三方存管業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)

1、三方存管業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)目錄第一章 培訓(xùn)課程簡(jiǎn)介第二章 名詞解釋和主要術(shù)語(yǔ)第三章 業(yè)務(wù)分類(lèi)及業(yè)務(wù)流程第四章 業(yè)務(wù)規(guī)那么第五章 常見(jiàn)問(wèn)題第六章 參考資料第七章 課后作業(yè)目錄第一章 培訓(xùn)課程簡(jiǎn)介培訓(xùn)課程簡(jiǎn)介三方存管產(chǎn)生的背景三方存管的概念三方存管的賬戶結(jié)構(gòu)三方存管的業(yè)務(wù)流程目錄第二章 名詞解釋和主要術(shù)語(yǔ)行業(yè)背景三方存管銀證轉(zhuǎn)賬銀證通現(xiàn)金、支票銀證業(yè)務(wù)比照業(yè)務(wù)類(lèi)型特點(diǎn)交易主體優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)現(xiàn)狀銀證通銀行托管資金可通過(guò)銀行進(jìn)行股票交易銀行活期存折/卡資金安全影響證券公司傭金分成已停辦銀證轉(zhuǎn)賬證券公司托管資金和股票證券公司賬戶保障證券公司傭金分成轉(zhuǎn)賬時(shí)間受證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間 限制；資金不安全，易被挪用美元，港幣仍在

2、使用三方存管證券公司托管股票，銀行存管資金證券公司帳戶保障證券公司傭金分成；客戶資金安全轉(zhuǎn)賬時(shí)間受證券公司營(yíng)業(yè)時(shí)間限制人民幣全面推廣名詞解釋和主要術(shù)語(yǔ)什么是第三方存管制度？廣意三方投資者、證券公司、銀行狹意三方證券資金交易臺(tái)賬交易資金結(jié)算賬戶銀行結(jié)算賬戶證券公司職責(zé)證券交易清算交收和股份管理 交易結(jié)算資金明細(xì)賬 存管銀行職責(zé)出納保管證券公司投資者銀行？證券資金交易臺(tái)賬交易資金結(jié)算賬戶銀行結(jié)算賬戶名詞解釋和主要術(shù)語(yǔ)什么是存管銀行？證券公司及其客戶的委托提供客戶交易結(jié)算資金存管效勞的商業(yè)銀行。and so on.客戶賬戶結(jié)構(gòu)交易結(jié)算資金管理賬戶1證券資金臺(tái)賬1銀行結(jié)算賬戶1我是證券公司我是存管銀行

3、我是華美的分割線 股票、基金、債券、權(quán)證啥都有！有錢(qián)就存我這吧So easy，再也不擔(dān)憂我的資金被挪用了！交易結(jié)算資金管理賬戶2證券資金臺(tái)賬2銀行結(jié)算賬戶2交易結(jié)算資金管理賬戶3證券資金臺(tái)賬3銀行結(jié)算賬戶3.交易結(jié)算資金管理匯總賬戶銀證轉(zhuǎn)賬目錄第三章 業(yè)務(wù)分類(lèi)及業(yè)務(wù)流程業(yè)務(wù)分類(lèi)業(yè)務(wù)分類(lèi)賬戶類(lèi)存管開(kāi)戶存管簽約資料修改存管銷(xiāo)戶預(yù)約開(kāi)戶變更賬號(hào)查詢(xún)類(lèi)查詢(xún)?nèi)潭擞囝~查詢(xún)銀行端余額轉(zhuǎn)賬類(lèi)證券轉(zhuǎn)銀行銀行轉(zhuǎn)證券銷(xiāo)戶結(jié)息風(fēng)險(xiǎn)控制類(lèi)轉(zhuǎn)賬沖正轉(zhuǎn)賬重發(fā)通訊類(lèi)簽到簽退密鑰同步日切文件就緒通知業(yè)務(wù)流程日間業(yè)務(wù)開(kāi)銷(xiāo)戶業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬類(lèi)業(yè)務(wù)、賬戶類(lèi)調(diào)整日終業(yè)務(wù)日間轉(zhuǎn)賬明細(xì)對(duì)賬、日終交易資金結(jié)算交收日間業(yè)務(wù)開(kāi)戶流程銀證轉(zhuǎn)帳流程風(fēng)險(xiǎn)

4、控制類(lèi)流程撤銷(xiāo)存管銀行客戶資料變更業(yè)務(wù)信息查詢(xún)?nèi)酱婀苷{(diào)整日間業(yè)務(wù)開(kāi)戶流程三方存管開(kāi)戶券商發(fā)起三方存管開(kāi)戶券商發(fā)起三方存管簽約券商發(fā)起或銀行發(fā)起三方存管簽約開(kāi)戶券商發(fā)起預(yù)約開(kāi)戶銀行發(fā)起預(yù)約開(kāi)戶預(yù)約激活預(yù)約取消開(kāi)戶流程交易結(jié)算資金管理賬戶證券資金臺(tái)賬銀行結(jié)算賬戶我是證券公司我是存管銀行交易結(jié)算資金管理匯總賬戶存管開(kāi)戶存管簽約三方存管開(kāi)戶三方存管簽約開(kāi)戶預(yù)約開(kāi)戶簽約開(kāi)戶預(yù)約開(kāi)戶預(yù)約激活銀證轉(zhuǎn)賬流程銀行轉(zhuǎn)證券證券轉(zhuǎn)銀行日間業(yè)務(wù)交易結(jié)算資金管理賬戶1證券資金臺(tái)賬1銀行結(jié)算賬戶1我是證券公司我是存管銀行交易結(jié)算資金管理賬戶2證券資金臺(tái)賬2銀行結(jié)算賬戶2交易結(jié)算資金管理賬戶3證券資金臺(tái)賬3銀行結(jié)算賬戶3.

5、交易結(jié)算資金管理匯總賬戶銀證轉(zhuǎn)賬日間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制類(lèi)流程轉(zhuǎn)賬重發(fā)定義：對(duì)當(dāng)日已報(bào)流水重新發(fā)請(qǐng)求適用：轉(zhuǎn)賬請(qǐng)求流水沒(méi)有收到應(yīng)答非所有銀行都支持該業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬沖正定義：一筆正交易的反交易適用：超時(shí)無(wú)回應(yīng)或其他原因交易不正確防止產(chǎn)生單邊賬非所有銀行都支持該業(yè)務(wù)單邊賬日間業(yè)務(wù)撤銷(xiāo)存管銀行流程結(jié)息歸本銷(xiāo)戶結(jié)息通知券商發(fā)起銀證轉(zhuǎn)賬證券轉(zhuǎn)銀行存管銷(xiāo)戶當(dāng)日有轉(zhuǎn)賬流水，不允許銷(xiāo)戶交易結(jié)算資金管理賬戶證券資金臺(tái)賬銀行結(jié)算賬戶我是證券公司我是存管銀行交易結(jié)算資金管理匯總賬戶我要結(jié)息我要銷(xiāo)戶日間業(yè)務(wù)客戶資料變更流程三方存管資料修改客戶資料包括姓名、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼作用：同步證券資金臺(tái)賬與交易資金結(jié)算賬戶的客戶資料影響：許

6、多業(yè)務(wù)都需校驗(yàn)客戶資料注意：此功能不能修改銀行結(jié)算賬戶的資料日間業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)信息查詢(xún)流程三方存管查銀行余額 券商發(fā)起，查詢(xún)銀行結(jié)算賬戶資金余額。三方存管查詢(xún)?nèi)逃囝~銀行發(fā)起，查詢(xún)證券資金交易臺(tái)賬余額我是證券公司我是存管銀行我查查我銀行有多少錢(qián)你有￥1724.00元我的證券賬戶有多少錢(qián)呀？你有￥12345678呢日間業(yè)務(wù)三方存管調(diào)整流程調(diào)整內(nèi)容：資金、賬戶調(diào)整方式：?jiǎn)芜呎{(diào)整、雙邊調(diào)整調(diào)整原因：證券交易資金臺(tái)賬與交易結(jié)算資金管理賬戶資金或賬戶狀態(tài)不一致相關(guān)業(yè)務(wù)：三方存管過(guò)失調(diào)整，三方存管賬戶調(diào)整，三方存管賬戶回退單邊賬通訊故障日終業(yè)務(wù)清算前對(duì)帳流程清算后交收劃付流程日終業(yè)務(wù)清算前對(duì)賬內(nèi)容：日間轉(zhuǎn)賬流水

7、目的：券商與銀行的轉(zhuǎn)賬流水是否能一一對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)：以銀行在轉(zhuǎn)賬流水為準(zhǔn)措施：對(duì)賬有誤時(shí)，基于銀行轉(zhuǎn)賬流水，調(diào)整券商轉(zhuǎn)賬流水日終業(yè)務(wù) 清算前對(duì)賬流程券商轉(zhuǎn)賬流水總部通訊機(jī)導(dǎo)入存管平臺(tái)銀行對(duì)賬流水銀行通訊機(jī)導(dǎo)入存管平臺(tái)銀行通訊機(jī)對(duì)賬券商調(diào)賬結(jié)果是否正確否對(duì)賬結(jié)束是日終業(yè)務(wù)清算后交收劃付內(nèi)容：清算交收資金流水目的：完成結(jié)算資金與登記公司的交收劃付標(biāo)準(zhǔn)：以券商清算交收資金流水為準(zhǔn)措施：由銀行調(diào)整日終業(yè)務(wù)清算后發(fā)送交收文件流程券商導(dǎo)出清算流水總部通訊機(jī)導(dǎo)入存管平臺(tái)各銀行通訊機(jī)生成銀行清算文件通過(guò)其他平臺(tái)發(fā)給銀行銀行清算完成后，可查詢(xún)清算結(jié)果目錄第四章 業(yè)務(wù)規(guī)那么業(yè)務(wù)規(guī)那么資金流客戶銀行存取款客戶銀證轉(zhuǎn)賬季度

8、結(jié)息一級(jí)法人資金交收清算交收劃付賬戶利息記付券商利息差資金流客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶客戶銀行結(jié)算賬戶客戶銀行結(jié)算賬戶法人資金交收過(guò)渡賬戶結(jié)算備付金賬戶登記結(jié)算公司指定交收銀行結(jié)算賬戶場(chǎng)外交收主體自有資金專(zhuān)用存款賬戶自有資金專(zhuān)用存款賬戶主辦存管銀行存管銀行A客戶存款客戶存款客戶取款客戶取款銀證轉(zhuǎn)賬 存入銀證轉(zhuǎn)賬 存入銀證轉(zhuǎn)賬 支取銀證轉(zhuǎn)賬 支取 客戶 銷(xiāo)戶結(jié)息 客戶 銷(xiāo)戶結(jié)息買(mǎi)入證券資金流買(mǎi)入證券資金流賣(mài)出證券資金流賣(mài)出證券資金流一級(jí)法人資金交收清算交收劃付客戶下單成交回報(bào)證券公司交易系統(tǒng)驗(yàn)資驗(yàn)券客戶i證券賬戶客戶i證券資金臺(tái)賬證券公司清算平臺(tái)交易所交易報(bào)盤(pán)成交回報(bào)登記結(jié)算公司結(jié)算備付金賬戶場(chǎng)外交收主體客戶i交易結(jié)算資金管理賬戶客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶 客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶清算交收數(shù)據(jù)交收資金劃撥資金交收指令資金交收指令交易清算交易清算客戶交收資金劃撥客戶交收資金劃撥存管銀行A清算交收主辦存管銀行法人資金交收過(guò)渡賬戶賬戶結(jié)息劃付交易結(jié)算資金管理賬戶1證券資金臺(tái)賬1銀行結(jié)算賬戶1我是證券公司我是存管銀行交易結(jié)算資金管理賬戶2證券資金臺(tái)賬2銀行結(jié)算賬戶2交易結(jié)算資金管理賬戶3證券資金臺(tái)賬3銀行結(jié)算賬戶3.交易結(jié)算資金管理匯總賬戶活期存款利率結(jié)息活期存款利率結(jié)息同業(yè)存款利率結(jié)息同步活期存款利率 同業(yè)存款利率券商利息差目錄第五章 常見(jiàn)問(wèn)題常見(jiàn)