跨國(guó)銀行的組織管理PPT通用課件

1、第四章 跨國(guó)銀行的組織管理1 商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)2 跨國(guó)銀行的組織再造3 跨國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)化第一節(jié) 商業(yè)銀行的公司治理結(jié)構(gòu)一、商業(yè)銀行公司治理的概念和目標(biāo)二、商業(yè)銀行公司治理原則三、各國(guó)商業(yè)銀行公司治理的比較四、對(duì)商業(yè)銀行公司治理的評(píng)價(jià)一、商業(yè)銀行公司治理的概念和目標(biāo)1、商業(yè)銀行公司治理的概念 公司管理層、董事會(huì)、股東和其他利益相關(guān)人之間的一整套關(guān)系。2、商業(yè)銀行公司治理的目標(biāo) 由“股東價(jià)值至上”至“利益相關(guān)者價(jià)值至上”二、商業(yè)銀行公司治理原則巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的健全以后的公司治理規(guī)定了7項(xiàng)指導(dǎo)原則：1、確立貫徹全行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則2、全行各崗位的職責(zé)界定明確并得到實(shí)施

2、3、確保董事會(huì)成員稱職4、確保高級(jí)管理層實(shí)施有效的監(jiān)管5、有效發(fā)揮內(nèi)部和外部審計(jì)人員的作用6、確保薪酬制度與道德觀念、目標(biāo)戰(zhàn)略和外部環(huán)境相一致7、保持公司治理的透明度三、各國(guó)商業(yè)銀行公司治理的比較國(guó)家美國(guó)德國(guó)日本韓國(guó)股權(quán)結(jié)構(gòu)很分散，基本沒(méi)有控股相對(duì)比較集中，有許多法人大股東相對(duì)比較集中，有許多法人大股東，同一產(chǎn)業(yè)集團(tuán)中的法人也持有股份相對(duì)集中，與日本相像控制權(quán)轉(zhuǎn)移可能性大可能性小可能性小可能性小證券市場(chǎng)在銀行治理中的作用股東通過(guò)股市銀行股票的變化確定持有情況較弱較弱很弱股東監(jiān)督程度股權(quán)分散，直接監(jiān)督程度較低股權(quán)相對(duì)集中，直接控制程度較高股東直接控制程度較高由家族大股東控制國(guó)家美國(guó)德國(guó)日本韓國(guó)董

3、事會(huì)的作用由于外部董事的存在，董事會(huì)對(duì)管理層的監(jiān)督作用較強(qiáng)由于監(jiān)事會(huì)由來(lái)自股東、員工的代表，對(duì)管理層監(jiān)督作用較強(qiáng)董事會(huì)成員主要來(lái)自股東，許多董事在銀行的管理層任職，監(jiān)督作用較弱董事會(huì)成員基本和管理層成員重疊，制衡作用較弱銀行家市場(chǎng)內(nèi)外部銀行家市場(chǎng)內(nèi)部銀行家市場(chǎng)內(nèi)部銀行家市場(chǎng)內(nèi)部銀行家市場(chǎng)業(yè)績(jī)和收入的相關(guān)性非常大不大不大不大員工的作用不大相對(duì)有一些不大家族員工作用很大信息披露透明度高較高不高不高四、對(duì)商業(yè)銀行公司治理的評(píng)價(jià)1、中介機(jī)構(gòu)的公司治理評(píng)價(jià)因素 美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)普爾公司（1）所有權(quán)結(jié)構(gòu)（2）財(cái)務(wù)透明度與信息披露（3）董事會(huì)結(jié)構(gòu)與運(yùn)作程序（4）財(cái)務(wù)利益相關(guān)者2、國(guó)際機(jī)構(gòu)的公司治理評(píng)價(jià)因素 亞洲開(kāi)發(fā)

4、銀行（camel-in-a-cage）I（independent directors）獨(dú)立董事N（nominating committee）提名委員會(huì)A（audit committee）審計(jì)委員會(huì)C（compensation and compliance committee）薪酬與合規(guī)委員會(huì)A（accountability）責(zé)任與透明度G（governance committee）公司治理委員會(huì)E（evaluation，effectiveness and education）評(píng)估、效率和教育第二節(jié) 跨國(guó)銀行的組織再造一、跨國(guó)銀行的組織形式變遷二、跨國(guó)銀行組織結(jié)構(gòu)的扁平化傾向三、如何建立學(xué)習(xí)型組

5、織四、面向全球競(jìng)爭(zhēng)的組織設(shè)計(jì)一、跨國(guó)銀行的組織形式變遷1、早期的商業(yè)銀行緊密的上下級(jí)式管理2、跨國(guó)銀行的組織模式（1）以地區(qū)為中心的利潤(rùn)單元（歐）（2）以業(yè)務(wù)為中心的組織結(jié)構(gòu)（美）二、跨國(guó)銀行組織結(jié)構(gòu)的扁平化傾向1、傳統(tǒng)的層級(jí)組織結(jié)構(gòu)（1）優(yōu)點(diǎn)有效實(shí)現(xiàn)對(duì)基層機(jī)構(gòu)的控制（2）缺點(diǎn)A、組織僵化B、反應(yīng)滯后C、管理成本高分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行總行美洲歐洲亞洲非洲分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行分行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行支行總行個(gè)人業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部金融產(chǎn)品部系統(tǒng)產(chǎn)品部2、扁平化管理的特點(diǎn)（1）能

6、迅速作出反應(yīng)（2）節(jié)省管理成本（3）發(fā)揮基層機(jī)構(gòu)的積極性和靈活性總行個(gè)人業(yè)務(wù)部公司業(yè)務(wù)部金融產(chǎn)品部系統(tǒng)產(chǎn)品部基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)基層機(jī)構(gòu)3、扁平化管理的條件（1）人員素質(zhì) （3）信息溝通 （4）組織制度 （5）組織文化 三、如何建立學(xué)習(xí)型組織1、學(xué)習(xí)型組織的基本要素：（1）有頭腦的領(lǐng)導(dǎo)（2）強(qiáng)勢(shì)的文化（3）對(duì)雇員的授權(quán)（4）新興的策略（5）橫向結(jié)構(gòu)學(xué)習(xí)型組織授權(quán)的員工有頭腦的領(lǐng)導(dǎo)新興的戰(zhàn)略強(qiáng)勢(shì)的文化橫向結(jié)構(gòu)共享的信息2、建立學(xué)習(xí)型組織的策略（1）開(kāi)發(fā)模塊化的、可重復(fù)使用的學(xué)習(xí)內(nèi)容 （2）增強(qiáng)學(xué)習(xí)能力 （3）開(kāi)展組織對(duì)話（4）設(shè)計(jì)職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，以增強(qiáng)任

7、職能力 （5）建立自我發(fā)展計(jì)劃 （6）建立團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí)的技能 （7）鼓勵(lì)和推進(jìn)系統(tǒng)思考 （8）不斷地審視環(huán)境并進(jìn)行情景規(guī)劃 （9）推廣多元化的企業(yè)文化、全球性思維以及學(xué)習(xí) （10）改變學(xué)習(xí)的心智模式 3、組織學(xué)習(xí)的類型（1）系統(tǒng)地解決問(wèn)題 （2）試驗(yàn) （3）從過(guò)去的經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí) （4）向他人學(xué)習(xí) （5）在組織內(nèi)傳遞知識(shí) 學(xué)習(xí)型組織與非學(xué)習(xí)型組織的不同非學(xué)習(xí)型組織學(xué)習(xí)型組織個(gè)人被壓制的、松散的、臨時(shí)性的。學(xué)習(xí)沒(méi)有一貫性。對(duì)學(xué)習(xí)的無(wú)力感是持續(xù)性的，學(xué)習(xí)被戰(zhàn)略性地結(jié)合到未來(lái)的組織需求上。可以是階段性地培養(yǎng)的學(xué)習(xí)。自我超越：對(duì)條件挑戰(zhàn)、探索的學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)對(duì)過(guò)程不加注意，集中工作或?qū)W習(xí)。報(bào)酬不對(duì)團(tuán)隊(duì)，只對(duì)個(gè)人焦點(diǎn)

8、放在集團(tuán)的發(fā)展和共同性能的技能上。報(bào)酬對(duì)團(tuán)隊(duì)和整個(gè)部門(mén)。功能模糊性、自我管理型組織表面性的，跟過(guò)去的技能無(wú)關(guān)，學(xué)習(xí)半途而廢，不注意學(xué)習(xí)障礙（結(jié)構(gòu)性僵化），通過(guò)結(jié)構(gòu)性地重組學(xué)習(xí)在以往所獲的技能的基礎(chǔ)上進(jìn)行學(xué)習(xí)。創(chuàng)造促進(jìn)大家學(xué)習(xí)的靈活性結(jié)構(gòu)四、面向全球競(jìng)爭(zhēng)的組織設(shè)計(jì)四個(gè)階段國(guó)內(nèi)階段國(guó)際化階段跨國(guó)化階段全球化戰(zhàn)略導(dǎo)向以國(guó)內(nèi)市場(chǎng)為導(dǎo)向以多國(guó)輸出為導(dǎo)向多國(guó)化全球化發(fā)展階段初步進(jìn)入外國(guó)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)定位擴(kuò)張全球化組織結(jié)構(gòu)在國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)上增設(shè)出口部在國(guó)內(nèi)結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上增設(shè)國(guó)際事業(yè)部全球地區(qū)或產(chǎn)品結(jié)構(gòu)矩陣、跨國(guó)的結(jié)構(gòu)市場(chǎng)潛力中主要在國(guó)內(nèi)大涉及幾個(gè)國(guó)家相當(dāng)大多國(guó)化的整個(gè)世界第三節(jié) 跨國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)化一、傳統(tǒng)的跨

9、國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)的組織形式二、網(wǎng)絡(luò)銀行對(duì)跨國(guó)銀行傳統(tǒng)海外分支機(jī)構(gòu)的沖擊一、傳統(tǒng)的跨國(guó)銀行海外分支機(jī)構(gòu)的組織形式1、代表處（Representative Office）2、代理行（Agency Office）3、分行（Foreign Branches）4、子銀行股權(quán)性質(zhì)法人性質(zhì)優(yōu)點(diǎn)缺點(diǎn)代理行母行無(wú)股權(quán)獨(dú)立法人只需支付代理費(fèi)，經(jīng)營(yíng)成本低業(yè)務(wù)范圍??；無(wú)法開(kāi)展大規(guī)模的存貸款業(yè)務(wù)，也無(wú)法創(chuàng)立自己的品牌代表處母行擁有全部資產(chǎn)非獨(dú)立法人母行擁有控制權(quán)，成本低；能及時(shí)提供信息不能從事一般的銀行業(yè)務(wù)；相對(duì)于代理行仍需一定投資分行母行擁有全部資產(chǎn)非獨(dú)立法人業(yè)務(wù)全面，信譽(yù)高；有利于為母行培養(yǎng)人才需投入大量資金，并

10、要求母行承擔(dān)其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)子銀行母行擁有全部或大部分股權(quán)獨(dú)立法人可開(kāi)展全部銀行業(yè)務(wù)；有利于長(zhǎng)期發(fā)展母行的控制地位下降合資銀行母行擁有部分股權(quán)獨(dú)立法人籌集參與銀行機(jī)構(gòu)的成本，分散風(fēng)險(xiǎn)股東因利益不同常會(huì)產(chǎn)生矛盾二、網(wǎng)絡(luò)銀行對(duì)跨國(guó)銀行傳統(tǒng)海外分支機(jī)構(gòu)的沖擊1、什么是網(wǎng)絡(luò)銀行（1）廣義：在網(wǎng)絡(luò)中擁有獨(dú)立的網(wǎng)站，并為客戶提供一定服務(wù)的銀行。（2）狹義：在互聯(lián)網(wǎng)上開(kāi)展一類或幾類銀行實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)的銀行。2、網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展模式（1）依附于傳統(tǒng)銀行的模式如：花旗銀行、德意志銀行（2）純虛擬網(wǎng)絡(luò)銀行模式如：1995年，美國(guó)安全第一網(wǎng)絡(luò)銀行（Security First Network Bank，SFNB） 1998年，英國(guó)保城公司的“E”（3）依附于非銀行的機(jī)構(gòu)模式如：家樂(lè)福連鎖店3、網(wǎng)絡(luò)銀行的優(yōu)勢(shì)（1）服務(wù)更全面、更人性 Anytime、Anywhere、Anyhow（2）低成本的高效運(yùn)作和經(jīng)營(yíng)（3）多元競(jìng)爭(zhēng)新格局各種服務(wù)渠道的平均每項(xiàng)業(yè)務(wù)交易成本表服務(wù)渠道交易成本（美元）柜員交易1.07郵寄0.73支票0.68智能電話0.35ATM0.27網(wǎng)絡(luò)0.014、網(wǎng)絡(luò)銀行體系網(wǎng)絡(luò)銀行體系網(wǎng)站支撐平臺(tái)信息中心交易中心客戶中心理財(cái)中心5、網(wǎng)絡(luò)銀行的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略（1）成本型競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略平均成本網(wǎng)絡(luò)規(guī)模網(wǎng)絡(luò)銀行規(guī)模優(yōu)勢(shì)的長(zhǎng)期平均成本網(wǎng)絡(luò)銀行的長(zhǎng)期平均成本（2）差異型競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略如：加拿大帝國(guó)銀行（Canad