2010年9月份銀行保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)分析KPI報(bào)告31頁(yè)

1、XX人壽XX分公司2021年9月份經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究V目錄第一局部 XX分公司9月經(jīng)營(yíng)狀況分析第二局部XX銀保市場(chǎng)狀況分析第三局部XX分公司下月工作安排第四局部所需總部支持第一局部XX分公司經(jīng)營(yíng)狀況分析業(yè)績(jī)分析總量、達(dá)成情況渠道合作情況網(wǎng)點(diǎn)、人力及產(chǎn)能業(yè)務(wù)品質(zhì)契撤率等上月工作總結(jié)及重點(diǎn)需改善之處萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究九月份XX銀保業(yè)務(wù)分析9月份XX銀保XX本部的渠道經(jīng)營(yíng),共銷售新單589件, 均為短期超常規(guī)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi)2293.7萬(wàn)元，本月超常規(guī)業(yè)務(wù)銷售為零。 其中，

2、與我公司合作兩條銷售渠道中，農(nóng)行承保130件，保費(fèi)收入775.2萬(wàn)元；工行銀保通出單459件，保費(fèi)收入1518.5萬(wàn)元。 9月份XX銀保業(yè)務(wù)共銷售新單505件，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi) 1279.5 萬(wàn)元，30天完成公司銀保產(chǎn)品目標(biāo)方案的64%。 其中，工行銀保通保費(fèi)收入1270 萬(wàn)元，郵局傳統(tǒng)出3單，保費(fèi)收入3.5萬(wàn), 自營(yíng)業(yè)務(wù)6萬(wàn)，農(nóng)行暫未啟動(dòng)。 XX銀保共銷售新單87件, 均為短期超常規(guī)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi)344.4萬(wàn)元。2021年9月XX整體KPI達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究XX本年累計(jì)KPI達(dá)成情況2021

3、年9月XXKPI達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究2021年9月XXKPI達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元2021年9月XX理財(cái)隊(duì)伍業(yè)績(jī)達(dá)成情況萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究2021年9月XXKPI達(dá)成情況 單位:萬(wàn)元XX銀保年度躉繳保費(fèi)走勢(shì)分析本月由于業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，躉繳保費(fèi)較上月出現(xiàn)較大回落；截止月底，我省萬(wàn)能險(xiǎn)銷售與期繳業(yè)務(wù)暫未破零，從外勤市場(chǎng)反響信息看，渠道反響我公司萬(wàn)能險(xiǎn)種與其他公司產(chǎn)品相比既無(wú)明顯銷售亮點(diǎn)，也無(wú)明顯費(fèi)用優(yōu)勢(shì)萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究XX銀保年度猶退狀況分析從月度猶退統(tǒng)計(jì)數(shù)字看,本月契徹率相較前期有大付

4、提高,主要原因是月中后期XX普照B款產(chǎn)品停止銷售,但通過(guò) 回訪、銀行渠道中同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，局部前期購(gòu)置客戶決定猶豫期契撤;本月猶退率增長(zhǎng)的原因主要包括:資金急用、對(duì)新公司不信任、家庭意見(jiàn)不一致，以及 回訪后對(duì)合同條款產(chǎn)生質(zhì)疑等原因；XX網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)狀況萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究XX網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)狀況XX銀保部9月份超常規(guī)產(chǎn)品的銷售，僅工行銀保通出單，工行31個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，有效網(wǎng)點(diǎn)29個(gè)，活動(dòng)率到達(dá)94%，有效保費(fèi)達(dá)1270萬(wàn)，其中常規(guī)保費(fèi)11萬(wàn)元。10月將相續(xù)啟動(dòng)郵局、農(nóng)行、建行其他3個(gè)渠道共計(jì)125個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。 XX網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)狀況XX銀保部9月份超常規(guī)產(chǎn)品的銷售，僅工行銀保通出單，工行38個(gè)網(wǎng)點(diǎn)

5、，有效網(wǎng)點(diǎn)38個(gè)，活動(dòng)率到達(dá)37%，有效保費(fèi)達(dá)319.9萬(wàn)，10月將啟動(dòng)農(nóng)行渠道。農(nóng)行希望采用銀保通出單模式，請(qǐng)總部支持。 萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究XX本部人力狀況 本月XX本部仍堅(jiān)持以客戶經(jīng)理駐點(diǎn)農(nóng)行、效勞工行的原那么，按照農(nóng)行業(yè)績(jī)計(jì)算，XX營(yíng)業(yè)部人均產(chǎn)能保持穩(wěn)定。 XX銀保人力狀況XX中支8月26日開始首賣，銀保部持證12人均投入網(wǎng)點(diǎn)。如果10月常規(guī)產(chǎn)品上市，XX銀保部?jī)H12個(gè)人，10月人力遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上公司開展的速度。還需總公司給予人力支持。XX理財(cái)人力狀況目前理財(cái)隊(duì)伍主要進(jìn)行銀保市場(chǎng)客戶的二次開發(fā)工作，處在一個(gè)摸索、學(xué)習(xí)的階段。銷售產(chǎn)品主要為個(gè)險(xiǎn)期交產(chǎn)品及附加險(xiǎn)。

6、萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究XX人力狀況XX中支9月8日開始首賣，銀保部持證6人均投入網(wǎng)點(diǎn)。如果10月常規(guī)產(chǎn)品上市，XX銀保部?jī)H6個(gè)人，另外縣市網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)在還沒(méi)有人力進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)，10月將啟動(dòng)農(nóng)行渠道，銷售常規(guī)產(chǎn)品人力遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上公司開展的速度。還需總公司給予人力支持。XX銀保渠道保費(fèi)占比分析本月XX地區(qū)銷售渠道仍以工、農(nóng)兩條渠道為主；與其他渠道相比，工行銷售成績(jī)明顯優(yōu)于其他，其主要優(yōu)勢(shì)在于：總對(duì)總扎實(shí)的合作根底、銀保通出單的便利、以及工行自身較好的客戶資源。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究XX銀保渠道合作情況： 目前XX銀保銷售以工行、郵局、兩條渠道為主。9

7、月份，工行共有31個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，出單 29 個(gè)；網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)率為 94 %，郵局共有網(wǎng)點(diǎn) 50個(gè)，出單網(wǎng)點(diǎn)2個(gè)。僅有XX路有對(duì)公業(yè)務(wù) 除工行、郵局外，XX中支公司已分別與建行、農(nóng)行簽訂業(yè)務(wù)合作協(xié)議,獲得準(zhǔn)入資格，下一階段，我們將全面啟動(dòng)以上2個(gè)渠道 ，為10月萬(wàn)能險(xiǎn)及期交產(chǎn)品推出打下根底。九月份XX渠道經(jīng)營(yíng)狀況：9月份XX銀保業(yè)務(wù)完全來(lái)自XX工行的渠道經(jīng)營(yíng),共銷售新單87件, 均為短期超常規(guī)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)有效保費(fèi)344.4萬(wàn)元。銷售網(wǎng)點(diǎn)涵XXXX共計(jì)38個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究九月部門工作總結(jié)渠道維護(hù)：本月XX營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理采取“1+1維護(hù)策略，以區(qū)域劃分，客戶經(jīng)理在農(nóng)行銷

8、售網(wǎng)點(diǎn)附近負(fù)責(zé)工行銷售支持工作，在重點(diǎn)維護(hù)農(nóng)行渠道的根底上，加強(qiáng)了對(duì)工行網(wǎng)點(diǎn)的后援效勞，保證了工、農(nóng)行兩大渠道的銷售平臺(tái)；培訓(xùn)：根據(jù)總公司業(yè)務(wù)調(diào)整策略及省公司總經(jīng)理室相關(guān)意見(jiàn)，本月我部門借助營(yíng)銷部和培訓(xùn)部的專業(yè)技能，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)客戶經(jīng)理萬(wàn)能險(xiǎn)種及期繳產(chǎn)品的培訓(xùn)，有效提高了我部門外勤人員的銷售技能；競(jìng)賽：我部門與市農(nóng)行營(yíng)業(yè)部聯(lián)合制訂的“八、九聯(lián)動(dòng)大單鼓勵(lì)方案告于段落，從銷售業(yè)績(jī)看，大單鼓勵(lì)有效調(diào)動(dòng)了銀行柜員積極性，對(duì)農(nóng)行月度業(yè)績(jī)產(chǎn)生了積極作用； 后援：部門內(nèi)部嚴(yán)格契撤、回訪、回執(zhí)等流程，對(duì)猶豫期契撤客戶做了大量回訪、效勞工作，使XX品牌在合作銀行、客戶群中獲得良好口碑。本月工作存在的問(wèn)題業(yè)務(wù)：由于

9、公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，XX營(yíng)業(yè)部外勤人員銷售熱情銳減，雖然萬(wàn)能險(xiǎn)培訓(xùn)時(shí)間較長(zhǎng)，但本月沒(méi)有萬(wàn)能險(xiǎn)銷售業(yè)績(jī)；后援：由于運(yùn)營(yíng)流程繁瑣、承保時(shí)間較長(zhǎng)，以及 回訪的影響，造成我部出現(xiàn)局部保費(fèi)流失現(xiàn)象，猶撤率提高；競(jìng)賽：雖然農(nóng)行大單獎(jiǎng)勵(lì)一定程度上刺激了渠道銷售，但由于公司費(fèi)用調(diào)整，業(yè)務(wù)整體收縮，鼓勵(lì)未能到達(dá)預(yù)期效果，我公司產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力減弱；業(yè)務(wù)技能：由于XX普照的銷售相對(duì)容易，隨著普照產(chǎn)品的停售，萬(wàn)能、期繳產(chǎn)品的上市，客戶經(jīng)理對(duì)萬(wàn)能、期交產(chǎn)品的熟悉、理解及銷售技能急待加強(qiáng)；團(tuán)隊(duì)管理：由于后期業(yè)務(wù)的調(diào)整，團(tuán)隊(duì)客戶經(jīng)理有松懈的跡象，團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)和鍛煉的氣氛比較差。萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究第

10、二局部 XX銀保市場(chǎng)狀況分析同業(yè)分析報(bào)表銀行分析報(bào)表第三局部XX分公司下一步工作安排下月方案達(dá)成目標(biāo)分解下月具體行動(dòng)措施XX年度方案達(dá)成目標(biāo)分解 根據(jù)總公司業(yè)務(wù)調(diào)整的年度銷售方案，10月份XX銀保業(yè)務(wù)考核目標(biāo)方案分解如下： XX中支理財(cái)隊(duì)伍任務(wù)方案由總部直接下達(dá)，期交保費(fèi)規(guī)模90萬(wàn)元 單位：萬(wàn)元萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究十月銀保部具體工作措施工作重心：針對(duì)目前業(yè)務(wù)開展需要，制訂新的銷售策略及內(nèi)外部鼓勵(lì)方案，盡快實(shí)現(xiàn)非常規(guī)產(chǎn)品及期繳業(yè)務(wù)啟動(dòng)；盡快籌劃組織召開工行前期業(yè)務(wù)總結(jié)大會(huì)，兌現(xiàn)銷售人員鼓勵(lì)方案，為下階段新產(chǎn)品銷售奠定根底；以贈(zèng)送全球支援救援卡為契機(jī)，針對(duì)重點(diǎn)支行召開高端客戶產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)，對(duì)客戶進(jìn)行二次開發(fā)，推動(dòng)期繳產(chǎn)品銷售；與營(yíng)銷部、培訓(xùn)部合作，加強(qiáng)外勤人員個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)品銷售技能；加強(qiáng)后援效勞，創(chuàng)新售后效勞的內(nèi)涵和形式，突破保險(xiǎn)效勞僅限于承保和退保的局限，倡導(dǎo)增值效勞和跟蹤效勞強(qiáng)化對(duì)客戶的延伸效勞，以降低退保率。 加強(qiáng)與三級(jí)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)工作，有效實(shí)現(xiàn)中支公司的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。促使農(nóng)行銀保通系統(tǒng)上線，為后期業(yè)務(wù)拓展打根底。第四局部所需總部支持技術(shù)人力其它萬(wàn)一網(wǎng)制作收集整理，未經(jīng)授權(quán)請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載轉(zhuǎn)發(fā)，違者必究需要總公司提供的相應(yīng)支援政策：希望總公司盡早出臺(tái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的相關(guān)政策，以保證XX地區(qū)銀保業(yè)務(wù)