貿(mào)金新人培訓(xùn)課件(2017年)

1、目 錄 部門(mén)職能 貿(mào)易金融部負(fù)責(zé)制定全行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)管理。對(duì)全轄經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提供貿(mào)易金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)，負(fù)責(zé)分行對(duì)公外匯業(yè)務(wù)整體運(yùn)營(yíng)、國(guó)際結(jié)算、本外幣貿(mào)易融資放款審核及放款操作。3產(chǎn)品中心2統(tǒng)計(jì)中心（國(guó)際申報(bào)、統(tǒng)計(jì)分析）1結(jié)算中心分行經(jīng)營(yíng)管理部門(mén)外匯監(jiān)管?chē)?guó)際收支簡(jiǎn)介 國(guó)際收支是一種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，系統(tǒng)的記載了在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)濟(jì)主體與世界其他地方的交易。大部分交易在居民與非居民之間進(jìn)行。國(guó)際收支簡(jiǎn)介國(guó)際收支賬戶(hù)經(jīng)常賬戶(hù)資本與金融賬戶(hù)錯(cuò)誤與遺漏賬戶(hù)貨 物服 務(wù)收 入經(jīng) 常 轉(zhuǎn) 移資本賬戶(hù)（資本轉(zhuǎn)移及非生產(chǎn)、非金融資產(chǎn)的收買(mǎi)和放棄）金融賬戶(hù)（直接投資、證券投資、其他投資、儲(chǔ)備資產(chǎn)）代客外匯

2、業(yè)務(wù)主要構(gòu)成實(shí)現(xiàn)人民幣完全可兌換的最后一環(huán)直接投資：登記管理外債：余額管理證券投資和境外上市：逐步開(kāi)放，嚴(yán)格備案總量核查、名錄管理、收結(jié)購(gòu)匯高度便利交易單證真實(shí)性及與外匯收支一致性合理審查，留單備查，及時(shí)報(bào)告異?？偭亢瞬椤⒚浌芾?、收結(jié)購(gòu)匯高度便利交易單證真實(shí)性及與外匯收支一致性合理審查，留單備查，及時(shí)報(bào)告異常5萬(wàn)元美元以下高度便利5萬(wàn)元美元以上銀行分類(lèi)審單收支、結(jié)售匯沒(méi)限制、收入可有條件存境外代客外匯業(yè)務(wù)主要構(gòu)成實(shí)現(xiàn)人民幣完全可兌換的最后一環(huán)直接投資：登記管理外債：余額管理證券投資和境外上市：逐步開(kāi)放，嚴(yán)格備案外管政策外匯監(jiān)管管理方式轉(zhuǎn)變12345歷年有效外匯管理法規(guī)歷年有效外匯管理法規(guī)時(shí)間

3、分類(lèi)件數(shù)201582432011-794662012-0784002013-0783152014-078297大數(shù)據(jù)時(shí)代金融機(jī)構(gòu)自身數(shù)據(jù)采集報(bào)送代客業(yè)務(wù)/間接申報(bào)數(shù)據(jù)采集報(bào)送外匯監(jiān)管進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行管理的措施考核制度 賬戶(hù)開(kāi)立（境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)） 結(jié)售匯業(yè)務(wù) 國(guó)際收支1綜合項(xiàng)目直接投資外債境外市場(chǎng)（股權(quán)投資、返程投資等）跨境擔(dān)保2資本項(xiàng)目總量核查名錄制管理應(yīng)急預(yù)案3貨物貿(mào)易一般性服務(wù)貿(mào)易保險(xiǎn)業(yè)務(wù)捐贈(zèng)業(yè)務(wù)4服務(wù)貿(mào)易遠(yuǎn)期結(jié)售匯掉期交易套匯期權(quán)交易5衍生交易了解你的客戶(hù)、了解你的業(yè)務(wù)、盡職調(diào)查外匯產(chǎn)品國(guó)際結(jié)算BADC 為結(jié)清不同國(guó)家當(dāng)事人之間由于貿(mào)易和非貿(mào)易活動(dòng)形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而發(fā)生的貨幣收付

4、活動(dòng)。國(guó)際結(jié)算定義國(guó)際結(jié)算結(jié)算方式 資金在國(guó)際間從付款一方轉(zhuǎn)移到收款一方的方式?；痉绞桨ǎ簠R款、托收、信用證。匯款銀行應(yīng)進(jìn)口商要求，將款項(xiàng)付至出口商：預(yù)付和貨到付款銀行作用：受托劃付款項(xiàng)托收出口商發(fā)貨后交單，委托銀行向進(jìn)口商收款銀行作用：代理-銀行憑付款或承兌交付單據(jù)信用證銀行開(kāi)立信用證，出口商發(fā)貨后交單，開(kāi)證銀行憑單據(jù)付款銀行作用：銀行信用國(guó)際結(jié)算常用付款方D.賒賬賒賬/Open AccountA.預(yù)付現(xiàn)金預(yù)付現(xiàn)金/Cash IN AdvanceC.跟單托收跟單托收/ Documentary CollectionB.跟單信用證跟單信用證/Documentary Credit國(guó)際結(jié)算常用付

5、款方A.預(yù)付現(xiàn)金/ Cash in Advance 出口商在收到全部貨款后才會(huì)向進(jìn)口商發(fā)貨.這種方式通常適用于小額交易或樣品,或者是賣(mài)方比較強(qiáng)勢(shì)的交易。進(jìn)口商/買(mǎi)方出口商/賣(mài)方1.進(jìn)口商先將貨款付給出口商2.出口商收到貨款后發(fā)貨進(jìn)口商/買(mǎi)方出口商/賣(mài)方1.進(jìn)口商先將貨款付給出口商2.出口商收到貨款后發(fā)貨國(guó)際結(jié)算常用付款方B.跟單信用證/Documentary Credit UCP600(國(guó)際商會(huì)跟單信用證統(tǒng)一慣例）對(duì)信用證的定義： Credit means any arrangement,however named or described,that is irrevocable and th

6、ereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation. 信用證 指一項(xiàng)不可撤銷(xiāo)的安排，無(wú)論其名稱(chēng)或描述如何，該項(xiàng)安排構(gòu)成開(kāi)證行對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。 通俗來(lái)講，信用證即開(kāi)證行對(duì)外開(kāi)出的有條件付款的承諾 是銀行信用 國(guó)際結(jié)算常用付款方跟單信用證的處理流程/Processing Flow 進(jìn)口商進(jìn)口商/ Importer/ Importer出口商出口商/ Exporter/ Exporter通知行通知行 Advising Bank1) 銷(xiāo)售合同4) 通知

7、 信用證7) 要求結(jié)算2) 申請(qǐng)開(kāi)立信用證3) 開(kāi)出信用證出口信用證出口信用證/ Export L/C/ Export L/C進(jìn)口信用證進(jìn)口信用證/ Import L/C/ Import L/C5) 提交單據(jù)/議付6) 發(fā)送單據(jù)償付發(fā)送單據(jù)償付 交單交單/議議付行付行信信用用證證開(kāi)證行/ Issuing Bank01出口商如要在收款前或獲得付款的承諾前保留對(duì)貨品的控制權(quán)，可安排跟單托收。出口商向進(jìn)口商發(fā)貨，然后將所有有關(guān)單據(jù)交給銀行，委托銀行向進(jìn)口商收取貨款。02對(duì)出口方銀行來(lái)說(shuō)稱(chēng)為出口托收，對(duì)進(jìn)口方銀行來(lái)說(shuō)稱(chēng)為進(jìn)口代收。03按交單方式不同分為付款交單和承兌交單。04是商業(yè)信用國(guó)際結(jié)算常用付款

8、方C.跟單托收/ Documentary Collection付款交單（D/P) 賣(mài)方通過(guò)托收銀行，指示代收銀行在收款后向進(jìn)口商放單。運(yùn)輸單據(jù)只有在買(mǎi)方支付貨款后才能交給買(mǎi)方。4.通知單據(jù)及付款交單條件出口商/ 賣(mài)方進(jìn)口商/買(mǎi)方進(jìn)口商銀行/帶收行1) 出口商向進(jìn)口商發(fā)貨5.付款贖單提貨7.解付款項(xiàng)2.出口商向托收行交單，委托托收行收款3) 托收行向代收行寄單，委托其收款出口商銀行/托收行6) 付款承兌交單(D/A) 出口商通過(guò)托收銀行，指示代收銀行在進(jìn)口商承兌匯票后發(fā)放運(yùn)輸單據(jù)。此種方式出口商無(wú)法控制貨權(quán)，面臨進(jìn)口商承兌贖單提貨后到期日不付款的風(fēng)險(xiǎn)。4.通知單據(jù)及承兌交單條件出口商/ 賣(mài)方進(jìn)口

9、商/買(mǎi)方進(jìn)口商銀行/帶收行1) 出口商向進(jìn)口商發(fā)貨5.承兌贖單、提貨、到期付款7.解付款項(xiàng)2.出口商向托收行交單，委托托收行收款3) 托收行向代收行寄單，委托其收款出口商銀行/托收行6) 付款國(guó)際結(jié)算常用付款方D.賒銷(xiāo)/ Open Account進(jìn)口商/買(mǎi)方出口商/賣(mài)方1.出口商在收款前發(fā)貨2.進(jìn)口商收貨后在協(xié)定日期付款 出口商定期向進(jìn)口商發(fā)貨，先發(fā)出發(fā)票及其他貨運(yùn)單據(jù)，進(jìn)口商根據(jù)事先約定的時(shí)間間隔向出口商支付合計(jì)貨款。進(jìn)口商與出口商的賒帳安排并沒(méi)有以書(shū)面作出付款保證。 在這種付款方式中，出口商手上的欠款憑據(jù)有限，所以風(fēng)險(xiǎn)較大。此種交易方式通常出現(xiàn)在合作多年的老客戶(hù)之間或者是進(jìn)口商/買(mǎi)方占據(jù)強(qiáng)

10、勢(shì)地位的交易中。 國(guó)際貿(mào)易結(jié)算遵循的國(guó)際慣例2401020304 國(guó)際結(jié)算貿(mào)易融資是指銀行圍繞著國(guó)際結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)為進(jìn)出口商提供的資金融通和信用支持。 貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能以真實(shí)的貿(mào)易背景為前提。 國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展需要融資的支持，貿(mào)易融資的實(shí)現(xiàn)形式多以國(guó)際結(jié)算中的單據(jù)為基礎(chǔ)。短期融資貿(mào)易融資國(guó)際結(jié)算貿(mào)易融資A匯出匯款押匯、匯入?yún)R款押匯、國(guó)際保理匯款（T/T)B進(jìn)口代收押匯、出口托收押匯托收COLLECTIONC進(jìn)口開(kāi)證授信、進(jìn)口信用證押匯、(打包貸款)、出口信用證押匯、出口信用證貼現(xiàn)、票據(jù)包買(mǎi)（福費(fèi)廷）信用證(L/C) 分類(lèi)：按結(jié)算方式分貿(mào)易融資國(guó)際結(jié)算貿(mào)易融資貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)

11、國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)保函業(yè)務(wù)商品融資業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)貿(mào)易融資國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資商品融資業(yè)務(wù)國(guó)內(nèi)保函業(yè)務(wù) 指光大銀行作為擔(dān)保人根據(jù)申請(qǐng)人的需要，向受益人開(kāi)立承擔(dān)一定擔(dān)保責(zé)任的書(shū)面擔(dān)保憑證。我行出具的保函基本分為融資類(lèi)保函、非融資類(lèi)保函（租賃和補(bǔ)償貿(mào)易保函、付款保函、履約保函）兩類(lèi)和轉(zhuǎn)開(kāi)代理行保函業(yè)務(wù)。 購(gòu)買(mǎi)商或者銷(xiāo)售商以其未來(lái)或者已持有的商品權(quán)利為抵（質(zhì)）押，向銀行申請(qǐng)短期融資的業(yè)務(wù)。外匯產(chǎn)品買(mǎi)入美元買(mǎi)入美元賣(mài)出美元人民幣近端交易日遠(yuǎn)端交易日交易期限外匯產(chǎn)品國(guó)內(nèi)銀行面臨的挑戰(zhàn)和思考國(guó)內(nèi)銀行面臨的挑戰(zhàn)和思考 金融市場(chǎng)：金融脫媒、利率市場(chǎng)化和金融網(wǎng)絡(luò)金融市場(chǎng)：金

12、融脫媒、利率市場(chǎng)化和金融網(wǎng)絡(luò)化；存款保險(xiǎn)制度、銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)、金融創(chuàng)新化；存款保險(xiǎn)制度、銀行混業(yè)經(jīng)營(yíng)、金融創(chuàng)新自由貿(mào)易區(qū)等，推動(dòng)傳統(tǒng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。招商自由貿(mào)易區(qū)等，推動(dòng)傳統(tǒng)商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型。招商銀行交易銀行、民生銀行事業(yè)部制、光大如何銀行交易銀行、民生銀行事業(yè)部制、光大如何? 江蘇處在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和江蘇處在絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之世紀(jì)海上絲綢之路交匯點(diǎn)，是長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的重要環(huán)節(jié)和近路交匯點(diǎn)，是長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶建設(shè)的重要環(huán)節(jié)和近代民族工業(yè)的重要發(fā)源地，開(kāi)放程度高、市場(chǎng)代民族工業(yè)的重要發(fā)源地，開(kāi)放程度高、市場(chǎng)活力強(qiáng)，科教人才多、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好，地理?xiàng)l件活力強(qiáng)，科教人才多、產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)好，地理?xiàng)l件優(yōu)越，對(duì)

13、外交流經(jīng)驗(yàn)豐富，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展走在優(yōu)越，對(duì)外交流經(jīng)驗(yàn)豐富，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展走在全國(guó)前列。銀行業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)提供巨大的全國(guó)前列。銀行業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)提供巨大的空間?？臻g。 江蘇省江蘇省20152015年進(jìn)出口分地市完成情況年進(jìn)出口分地市完成情況 金額單位：萬(wàn)美元金額單位：萬(wàn)美元地市名稱(chēng)進(jìn) 出 口出 口進(jìn) 口1-12月累計(jì)12月當(dāng)月1-12月累計(jì)12月當(dāng)月1-12月累計(jì)金額同比%金額同比%金額同比%金額同比%金額同比%總 值54561355 -3.2 30709804.7 33866822-0.9 1799794-4.4 20694533-6.7 南京5324014 -7.0 302916-0.3 3

14、150252-3.5 192499-13.7 2173762-11.6 無(wú)錫6846733 -7.7 346319-9.4 4223195-4.5 227026-16.5 2623538-12.4 常州2804122 -2.7 1985785.6 2125624-0.5 53173-18.6 678498-8.9 蘇州30534957 -1.9 15712923.4 181459300.2 1040400-1.9 12389027-4.8 鎮(zhèn)江1006386 -2.4 9348146.5 6873464.1 3753732.8 319040-13.9 南通3157881 -0.2 22294321.2 22825761.5 83279-5.6 875305-4.5 揚(yáng)州1033825 3.3 58106-9.9 7710760.4 215200.5 26274912.7 泰州1022895 -6.1 57184-7.2 6376823.2 28854-19.1 385212-18.3 徐州541263 -9.6 81647133.2 438935-6.1 6114-31.5 102328-22.0 連云港804485 0.2 37072