？蛻麸L(fēng)險子項包括（ABCD）A. 客戶信息的公開程度B. 客戶所持身份證件或身份證明文件的種類C. 自然人客戶財務(wù)狀況、資金來源、年齡D. 非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、存續(xù)時間33下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（BC）A. 客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務(wù)和各個操作環(huán)節(jié)中去C. 為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點關(guān)注的客戶名單庫和高風(fēng)險 客戶識別系統(tǒng)D. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)