銀行集中作業(yè)平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目方案

1、銀行集中作業(yè)平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目方案技術(shù)創(chuàng)新，變革未來(lái)目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例萌芽階段（04-05）民生銀行國(guó)內(nèi)率先推出全行集中會(huì)計(jì)作業(yè)中心工商銀行啟動(dòng)全行流程再造項(xiàng)目一期高速發(fā)展階段（09-10-14工總行項(xiàng)目二期，工行上海分行、招商銀行、建行、農(nóng)行、廣發(fā)銀行、大連銀行、唐山商行啟動(dòng)業(yè)務(wù)流程再造項(xiàng)目徽商銀行、北京銀行、南京銀行、江蘇銀行、蘇州銀行、青島銀行、中原銀行、福建海峽銀行、成都銀行、南充銀行等開(kāi)始實(shí)施初步發(fā)展階段（06-07-08）貴州商行、寧波銀行、深圳農(nóng)商行啟動(dòng)全行流程再造項(xiàng)目中信銀行啟動(dòng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)流程再造項(xiàng)目浦發(fā)、興業(yè)、光大啟動(dòng)全國(guó)集中作業(yè)中

2、心建設(shè) 行業(yè)建設(shè)現(xiàn)狀-國(guó)內(nèi)集中作業(yè)的建設(shè)情況流程銀行助力銀行業(yè)利用差異化金融服務(wù)創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)轉(zhuǎn)型和組織優(yōu)化，構(gòu)建內(nèi)控嚴(yán)密、集約運(yùn)營(yíng)、精益管理的集中運(yùn)營(yíng)體系。全面管理、全面整合流程再造與交易整合 賬務(wù)層面的集中實(shí)現(xiàn)簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)前后臺(tái)分離第四代第三代第二代第一代工行、招行、平安、廣發(fā)上海工行、浙商、建行、浦發(fā)中信、興業(yè)民生、光大、貴陽(yáng)商行對(duì)公非現(xiàn)金、非實(shí)時(shí)核算對(duì)公非現(xiàn)金、非實(shí)時(shí)會(huì)計(jì)核算流程再造對(duì)公非現(xiàn)金、非實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)、部分零售業(yè)務(wù)核算逐步實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)、全系統(tǒng)、全周期整合與再造，形成共享服務(wù)國(guó)內(nèi)集中作業(yè)的演進(jìn)集中作業(yè)中心/集中運(yùn)營(yíng)中心 共享服務(wù)中心/后援服務(wù)中心集中作業(yè)實(shí)施案例大 型 股 份 制 商

3、 業(yè) 銀 行（3）全 國(guó) 股 份 制 商 業(yè) 銀 行（6）區(qū) 域 性 城 市 商 業(yè) 銀 行（23）江蘇銀行、徽商銀行、中原銀行、晉商銀行、華融湘江銀行、河北銀行、漢口銀行、 成都銀行、蘇州銀行、昆侖銀行、青島銀行、大連銀行、臺(tái)州銀行、唐山商業(yè)銀行、南充商業(yè)銀行、瀘州商業(yè)銀行、福建海峽銀行、泉州銀行、廈門國(guó)際銀行、桂林銀行農(nóng) 村 商 業(yè) 銀 行（7）深圳農(nóng)村商業(yè)銀行、江南農(nóng)村商業(yè)銀行、昆山農(nóng)村商業(yè)銀行、常熟農(nóng)村商行銀行順德農(nóng)村商業(yè)銀行、成都農(nóng)村商業(yè)銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行部分參與案例中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行上海農(nóng)村商業(yè)銀行、浙商銀行、貴陽(yáng)銀行實(shí)施案例最多，實(shí)施模式最全值得信賴的

4、合作伙伴數(shù)據(jù)截至2010年12月31日 公司3000+員工，流程變革500+員工 遍布全國(guó)的服務(wù)機(jī)構(gòu)+專業(yè)的服務(wù)平臺(tái)眾多落地實(shí)施案例穩(wěn)定、高性能的產(chǎn)品，經(jīng)過(guò)市場(chǎng)的淬煉豐富的項(xiàng)目咨詢、需求、實(shí)施經(jīng)驗(yàn)分享 專業(yè)的產(chǎn)品團(tuán)隊(duì)，強(qiáng)大的實(shí)施團(tuán)隊(duì)貼近客戶務(wù)實(shí)+持續(xù)創(chuàng)新流 程 銀 行 解 決 方 案 流程銀行市場(chǎng)占有率80+%具有絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)。咨詢規(guī)劃集成實(shí)施目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例中國(guó)銀行業(yè)渠道金融服務(wù)的演變布局物理網(wǎng)點(diǎn)，為客戶提供柜面金融服務(wù)通過(guò)上門服務(wù)、延伸柜臺(tái)、電子渠道等方式，提升銀行客戶服務(wù)效率，向存量客戶提供部分離行/離柜金融服務(wù)通過(guò)新興技術(shù)和多元化渠道

5、建設(shè)，提升銀行獲客能力，加速銀行業(yè)務(wù)電子化進(jìn)程，向客戶提供更加豐富的離行/離柜金融服務(wù)傳統(tǒng)上門服務(wù)延伸柜臺(tái)自助設(shè)備上門取送單/款長(zhǎng)期或短期駐點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)為設(shè)備覆蓋半徑內(nèi)的個(gè)人客戶提供7X24小時(shí)自助化服務(wù)VTM直銷銀行微信銀行移動(dòng)終端為設(shè)備覆蓋半徑內(nèi)的個(gè)人客戶提供7X24小時(shí)自助化服務(wù)和遠(yuǎn)程人工服務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的弱實(shí)名電子賬戶借助微信平臺(tái)形成專屬于每個(gè)客戶的微生活圈123特點(diǎn)解決哪些事情為重點(diǎn)客戶提供服務(wù)便利為轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶提供近距離的金融延伸專項(xiàng)服務(wù)無(wú)人值守、7X24小時(shí)、自助操作網(wǎng)上銀行為已有存量簽約客戶提供隨時(shí)隨地、足不出戶的基礎(chǔ)性金融服務(wù)客戶持自有設(shè)備，通過(guò)公用或?qū)Ｓ猛ㄓ嵧ǖ阑蚓W(wǎng)絡(luò)，獲取銀行

6、提供的7X24小時(shí)自助或人工服務(wù)電話銀行手機(jī)銀行特點(diǎn)解決哪些事情具備遠(yuǎn)程視頻功能覆蓋自助設(shè)備基本功能持移動(dòng)PAD在任何時(shí)間、任何地點(diǎn)，面對(duì)面為客戶提供金融服務(wù)攜帶方便、功能強(qiáng)大在客戶最習(xí)慣使用的應(yīng)用上，提供場(chǎng)景化、精準(zhǔn)化的銀行服務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的弱實(shí)名電子賬戶突破了銀行原有的賬戶開(kāi)戶限制，大幅提升銀行理財(cái)、基金等產(chǎn)品的獲客能力多元化渠道布局，為客戶提供全方位服務(wù)思考業(yè)務(wù)全流程辦理的弊端銀行業(yè)務(wù)示例分析弊端示例客戶感受度不高網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷能力弱業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)大風(fēng)險(xiǎn)分散難以控制人力成本較高監(jiān)督體系相對(duì)滯后業(yè)務(wù)受理中心（差錯(cuò)、審核、授權(quán)）中心（錄入）總行數(shù)據(jù)中心單據(jù)掃描回單打印客戶離場(chǎng)基本要素錄入100%要素專

7、業(yè)化處理團(tuán)隊(duì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與調(diào)度總行管理中心業(yè)務(wù)監(jiān)督流水業(yè)務(wù)集中處理協(xié)同系統(tǒng)集中監(jiān)控銀行業(yè)務(wù)示例規(guī)劃集中作業(yè)目標(biāo)及預(yù)期成效面向營(yíng)銷，提升門戶（網(wǎng)點(diǎn)）向營(yíng)銷型模式轉(zhuǎn)型移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)自助設(shè)備服務(wù)社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)360客戶關(guān)系管理差異化的客戶定位統(tǒng)一客戶視圖銷售知識(shí)庫(kù)（一句話營(yíng)銷）空間布局?jǐn)?shù)據(jù)集中集中作業(yè)為門戶（網(wǎng)點(diǎn)）轉(zhuǎn)型提供了更多可能：營(yíng)銷機(jī)會(huì)挖掘交叉銷售體驗(yàn)式營(yíng)銷立體式營(yíng)銷宣傳 操作集中集中作業(yè)業(yè)務(wù)藍(lán)圖概覽多渠道整合的運(yùn)營(yíng)大后臺(tái)營(yíng)運(yùn)大后臺(tái):集中作業(yè)中心 集中授權(quán)中心集中對(duì)賬中心/預(yù)警監(jiān)督中心清算管理中心/現(xiàn)金管理中心共享網(wǎng)點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)方案內(nèi)容業(yè)務(wù)處理中心建設(shè)原則機(jī)構(gòu)設(shè)置方案組織架構(gòu)設(shè)計(jì)方案組織架構(gòu)及崗

8、位職責(zé)績(jī)效考核人力估算方法管理體系 業(yè)務(wù)規(guī)劃 管理規(guī)劃 系統(tǒng)規(guī)劃業(yè)務(wù)集中原則業(yè)務(wù)上收范圍業(yè)務(wù)處理模式總體流程設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)優(yōu)先級(jí)管理客戶服務(wù)功能業(yè)務(wù)監(jiān)控調(diào)度業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)管理業(yè)務(wù)外包管理平臺(tái)規(guī)劃系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)部署硬件配置網(wǎng)絡(luò)估算高可用方案接口方案實(shí)施方案目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例業(yè)務(wù)流程多渠道業(yè)務(wù)接入技術(shù)平臺(tái)實(shí)施建議業(yè)務(wù)范圍作業(yè)中心承接業(yè)務(wù)藍(lán)圖中國(guó)銀行業(yè)總體業(yè)務(wù)內(nèi)容供需商業(yè)銀行中國(guó)銀行業(yè)柜面業(yè)務(wù)分流內(nèi)容梳理渠道類型服務(wù)模式自營(yíng)渠道綜合柜面柜面受理+柜面處理/集中處理自助受理+自助/集中處理自助受理+自助/集中處理在線自助受理+自助/集中處理在線自助受理

9、+自助/集中處理在線自助受理+自助/集中處理在線自助受理+自助/集中處理戶外或廳堂受理+集中處理在線自助受理+自助/集中處理自助設(shè)備VTM（遠(yuǎn)程銀行）網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行電話銀行微信銀行直銷銀行移動(dòng)展業(yè)后援作業(yè)異地工作組中心受理+集中處理異地受理+集中處理面向客戶群體本地廳堂客戶本地自助設(shè)備覆蓋范圍內(nèi)客戶本地客戶全國(guó)客戶全國(guó)客戶全國(guó)客戶全國(guó)客戶本地戶外客戶/廳堂客戶+異地核心客戶全國(guó)客戶本地客戶+行內(nèi)服務(wù)重點(diǎn)城市客戶（核心客戶和異地產(chǎn)業(yè)鏈客戶）“以客戶為中心”的服務(wù)理念進(jìn)一步強(qiáng)化和升華金融服務(wù)模式持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)金融及線上線下渠道布局步伐進(jìn)一步加快目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)

10、目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例業(yè)務(wù)流程多渠道業(yè)務(wù)接入技術(shù)平臺(tái)實(shí)施建議業(yè)務(wù)范圍標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)主流程集中作業(yè)模式合理業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)（前臺(tái)業(yè)務(wù)后臺(tái)化、后臺(tái)作業(yè)集中化）標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)子流程自動(dòng)化處理機(jī)制業(yè)務(wù)處理模式-智能化自動(dòng)處理機(jī)制崗位準(zhǔn)入條件判斷自動(dòng)匯路判斷記憶庫(kù)自動(dòng)匹配票據(jù)有效期檢查系統(tǒng)優(yōu)先級(jí)判斷自動(dòng)驗(yàn)印自動(dòng)驗(yàn)密白名單檢查黑名單檢查收、付款人戶名查詢自動(dòng)跨單信息校驗(yàn)業(yè)務(wù)防重檢查任務(wù)超時(shí)自動(dòng)回收OCR/二維碼自動(dòng)識(shí)別任務(wù)自動(dòng)分配任務(wù)自動(dòng)推送目錄公司及相關(guān)服務(wù)案例簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例業(yè)務(wù)流程多渠道業(yè)務(wù)接入技術(shù)平臺(tái)實(shí)施建議業(yè)務(wù)范圍移動(dòng)金融應(yīng)用系統(tǒng)移動(dòng)金融終端設(shè)備12移動(dòng)金融用戶層3

11、移動(dòng)柜面系統(tǒng)移動(dòng)信貸系統(tǒng)移動(dòng)營(yíng)銷系統(tǒng)移動(dòng)辦公系統(tǒng)移動(dòng)廳堂系統(tǒng)手機(jī)銀行微信銀行網(wǎng)上銀行社區(qū)銀行直銷銀行平板電腦（IOS）平板電腦（Android）手機(jī)（Android）手機(jī)（IOS）客戶客戶經(jīng)理管理人員行領(lǐng)導(dǎo)移動(dòng)金融總體內(nèi)容移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)接入后臺(tái)中心示例交互方式改變客戶更傾向于通過(guò)非面對(duì)面方式獲取金融服務(wù)忠誠(chéng)度降低客戶對(duì)銀行及其產(chǎn)品的忠誠(chéng)度不斷降低客戶行為已發(fā)生深刻變化移動(dòng)展業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)量分布情況示例（續(xù)前）總體業(yè)務(wù)量日均10000筆集中業(yè)務(wù)量日均9000筆業(yè)務(wù)種類應(yīng)用場(chǎng)景集中考慮中心流程查詢業(yè)務(wù)余額查詢、明細(xì)查詢、來(lái)賬查詢公積金查詢、積分查詢、日志查詢不集中轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)手機(jī)到手機(jī)轉(zhuǎn)賬、約定賬戶轉(zhuǎn)賬

12、活期轉(zhuǎn)活期、活期轉(zhuǎn)定期、定期轉(zhuǎn)活期向企業(yè)轉(zhuǎn)賬、跨行轉(zhuǎn)賬、轉(zhuǎn)賬記錄維護(hù)不集中繳費(fèi)業(yè)務(wù)繳費(fèi)、我的繳費(fèi)（定制繳費(fèi)）支付、未支付訂單查詢不集中信用卡信用卡賬戶信息、帳單查詢、信用卡還款、自動(dòng)帳單分期設(shè)定、積分查詢、刷卡金帳戶信息、激活與密碼管理、用卡設(shè)定、好享貸、信用卡掛失、分期付款。掛失可集中授權(quán)、集中風(fēng)險(xiǎn)控制投資理財(cái)基金投資、手機(jī)股市、銀證轉(zhuǎn)賬、銀行存管、外匯買賣、貴金屬不集中本地服務(wù)交通罰款、短信通知、手機(jī)充值等不集中賬戶管理賬戶信息、增加賬戶、刪除賬戶、修改別名、首選賬戶、賬戶掛失、激活簽約賬戶掛失可集中授權(quán)、集中風(fēng)險(xiǎn)控制個(gè)人貸款可提供開(kāi)立個(gè)人貸款綜合賬戶、個(gè)人質(zhì)押貸款申請(qǐng)、合同和借據(jù)查詢、還

13、款計(jì)劃和還款明細(xì)查詢等服務(wù)。開(kāi)戶可集中貸款申請(qǐng)可集中授權(quán)、集中風(fēng)險(xiǎn)控制流程化調(diào)度申請(qǐng)消費(fèi)支付手機(jī)充值、電影票、飛機(jī)票、火車票不集中無(wú)卡生活客戶可進(jìn)行無(wú)卡取現(xiàn)和消費(fèi)的預(yù)約申請(qǐng)，預(yù)約成功后，可在ATM上進(jìn)行無(wú)卡提取現(xiàn)金交易，或在指定商戶的POS機(jī)上進(jìn)行無(wú)卡消費(fèi)交易。 集中手機(jī)銀行總體業(yè)務(wù)梳理政策宣傳、利率查詢、網(wǎng)點(diǎn)信息、業(yè)務(wù)宣傳等。購(gòu)買保險(xiǎn)、外匯、債券、銀證通等。查詢余額、查詢及打印明細(xì)、修改密碼等。交通費(fèi)、話費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)、水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)等。查詢余額、查詢明細(xì)、修改密碼、打印對(duì)賬單等。發(fā)卡、修改密碼、卡轉(zhuǎn)賬、IC卡圈存、圈提、打印明細(xì)等。儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)繳費(fèi)業(yè)務(wù)對(duì)公業(yè)務(wù)理財(cái)業(yè)務(wù)卡 業(yè) 務(wù)信息服務(wù)

14、遠(yuǎn)程銀行總體業(yè)務(wù)梳理不集中適宜集中視頻認(rèn)證、審核適宜集中改密集中授權(quán)不集中不集中適宜集中開(kāi)卡集中授權(quán)信用卡申請(qǐng)、個(gè)貸業(yè)務(wù)信貸業(yè)務(wù)適宜集中申請(qǐng)調(diào)度與審批移動(dòng)營(yíng)銷系統(tǒng)業(yè)務(wù)示例 信貸申請(qǐng)流程 錄入/復(fù)核/審批 等功能 上門服務(wù) 身份核查 資料采集 信用評(píng)定 額度授權(quán) 交易完成共享服務(wù)中心以3D畫(huà)廊的方式，展示銀行產(chǎn)品，當(dāng)產(chǎn)品資料發(fā)生更新時(shí)，后臺(tái)自動(dòng)推送資料到終端，完成更新操作。點(diǎn)擊產(chǎn)品，可查看產(chǎn)品詳情，并可直接進(jìn)行產(chǎn)品的認(rèn)籌。移動(dòng)產(chǎn)品展業(yè)移動(dòng)客戶端展示管理功能移動(dòng)客戶端展示輔助功能目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例業(yè)務(wù)流程多渠道業(yè)務(wù)接入技術(shù)平臺(tái)實(shí)施建議業(yè)務(wù)范圍技術(shù)

15、平臺(tái)規(guī)劃 伸縮性、靈活性、組件化模式系統(tǒng)架構(gòu)物理部署技術(shù)實(shí)現(xiàn)方案-設(shè)備估算集中作業(yè)中心總行數(shù)據(jù)中心硬件設(shè)備配置建議：服務(wù)器配置數(shù)量用途集中作業(yè)平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器內(nèi)容管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器小型機(jī)或PC服務(wù)器4C/32GB2用于集中作業(yè)平臺(tái)（集中作業(yè)平臺(tái)、工作流系統(tǒng)、影像切割系統(tǒng)使用同一數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)例，柜面系統(tǒng)使用一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)例，內(nèi)容管理系統(tǒng)使用一個(gè)數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)例）數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng):DB2，HA集中作業(yè)平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器工作流應(yīng)用服務(wù)器小型機(jī)或PC服務(wù)器4C16GB2部署SunDS集中作業(yè)平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)、SunFlow工作流系統(tǒng)內(nèi)容管理系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器小型機(jī)或PC服務(wù)器4C/16G2部署SunECM內(nèi)容管理系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)影像

16、切割系統(tǒng)應(yīng)用服務(wù)器PC服務(wù)器4c/16G2部署SunCPS碎片錄入分派引擎服務(wù)存儲(chǔ)設(shè)備20TB1業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在線存儲(chǔ)2年，存儲(chǔ)設(shè)備的實(shí)際大小以行方的具體業(yè)務(wù)量進(jìn)行測(cè)算網(wǎng)絡(luò)負(fù)載均衡器F5或ACE等2應(yīng)用負(fù)載均衡集中作業(yè)中心硬件設(shè)備配置建議：服務(wù)器配置數(shù)量用途業(yè)務(wù)處理工作站PC機(jī)，P4 CPU1.8G/2G內(nèi)存/80G硬盤根據(jù)人員配置推薦配置21寸大顯示器，改善操作體驗(yàn)網(wǎng)點(diǎn)硬件設(shè)備配置建議：服務(wù)器配置數(shù)量用途掃描工作站PC機(jī)，P4 CPU1.8G/2G內(nèi)存/80G硬盤根據(jù)人員配置可利用網(wǎng)點(diǎn)已有的設(shè)備A4掃描儀柯達(dá)I1220、富士通FJi-6130Z 、虹光AH240彩色圖像掃描儀根據(jù)人員配置要求每分種

17、20頁(yè)，彩色，A4幅面，自動(dòng)進(jìn)紙，200DPI以上。網(wǎng)絡(luò)帶寬建議網(wǎng)絡(luò)建議：網(wǎng)點(diǎn)帶寬建議最低2M一般影像傳輸需要1M左右的寬帶。計(jì)算公式：掃描用戶數(shù)*并發(fā)度*每筆業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)量（KB）*每字節(jié)位數(shù)/帶寬利用率/傳輸時(shí)間要求一筆業(yè)務(wù)的影像平均大小按450KB估算，每筆上傳影像平均速度小于2秒估算，在50%并發(fā)度情況下的帶寬要求如下：2*50%*450KB*8/0.8/2 = 2.3Mb39平臺(tái)主要特點(diǎn)基于多域模型的分布式工作流引擎靈活的可視化配置和開(kāi)發(fā)強(qiáng)大的應(yīng)用集成能力，提供了一個(gè)良好的應(yīng)用集成框架iConnect，能夠調(diào)用EJB、JavaClass、COM、Socket、JMS等各種應(yīng)用，并且可通過(guò)

18、Web Service和消息中間件平臺(tái)和更多的應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行集成性能卓越，支持集群部署，支持每小時(shí)500萬(wàn)節(jié)點(diǎn)以上處理能力SUNFLOW是公司自主產(chǎn)權(quán)的支持多域模型的分布式工作流管理系統(tǒng)，獲得了中國(guó)軟件業(yè)協(xié)會(huì)的金軟件獎(jiǎng)和計(jì)算機(jī)世界評(píng)測(cè)的優(yōu)秀中間件產(chǎn)品。SunFlow工作流平臺(tái)流程設(shè)計(jì)器(WEB、Eclipse平臺(tái))與外圍系統(tǒng)集成，如影像掃描、影像碎片錄入、內(nèi)容管理系統(tǒng)、規(guī)則引擎等構(gòu)建統(tǒng)一的流程管理平臺(tái)流 程 建 模流程管理平臺(tái)A1A3A2A5A4流 程 運(yùn) 行C1N3H2L4A5（子流程）流程監(jiān)控模塊數(shù)據(jù)庫(kù)郵件短信集成模塊流程仿真工具分布式工作流引擎（可執(zhí)行的業(yè)務(wù)流程）對(duì)公CRM、電子金融管理平

19、臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制、汽車信貸、供應(yīng)鏈金融統(tǒng)一流程平臺(tái)產(chǎn)品功能支持集群部署；支持多應(yīng)用部署；支持流程模板的版本管理，多版本可同時(shí)運(yùn)行，滿足流程模板的不定期升級(jí)需求；支持流程優(yōu)先級(jí)（積分）、權(quán)重的動(dòng)態(tài)管理；支持通過(guò)開(kāi)放接口調(diào)用外部服務(wù)，如WebService、RMI等，這些開(kāi)放接口包括超時(shí)處理自定義、自定義參與者、自定義腳本、任務(wù)激活自定義通知等；支持多種參與者策略，支持策略間的關(guān)系運(yùn)算，支持策略的動(dòng)態(tài)分配參與者；支持任務(wù)的多級(jí)代理；支持在流程節(jié)點(diǎn)運(yùn)行過(guò)程中動(dòng)態(tài)增加新參與者；支持動(dòng)態(tài)設(shè)定任務(wù)超時(shí)處理策略；支持任務(wù)郵件、短信等多種方式的通知功能；支持任務(wù)分配策略，如輪轉(zhuǎn)法、均衡負(fù)載等；支持任

20、務(wù)生成即時(shí)響應(yīng)，如通知第三方應(yīng)用處理相應(yīng)操作（如影像掃描） ；支持人工節(jié)點(diǎn)間的跳轉(zhuǎn)（虛擬路由）；支持任務(wù)轉(zhuǎn)寄；支持指定任務(wù)參與者；支持任務(wù)重做；支持任務(wù)撤銷；支持父子流程，支持固定/動(dòng)態(tài)分裂多個(gè)子流程；支持內(nèi)部各項(xiàng)性能指標(biāo)的監(jiān)控；根據(jù)國(guó)內(nèi)銀行特色需求而定制成熟穩(wěn)定靈活的集中作業(yè)平臺(tái)產(chǎn)品化產(chǎn)品特點(diǎn)高度的產(chǎn)品化，實(shí)施人員只需要圖形化的配置業(yè)務(wù)腳本與編寫存儲(chǔ)過(guò)程即可完成相關(guān)業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)高效的運(yùn)行平臺(tái)，歷經(jīng)多個(gè)項(xiàng)目的考驗(yàn)，目前最大應(yīng)用范圍為工總行全行業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)，目前每天業(yè)務(wù)量為100萬(wàn)筆以上開(kāi)發(fā)快捷高效高容量豐富的業(yè)務(wù)參數(shù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)模型業(yè)務(wù)規(guī)則參數(shù)化業(yè)務(wù)流程參數(shù)化管理用戶權(quán)限管理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系單據(jù)組

21、合參數(shù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)參數(shù)管理機(jī)構(gòu)單據(jù)組合管理授權(quán)參數(shù)管理審核項(xiàng)目管理優(yōu)先級(jí)管理數(shù)據(jù)字典管理版式配置外呼配置業(yè)務(wù)規(guī)則參數(shù)化，向?qū)綐I(yè)務(wù)配置過(guò)程90%100%的功能可以通過(guò)自動(dòng)生成或配置完成0%10%的交易邏輯需要后期通過(guò)編碼方式完善 快速、標(biāo)準(zhǔn)、可視化、軟件工廠1、自帶豐富的標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)發(fā)元素：第三方系統(tǒng)適配器（通訊協(xié)議和報(bào)文處理組件）國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行遠(yuǎn)程集中授權(quán)及柜面業(yè)務(wù)（交易）組件技術(shù)組件標(biāo)準(zhǔn)參數(shù)標(biāo)準(zhǔn)流程標(biāo)準(zhǔn)模板標(biāo)準(zhǔn)邏輯腳本快速靈活的可視化二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)快速靈活的可視化二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)二次開(kāi)發(fā)工具IDE構(gòu)件庫(kù)配置的構(gòu)件業(yè)務(wù)腳本擴(kuò)展包拖曳式開(kāi)發(fā)可擴(kuò)展NO JAVA 、 NO C+ 、 N

22、O CSunCPS系統(tǒng)架構(gòu)SunCPS錄入系統(tǒng)主要功能CPS功能碎片分派引擎自動(dòng)處理服務(wù)模塊一站式工作站圖像切割工具CMS管理實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)前置核心工作部件，負(fù)責(zé)任務(wù)分解、分發(fā)、回收工作自動(dòng)識(shí)別、自動(dòng)N錄結(jié)果的一致性校驗(yàn)、自動(dòng)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)核心工作部件，所見(jiàn)即所得錄入的操作平臺(tái)；任務(wù)緩存隊(duì)列，錄入結(jié)果有效性本地校驗(yàn)，操作員實(shí)時(shí)工作量統(tǒng)計(jì)、平均錄入效率統(tǒng)計(jì)、技能評(píng)級(jí)，離開(kāi)保護(hù)核心工作部件，模板定義各類任務(wù)的錄入?yún)^(qū)域定義各類業(yè)務(wù)的處理流程，業(yè)務(wù)參數(shù)，業(yè)務(wù)監(jiān)控，用戶管理提供業(yè)務(wù)處理運(yùn)行時(shí)的各類數(shù)據(jù)圖表信息業(yè)務(wù)接收，數(shù)據(jù)回拼，外包服務(wù)數(shù)據(jù)同步，影像下載，影像切割特殊業(yè)務(wù)處理流程任務(wù)生成及分配根據(jù)員工的專項(xiàng)特長(zhǎng)

23、，自動(dòng)分配適合員工自己的特長(zhǎng)，提高錄入速度一站式工作站人工識(shí)別用于自動(dòng)識(shí)別無(wú)法確定業(yè)務(wù)憑證的業(yè)務(wù)，由人工判斷目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例業(yè)務(wù)流程多渠道業(yè)務(wù)接入技術(shù)平臺(tái)實(shí)施建議業(yè)務(wù)范圍序號(hào)涉及部門配合工作事項(xiàng)備注1運(yùn)營(yíng)管理部總體目標(biāo)明確行方發(fā)展規(guī)劃/自身對(duì)本項(xiàng)目的目標(biāo)要求，如對(duì)效率、風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)、成本目標(biāo)的平衡/側(cè)重要求。影響項(xiàng)目的預(yù)期成果，集中流程設(shè)計(jì)的側(cè)重。了解行方發(fā)展規(guī)劃對(duì)未來(lái)5年的規(guī)劃方案，如對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)的定位、業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率、網(wǎng)點(diǎn)、村鎮(zhèn)銀行、異地分行、集團(tuán)內(nèi)部業(yè)務(wù)等擴(kuò)充要求。影響作業(yè)中心的規(guī)模，人員測(cè)算的依據(jù)，以及作業(yè)中心的層級(jí)定位、服務(wù)要求。確定作業(yè)

24、中心的層級(jí)定位，總中心、總中心+分中心、多個(gè)區(qū)域中心、單獨(dú)成立文檔中心等。影響組織參數(shù)設(shè)置，系統(tǒng)部署策略，業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)，人員調(diào)配等。運(yùn)營(yíng)版塊的職責(zé)梳理，對(duì)現(xiàn)金管理、對(duì)賬、清算、授權(quán)、后督、集中作業(yè)等大運(yùn)營(yíng)規(guī)劃，對(duì)未來(lái)操作職責(zé)與管理職責(zé)的拆分考慮。影響組織架構(gòu)設(shè)計(jì)，作業(yè)中心的選址及規(guī)模，清晰的運(yùn)營(yíng)規(guī)劃有利于項(xiàng)目有序開(kāi)展。項(xiàng)目實(shí)施規(guī)劃明確業(yè)務(wù)的集中范圍、集中步驟、每一期的實(shí)施內(nèi)容、尤其是要確定一期上收的典型業(yè)務(wù)。調(diào)研同業(yè)經(jīng)驗(yàn)、行內(nèi)業(yè)務(wù)的難點(diǎn)/痛點(diǎn)。作業(yè)中心同步建設(shè)：作業(yè)中心選址、面積、布局、設(shè)備等；外包方案的選擇。調(diào)研同業(yè)經(jīng)驗(yàn)、行內(nèi)規(guī)劃要求。行方業(yè)務(wù)小組成立：業(yè)務(wù)經(jīng)理確定、本部門人員組織、分支行人

25、員借調(diào)。管理和需求人員很可能是以后作業(yè)中心成立的班底，對(duì)人員要求較高。負(fù)責(zé)整個(gè)項(xiàng)目的業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)工作，配合IT部門、廠商完成業(yè)務(wù)指導(dǎo)。涉及多部門、多系統(tǒng)，對(duì)協(xié)調(diào)工作提出了較高要求。需配合事項(xiàng)需配合事項(xiàng)附件-業(yè)務(wù)部門搜索目前行內(nèi)制度及操作規(guī)范了解現(xiàn)有柜員（用戶）管理體系；了解擬集中業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)邏輯及授權(quán)規(guī)則；了解擬集中業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量情況，參與的各崗位人員分布現(xiàn)狀及考核現(xiàn)狀；了解擬集中業(yè)務(wù)涉及的各部門的部門職責(zé)，各崗位的崗位職責(zé)了解擬集中業(yè)務(wù)的外部監(jiān)管要求了解擬集中業(yè)務(wù)的憑證要求和打印要求了解擬集中業(yè)務(wù)的柜面服務(wù)模式序號(hào)涉及部門配合工作事項(xiàng)備注2信息科技部系統(tǒng)規(guī)劃明確集中作業(yè)系統(tǒng)在行方

26、整個(gè)IT系統(tǒng)中的定位。明確集中作業(yè)系統(tǒng)與周邊系統(tǒng)的關(guān)聯(lián)關(guān)系，如核心系統(tǒng)、柜面系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)、綜合前置、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等，以及涉及周邊系統(tǒng)的改造要求。確定集中作業(yè)系統(tǒng)的部署方案：邏輯架構(gòu)及物理部署。調(diào)研分析系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)帶寬、服務(wù)器性能、數(shù)據(jù)庫(kù)、存儲(chǔ)等方面的要求，影像基礎(chǔ)平臺(tái)功能完備。除完成集中作業(yè)系統(tǒng)的選型外，還要籌備完成對(duì)掃描儀、高拍儀等硬件采購(gòu)，對(duì)柜面改造、驗(yàn)印系統(tǒng)接口開(kāi)發(fā)、核心系統(tǒng)支持等提前做好評(píng)估。項(xiàng)目實(shí)施規(guī)劃明確項(xiàng)目的實(shí)施內(nèi)容，實(shí)施步驟，論證業(yè)務(wù)流程的合理性。確定技術(shù)經(jīng)理、本部門人員組織。負(fù)債整個(gè)項(xiàng)目的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)工作，尤其是關(guān)注周邊系統(tǒng)對(duì)集中作業(yè)項(xiàng)目的影響。如二代支付系統(tǒng)、核心系統(tǒng)等。需配合事項(xiàng)

27、附件-技術(shù)部門相關(guān)準(zhǔn)備了解現(xiàn)有柜員（用戶）管理體系；搜集目前行內(nèi)開(kāi)發(fā)規(guī)范和制度網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)資源情況的收集搜集現(xiàn)有系統(tǒng)（核心、柜面、統(tǒng)一用戶認(rèn)證、ESB/綜合前置等）的接口規(guī)范協(xié)調(diào)基礎(chǔ)產(chǎn)品、核心系統(tǒng)、驗(yàn)印系統(tǒng)、柜面系統(tǒng)等廠商資源，確定各廠商實(shí)施團(tuán)隊(duì)，明確總體實(shí)施計(jì)劃和工作方法開(kāi)發(fā)、測(cè)試環(huán)境準(zhǔn)備，包括現(xiàn)有系統(tǒng)（核心、柜面、統(tǒng)一用戶認(rèn)證、ESB/綜合前置）開(kāi)發(fā)測(cè)試環(huán)境，新建系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、測(cè)試服務(wù)器，測(cè)試工作站，文檔服務(wù)器，項(xiàng)目組內(nèi)交流系統(tǒng)。需配合事項(xiàng)目錄相關(guān)背景簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)目標(biāo)及預(yù)期成效集中作業(yè)項(xiàng)目建設(shè)經(jīng)驗(yàn)分享典型實(shí)施案例中國(guó)工商銀行4項(xiàng)系統(tǒng)功能5條技術(shù)特點(diǎn)6大應(yīng)用效果工商銀行業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)一是構(gòu)建了

28、集約高效的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)二是采用了豐富多樣的業(yè)務(wù)管理手段三是搭建了標(biāo)準(zhǔn)化專業(yè)化的客戶服務(wù)平臺(tái)四是提供了多渠道信息共享服務(wù)一是運(yùn)用影像實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)跨渠道跨區(qū)域處理二是通過(guò)影像切割、二維碼、智能學(xué)習(xí)庫(kù)等多種技術(shù)實(shí)現(xiàn)錄入的簡(jiǎn)單、高效處理三是引入工作流管理實(shí)現(xiàn)各處理環(huán)節(jié)的有機(jī)銜接，實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)流程靈活、有效管理四是采用模塊化分層設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程及交易復(fù)用五是運(yùn)用多種“精益方法”實(shí)與業(yè)務(wù)精細(xì)化管理一是具備明顯的集中處理規(guī)模效應(yīng)二是全面提升了核算質(zhì)量三是顯著提升了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)效率四是優(yōu)化了全行人力資源管理模式五是有力推動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)功能轉(zhuǎn)型六是大幅增強(qiáng)了業(yè)務(wù)管理能力2009年，工商銀行啟動(dòng)業(yè)務(wù)集中處理改革項(xiàng)目，助力工商銀行

29、構(gòu)建業(yè)務(wù)集中處理平臺(tái)，改變了工行以網(wǎng)點(diǎn)為基礎(chǔ)的分散式業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)布局，在更高層面上配置全行運(yùn)行資源，實(shí)現(xiàn)集中、高效、簡(jiǎn)捷、安全的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理模式。案例介紹信雅達(dá)2009年5月，根據(jù)上海工行的實(shí)施情況，工商銀行總行重新規(guī)劃，采取單一來(lái)源采購(gòu)的方式，對(duì)公司和產(chǎn)品反復(fù)比較后的高度信任，委托公司建設(shè)全行級(jí)的集中作業(yè)平臺(tái)，以適應(yīng)全行會(huì)計(jì)、信貸、國(guó)結(jié)、信用卡等業(yè)務(wù)的后臺(tái)集中處理，此項(xiàng)目于 2010年1月22日開(kāi)始在浙江、江蘇工行試點(diǎn)上線（選擇了業(yè)務(wù)量最大、業(yè)務(wù)最復(fù)雜的兩大行率先上線（穩(wěn)定的平臺(tái)、充分的測(cè)試），2010年9月3日完成全行推廣。集中作業(yè)平臺(tái)真正意義上產(chǎn)品化、平臺(tái)化 -由于工總行的特殊要求，在

30、工行的工作主要是把集中作業(yè)平臺(tái)產(chǎn)品化和平臺(tái)化，在總行，后續(xù)條線業(yè)務(wù)要求總行可自行實(shí)施，在省分行，要求各省特色業(yè)務(wù)由各分行自行部署。因此要求平臺(tái)有高效的二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)，系統(tǒng)完全配置化、參數(shù)化。目標(biāo)遵照“集約運(yùn)營(yíng)，服務(wù)共享”的理念，在統(tǒng)一業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)基礎(chǔ)上構(gòu)建跨產(chǎn)品、跨地區(qū)、跨渠道的綜合性中后臺(tái)體系，打造集交易處理、賬務(wù)核算、業(yè)務(wù)管理和客戶服務(wù)功能于一體的全行共享服務(wù)中心（SSC）。產(chǎn)品化、平臺(tái)化的驅(qū)動(dòng)力案例介紹以城市分行為單位設(shè)立業(yè)務(wù)處理中心，統(tǒng)一負(fù)責(zé)轄內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)集中處理。1.城商行模式2.省行+城商行模式業(yè)務(wù)集中處理實(shí)行以省分行為主的“省分行省行營(yíng)業(yè)部”雙中心模式。省分行業(yè)務(wù)處理中心原

31、則上負(fù)責(zé)除省行營(yíng)業(yè)部以外各地市分行業(yè)務(wù)的集中處理；省行營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)處理中心負(fù)責(zé)轄屬及省分行指定地區(qū)分行業(yè)務(wù)的集中處理。兩者互為備份二級(jí)分行業(yè)務(wù)處理中心負(fù)責(zé)辦理目前尚不適宜由省行業(yè)務(wù)處理中心集中處理的業(yè)務(wù)。3.虛擬中心模式面向各產(chǎn)品部門、營(yíng)銷部門，實(shí)現(xiàn)跨產(chǎn)品線、跨地區(qū)、跨渠道的接入，允許跨地區(qū)、跨產(chǎn)品線處理的虛擬中心模式。支持全新憑證、總行已有共性憑證、全行共性業(yè)務(wù)的分行憑證等，對(duì)于分行特色業(yè)務(wù)憑證及即將停止使用的憑證可不予支持。運(yùn)營(yíng)組織模式案例介紹第一版本系統(tǒng)內(nèi)人民幣匯款和內(nèi)部戶發(fā)報(bào)集中處理客戶信息采集第二版本實(shí)時(shí)清算發(fā)報(bào)：托收劃回，信用卡借、貸，銀行匯票，學(xué)費(fèi)，資金劃撥，對(duì)公財(cái)智卡發(fā)報(bào)實(shí)時(shí)清算收?qǐng)?bào)網(wǎng)銀落地指令處理第三版本外匯匯款跨行支付業(yè)務(wù)保證金、保函、銀承匯票國(guó)內(nèi)信用證對(duì)公理財(cái)業(yè)務(wù)第四版本信用卡數(shù)據(jù)電子化（信用卡普及版、信用卡標(biāo)準(zhǔn)版、暢通卡）國(guó)際業(yè)務(wù)（進(jìn)口信用證、進(jìn)口代收、出口信用證、貿(mào)易融資、外匯匯款）的影像采集支票影像交換業(yè)務(wù)個(gè)人資