董事會(huì)002-8.部門設(shè)置議案

1、關(guān)于審議陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)設(shè)置及職責(zé)分工方案的議案（草案）（2014 年 7 月 18 日）各位董事：根據(jù)公司法、商業(yè)事項(xiàng)實(shí)施辦法和章程有關(guān)規(guī)定，陜法、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)籌建工作小組根據(jù)現(xiàn)代金融企業(yè)發(fā)展要求，以實(shí)施扁平化管理為原則，制定了陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)設(shè)置及職責(zé)分工方案（草案）?，F(xiàn)提請(qǐng)陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)事會(huì)第一次會(huì)議審議。第一屆董附件：陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)置及職責(zé)分工方案（草案）設(shè)附件：陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)設(shè)置和職責(zé)分工方案（草案）為了建立、完善陜西寶雞渭濱農(nóng)村商業(yè)組織架構(gòu)，遵循“流程再造、精簡(jiǎn)機(jī)構(gòu)、提高效率、保障服務(wù)”的原則，對(duì)本行

2、設(shè)置、職責(zé)分工提出如下方案：一、設(shè)置（一）前臺(tái)部門：17 個(gè)、14 個(gè)分理處、1 個(gè)營(yíng)業(yè)部、業(yè)務(wù)中心、不良資產(chǎn)處置中心、營(yíng)運(yùn)中心（二）中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制部門：公司金融部、個(gè)人金融部、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、電子部、（三）集中中心、會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心綜合管理部門：辦公室、人力資源部、信息管理部、稽核審計(jì)部、合規(guī)管理部、安全部、監(jiān)察室二、職責(zé)及主要（一）辦公室職責(zé)1.負(fù)責(zé)擬訂中長(zhǎng)期發(fā)展會(huì)批準(zhǔn)后組織實(shí)施；：、發(fā)展規(guī)劃和年度計(jì)劃，報(bào)董事2.負(fù)責(zé)各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負(fù)責(zé)研究國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融政策，分析本地金融業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)，供高級(jí)管理層決策參考；3.負(fù)責(zé)草擬各類會(huì)議的發(fā)出的重要文函，起草向有關(guān)材料

3、；重要文稿、部分以本行名義部門報(bào)送的綜合性重要文件和負(fù)責(zé)本行機(jī)關(guān)行政管理和各類會(huì)議的會(huì)務(wù)工作，負(fù)責(zé)接待、車輛、物業(yè)等后勤管理工作；負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)絡(luò)與協(xié)調(diào)各部室工作，負(fù)責(zé)本行部署工作、會(huì)議議定事項(xiàng)和其他事項(xiàng)的督辦工作；6.負(fù)責(zé)處理公文審核以及、文書管理；7.負(fù)責(zé)聯(lián)系，制定宣傳工作規(guī)劃；負(fù)責(zé)本行企業(yè)文化建設(shè)；負(fù)責(zé)全行網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置的發(fā)展規(guī)劃管理；承辦、金融業(yè)務(wù)10.證的、登記、變更、年檢及等事宜；交辦的其他工作。（二）人力資源部職責(zé)：（兼）1.負(fù)責(zé)組織編制人力資源發(fā)展規(guī)劃并組織實(shí)施；2.負(fù)責(zé)國(guó)家和管理部門的人事教育政策、規(guī)章制度及相應(yīng)的管理程序和操作辦法，并結(jié)合實(shí)際制定相關(guān)的實(shí)施措施；3.負(fù)責(zé)全行高級(jí)管理層

4、以外員工的招收、錄用、調(diào)動(dòng)、退休、提前離崗、辭退等工作以及懲；的考核、調(diào)配、交流、獎(jiǎng)4.負(fù)責(zé)制定全行的人事管理制度，管理全行編制；5.建立健全薪酬激勵(lì)機(jī)制，報(bào)薪酬同意后組織實(shí)施；負(fù)責(zé)工作，承辦工資、社保金、公積金等管理工作；6.負(fù)責(zé)制定全行員工培訓(xùn)的制度和辦法、長(zhǎng)期規(guī)劃和年度培訓(xùn)計(jì)劃，并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)各類專業(yè)技術(shù)職務(wù)的認(rèn)定、聘用、報(bào)名的組織工作；7.負(fù)責(zé)后備的規(guī)劃、培訓(xùn)和管理工作，落實(shí)全轄人力資源結(jié)構(gòu)的合理化調(diào)整；8.認(rèn)真做好人事、勞動(dòng)管理方面的編制及報(bào)送工作；管理和各種報(bào)表資料9.交辦的其他工作。（三）公司金融部職責(zé)1.根據(jù)本行整體業(yè)務(wù)：規(guī)劃與工作計(jì)劃，結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)及經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，制定公司負(fù)

5、債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)及公司授信業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃與年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，并予以組織落實(shí);2.負(fù)責(zé)擬定公司金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則并組織實(shí)施;3.開展行業(yè)分析與市場(chǎng)，確定本行公司類客戶與風(fēng)險(xiǎn)防控策略，負(fù)責(zé)對(duì)公存款業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌和管理工作，并對(duì)公司類業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)進(jìn)行考核；4.負(fù)責(zé)對(duì)上報(bào)授信條件；審批的公司授信業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職，核實(shí)5.開展市場(chǎng)調(diào)研與同業(yè)產(chǎn)品分析，實(shí)施公司類業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)、和市場(chǎng)推廣并組織落實(shí);6.建立本行內(nèi)部聯(lián)制，對(duì)重點(diǎn)目標(biāo)客戶進(jìn)行，提高目標(biāo)客戶市場(chǎng)份額和效益貢獻(xiàn)；根據(jù)公司類客戶需求設(shè)計(jì)相關(guān)產(chǎn)品方案，支持客戶經(jīng)理進(jìn)行產(chǎn)品銷售，業(yè)務(wù)進(jìn)展，提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助其它業(yè)

6、務(wù)部門開展產(chǎn)品交叉銷售;7.負(fù)責(zé)行業(yè)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)的，實(shí)施推動(dòng)公司類業(yè)務(wù)品牌形象建立、與品牌管理，并擬定公司類授信業(yè)務(wù)的授信導(dǎo)向和授信業(yè)務(wù)政策;8.制定公司類業(yè)務(wù)從業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃，組織從業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)、工作技能和綜合素質(zhì)培訓(xùn)及其考評(píng)，推進(jìn)公司類業(yè)務(wù)條線客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè);9.開展公司類業(yè)務(wù)合規(guī)建設(shè)和業(yè)務(wù)產(chǎn)品規(guī)范險(xiǎn)檢查監(jiān)督，實(shí)施合規(guī)性內(nèi)控管理;及各類風(fēng)10.編制公司類業(yè)務(wù)各類業(yè)務(wù)計(jì)劃預(yù)算，統(tǒng)計(jì)各類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，分析、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況;11.開展公司類業(yè)務(wù)的行政文秘、信息管理等綜合事務(wù)，發(fā)揮綜合管理、支撐服務(wù)和協(xié)調(diào)督辦等職責(zé)；12.完成安排的其他工作。（四）個(gè)人金融部職責(zé)1.根據(jù)本行整體業(yè)務(wù)：規(guī)劃與工作計(jì)劃，結(jié)合區(qū)

7、域特點(diǎn)及經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，制定個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)、個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)及授信業(yè)務(wù)的發(fā)展計(jì)劃與年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，并組織推進(jìn)落實(shí);負(fù)責(zé)擬定個(gè)人金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)規(guī)章制度、操作規(guī)程與實(shí)施細(xì)則，并予以組織落實(shí);負(fù)責(zé)個(gè)人負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)及授信業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌和管理工作，并對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)進(jìn)行考核；4.分析和區(qū)域市場(chǎng)需求，實(shí)施個(gè)人類業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)、和市場(chǎng)推廣，組織推動(dòng)個(gè)人業(yè)務(wù)品牌形象建立、與品牌管理，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施;5.負(fù)責(zé)對(duì)上報(bào)授信條件；審批的個(gè)人授信業(yè)務(wù)進(jìn)行盡職，核實(shí)6.負(fù)責(zé)個(gè)人業(yè)務(wù)條線各項(xiàng)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理工作，并實(shí)施檢查和監(jiān)督；7.對(duì)個(gè)人高端客戶、黃金客戶等重要客戶進(jìn)行；、管理并8.制定個(gè)人類業(yè)務(wù)從業(yè)培訓(xùn)計(jì)劃，組織從

8、業(yè)業(yè)務(wù)知識(shí)、工作技能和綜合素質(zhì)培訓(xùn)及其考評(píng)等，推進(jìn)個(gè)人類業(yè)務(wù)條線客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)；9.編制個(gè)人類各項(xiàng)業(yè)務(wù)計(jì)劃，統(tǒng)計(jì)各類個(gè)人類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，分析、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況；并做好個(gè)人類業(yè)務(wù)的行政文秘、信息管理等綜合事務(wù);10.完成安排的其他工作。（五）風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部職責(zé)1.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理與關(guān)聯(lián)交易控制：吉軍日常事務(wù)，負(fù)責(zé)組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易控制的日常管理工作并制定風(fēng)險(xiǎn)管理控制各項(xiàng)制度；2.負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，組織有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的培訓(xùn)；3.負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)的；4.負(fù)責(zé)全行（非）信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)和考核，組織實(shí)施（非）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類認(rèn)定、審批工作。負(fù)責(zé)質(zhì)

9、量五級(jí)分類管理，檢查結(jié)果，提出識(shí)別、分析、和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)五級(jí)分類調(diào)整意見；5.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和資產(chǎn)保全制度，負(fù)責(zé)資產(chǎn)保全工作，并為資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)提供咨詢和法律支持；制定、下達(dá)不良資產(chǎn)清收計(jì)劃，督導(dǎo)、落實(shí)和考核不良資產(chǎn)清收工作；制定不良資產(chǎn)清收處置方案，組織、實(shí)施不良資產(chǎn)的清收處置工作；負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的接收、出讓、出租、處置工作；9.負(fù)責(zé)辦理全行經(jīng)濟(jì)相關(guān)事務(wù)，本行正當(dāng)權(quán)益；行為的相關(guān)10.核實(shí)行為事實(shí)，負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)經(jīng)核實(shí)有責(zé)任人進(jìn)行處罰；11.交辦的其他工作。（六）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部職責(zé)：負(fù)責(zé)制定財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；負(fù)責(zé)本行的財(cái)務(wù)預(yù)算管理，制定、下達(dá)年

10、（季）度財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)全行和各實(shí)施；3.負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)指標(biāo)完成情況進(jìn)行考評(píng)考核，并組織的評(píng)價(jià)并組織實(shí)施；負(fù)責(zé)全行的賬戶、結(jié)算及現(xiàn)金庫(kù)款調(diào)撥的管理；負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)報(bào)表的審核、匯總、編制，以及會(huì)計(jì)、結(jié)算和出納業(yè)務(wù)用章、證、押（壓）、有價(jià)單證、重要空白憑證及出納機(jī)具和會(huì)計(jì)的管理工作；負(fù)責(zé)管理全行固定資產(chǎn)、低值易耗品和基本建設(shè)；負(fù)責(zé)全行財(cái)務(wù)審批事項(xiàng)的受理、資本性支出和自有閑置資產(chǎn)調(diào)度和產(chǎn)品價(jià)格（含利率、費(fèi)率）的管理，牽頭處理全行稅務(wù)事務(wù)工作；承辦全行稅務(wù)登記管理、涉稅申報(bào)工作，負(fù)責(zé)與財(cái)稅部門對(duì)接和協(xié)調(diào)；負(fù)責(zé)全行反洗錢、反負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)營(yíng)運(yùn)工作；的管理、拆借、再運(yùn)用合規(guī)性的監(jiān)測(cè)；、貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、現(xiàn)、調(diào)劑以及1

11、1.負(fù)責(zé)同業(yè)存放、存放同業(yè)管理；12.交辦的其他工作。（七）信息管理部職責(zé)：負(fù)責(zé)擬定全行信息管理相關(guān)制度和操作規(guī)程，會(huì)同有關(guān)部門，對(duì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查；負(fù)責(zé)擬訂全行科技電子設(shè)備購(gòu)置及軟件更新計(jì)劃，負(fù)責(zé)科技設(shè)備的安裝3.負(fù)責(zé)全行和管理工作，做好本行開發(fā)軟件的產(chǎn)權(quán)管理；安全管理、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全運(yùn)行并做好技術(shù)指導(dǎo)工作；4.負(fù)責(zé)全行科技軟件安裝、和日常管理；會(huì)同有關(guān)部門，組織科技業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)；收集、整理、反饋客戶意見，為成員機(jī)構(gòu)、聯(lián)網(wǎng)商戶和行業(yè)客戶提供技術(shù)支持和專業(yè)咨詢服務(wù)；7.交辦的其他工作。（八）安全部職責(zé)：1.建立和健全安全防范規(guī)章制度，監(jiān)督檢查本行職工在營(yíng)業(yè)、守庫(kù)、庫(kù)款接送期間執(zhí)

12、行規(guī)章制度的有關(guān)情況；2.執(zhí)行落實(shí)安全工作的文件，對(duì)員工進(jìn)行安全防范技能培訓(xùn)，提高職工安全防范能力；3.嚴(yán)格按照和門的要求，抓好營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及自助設(shè)備的安全防范設(shè)施建設(shè)和管理，做好防搶、防盜、防詐騙、防破壞和防作；嚴(yán)格落實(shí)掌握本行職工的的管理規(guī)定，杜絕涉槍動(dòng)態(tài)，定期對(duì)要害崗位的的發(fā)生；進(jìn)行考察；6.抓好網(wǎng)點(diǎn)一線員工的預(yù)案演練工作，落實(shí)檢查制度；7.加強(qiáng)準(zhǔn)確的信息；工作管理，為安全工作提供全面、及時(shí)、8.交辦的其他工作。（九）稽核審計(jì)部職責(zé)：負(fù)責(zé)審計(jì)稽核工作規(guī)章制度的制定、實(shí)施，安排和管理全行的審計(jì)稽核工作，全面完成審計(jì)稽核工作任務(wù)；負(fù)責(zé)牽頭組織各業(yè)務(wù)主管部門對(duì)全行的內(nèi)部控制情況開展檢查，并對(duì)發(fā)現(xiàn)的

13、問題及告董事會(huì)，提出改進(jìn)和處理意見；3.負(fù)責(zé)對(duì)全行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)、稽核，并實(shí)施稽核處罰；4.組織實(shí)施對(duì)本行高級(jí)管理任和離任審計(jì)；及中層管理的責(zé)5.承辦與外部審計(jì)監(jiān)督部門的協(xié)調(diào)配合工作，負(fù)責(zé)完成審計(jì)部門和高級(jí)管理層交辦的其他審計(jì)事項(xiàng)；6.負(fù)責(zé)實(shí)時(shí)系統(tǒng)的管理、運(yùn)行、；7.負(fù)責(zé)制訂實(shí)時(shí)系統(tǒng)相關(guān)管理制度；負(fù)責(zé)組織開展綜合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)工作；8.負(fù)責(zé)對(duì)實(shí)時(shí)決策并監(jiān)督處理；系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行應(yīng)急9.交辦的其他工作。（十）合規(guī)管理部職責(zé)：1.負(fù)責(zé)制定并執(zhí)行合規(guī)管理計(jì)劃，識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，定期向高級(jí)管理層提規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；2.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)本行經(jīng)營(yíng)的影響

14、，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議，為產(chǎn)品研發(fā)提供合規(guī)與法律支持；3.負(fù)責(zé)與要求的機(jī)構(gòu)保持日常工作聯(lián)系情況；和評(píng)估意見和4.負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行規(guī)章制度建設(shè)規(guī)劃，對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行合規(guī)性，組織全行規(guī)章制度的梳理和；5.負(fù)責(zé)合規(guī)與法律培訓(xùn)，解答合規(guī)與法律咨詢，組織全行法制宣傳教育，實(shí)施有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，推進(jìn)本行合規(guī)文化建設(shè)；6.負(fù)責(zé)對(duì)合同文本等法律文書進(jìn)行法律格式合同文本；，統(tǒng)籌管理全行7.負(fù)責(zé)歸口管理及法律文書簽署；8.負(fù)責(zé)統(tǒng)籌管理全行民事(仲裁)，對(duì)非類民事(仲裁)進(jìn)行指導(dǎo)和管理，對(duì)疑難、提供法律支持；9.負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的推廣應(yīng)用和，做好“1104 工程”的監(jiān)測(cè)、和資料、報(bào)送等工作；10.負(fù)責(zé)歸口全

15、行知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理工作，為全行專利商標(biāo)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)提供法律咨詢保護(hù)，負(fù)責(zé)專利商標(biāo)機(jī)構(gòu)的聘請(qǐng)；11.負(fù)責(zé)外聘律師及相關(guān)事務(wù)處置；12.履行其他合規(guī)職責(zé)和交辦的其他工作。（十一）電子部職責(zé)：規(guī)劃及目標(biāo)市場(chǎng)，負(fù)責(zé)制定發(fā)1.擬定全行電子業(yè)務(wù)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃及考核指標(biāo)，并督促落實(shí)；2.負(fù)責(zé)制定電子業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)章制度，包括業(yè)務(wù)制度（流程）、管理辦法、客戶協(xié)議等；并做好各項(xiàng)電子錯(cuò)處理和登記；業(yè)務(wù)差3.負(fù)責(zé)電子業(yè)務(wù)的市場(chǎng)和分析通過電子業(yè)務(wù)改善轄屬區(qū)域市場(chǎng)客戶結(jié)算服務(wù)的途徑；4.負(fù)責(zé)向業(yè)部門溝通、申請(qǐng)或報(bào)備電子產(chǎn)品服務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入，以及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析和上報(bào)；5.負(fù)責(zé)與電子統(tǒng)管理部門)業(yè)務(wù)相關(guān)的第機(jī)

16、構(gòu)(含省聯(lián)社系、協(xié)調(diào)、起草協(xié)議，以及業(yè)務(wù)外包的管理；6.負(fù)責(zé)對(duì)全行特惠和特約商戶業(yè)務(wù)、電子商戶業(yè)務(wù)、繳費(fèi)類商戶業(yè)務(wù)的管理和市場(chǎng)拓展工作的部署，并組織實(shí)施；發(fā)起并管理全行網(wǎng)上、等業(yè)務(wù)建設(shè)需求及建成后的升級(jí)功能需求；7.負(fù)責(zé)電子業(yè)務(wù)的品牌建設(shè)和市場(chǎng)推廣，制定電子業(yè)務(wù)的方案和計(jì)劃，對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)及指導(dǎo)和支持，并組織對(duì)分支機(jī)構(gòu)8.負(fù)責(zé)本行門戶推進(jìn)和業(yè)務(wù)考核；的運(yùn)營(yíng)和管理；9.負(fù)責(zé)組織推進(jìn)自助機(jī)具與管理，負(fù)責(zé)與自助機(jī)具功能相關(guān)的創(chuàng)新需求發(fā)起及市場(chǎng)準(zhǔn)入管理；10.負(fù)責(zé)落實(shí)電子業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，牽頭建立并完善電子活動(dòng)；業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體系，定期或不定期組織風(fēng)險(xiǎn)管理檢查11.負(fù)責(zé)自助(、ATM、CRS 及助

17、農(nóng)等，下同)有關(guān)的網(wǎng)選址；協(xié)同其他相關(guān)部門和本行各點(diǎn)內(nèi)部功能布局方案，并參與決策；提出與自助12.負(fù)責(zé)電子業(yè)務(wù)的客戶，落實(shí)客戶回訪機(jī)制；13.交辦的其他工作。（十二）監(jiān)察室職責(zé)1.負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查全行執(zhí)行國(guó)家有關(guān)：執(zhí)行黨的路線、方針政策，遵守和，執(zhí)行本行決策及規(guī)章制度情況，保障全轄經(jīng)營(yíng)管理工作合法；2.協(xié)助本行和紀(jì)委檢查、指導(dǎo)轄內(nèi)廉政建設(shè)工作，協(xié)同有關(guān)部門開展黨紀(jì)政紀(jì)教育，組織擬定倡廉、防范、強(qiáng)化監(jiān)督管理措施；協(xié)助查詢資料工作；3.負(fù)責(zé)管理全轄違法機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃存款及，組織違法的查處工作，提出對(duì)有關(guān)責(zé)任人的處理意見；4.負(fù)責(zé)開展監(jiān)察工作，針對(duì)監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)向有關(guān)部門或提出建議

18、，下達(dá)監(jiān)察；5.負(fù)責(zé)接待、處理群眾來信來訪以及申訴、和，對(duì)來信來訪、申訴、和的事項(xiàng)核實(shí)和答復(fù)工作；建立工作，做好穩(wěn)定工作；專項(xiàng)治理及查處工作；6.負(fù)責(zé)員工行為排查、7.負(fù)責(zé)本行紀(jì)委決定事項(xiàng)的督辦工作，以及本行紀(jì)委文秘、會(huì)議、機(jī)要和他工作；管理工作；承辦紀(jì)委和本行交辦的其8.交辦的其他工作。（十三）1.擬定本行營(yíng)運(yùn)中心職責(zé)：營(yíng)運(yùn)管理制度、辦法和業(yè)務(wù)流程，負(fù)責(zé)債券市場(chǎng)分析，制定債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)開發(fā)規(guī)劃，并組織實(shí)施；2.負(fù)責(zé)建立和完善債券余額對(duì)賬工作。交易業(yè)務(wù)臺(tái)賬，定期與財(cái)會(huì)部門做好負(fù)責(zé)具體實(shí)施本行的債券投資、票據(jù)貼現(xiàn)和頭寸管理及預(yù)做好債券投資和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理工作；積極搜集票據(jù)市場(chǎng)信息，大力拓展本行票

19、據(jù)業(yè)務(wù)，做好票測(cè)據(jù)市場(chǎng)調(diào)研、市場(chǎng)、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)辦理和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)資金、規(guī)模的申請(qǐng)和運(yùn)用工作；5.積極穩(wěn)妥開展間同業(yè)市場(chǎng)業(yè)務(wù)，負(fù)責(zé)做好債券自營(yíng)項(xiàng)目業(yè)務(wù)操作及債券的承銷和正（逆）回購(gòu)業(yè)務(wù)，積極探索資運(yùn)用效益；金運(yùn)用新6.，不斷提高交辦的其他工作。（十四）業(yè)務(wù)中心職責(zé)：方案，分析確定本部門1.擬定行業(yè)客戶業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃與所屬行業(yè)目標(biāo)客戶，制定行業(yè)客戶整體策略及日常維護(hù)，并予以實(shí)施推進(jìn)；2.負(fù)責(zé)開展公司類客戶及重要的收集、整理、分析、評(píng)級(jí)、授信和保管；3.負(fù)責(zé)開展公司類客戶及重要客戶的直接務(wù)咨詢及業(yè)務(wù)辦理；，并負(fù)責(zé)其業(yè)4.具體負(fù)責(zé)對(duì)公存款、同業(yè)存款、中間業(yè)務(wù)（含委托）、機(jī)構(gòu)類客戶的管理；5.負(fù)責(zé)進(jìn)行公

20、司類客戶及重要客戶市場(chǎng)需求的和；6.負(fù)責(zé)公司類業(yè)務(wù)各項(xiàng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析并按規(guī)定上報(bào)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、業(yè)務(wù)報(bào)表；7.具體開展所屬行業(yè)層面的業(yè)務(wù)創(chuàng)新和相應(yīng)的業(yè)務(wù)承辦；協(xié)助其它業(yè)務(wù)部門積極開展產(chǎn)品交叉銷售；8.交辦的其他工作。（十五）不良資產(chǎn)處置中心職責(zé)：吉軍（兼）1.制定風(fēng)險(xiǎn)管理和資產(chǎn)保全制度，負(fù)責(zé)全行的資產(chǎn)保全工作；擬定不良資產(chǎn)的清收、保全、重組方案并負(fù)責(zé)管理和實(shí)施；督導(dǎo)、落實(shí)不良資產(chǎn)清收工作計(jì)劃的全面實(shí)施；負(fù)責(zé)收集、整理不良資產(chǎn)管理、處置相關(guān)材料，并按規(guī)定做好審批上報(bào)工作；4.分析、不良資產(chǎn)清收、處置工作中存在的具體問題，提出改進(jìn)建議或方案，并編制上報(bào)資產(chǎn)保全的相關(guān)報(bào)表、；5.經(jīng)辦全行的各類不良資產(chǎn)；6.保管資產(chǎn)處置、保全的法律事務(wù)文件資料和；7.交辦的