安徽省2015年下半年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型模擬試題

1、安徽省2015年下半年基金從業(yè)資格：資產(chǎn)配置的主要類型模擬試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、封閉式基金的基金管理人應(yīng)當自收到驗資報告起_日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案的手續(xù)。A10B15C20D302、基金銷售業(yè)務(wù)的風險主要包括A合規(guī)風險B.操作風險C.技術(shù)風險D.不可抗力風險3、基金的系統(tǒng)性風險包括_。A政策風險B.利率風險C.通貨膨脹風險D.基金公司的經(jīng)營風

2、險4、根據(jù)證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存_年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存_年。A15；10B10；10C15；15D10；155、下列不能作為證券投資基金特點的是A:分散風險B:專業(yè)理財C:穩(wěn)定市場D：集合投資6、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務(wù)是_。A基金份額的申購和贖回B.基金收益分配C.基金的投資管理D.基金后臺管理7、小型資本股票回報率和大型資本股票回報率相比A:更低一樣C:更高D:二者回報率沒有關(guān)系8、基金公司的_是維持其穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。A投資能力B.研究能力C.營銷能力D.風險控制能力9、基金客戶維護費，一般用以向基金銷售

3、機構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動中產(chǎn)生的相關(guān)費用，并從_中列支。A基金管理費B.基金托管費C.基金交易費用D.基金運作費用10、目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（基金上市首日除外）。A：5%B：10%C：15%D：20%11、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國性報刊上公告次。A：1B：2C：3D：412、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括A:指數(shù)基金B(yǎng):認股權(quán)證基金C:交易所交易基金D:上市開放式基金13、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括A：期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)B：1年以內(nèi)（含1年）的

4、銀行定期存款、大額存單C:現(xiàn)金D：可轉(zhuǎn)換債券14、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的_是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品C.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品D.掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品15、我國基金市場的監(jiān)管主體是A:中國證監(jiān)會B:中國銀監(jiān)會C:證券交易所D:中國證券業(yè)協(xié)會16、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括_。A采用部分延期贖回，并立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)，在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法B.接受全額贖回C.暫停接受贖回申請D.對已經(jīng)接受的贖回延緩支付贖回款項，在正常支付時間后20個工作日內(nèi)支付，

5、并在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告17、下列關(guān)于ETF和LOF的描述中，正確的有_。AETF通常采用完全被動式管理方法LOF的申購、贖回可以通過交易所進行CLOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價DETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票18、下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是_。A.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分B.國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有C.國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)基金市場營銷的營銷環(huán)境中，_是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。A微觀環(huán)境B.宏觀環(huán)境C.內(nèi)部環(huán)境D.外部環(huán)境基金管理人應(yīng)當自收到投資者的申

6、購（認購）、贖回申請之日起_個工作日內(nèi)，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A2B3C5D721、關(guān)于證券市場的籌資一投資功能，下列說法正確的有_。A籌資和投資是證券市場基本功能不可分割的兩個方面，忽視其中任何一個方面都會導致市場的嚴重缺陷B.資金盈余者可以通過買入證券而實現(xiàn)投資C.為了籌集資金，資金短缺者可以通過發(fā)行各種證券來達到籌資的目的D.在證券市場上交易的任何證券，既是籌資的工具，也是投資的工具22、提前贖回風險是指_有可能在債券到期日之前回購債券的風險。A債券擔保人B.債券發(fā)行人C.債券持有人D.中國債券登記結(jié)算公司23、下列情形中，可能導致基金銷售的操作風險的是A銷售人員向

7、他人提供基金未公開的信息B.銷售人員散布虛假信息，擾亂市場秩序C.銷售人員挪用投資者的交易資金或基金份額D.銷售人員處理投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風險24、_投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A基金定期定投B.長期投資的權(quán)益投資工具C.偏進取的平衡資產(chǎn)配置D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置25、理論上，轉(zhuǎn)增股本之后，每股價格相應(yīng)A向下調(diào)整B.向上調(diào)整C.不變D.隨市場行情而定26、基金定期定額投資計劃的優(yōu)點有_。A.免去投資者多次申購的煩瑣手續(xù)B.風險控制效應(yīng)C.成本效應(yīng)D,復利效應(yīng)是比較有效的積累投資27、對于收入低、收入大部分用于消費的年輕人來說，的方式。A基金定期定投B.以固定收益工具為主C.以偏進取

8、的平衡資產(chǎn)配置為主D,以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主28、商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件有_。A有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)機、聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準B制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C.公司及其主要分支機構(gòu)負責基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷D.有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的

9、營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施29、下列關(guān)于開放式基金的利潤分配，說法正確的有_。A開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額B開放式基金的基金合同應(yīng)當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例C.開放式基金當年利潤應(yīng)先彌補上一年度虧損，然后才可進行當年利潤分配D.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤分配默認的方式應(yīng)當采用現(xiàn)金分紅30、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的_以上投資于債券。A60%B70%C80%D90% TOC o 1-5 h z 二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，

10、本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、基金管理公司的投資管理部門中，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是_。A投資部B.研究部C.交易部D.監(jiān)察稽核部32、在證券組合管理的基本步驟中，投資時機的選擇是階段的主要工作。A:進行證券投資分析B:組建證券投資組合C:投資組合的修正D:投資組合業(yè)績評估33、1879年，英國公布，使投資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司式的組織形式。A：股份有限公司法B：投資基金管理辦法C：投資顧問法D：投資公司法34、中國證監(jiān)會可以授權(quán)_依照法定條件和程序核準封閉式基金份額上市交

11、易。A中國證券業(yè)協(xié)會B.基金托管銀行C.證券交易所D.各地區(qū)證監(jiān)局_是以在滬、深證券交易所上市交易的固定利率付息和一次還本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用評級為投資級(BBB)以上的非股權(quán)連接類企業(yè)債券為樣本編制的指數(shù)。A.上證國債指數(shù)B.上證企業(yè)債指數(shù)C.中國債券指數(shù)D.中證全債指數(shù)根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，在申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的，應(yīng)當自變化發(fā)生之日起_個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。A2B5C10D1537、下列各項中，_屬于基金定期報告。A基金年度報告B.上市交易公告書C.份額凈值公告D.季度報告38、提貨單表明了持有

12、人有權(quán)得到該提貨單所標明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種_。A金融證券B.貨幣證券C.商品證券D.資本證券39、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按_進行劃分的。A資產(chǎn)配置下限限制B.持有債券的投資比例C.主要投資對象的不同D.持有股票的投資比例40、我國基金資產(chǎn)估值的責任人是A:基金注冊登記結(jié)構(gòu)B:基金管理人C:基金托管人D:監(jiān)管機構(gòu)41、目前在我國，_可以擔任基金托管人。A中國工商銀行股份有限公司B.中國人壽保險股份有限公司C.中國銀河證券股份有限公司D,中國華融資產(chǎn)管理公司42、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為A：1.5%B：

13、4.5%C：6%D：9%43、個別證券特有的風險是A:操作風險B:系統(tǒng)性風險C:非系統(tǒng)性風險D:管理運作風險44、投資者評價以基金投資者的風險承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有_。A穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定B積極型投資者有較高的風險承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風險C.風險較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的D.投資者以其風險承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型45、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務(wù)的主要當事人不包括A基金管理人B.基金托管人C.召集基金

14、份額持有人大會的基金份額持有人D.基金監(jiān)管機構(gòu)46、QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.境內(nèi)B.境外C.境內(nèi)或境外D.境內(nèi)和境外47、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為8%、2%、-5%-3%，那么該基金的簡單年化收益率和精確年化收益率分別為A：2%1.51%B：1.51%;2%C：0.5%;0.38%D：0.38%;0.5%48、依照證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，基金管理人應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%歸入_。A基金紅利B.基金凈值C.基金財產(chǎn)D.基金費用49、以下哪種費用不可以從基金財產(chǎn)中列支A:申購費B:基金托管費C：信息披露費

15、D:基金管理費50、在證券市場中，發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系是A流通市場是發(fā)行市場的前提B.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)C.發(fā)行價格受交易價格影響D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)51、出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定A.接受全部贖回B.拒絕全部贖回C.全部延期贖回D.部分延期贖回52、關(guān)于ETF上市后應(yīng)遵循的交易規(guī)則，下列說法正確的有A上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%,從上市首日開始實行C.基金申報價格最小變動單位為0.01D.買入申報數(shù)量為1000份及其整數(shù)倍，不足1000份的部分可以賣出投資者申購、贖回基金成功后，注

16、冊登記機構(gòu)一般在日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)A：T+0B：T+1C：T+2D：T+3在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在（）日從基金的銀行存款賬戶劃出。AT+1T+2CT+3DT+455、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有_。A融資比例B.平均收益率C.浮動利率債券投資情況D.投資組合平均剩余期限56、認購開放式基金的步驟通常包括_。A.開戶B.認購C.協(xié)調(diào)D.確認按照的規(guī)定，我國基金份額持有人享有以下權(quán)利分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。A：中華人民共和國證券投資基金法B：中華人民