防范非法集資測試題庫

1、、單選題1 .下列不屬于非法集資特征要求的是（D）。A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金 B.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等 途徑向社會公開宣傳C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息 或者給付回報D.在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的2 .非法集資的形式不包括（D）。A.通過會員卡、消費(fèi)卡的形式非法集資 B.利用民間“會”、“社”等組織或 者地下錢莊進(jìn)行非法集資C.利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到 期回購等方式進(jìn)行非法集資 D.在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、 公 司債 券3 .發(fā)布涉及投資咨詢業(yè)務(wù)、金融咨詢、貸款咨詢、代客理財、代辦金融業(yè)務(wù) 活動的廣告，廣

2、告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)確認(rèn)廣告主體的發(fā)布資格，查驗(yàn)廣告主營業(yè)執(zhí)照是 否具有相應(yīng)的（D）。A.注冊資金B(yǎng).股票C.資產(chǎn)D.經(jīng)營范圍4 .以下哪種行為屬于合法、合理的表達(dá)訴求（D）。A.散播虛假信息、進(jìn)行虛假宣傳、從事集資串聯(lián)活動，擾亂社會秩序B.在信 訪接待場所、其他國家機(jī)關(guān)門前或交通要道上堵塞、阻斷交通或非法聚集C.煽動、策劃非法集會、游行、示威 D.通過網(wǎng)上信箱、信訪辦以及相關(guān)部門對外公 布的咨詢舉報電話等形式，理性表達(dá)訴求5 .在國家機(jī)關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪 材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾亂公共秩序的將被處警告或 者二百元以下罰款；情節(jié)較重的，處五日

3、以上十日以下拘留，可以并處五百元以 下罰款。處罰依據(jù)是（A）。A.治安管理處罰法B.刑法C.憲法D.行政許可法6 .融資性擔(dān)保公司不得從事下列哪些業(yè)務(wù)？ （ A）A.吸收存款、發(fā)放貸款B.為借款人申請銀行貸款提供擔(dān)保 C.訟訴保全擔(dān)保 D.以自有資金進(jìn)行投資7 .對跨地區(qū)的非法集資案件，公司注冊地在涉案地區(qū)的，由公司注冊地（ A） 負(fù)責(zé)；公司注冊地不在涉案地區(qū)的（包括其他情形），由（ A）的地區(qū)牽頭負(fù)責(zé)， 相關(guān)地區(qū)積極配合并負(fù)責(zé)做好本地區(qū)工作。A.牽頭涉案金額最多B.牽頭涉案人員最多C.牽頭涉案金額最少D.牽頭涉 案人員最少8 .對非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產(chǎn)，由

4、 （A）依法采取強(qiáng)制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財產(chǎn)。A.公安機(jī)關(guān)B.銀監(jiān)部門C.工商部門D.宣傳部門9 .非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（A）四大類。A.生產(chǎn)經(jīng)營B.服務(wù)C.培訓(xùn)D.藝術(shù)表演10 .因清理清退發(fā)生糾紛的，由非法集資組織者和參與者協(xié)商解決，協(xié)商不 成的，通過（A）解決。A.司法程序B.協(xié)商C.調(diào)解D.協(xié)調(diào)11 .某企業(yè)非法集資，被處以資金凍結(jié)，這屬于（B）A.財產(chǎn)罰B.行政強(qiáng)制措施C.中誡罰D.能力罰12 .典當(dāng)行不彳#經(jīng)營（A。A.動產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)B.財產(chǎn)質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)C.房地產(chǎn)（省外、自治區(qū)、直轄 市的房地產(chǎn)或者未取得商品房預(yù)售許可證的在建工程除外）抵

5、押典當(dāng)業(yè)務(wù)D.集資、吸收存款或者變相吸收存款13 .處置非法集資工作由（A）負(fù)責(zé)，行業(yè)主（監(jiān)）管部門一線把關(guān)，處置非 法集資聯(lián)席會議或組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)。A.當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)毓ど叹諨.當(dāng)?shù)厮痉ň?4 .對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、 取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外， 對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究（C）。A.責(zé)任B.經(jīng)濟(jì)責(zé)任C.刑事責(zé)任D.民事責(zé)任15 .單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（D）以上的應(yīng)予追訴。A.十萬元 B.二十萬元 C.三十萬元 D.五十萬元16 .單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（C）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A.三十萬元B.四十

6、萬元C.五十萬元D.六十萬元17 .個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（A）以上的應(yīng)予追訴。戶戶戶戶18 .個人進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（B）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額特別巨大。A.五十萬元 B. 一百萬元C.一百五十萬元D.二百萬元19 .對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（A）有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。年以下年以上年以下年以上20 .非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以 下有期徒刑或者拘役，并處或者單處（B）罰金。A.二萬元以下B.二萬元以上二十萬元以下C.二十萬元以上五十萬元以下 D.五十萬元以上21 對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情

7、節(jié)嚴(yán)重的，可處（A）有期徒刑或者拘役， 并處罰金。年以下年以上年以下年以上22 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處（D）,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。A.無期徒刑年以下有期徒刑年以上有期徒刑D.死刑23 .社會公眾參與非法集資，參與者的非法集資利益是否受法律保護(hù)？ （B）A.受B.不受C.看情況而定D不知道24 .非法集資處置工作在（C）統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，建立處置非法集資部際聯(lián)席會議 機(jī)制。A.國務(wù)院B.公安部C.銀監(jiān)會D.工商總局25 . （A）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。年年年年26 .未經(jīng)（A）批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀 行業(yè)金融機(jī)

8、構(gòu)的業(yè)務(wù)活動。A.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.人民銀行C.財政部D.工商總局27 .非法吸收公眾存款罪的主體為一般主體，即年滿（D）且具有刑事責(zé)任能 力的人，單位也可以構(gòu)成本罪的犯罪主體。周歲周歲周歲周歲28 .集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二 者區(qū)別的關(guān)鍵在于是否以（C）為目的。A.非法持有B.非法牟利C.非法占有集資款D.非法經(jīng)營29 . （B）直接按規(guī)定程序處理單位或個人反映的涉嫌非法集資活動線索，根 據(jù)實(shí)際及時向人民政府和有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門通報。A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.工商部門D.文化部門30 .非法集資款的清退，應(yīng)根據(jù)清理后剩余的資金和實(shí)物資產(chǎn)變

9、現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的 （B）予以清退，對利息（B）清退A.一定比例可以B.一定比例不予C.全部不予D. 一定比例部分31 .非法吸收公眾存款罪的犯罪對象是（D）。A.單位B.個人C.公眾D.公眾存款32 .私募基金就是通過面向少數(shù)投資者募集資金而設(shè)立的基金。私募基金可 以（C）A.通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信大肆宣傳B.向200名以下的有風(fēng)險識別能力的合格投資者募集資金C.向投資者承諾保底保收益D.向普通老百姓公開募集資金33 .非法集資案件在調(diào)查取證期間，（C）應(yīng)組織相關(guān)部門對涉嫌非法集資單 位和個人進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控，防止抽逃、轉(zhuǎn)移、藏匿資金以及主要涉案人員潛逃

10、，發(fā) 現(xiàn)異常情況要及時采取必要的管控措施。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民政府D.銀監(jiān)部門34 .非法集資案件立案偵查由（A）主辦，行業(yè)主（監(jiān)）管部門配合。人民政 府應(yīng)加強(qiáng)對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導(dǎo)，提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機(jī)關(guān)B.檢察機(jī)關(guān)C.人民法院D.人民銀行35 . （C）根據(jù)舉報、報案或有關(guān)部門移送的涉嫌非法集資案件線索，對符合 立案條件的，依法立案偵查，并向人民政府報告。A.人民銀行B.銀監(jiān)部門C.公安機(jī)關(guān)D.工商部門36 .信訪人捏造歪曲實(shí)施、誣告陷害他人，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任； 尚不構(gòu)成犯罪的，由（B）依法給予治安管理處罰。A.信訪部門B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)

11、關(guān)D.人民法院37 .對情節(jié)較輕、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意 愿的案件，由（A）責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督 促其限期完成集資款的清理和清退。A.地方人民政府B.公安機(jī)關(guān)C.信訪部門D.工商部門38 .各類媒體應(yīng)積極履行社會責(zé)任，（A）登載非法集資廣告，引導(dǎo)公眾克服 非法牟取暴利、非法獲取利益等錯誤觀念，增強(qiáng)投資風(fēng)險意識，培養(yǎng)正確的投資 理念。A.拒絕B.可以C.鼓勵D.少量39 .非法集資案件調(diào)查取證可采取行業(yè)執(zhí)法調(diào)查和（C）兩種形式。A.聯(lián)合調(diào)查B.特殊調(diào)查C.專項(xiàng)調(diào)查D. 一般調(diào)查40 .各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)法律及規(guī)定，落實(shí)專職部

12、門和專人負(fù) 責(zé)協(xié)助（B）對非法集資中涉嫌犯罪涉案款項(xiàng)的查詢、凍結(jié)工作。A.檢察機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.人民銀行D.銀監(jiān)部門41 .為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動，最高人 民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位，研究制定了關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋，該司法解釋自2011年起（A）施行。月4日月4日月4日D4月8日42 .凡法律賦予職能的行業(yè)主（監(jiān)）管部門按程序移送的案件，性質(zhì)明確的， 公安、司法機(jī)關(guān)可直接依法辦理，（C）再做行政性質(zhì)認(rèn)定。A.無需B.應(yīng)當(dāng)C.必須D.根據(jù)需要43 .人民檢察院對于公安機(jī)關(guān)移送起訴的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)在（C）以內(nèi)作

13、出決定，重大、復(fù)雜的案件，可以延長半個月。 A.三個月B.六個月C.一個月大 以內(nèi)44 .省內(nèi)各地公安機(jī)關(guān)在辦理跨市案件中，因調(diào)查取證、資產(chǎn)追繳、犯罪嫌 疑人移交等方面有爭議的，按照有關(guān)法律法規(guī)，協(xié)商解決。經(jīng)協(xié)商仍無法達(dá)成一 致的，報共同的（A）解決。A.上級公安機(jī)關(guān)B.上級檢察機(jī)關(guān)C.上級人民政府D. 上級銀監(jiān)部門45 .各行業(yè)（監(jiān)）管部門或各市發(fā)現(xiàn)線索或接到舉（通）報后，一般應(yīng)在（B） 工作日內(nèi)決定是否受理。A.十五B.三十C.六十D.九十46 .變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的 名義而向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì) （B） 的活

14、動。A.相近B.相同C.不同D.類似47 .在處置非法集資案件過程中，要制定科學(xué)的處置非法集資活動（B）,如發(fā)生突發(fā)事件，應(yīng)根據(jù)其性質(zhì)和嚴(yán)重程度，及時啟動相應(yīng)的突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。A.活動方案B.應(yīng)急預(yù)案C.宣傳方案D.實(shí)施方案48 .廣告發(fā)布者由于未查驗(yàn)證明、未核實(shí)廣告內(nèi)容，導(dǎo)致非法集資活動廣告 發(fā)布的，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，由（C）依據(jù)有關(guān)規(guī)定處理。A.宣傳部B.銀監(jiān)局C.廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)D.人民銀行49 .房地產(chǎn)銷售、造林、種養(yǎng)殖、加工承攬、項(xiàng)目開發(fā)等招商廣告，不得涉 及投資回報、（C）、集資或者變相集資等內(nèi)容。A.資金B(yǎng).股票C.保底收益D.債券二、多選題50 .當(dāng)前，非法集資的

15、隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識別和防范非法集資應(yīng) 做到（ABC 。A.認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害B.看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得有權(quán)機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)C.增強(qiáng)理性投資、合法理財意識D. 一旦投資失敗，出了風(fēng)險由政府兜底51 .非法集資活動的危害性有（ABCA.參與集資人員遭受經(jīng)濟(jì)損失 B.影響經(jīng)濟(jì)金融秩序C.影響社會大局穩(wěn)定D.影響黨和政府的形象52 .為他人向社會公眾非法吸收的資金提供幫助，從中收?。ˋBCD等費(fèi)用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。A.返點(diǎn)費(fèi)B.傭金C.好處費(fèi)D.代理費(fèi)53 .面對非法集資的陷阱，我們要做到（ABCD A.對高息“誘餌”不動心B.對老板“實(shí)力”不崇拜C.對“官方”背景不迷信D.對熟人“熱心”不輕信54 .非法集資的表現(xiàn)形式有以下幾種（ABCD。A.以投資入股的方式非法吸收資金B(yǎng).以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資C.以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以 高息進(jìn)行“借款”D.以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資55 .非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？ （ ABCA.及時主動向公安機(jī)關(guān)報案56 要相信辦案機(jī)關(guān)和政府工作組，并積極配合C.要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D.通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”56 .非法