渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理制度(修訂

1、1 / 23渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理制度（20XX年修訂） 第一章總則第一條為預(yù)防洗錢活動(dòng)、防止恐怖融資和維護(hù)金融秩序，規(guī)范 渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“公司”反洗錢工作，根據(jù) 中華人民共和國反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī)構(gòu) 大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客 戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融 資的可疑交易管理辦法、保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法、金融機(jī) 構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引、涉及恐怖活動(dòng) 資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）等相 關(guān)監(jiān)管規(guī)定，特制定渤海財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理

2、制度（以下簡稱“本制度”。矚慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴。矚慫潤厲釤瘞睞櫪廡賴賃。第二條本制度中的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯 罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序 犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益，通過金融機(jī)構(gòu)以及各種 手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。聞 創(chuàng)溝燴鐺險(xiǎn)愛氌譴凈。聞創(chuàng)溝燴鐺險(xiǎn)愛氌譴凈禍。本制度中的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使 用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以及為進(jìn)行恐怖主義活動(dòng)或協(xié)助恐怖組 織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪而募集、占有、使用資 金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的行為。殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟。殘騖樓諍錈瀨濟(jì)溆塹籟婭

3、。第三條反洗錢是全員性義務(wù)，相關(guān)工作人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)勤 勉盡責(zé)地履行反洗錢義務(wù)，每一位員工均有權(quán)利通過適當(dāng)途徑舉報(bào) 洗錢活動(dòng)和其他違規(guī)事件。釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐。釅錒極額閉鎮(zhèn)檜豬訣錐顧。第四條公司及員工、營銷員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶 身份資2 / 23料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單 位和個(gè)人提供。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡。彈貿(mào)攝爾霽斃攬磚鹵廡詒。公司及員工、營銷員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行 調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定 向客尸和其他人員提供。謀養(yǎng)摶篋飆鐸懟類蔣薔。謀養(yǎng)摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)。第五條本制度適用于公司總公司及各分支機(jī)構(gòu)

4、（以下簡稱“機(jī) 構(gòu)”。第二章反洗錢組織架構(gòu)及職責(zé)第六條總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組、反洗錢工作牽頭部門、反 洗錢工作責(zé)任部門、分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組為公司反洗錢工作 主要組織機(jī)構(gòu)，在各自職責(zé)范圍內(nèi)推動(dòng)和實(shí)施反洗錢各項(xiàng)工作。廈薄 懇蹣駢時(shí)盡繼價(jià)蚤。廈礴懇蹣駢時(shí)盡繼價(jià)蚤巹。第七條總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組由總裁室分管領(lǐng)導(dǎo)任組長， 成員由合規(guī)部/風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部、信息技術(shù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、銷 售管理部/渠道部/農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)部、車險(xiǎn)部/出單管理中心、非車險(xiǎn)部/重 點(diǎn)客戶部/再保險(xiǎn)部、電子商務(wù)部、客戶服務(wù)中心等部門負(fù)責(zé)人組成。 上述部門職能、名稱調(diào)整的，以調(diào)整后的、具有相應(yīng)職能的部門負(fù) 責(zé)人為總公司反洗錢工作領(lǐng)

5、導(dǎo)小組成員。煢楨廣鰳選塊網(wǎng)羈淚。煢楨廣鰳Ml選塊網(wǎng)羈淚鍍?？偣痉聪村X工作領(lǐng)導(dǎo)小組對總裁和董事會(huì)負(fù)責(zé)，認(rèn)真貫徹落 實(shí)反洗錢工作方針、政策，研究、決策、部署、指導(dǎo)公司反洗錢工 作。鵝婭盡損鶴慘歷蘢鴛賴。鵝婭盡損鶴慘歷蘢鴛賴縈?？偣酒渌块T開展資金收付等相關(guān)工作的，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行本制度 和公司反洗錢、反恐怖融資等相關(guān)制度，履行反洗錢、反恐怖融資 義務(wù)?；[叢媽羥為贍債蟶練淨(jìng)?；[叢媽羥為贍債蟶練淨(jìng)櫧。第八條反洗錢工作牽頭部門為總公司合規(guī)部/風(fēng)險(xiǎn)管理部，其反 洗錢職責(zé)包括：3 / 23（一）制定和完善反洗錢合規(guī)管理方面的內(nèi)控制度， 及時(shí)評(píng)估 總公司反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況。（二）組織其他相關(guān)部門制定各自條線的

6、反洗錢內(nèi)控制度， 督 促其根據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展變化，適時(shí)修訂內(nèi)部 管理制度和業(yè)務(wù)操作指引。預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴。預(yù)頌圣鉉儐歲齦訝驊糴買。（三）參與新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識(shí)別、評(píng)估反洗錢合規(guī)風(fēng) 險(xiǎn)，提供合規(guī)支持。（四）統(tǒng)籌和協(xié)調(diào)內(nèi)部各相關(guān)部門、 部署和指導(dǎo)下屬分支機(jī)構(gòu) 開展反洗錢工作，落實(shí)反洗錢法律、法規(guī)和監(jiān)管要求。滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦。 滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦鋇。（五）負(fù)責(zé)對已上報(bào)的可疑交易作進(jìn)一步甄別和分析， 并將有 重大犯罪嫌疑的案件線索報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)。鐃誅臥瀉噦圣騁貺頂 廡O鐃誅臥瀉噦圣騁呪頂廡縫。（六）組織反洗錢合規(guī)培訓(xùn)與宣傳，提供反洗錢合規(guī)咨詢，推 動(dòng)本機(jī)構(gòu)

7、的合規(guī)文化建設(shè)。（七）接收法律、法規(guī)及政策指令，及時(shí)傳遞到本機(jī)構(gòu)內(nèi)部，與監(jiān)管機(jī)關(guān)就反洗錢工作進(jìn)行溝通、報(bào)告。（八）配合中國人民銀行和偵察機(jī)關(guān)做好可疑交易或案件線索的調(diào)查取證工作（九）做好反洗錢工作檔案的管理和保密工作。第九條反洗錢工作責(zé)任部門為總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的成 員部門，對本部門及管理?xiàng)l線的業(yè)務(wù)活動(dòng)符合反洗錢法及相關(guān) 監(jiān)管規(guī)定和公司反洗錢各項(xiàng)規(guī)定負(fù)責(zé)。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔。擁締鳳襪備訊顎輪爛薔報(bào)。（一）審計(jì)部承擔(dān)以下主要職責(zé)：4 / 231制定、修訂并履行反洗錢內(nèi)部審計(jì)制度。2、審查反洗錢工作有關(guān)制度辦法。3、對與反洗錢工作相關(guān)的總公司部門（條線）、分支機(jī)構(gòu)的反 洗錢制度制定與報(bào)備、

8、業(yè)務(wù)流程與操作規(guī)范、反洗錢相關(guān)系統(tǒng)使用 情況、反洗錢宣傳與培訓(xùn)、反洗錢監(jiān)管報(bào)告報(bào)表的報(bào)送質(zhì)量與時(shí)效 等進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部反洗錢操作規(guī)程是否健全、有效。贓熱俁閫 歲匱閶鄴鎵騷。贓熱吳閫歲匱閶鄴鎵騷鯛。4、積極開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作（“自評(píng)估工作”指本部門自 行對本部門、條線的洗錢風(fēng)險(xiǎn)情況及管控情況進(jìn)行評(píng)估賦分，以下 同）。壇摶鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚。壇摶鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋。5、按照監(jiān)管部門要求制定公司反洗錢工作審計(jì)稽核計(jì)劃，撰寫 反洗錢審計(jì)稽核報(bào)告，并按要求報(bào)送監(jiān)管部門。6、監(jiān)督反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行，定期或者不定期對內(nèi)控制 度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查或評(píng)價(jià)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向高級(jí)管理層報(bào)告并提 出處理建議，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合