網(wǎng)上直銷基本業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)

1、恒生電子股份有限公司 |網(wǎng)上直銷基本業(yè)務(wù)流程培訓(xùn)客服總部-王剛目錄235網(wǎng)上交易支付流程和原理直銷清算流程（含7*24小時設(shè)計）146常見問題分析和處理網(wǎng)上交易開戶流程和原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀對賬原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀劃款原理直銷清算流程業(yè)務(wù)1、日清算流程包括：直銷日清算主流程和增值業(yè)務(wù)子流程；、日清算流程包括：直銷日清算主流程和增值業(yè)務(wù)子流程；2、日清算流程各流程步驟具有順序性和獨占性，即、日清算流程各流程步驟具有順序性和獨占性，即 a)必須順序地執(zhí)行日清算流程各步驟，前一流程步驟未完成時不必須順序地執(zhí)行日清算流程各步驟，前一流程步驟未完成時不能執(zhí)行下面的流程、已完成的步驟不能重復(fù)執(zhí)行能執(zhí)行下面的流程、

2、已完成的步驟不能重復(fù)執(zhí)行 b)當(dāng)一個操作員正在執(zhí)行某流程步驟時，禁止其他操作員執(zhí)行該當(dāng)一個操作員正在執(zhí)行某流程步驟時，禁止其他操作員執(zhí)行該步驟步驟 c) 清算流程表清算流程表tdealprocess， c_state 0 表示未完成表示未完成 c_state 1 處理中或是出現(xiàn)異常處理中或是出現(xiàn)異常 c_state 2 已完成已完成直銷清算-普通流程直銷清算-貨幣流程直銷清算-中登TA提前清算模塊7直銷清算-貨幣+LOF流程日清算流程介紹 直銷清算流程直銷清算流程1 1、日初始化（每天上午、日初始化（每天上午08:30 09:0008:30 09:00）每日重新將申請編號歸每日重新將申請編號歸

3、0 0剩余工作日檢查剩余工作日檢查更新當(dāng)前系統(tǒng)日期和上個工作日日期更新當(dāng)前系統(tǒng)日期和上個工作日日期2 2、接受基金行情、接受基金行情讀取讀取TATA下發(fā)基金行情文件，導(dǎo)入直銷行情表下發(fā)基金行情文件，導(dǎo)入直銷行情表修改基金信息的基金狀態(tài)和面值修改基金信息的基金狀態(tài)和面值 3 3、啟動交易、啟動交易恢復(fù)網(wǎng)上交易臨時數(shù)據(jù)，同步正式表和臨時表數(shù)據(jù)恢復(fù)網(wǎng)上交易臨時數(shù)據(jù)，同步正式表和臨時表數(shù)據(jù)開啟啟動交易標(biāo)志開啟啟動交易標(biāo)志, ,可以進(jìn)行柜臺交易可以進(jìn)行柜臺交易日清算流程介紹4 4、停止柜臺交易、停止柜臺交易( (每天下午每天下午1515點左右點左右) )檢查是否所有的網(wǎng)上交易資金渠道都已經(jīng)進(jìn)行對帳、檢查

4、是否所有的網(wǎng)上交易資金渠道都已經(jīng)進(jìn)行對帳、調(diào)帳調(diào)帳檢查是否存在未決交易檢查是否存在未決交易檢查是否有資金和交易不匹配的數(shù)據(jù)檢查是否有資金和交易不匹配的數(shù)據(jù)更新處理進(jìn)度，無法再進(jìn)行柜臺交易更新處理進(jìn)度，無法再進(jìn)行柜臺交易5 5、交易預(yù)處理、交易預(yù)處理計算經(jīng)紀(jì)人業(yè)績計算經(jīng)紀(jì)人業(yè)績檢查定期定額交易檢查定期定額交易申請數(shù)據(jù)校驗申請數(shù)據(jù)校驗檢查到期未做交易的資金檢查到期未做交易的資金6 6、申請數(shù)據(jù)導(dǎo)出、申請數(shù)據(jù)導(dǎo)出將當(dāng)日有效申請導(dǎo)出給將當(dāng)日有效申請導(dǎo)出給TATA申請數(shù)據(jù)只能導(dǎo)出一次申請數(shù)據(jù)只能導(dǎo)出一次日清算流程介紹7 7、導(dǎo)入確認(rèn)數(shù)據(jù)、導(dǎo)入確認(rèn)數(shù)據(jù)導(dǎo)入帳戶確認(rèn)、交易確認(rèn)、分紅確認(rèn)、對帳數(shù)據(jù)導(dǎo)入帳戶確認(rèn)

5、、交易確認(rèn)、分紅確認(rèn)、對帳數(shù)據(jù)預(yù)處理確認(rèn)數(shù)據(jù)預(yù)處理確認(rèn)數(shù)據(jù)8 8、處理確認(rèn)數(shù)據(jù)、處理確認(rèn)數(shù)據(jù) 帳戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、分紅數(shù)據(jù)確認(rèn)帳戶數(shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)、分紅數(shù)據(jù)確認(rèn) 檢查是否有到期未確認(rèn)的申請檢查是否有到期未確認(rèn)的申請 直銷和直銷和TATA份額對帳份額對帳9 9、數(shù)據(jù)匯總、數(shù)據(jù)匯總計算資金清算數(shù)據(jù)，將資金清算數(shù)據(jù)導(dǎo)出給資金清計算資金清算數(shù)據(jù)，將資金清算數(shù)據(jù)導(dǎo)出給資金清算系統(tǒng)算系統(tǒng)直銷清算系統(tǒng)7*24小時設(shè)計日間交易DAY日間交易DAY夜間交易NIGHT夜間交易NIGHT數(shù)據(jù)同步STOP數(shù)據(jù)同步STOP35網(wǎng)上交易支付流程和原理直銷清算流程（含7*24小時設(shè)計）146常見問題分析和處理網(wǎng)上交易開戶流程

6、和原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀對賬原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀劃款原理2目錄網(wǎng)銀劃款原理1、網(wǎng)銀劃款最重要的是要知道網(wǎng)銀劃款最重要的是要知道TFUDNCURRENT表的表的C_STATE字段的變化。對于劃字段的變化。對于劃款款C_STATE的值分別為：的值分別為：2未劃款；未劃款；3已劃款；已劃款；4劃款確認(rèn)；劃款確認(rèn)；5劃轉(zhuǎn)失敗。劃轉(zhuǎn)失敗。2、聯(lián)機(jī)、聯(lián)機(jī)劃款劃款（同步方式）（同步方式）直銷把劃款數(shù)據(jù)發(fā)送給網(wǎng)上交易通訊機(jī)，然后通訊機(jī)直銷把劃款數(shù)據(jù)發(fā)送給網(wǎng)上交易通訊機(jī)，然后通訊機(jī)發(fā)送給銀行，銀行進(jìn)行劃款，銀行再把劃款結(jié)果返回通訊機(jī)，通訊機(jī)再返回給直發(fā)送給銀行，銀行進(jìn)行劃款，銀行再把劃款結(jié)果返回通訊機(jī)，通訊機(jī)再返回給直銷

7、。如果劃款成功，更新銷。如果劃款成功，更新C_STAE=4，如果劃款失敗，更新，如果劃款失敗，更新C_STATE=5，然后進(jìn)行，然后進(jìn)行下一條劃款的發(fā)送。下一條劃款的發(fā)送。（2未劃款；3已劃款；4劃款確認(rèn)）3、聯(lián)機(jī)、聯(lián)機(jī)劃款劃款（異步方式）（異步方式），直銷直銷把劃款數(shù)據(jù)發(fā)送給網(wǎng)上交易通訊機(jī)后，不再等把劃款數(shù)據(jù)發(fā)送給網(wǎng)上交易通訊機(jī)后，不再等待銀行的結(jié)果，直接進(jìn)行下一條劃款的發(fā)送，此時更新待銀行的結(jié)果，直接進(jìn)行下一條劃款的發(fā)送，此時更新C_STAE=3。以后，會由網(wǎng)。以后，會由網(wǎng)上交易的輪循功能或者直銷的對賬功能查出此筆款項是否劃款成功，如果劃款成上交易的輪循功能或者直銷的對賬功能查出此筆款項是

8、否劃款成功，如果劃款成功，更新功，更新C_STAE=4，如果劃款失敗，更新，如果劃款失敗，更新C_STATE=54、導(dǎo)出劃款文件：直銷把劃款數(shù)據(jù)按照銀行的接口格式規(guī)定，導(dǎo)出成一定格式導(dǎo)出劃款文件：直銷把劃款數(shù)據(jù)按照銀行的接口格式規(guī)定，導(dǎo)出成一定格式的文本文件，客戶再把文本發(fā)送到銀行或者直接通過企業(yè)網(wǎng)銀的形式提交到銀行。的文本文件，客戶再把文本發(fā)送到銀行或者直接通過企業(yè)網(wǎng)銀的形式提交到銀行。此時更新此時更新C_STAE=3，以后，會由網(wǎng)上交易的輪循功能或者直銷的對賬功能查出此，以后，會由網(wǎng)上交易的輪循功能或者直銷的對賬功能查出此筆款項是否劃款成功，如果劃款成功，更新筆款項是否劃款成功，如果劃款成

9、功，更新C_STAE=4，如果劃款失敗，更新，如果劃款失敗，更新C_STATE=5劃款界面劃款界面發(fā)起劃款的業(yè)務(wù)劃款款項劃款款項撤單退款、贖回劃款、分紅劃款、認(rèn)申購?fù)丝畛穯慰睿荷暾埲掌?+ N贖回款、分紅款、認(rèn)申購失敗款：確認(rèn)日期+N劃款日期劃款日期文件方式（導(dǎo)出文件，ftp）、指令方式（單筆、批量）劃款方式劃款方式2 23 31 1渠道網(wǎng)銀劃款（如：工行網(wǎng)銀資金劃出）、多線程網(wǎng)銀劃款4 4網(wǎng)銀劃款操作界面5網(wǎng)上交易支付流程和原理直銷清算流程（含7*24小時設(shè)計）146常見問題分析和處理網(wǎng)上交易開戶流程和原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀對賬原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀劃款原理2目錄3網(wǎng)銀對賬的原理對賬原理：銀行的對賬數(shù)據(jù)

10、和直銷的對賬原理：銀行的對賬數(shù)據(jù)和直銷的資金流水資金流水?dāng)?shù)據(jù)利用數(shù)據(jù)利用VC_FUNDSERIALNO字段（字段（資金流水號）進(jìn)行關(guān)聯(lián)的。資金流水號）進(jìn)行關(guān)聯(lián)的。直銷對賬包括兩步：直銷對賬包括兩步：1、用、用TCHINAPAYCOMP表所有的銀行扣表所有的銀行扣/劃款成功的（劃款成功的（VC_ANSWER=000）數(shù)據(jù)和直銷的數(shù)據(jù)和直銷的資金流水資金流水進(jìn)行對賬，如果在直銷的數(shù)據(jù)也是扣進(jìn)行對賬，如果在直銷的數(shù)據(jù)也是扣/劃款有效而劃款有效而且金額也一致，則此筆交易對賬平；如果雙方的金額不同或者在直銷扣且金額也一致，則此筆交易對賬平；如果雙方的金額不同或者在直銷扣/劃款沒有成功甚至沒這條劃款沒有成

11、功甚至沒這條流水流水，直銷都會對賬不平，并把這條記錄插入，直銷都會對賬不平，并把這條記錄插入到到TCHINAPAYCOMPRESULT表。表。2、用直銷扣、用直銷扣/劃款有效的劃款有效的資金流水資金流水和和TCHINAPAYCOMP表的銀行扣表的銀行扣/劃款數(shù)劃款數(shù)據(jù)進(jìn)行對賬。注意：此時直銷扣據(jù)進(jìn)行對賬。注意：此時直銷扣/劃款有效的劃款有效的資金流水資金流水?dāng)?shù)據(jù)篩選是有時間數(shù)據(jù)篩選是有時間限定的，這個時間限定就是前臺界面限定的，這個時間限定就是前臺界面交易時間交易時間的值，多采用上一個的值，多采用上一個工作日的工作日的14:00:00到本工作日的到本工作日的16:00:00。如果在銀行那里也是

12、扣如果在銀行那里也是扣/劃劃款有效而且金額也一致，則此筆交易對賬平；如果雙方的金額不同或者款有效而且金額也一致，則此筆交易對賬平；如果雙方的金額不同或者在銀行扣在銀行扣/劃款沒有成功甚至沒這條申請，直銷都會對賬不平，并把這條劃款沒有成功甚至沒這條申請，直銷都會對賬不平，并把這條記錄插入到記錄插入到TCHINAPAYCOMPRESULT表。表。網(wǎng)銀對賬的操作界面網(wǎng)銀調(diào)賬 可以調(diào)賬，調(diào)成有效 需銀行確認(rèn)，需特殊處理 需銀行確認(rèn)，需特殊處理 需銀行確認(rèn)，需特殊處理 可以調(diào)賬，調(diào)賬劃款成功 發(fā)起調(diào)賬，調(diào)賬劃款成功5網(wǎng)上交易支付流程和原理直銷清算流程（含7*24小時設(shè)計）146常見問題分析和處理網(wǎng)上交易

13、開戶流程和原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀對賬原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀劃款原理2目錄3開戶入口分類代銷用戶一鍵開戶開戶留痕5網(wǎng)上交易支付流程和原理直銷清算流程（含7*24小時設(shè)計）146常見問題分析和處理網(wǎng)上交易開戶流程和原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀對賬原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀劃款原理2目錄3網(wǎng)上交易支付-托收模式App(etrading)EJBDSDB通訊機(jī)輪詢機(jī)銀行前置系統(tǒng)直銷中心直銷柜臺T3WTCJDBCBDE網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)上交易系統(tǒng)直銷系統(tǒng)直銷系統(tǒng)網(wǎng)上交易支付-頁面支付模式App(etrading)EJBDSDB輪詢機(jī)銀行支付web直銷中心直銷柜臺T3JDBCBDE網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)上交易系統(tǒng)直銷系統(tǒng)直銷系統(tǒng)5網(wǎng)上交易支付流程和原理

14、直銷清算流程（含7*24小時設(shè)計）146常見問題分析和處理網(wǎng)上交易開戶流程和原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀對賬原理直銷系統(tǒng)網(wǎng)銀劃款原理2目錄3【問題現(xiàn)象】：支付寶渠道聯(lián)機(jī)下對賬文件報錯，報錯日志： SocketException: Connection reset，如何解決？【原因分析】：通訊機(jī)的公網(wǎng)IP沒有維護(hù)到支付寶的“白明單”。 【解決方法】：1、網(wǎng)上交易測試服務(wù)器和通訊機(jī)公網(wǎng)IP需要維護(hù)到支付寶的“白名單”2、支付寶相關(guān)域名和ip映射配置，需要維護(hù)到host文件常見問題（一）常見問題（二）【問題現(xiàn)象】：網(wǎng)上交易開戶，通過銀行身份驗證，設(shè)置交易密碼后提交，提示：取分中心失敗，如何解決？【原因分析】：網(wǎng)

15、上交易開戶傳的網(wǎng)點代碼，取不到對應(yīng)的分中心。【解決方法】：網(wǎng)上交易系統(tǒng)參數(shù)表網(wǎng)點代碼參數(shù)（SYS_NETNO）配置不正確。將網(wǎng)上交易的SYS_TACODE，SYS_NETNO，SYS_OPERATOR和直銷保持一致，并且直銷操作員所屬的網(wǎng)點代碼和SYS_NETNO保持一致即可。常見問題（三）【問題現(xiàn)象】：民生網(wǎng)銀開戶時報：民生銀行開戶失敗：錯誤代碼9999錯誤原因此卡尚未簽約開通基金直銷【原因分析】：該銀行卡未開通基金直銷業(yè)務(wù)，需要投資者到民生銀行柜臺或者網(wǎng)銀上開通基金直銷業(yè)務(wù)即可?！窘鉀Q方法】：到民生銀行柜臺或者網(wǎng)銀上開通基金直銷業(yè)務(wù)即可。常見問題（四）【問題現(xiàn)象】：某筆贖回申請確認(rèn)后，只產(chǎn)生了資金存入流水，沒有產(chǎn)生資金支出流水，導(dǎo)致資金清算無法劃款，如何解決？【原因分析】：該投資人在柜臺開戶，檢查taccoinfo表發(fā)現(xiàn)C_AUTOFLAG 自動劃款標(biāo)志為0，表示客戶贖回款，是停留在保證金帳戶，而不會直接劃給投資人，即不會產(chǎn)生資金支出流水。這是由于在柜臺開戶時把自動劃轉(zhuǎn)資金的勾去掉了?！窘鉀Q方法】：需要手動發(fā)起資金支出，到第二天資金清算再進(jìn)行