2023年證券從業(yè)資格考試試題-預(yù)測試題

1、2023年證券從業(yè)資格考試試題-預(yù)測試題1.下列屬于政府債券的是（ ）。2016年5月真題中央政府債券地方政府債券公債企業(yè)債券A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債；地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券。有時兩者統(tǒng)稱為公債。2.按照證券期貨投資者適當性管理辦法的要求，（ ）專業(yè)投資者指的是經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)、金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、QFII、RQFII等。A.第一類B.第二類C.第三類D.第四類【答案】:A【解析】:依據(jù)證券期貨投資者適當性管理辦法，專業(yè)投資者可以劃分為三類。第一

2、類是專業(yè)機構(gòu)投資者，即經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準設(shè)立的金融機構(gòu)、金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門批準設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會公益基金、合格境外機構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）等。3.下列關(guān)于客戶身份識別的說話中，正確的有（ ）。證券公司應(yīng)當遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作單位和個人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件證券公司為單位和個人提供一次性金融服務(wù)時，單位和個人不需要提供身份證件或其他身份證明文件針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)的措施，通過可

3、靠和來源獨立的證明文件、數(shù)據(jù)信息和資料核實客戶身份，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:項，任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。4.國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構(gòu)是國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設(shè)在（ ）。A.中國人民銀行B.中國銀保監(jiān)會C.中國證監(jiān)會D.國家外匯管理局【答案】:A【解析】:國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的辦事機構(gòu)是國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會辦公室，設(shè)在中國人民銀行，承擔國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會日常工作，負責推動落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

4、和金融穩(wěn)定發(fā)展委員會各項工作安排，組織起草金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃，提出系統(tǒng)性金融風險防范處置和維護金融穩(wěn)定重大政策建議，協(xié)調(diào)建立中央與地方金融監(jiān)管、風險處置、消費者保護、信息共享等協(xié)作機制，承擔指導(dǎo)地方金融改革發(fā)展與監(jiān)管具體工作，擬訂金融管理部門和地方金融監(jiān)管問責辦法并承擔督導(dǎo)問責工作等。5.關(guān)于非公開募集基金，以下描述錯誤的是（ ）。A.可采用講座、報告會方式向公眾宣傳推介B.應(yīng)當向合格投資者募集C.合格投資者累計不得超過二百人D.應(yīng)當制定簽訂基金合同【答案】:A【解析】:非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告

5、會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。6.股票的收益來源主要有（ ）。來自公益捐贈來自股票流通來自政府補貼來自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益來源可分成兩類：來自股份公司，認購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟權(quán)益，其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息，紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平；來自股票流通，當股票的市場價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。7.實踐中，金融機構(gòu)通常采用（ ）等方法來實現(xiàn)投資適當性管理。2017年9月真題客戶調(diào)查問卷代客投資產(chǎn)品風險評估充分披露A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:實踐中，金融機構(gòu)通常采用

6、客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。8.全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和（ ）要求非常高。2017年6月真題A.收益性B.流動性C.波動性D.規(guī)模性【答案】:B【解析】:全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業(yè)救濟和退休金，是社會福利網(wǎng)的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。9.我國涉及證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則的現(xiàn)行法律、法規(guī)、部門規(guī)章或其他規(guī)范性文件包括（ ）。2015年11月真題證券法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券

7、投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國涉及證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作規(guī)則的現(xiàn)行法律、法規(guī)乃至部門規(guī)章或其他規(guī)范性文件主要包括（以法律、法規(guī)的效力層次為序）：中華人民共和國證券法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法實施細則中國證券監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)行為若干問題的通知證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定證券公司內(nèi)部控制指引會員制證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定等。10.證券公司代銷基金產(chǎn)品，不屬于禁止性情形的是（ ）。2016年9月真題A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.從基金管理人處收取

8、客戶維護費C.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金D.挪用基金銷售結(jié)算資金【答案】:B【解析】:AD兩項，根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，基金銷售推介中，不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金；C項，根據(jù)證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定第十四條，證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有的行為包括采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。11.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構(gòu)是（ ）。2016年10月真題A.機構(gòu)投資者B.投資銀行C.投資公司D.證券公司【答案】:A【解析】:機構(gòu)投資者，是指用自有資金或者

9、從分散的公眾手中籌集的資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構(gòu)或企業(yè)。12.下列各項中，現(xiàn)代信用風險的分析的衡量基礎(chǔ)包括（ ）。違約概率違約損失率違約風險暴露期限A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:現(xiàn)代信用風險的分析是以信用風險的四個構(gòu)成要素為衡量基礎(chǔ)的，分別是違約概率、違約損失率、違約風險暴露和期限。信用風險構(gòu)成要素加上各種傳統(tǒng)和現(xiàn)代的信用風險衡量方法構(gòu)成了整個信用風險的衡量方法體系。13.多層次資本市場的意義包括（ ）。有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高間接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風險有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型有利

10、于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:多層次資本市場的意義包括：有利于調(diào)動民間資本的積極性，轉(zhuǎn)儲蓄為投資；有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟風險；有利于促進科技創(chuàng)新，促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；有利于促進產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過剩；有利于滿足日益增長的社會財富管理需求，改善民生，促進社會和諧；有利于提高我國經(jīng)濟金融的國際競爭力。項，提高間接融資比重表述不正確。14.根據(jù)首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法，發(fā)行人應(yīng)當符合的條件包括（ ）。2014年6月真題A.最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近2個會計年

11、度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元B.最近一期末不存在未彌補虧損C.發(fā)行前股本總額不少于人民幣5000萬元D.最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)【答案】:B【解析】:A項，最近3個會計年度經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元，或者最近3個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元；C項，發(fā)行前股本總額應(yīng)該不少于人民幣3000萬元；D項，最近3個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)。15.以下屬于擅自公開發(fā)行或變相公開發(fā)行證券的情形包括（ ）。2017年4月真題

12、未經(jīng)證監(jiān)會或國務(wù)院授權(quán)部門核準，采用廣告、廣播、說明會等方式向社會公眾發(fā)行的向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未經(jīng)證監(jiān)會或國務(wù)院授權(quán)部門核準，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計超過300人的采用電話、短信、信函等方式向超過300人發(fā)行的公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉(zhuǎn)讓股票A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:非公開發(fā)行，是指向特定對象發(fā)行股票后股東累計不超過200人（不包含依法進行員工持股計劃的人數(shù)）。非公開發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡(luò)、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行。變相公開發(fā)行包括任何公司股東自行或委托他人以公開方式向

13、社會公眾轉(zhuǎn)讓股票。向特定對象轉(zhuǎn)讓股票，未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準的，轉(zhuǎn)讓后，公司股東累計不得超過200人（不包含依法進行員工持股計劃的人數(shù)）。16.按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場可分為（ ）。A.交易所市場和場外交易市場B.貨幣市場和資本市場C.一級市場和二級市場D.長期市場和短期市場【答案】:B【解析】:按金融資產(chǎn)到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發(fā)行流通性質(zhì)，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。17.以下關(guān)于貨銀對付的交收制度的表述，錯誤的是（ ）。2014年3月真題A.目前中國結(jié)算公司僅在基金、權(quán)證等品種實行了貨銀對付制度B.貨銀對付制度

14、就是“一手交錢、一手交貨”C.通過貨銀對付，保證證券和資金的所有權(quán)同時進行實質(zhì)性交收D.可以有效規(guī)避結(jié)算參與人交收違約帶來的風險【答案】:A【解析】:A項，我國證券市場目前已經(jīng)在權(quán)證、ETF等一些創(chuàng)新品種實行了貨銀對付制度，但A股、基金等老品種的貨銀對付制度還在推行當中。18.滬深300指數(shù)的成分股的選擇空間有（ ）。上市交易時間超過一個季度（流通市值排名前30位的外）非ST、*ST股票、非暫停上市股票公司經(jīng)營狀況良好，最近1年無重大違法違規(guī)事件、財務(wù)報告無重大問題股票價格無明顯的異常波動或市場操縱A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:滬深300指數(shù)成分股的選擇空間是：上市交易時間超過

15、一個季度（流通市值排名前30位的除外）；非ST、*ST股票，非暫停上市股票；公司經(jīng)營狀況良好，最近一年無重大違法違規(guī)事件、財務(wù)報告無重大問題；股票價格無明顯的異常波動或市場操縱；剔除其他經(jīng)專家委員會認定的不能進入指數(shù)的股票。19.根據(jù)證券公司風險控制指標計算標準規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過（ ）的30%。A.總股本B.凈資本C.凈資產(chǎn)D.總資產(chǎn)【答案】:B【解析】:根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的證券公司風險控制指標計算標準規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%；自營非權(quán)益類證券及其衍生品的合計額

16、不得超過凈資本的500%；持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%；持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，因包銷、中國證監(jiān)會認可的做市業(yè)務(wù)以及股票質(zhì)押違約處理等導(dǎo)致的情形及中國證監(jiān)會另有認定的除外；持有一種非權(quán)益類證券的規(guī)模不得超過其總規(guī)模的20%，不含同業(yè)存單，因包銷等導(dǎo)致的情形及中國證監(jiān)會另有認定的除外。20.證券公司代銷金融產(chǎn)品，代銷的金融產(chǎn)品具有（ ）特征的，證券公司應(yīng)當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認。2018年5月真題流動性較低的透明度較低的不易理解的損失可能超過購

17、買支出的A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據(jù)證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定第十三條，代銷的金融產(chǎn)品流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同時詳細披露金融產(chǎn)品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配狀況，并要求客戶簽字確認。21.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場利率變動所導(dǎo)致的價格波動幅度（ ）。2018年3月真題A.不變B.不能確定C.越小D.越大【答案】:C【解析】:債券價格的波動性與其到期期限的長短相關(guān)，期限越短，市場利率變動時其價格波動幅度也越小，債券的利率風險也越小。22.合約買方向

18、賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)，享有按事先規(guī)定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約，稱之為（ ）。A.金融互換B.金融期權(quán)C.金融遠期合同D.金融期貨【答案】:B【解析】:金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用（被稱為期權(quán)費或期權(quán)價格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)兩大類。除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)。23.金融互換交易可分為（ ）等類別。2014年6月真題利率互換貨幣互換信用互換權(quán)益互換A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:互換是指兩個或兩個以上的當事人按共

19、同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、權(quán)益互換、信用互換等類別。24.無記名股票持有人出席股東大會的，應(yīng)當于（ ）將股票交存于公司。A.會議召開3日前至股東大會開幕時止B.會議召開3日前至股東大會閉會時止C.會議召開5日前至股東大會閉會時止D.會議召開5日前至股東大會開幕時止【答案】:C【解析】:公司法第一百零二條規(guī)定，無記名股票持有人出席股東大會會議的，應(yīng)當于會議召開5日前至股東大會閉會時將股票交存于公司。25.資本市場的多層次性體現(xiàn)在（ ）。投資者結(jié)構(gòu)的多層次性中介機構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次性交易定價的多樣性交割清算方式的多樣性A.、B.、C.、D.、

20、【答案】:D【解析】:資本市場的多層次特性體現(xiàn)在投資者結(jié)構(gòu)、中介機構(gòu)和監(jiān)管體系的多層次，交易定價、交割清算方式的多樣性，它們與多層次市場共同構(gòu)成了一個有機平衡的金融生態(tài)系統(tǒng)。26.甲有限責任公司下設(shè)分公司A以及子公司B，下列說法錯誤的是（ ）。2016年9月真題A.A公司設(shè)立時應(yīng)當向公司登記機關(guān)申請登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照B.A公司的民事責任應(yīng)由甲公司承擔C.B公司不能以自己的名義對外開展經(jīng)營活動D.B公司具有法人資格【答案】:C【解析】:C項，子公司是獨立的法人，具有獨立的法人人格。子公司的獨立性主要表現(xiàn)為：擁有獨立的公司名稱和公司章程；擁有獨立的組織機構(gòu)；擁有獨立的財產(chǎn)，能夠自負盈虧，獨立核算；

21、以自己的名義開展經(jīng)營活動，從事各類民事活動；獨立承擔公司行為所帶來的后果和責任。27.以下屬于中央銀行負債類業(yè)務(wù)的是（ ）。儲備貨幣對其他金融性公司債權(quán)不計入儲備貨幣的金融公司存款政府存款A(yù).、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行負債業(yè)務(wù)包括儲備貨幣、不計入儲備貨幣的金融公司存款、發(fā)行債券、政府存款、國外負債、自有資金和其他負債。對其他金融性公司債權(quán)屬于中央銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。28.網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細報價情況，包括（ ）。投資者名稱、申購價格及對應(yīng)的擬申購數(shù)量有效報價和發(fā)行價格的確定過程發(fā)行價格對應(yīng)的市盈率網(wǎng)上、網(wǎng)下的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量A.、B.、C.、D.、【答案】:

22、D【解析】:網(wǎng)上申購前披露每位網(wǎng)下投資者的詳細報價情況，包括：投資者名稱、申購價格及對應(yīng)的擬申購數(shù)量；剔除最高報價有關(guān)情況；剔除最高報價部分后網(wǎng)下投資者報價的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)以及公募基金報價的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)；有效報價和發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）的確定過程；發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）及對應(yīng)的市盈率；網(wǎng)上、網(wǎng)下的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量；回撥機制；中止發(fā)行安排；申購繳款要求等。29.證券投資基金的銷售人員包括（ ）。主要分支機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門中從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員基金銷售機構(gòu)中從事基金宣傳推介活動的人員基金銷售機構(gòu)中從事基金理財業(yè)務(wù)咨詢活動的人員取得證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷資格的人員A.、B

23、.、C.、D.、【答案】:A【解析】:證券投資基金的銷售人員包括：基金銷售機構(gòu)總部及主要分支機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門中從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員，包括部門基金業(yè)務(wù)負責人；基金銷售機構(gòu)從事基金宣傳推介活動、基金理財業(yè)務(wù)咨詢等活動的人員。30.首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當在發(fā)行和承銷過程中公開披露的信息包括（ ）。每位網(wǎng)下投資者的詳細報價情況剔除最高報價有關(guān)情況剔除最高報價部分后網(wǎng)下投資者報價的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)以及公募基金報價的中位數(shù)和加權(quán)平均數(shù)網(wǎng)下網(wǎng)上的發(fā)行方式和發(fā)行數(shù)量A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四項外，首次公開發(fā)行股票的發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當在發(fā)行和承銷過程

24、中公開披露的信息還包括：有效報價和發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）的確定過程；發(fā)行價格（或發(fā)行價格區(qū)間）及對應(yīng)的市盈率；回撥機制；中止發(fā)行安排；申購繳款要求等。已公告老股轉(zhuǎn)讓方案的，還應(yīng)披露老股轉(zhuǎn)讓和新股發(fā)行的確定數(shù)量，老股轉(zhuǎn)讓股東名稱及各自轉(zhuǎn)讓老股數(shù)量，并應(yīng)提示投資者關(guān)注，發(fā)行人將不會獲得老股轉(zhuǎn)讓部分所得資金。按照發(fā)行價格計算的預(yù)計募集資金總額低于擬以本次募集資金投資的項目金額的，還應(yīng)披露相關(guān)投資風險。31.根據(jù)公司法的規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有本公司股份總數(shù)的（ ）。A.百分之三十B.百分之三十五C.百分之二十D.百分之二十五【答案】:D【解析】:根據(jù)公司法第

25、一百四十一條，發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應(yīng)當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其所持有本公司股份總數(shù)的百分之二十五；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。上述人員離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。32.按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)不包括（ ）。A.美式期權(quán)B.修正的歐式期權(quán)C.歐式期權(quán)D.修正的美式期權(quán)【答案】:B【解析】:按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式

26、期權(quán)，美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。33.根據(jù)公司法，公司股東可以在一定的期限內(nèi)請求人民法院撤銷決議的情形包括（ ）。股東會或者股東大會的會議召集程序違反法律、行政法規(guī)規(guī)定董事會的表決方式違反法律、行政法規(guī)規(guī)定股東會或者股東大會的決議內(nèi)容違反公司章程董事會的決議內(nèi)容違反公司章程A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:我國公司法第二十二條規(guī)定，股東會或者股東大會、董事會的會議召集程序、表決方式違反法律、行政法規(guī)或者公司章

27、程，或者決議內(nèi)容違反公司章程的，股東可以自決議作出之日起六十日內(nèi)，請求人民法院撤銷。股東依照前款規(guī)定提起訴訟的，人民法院可以應(yīng)公司的請求，要求股東提供相應(yīng)擔保。公司根據(jù)股東會或者股東大會、董事會決議已辦理變更登記的，人民法院宣告該決議無效或者撤銷該決議后，公司應(yīng)當向公司登記機關(guān)申請撤銷變更登記。34.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及（ ）。2018年3月真題有投票權(quán)的股票中央銀行股票出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券長期政府債券A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在一些國家（例如美國），中央銀行采取了股份制組織結(jié)

28、構(gòu)，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。35.債券基金對（ ）的投資者具有較強的吸引力。2014年11月真題A.追求短期收益B.追求高收益C.偏好高風險高收益D.追求穩(wěn)定收益【答案】:D【解析】:債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。36.國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，除債券發(fā)行申請報告、募集說明書、經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注、信用

29、評級報告外，還應(yīng)提交的材料有（ ）。2017年6月真題為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供貸款和投資情況擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關(guān)證明文件和法律文件該國際開發(fā)機構(gòu)所在國家或地區(qū)政府同意在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券的文件按照中華人民共和國律師法執(zhí)業(yè)的律師出具的法律意見書A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)提交以下材料：人民幣債券發(fā)行申請報告；募集說明書；近3年經(jīng)審計的財務(wù)報表及附注；人民幣債券信用評級報告及跟蹤評級安排的說明；為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供貸款和投資情況；擬提供貸款和股本資金的項目清單及相關(guān)證明文件和法律文件；按照中華人民共和國律師法執(zhí)業(yè)的

30、律師出具的法律意見書；與本期債券相關(guān)的其他重要事項。37.證券交易所歸屬（ ）直接管理。A.國務(wù)院B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.省級人民政府【答案】:B【解析】:1998年4月，國務(wù)院證券委撤銷，中國證監(jiān)會成為全國證券、期貨市場的監(jiān)管部門，建立了集中統(tǒng)一的證券、期貨市場監(jiān)管體制。38.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。2016年7月真題A.4B.1C.3D.2【答案】:B【解析】:根據(jù)注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定，注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當符合下列條件：所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合規(guī)定第六條所規(guī)定的條件并已提出申請；具有證券、

31、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書；取得注冊會計師證書1年以上；不超過60周歲；執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)行為。39.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準備金比率B.公開市場業(yè)務(wù)C.再貼現(xiàn)率D.轉(zhuǎn)移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業(yè)務(wù)、存款準備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財政政策手段。40.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（ ）。2018年12月真題A.三等九級B.四等六級C.三等六級D.四等九級【答案】:A【解析】:銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為三等九級，銀行間債券市場短期債券信用等級

32、劃分為四等六級。41.基金首次募集信息披露主要包括（ ）進行的信息披露。A.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間B.基金份額發(fā)售前C.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間D.基金合同生效前【答案】:C【解析】:首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基會份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露基金合司、基金招募說明書、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。基金管理人還應(yīng)當在指定報刊和網(wǎng)站上編制并披露基金合同生效公告。42.2018年11月30日，（ ）成為我國首家外資控股證券公司。A.瑞銀證券B.野村集團C.摩根大通D.匯豐前海證券【答案】:A【解析】:2017年6月成立

33、的匯豐前海證券的外資股比例已經(jīng)達到51%，是中國境內(nèi)首家由境外股東控股的證券公司。2018年11月30日，瑞銀證券成為我國首家外資控股證券公司。野村集團、摩根大通緊隨其后。43.非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（ ）。A.200人B.50人C.300人D.100人【答案】:A【解析】:根據(jù)證券投資基金法第八十七條，非公開募集基金應(yīng)當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。其中，合格投資者是指達到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平，并且具備相應(yīng)的風險識別能力和風險承擔能力，其基金份額認購金額不低于規(guī)定限額的單位和個人。合格投資者的具體標準由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定。4

34、4.證券經(jīng)營與服務(wù)機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)，依法受到（ ）的監(jiān)督管理。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】:B【解析】:中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對證券經(jīng)營與服務(wù)機構(gòu)借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動或提供相關(guān)服務(wù)實施監(jiān)督管理。證券公司借助信息技術(shù)手段從事證券基金業(yè)務(wù)活動，應(yīng)遵循證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法等相關(guān)規(guī)定。45.證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當貫徹（ ）的原則，確保內(nèi)部控制有效。獨立健全制衡合理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券公司內(nèi)部控制是指證券公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，根據(jù)經(jīng)營環(huán)境變化，對

35、證券公司經(jīng)營與管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。為確保內(nèi)部控制有效，證券公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循以下原則：健全；合理；制衡；獨立。46.下列各項中屬于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)合規(guī)風險的是（ ）。2014年6月真題A.將客戶資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用B.工作人員違規(guī)操作導(dǎo)致客戶賬戶管理差錯C.交易場地電腦設(shè)備不足D.為法人客戶開立賬戶審核資料不嚴【答案】:A【解析】:BD兩項，屬于管理風險；C項，屬于技術(shù)風險。47.法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票的，責令依法處理非法持有的股票，沒收違法所得，并處以（ ）的罰款。2017年

36、6月真題A.買賣股票等值以下B.三萬元以上五十萬元以下C.十萬元以上五十萬元以下D.三萬元以上十萬元以下【答案】:A【解析】:依據(jù)證券法第一百八十七條，法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的人員，直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券的，責令依法處理非法持有的股票、其他具有股權(quán)性質(zhì)的證券，沒收違法所得，并處以買賣證券等值以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當依法給予行政處分。48.給出下列選項中（ ）的數(shù)據(jù)，可以計算出基金負債。2016年6月真題基金總份額基金份額凈值申購基金份額基金資產(chǎn)總值A(chǔ).、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:基金份額凈值和基金資產(chǎn)凈值的計算

37、公式如下：基金份額凈值基金資產(chǎn)凈值基金總份額；基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)總值基金負債。由上述公式可得：基金負債基金資產(chǎn)總值基金總份額基金份額凈值。49.甲控股的上市公司有15名董事，與甲有關(guān)聯(lián)關(guān)系的董事為8人，上市公司擬與甲共同設(shè)立有限責任公司投資房地產(chǎn)，在上市公司的決策行為中，（ ）屬于錯誤的判斷。2017年2月真題A.如7名無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席了董事會會議，決議須經(jīng)4名以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事通過B.出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項提交股東大會審議C.8名關(guān)聯(lián)董事不得對該項決議行使表決權(quán)D.如由董事會決議，須有5名以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席董事會會議【答案】:D【解析】:根據(jù)中華人民共和

38、國公司法第一百二十四條規(guī)定，上市公司董事與董事會會議決議事項所涉及的企業(yè)有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，不得對該項決議行使表決權(quán)，也不得代理其他董事行使表決權(quán)。該董事會會議由過半數(shù)的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席即可舉行，董事會會議所作決議須經(jīng)無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事過半數(shù)通過。出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足三人的，應(yīng)將該事項提交上市公司股東大會審議。50.在訂單匹配原則方面，我國采用（ ）原則。價格優(yōu)先時間優(yōu)先客戶優(yōu)先數(shù)量優(yōu)先A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:傳統(tǒng)的交易所債券市場通常只采用競價撮合的交易方式，即按照時間優(yōu)先、價格優(yōu)先的原則，由交易系統(tǒng)對投資者買賣指令進行匹配，最后達成交易。我國上海證券交易所和深圳證

39、券交易所沿用了傳統(tǒng)的競價撮合交易方式。51.下列關(guān)于證券公司和客戶之間清算交收的說法，錯誤的是（ ）。2018年5月真題A.證券公司與客戶之間的證券清算交收由客戶根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理B.目前，我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式C.在資金存取和結(jié)算流程中，指定商業(yè)銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易D.證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與資金存管銀行配合完成【答案】:A【解析】:目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其

40、客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成。52.（ ）年7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。2017年2月真題A.1992B.1990C.1993D.1991【答案】:D【解析】:深圳證券交易所于1989年11月15日開始籌建，1990年12月1日開始集中交易，1991年4月11日經(jīng)中國人民銀行批準成立并于1991年7月3日正式開業(yè)。53.以下不屬于我國場外市場的是（ ）。2015年9月真題A.私募基金市場B.券

41、商柜臺市場C.新三板D.區(qū)域性股權(quán)交易市場【答案】:C【解析】:我國的場外交易市場主要包括區(qū)域性股權(quán)市場、券商柜臺市場、機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)和私募基金市場。C項，2015年7月，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的場外證券業(yè)務(wù)備案管理方法中明確指出，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（又稱“新三板”）不再屬于場外交易市場。54.關(guān)于公司送股的說法錯誤的有（ ）。2015年3月真題股東持有的股份數(shù)量因此而增長股東在公司中占有的權(quán)益比例增加股東賬面價值增加送股實質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股票股利也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。、兩項，送股時，股