（奧鵬答案）大工22春季-投資銀行學(xué)-在線作業(yè)3

1、大工22春投資銀行學(xué)在線作業(yè)3共20道題 總分：100分100分單選題多選題判斷題一、單選題共10題，50分1、（ ）是指只對(duì)某個(gè)行業(yè)或個(gè)別公司的證券產(chǎn)生影響的風(fēng)險(xiǎn)，它通常是由某一特殊的因素引起，與整個(gè)證券市場(chǎng)的價(jià)格不存在系統(tǒng)、全面的聯(lián)系，而只對(duì)個(gè)別或少數(shù)證券的收益產(chǎn)生影響。A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)我的得分：5分我的答案：B解析：暫無(wú)內(nèi)容2、發(fā)行人的董事長(zhǎng)、（ ）以上董事或者總經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)，即屬于內(nèi)幕信息。A三分之二B三分之一C四分之一D二分之一我的得分：5分我的答案：B解析：暫無(wú)內(nèi)容3、持有發(fā)行人5%以上的發(fā)行在外的普通股的股東，其持有該種股票的增減變化達(dá)到該種股票發(fā)行在外

2、總額的（ ）以上的事實(shí)，即構(gòu)成內(nèi)幕信息。A1%B2%C5%D10%我的得分：5分我的答案：B解析：暫無(wú)內(nèi)容4、我國(guó)證券公司管理辦法規(guī)定了證券公司必須遵守“證券公司凈資本不得低于其對(duì)外負(fù)債的（ ）”等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)。A3%B5%C8%D10%我的得分：5分我的答案：C解析：暫無(wú)內(nèi)容5、資產(chǎn)證券化的實(shí)質(zhì)是（ ）。A利用金融資產(chǎn)證券化來(lái)降低銀行固定利率資產(chǎn)的利率風(fēng)險(xiǎn)B增加資產(chǎn)流動(dòng)性，改善銀行資產(chǎn)與負(fù)債結(jié)構(gòu)失衡C融資者將被證券化的資產(chǎn)的未來(lái)現(xiàn)金流收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給投資者D以可預(yù)期的現(xiàn)金流為支持而發(fā)行證券進(jìn)行融資的過(guò)程我的得分：5分我的答案：C解析：暫無(wú)內(nèi)容6、下列行為屬于欺詐客戶的是（ ）。A證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

3、將自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作B內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券C散布謠言、提供不真實(shí)資料D證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動(dòng)中的其他虛假陳述我的得分：5分我的答案：A解析：暫無(wú)內(nèi)容7、歷史上最早出現(xiàn)的資產(chǎn)證券化形式是（ ）。A住房抵押貸款證券化B汽車消費(fèi)貸款證券化C信用卡應(yīng)收款證券化D中小企業(yè)貸款支撐證券化我的得分：5分我的答案：A解析：暫無(wú)內(nèi)容8、投資銀行業(yè)監(jiān)管的基本目標(biāo)、根本目標(biāo)是（ ）。A保證投資銀行業(yè)公平、有序競(jìng)爭(zhēng)B督促投資銀行業(yè)依法經(jīng)營(yíng)C促進(jìn)證券市場(chǎng)規(guī)模發(fā)展D保護(hù)市場(chǎng)參與者的合法權(quán)益我的得分：5分我的答案：D解析：暫無(wú)內(nèi)容9、資產(chǎn)證券化過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制的主要作用是（ ）。A隔離標(biāo)的資產(chǎn)與證券

4、化后的資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)B吸引投資者并降低交易成本C隔離標(biāo)的資產(chǎn)發(fā)行人與證券化發(fā)行人之間的風(fēng)險(xiǎn)D提高證券化資產(chǎn)的信用及流動(dòng)性我的得分：5分我的答案：A解析：暫無(wú)內(nèi)容10、我國(guó)投資銀行的自律監(jiān)管組織是（ ）。A中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C中國(guó)市場(chǎng)協(xié)會(huì)D清算公司我的得分：5分我的答案：B解析：暫無(wú)內(nèi)容二、多選題共5題，30分16分在我國(guó)，綜合類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（ ）。A證券代理買賣B自有及受托資產(chǎn)管理C證券承銷D證券投資咨詢（含財(cái)務(wù)顧問(wèn)）我的得分：6分我的答案：ACD解析：暫無(wú)內(nèi)容26分證券公司資金管理原則包括（ ）。A杠桿性B安全性C流動(dòng)性D效益性我的得分：6分我的答案更多在線、離

5、線作業(yè)答案關(guān)注V：weimingjiaxc 答案：BCD解析：暫無(wú)內(nèi)容36分資產(chǎn)重組是公司為長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略的需要而進(jìn)行的調(diào)整，具體包括（ ）。A資產(chǎn)與負(fù)債重組B組織機(jī)構(gòu)重組C產(chǎn)品與市場(chǎng)業(yè)務(wù)重組D人員重組我的得分：6分我的答案：AC解析：暫無(wú)內(nèi)容46分在投資銀行風(fēng)險(xiǎn)防范和管理體系中，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要指標(biāo)有（ ）。A增長(zhǎng)率指標(biāo)B安全性指標(biāo)C流動(dòng)性指標(biāo)D盈利性指標(biāo)我的得分：6分我的答案：BCD解析：暫無(wú)內(nèi)容56分做市商制度的風(fēng)險(xiǎn)包括（ ）。A存貨價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C制度風(fēng)險(xiǎn)D信息不對(duì)稱風(fēng)險(xiǎn)我的得分：6分我的答案：ABD解析：暫無(wú)內(nèi)容三、判斷題共5題，20分14分按照中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)2001年

6、頒布的證券公司內(nèi)部控制指引，我國(guó)證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制管理中，受托資金不可以與自有資金混合使用。（ ）A對(duì)B錯(cuò)我的得分：4分我的答案：A解析：暫無(wú)內(nèi)容24分以獲利為目的、利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券買賣的內(nèi)幕交易屬于違規(guī)行為，但如果是以避損為目的的內(nèi)幕交易就不屬于違規(guī)行為。（ ）A對(duì)B錯(cuò)我的得分：4分我的答案：B解析：暫無(wú)內(nèi)容34分根據(jù)證券公司內(nèi)部控制指引，證券公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。（ ）A對(duì)B錯(cuò)我的得分：4分我的答案：A解析：暫無(wú)內(nèi)容44分在我國(guó)，按照證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)組織證券從業(yè)人員從業(yè)資格考試、執(zhí)業(yè)證書(shū)發(fā)放以及執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記等工作。（ ）A對(duì)B錯(cuò)我的得分：