國家開放大學電大本科《金融法規(guī)》2022期末試題及答案（試卷號：1049）2

1、第 PAGE8 頁 共 NUMPAGES8 頁國家開放大學電大本科金融法規(guī)2022期末試題及答案試卷號：1049國家開放大學電大本科金融法規(guī)2022期末試題及答案試卷號：1049一、單項選擇趣在以下各題的備選答案中只有一個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多項選擇不得分。每題3分，共30分1以下不屬于銀行業(yè)的金融工具的是( )。A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票 2中國外匯交易中心實行( )。A會員制 B公司制 C集團制 D股份制 3明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處( )以下有期徒刑或者拘役。A3年 B4年 C5年 D_年 4以下不是貨幣政策委員會當然委員的是(

2、)。A中國人民銀行行長 B中國農業(yè)開展銀行行長 C國家外匯管理局局長 D中國證監(jiān)會主席 5中國銀監(jiān)會的法律地位是( )。A企業(yè)法人 B社會團體 C行政監(jiān)管部 D行業(yè)協(xié)會 6商業(yè)銀行破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應優(yōu)先支付( )。A稅金 B存款利息 C單位存款 D個人儲蓄存款本金和利息 7依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是( )。A獲得票據(jù)無需合法原因 B轉讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權利，不問占有原因和資金關系 D當事人發(fā)行、轉讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進展 8以下?lián)７绞街?，不以轉移物的占有權為要件的是( )。A抵押

3、 B質押 C留置 D定金 9共同受托人之一違背信托文件規(guī)定的義務，處理信托事務，給信托財產造成損害的，其他受托人( )。A不應當承當連帶責任 B應當承當連帶責任 C在特定條件下應當承當連帶責任 D假設無過錯可以免責 10以下關于保險價值的說法，錯誤的一項為哪一項( )。A保險金額不得超過保險價值。B假如超過的，那么超過的局部無效，被保險人不得對超過局部懇求賠償。C保險金額低予保險價值的，除合同另有約定外，保險人按照保險金額與保險價值 的比例承當賠償責任。D.在人身保險中，保險金額也要由保險價值來確定。二、多項選擇題在以下各題的備選答案中有至少兩個是正確的，請將正確答案的字母標號填在括號內，多項

4、選擇、漏選均不得分。每題3分，共30分11金融業(yè)的作用主要有( )。A中介作用 B調節(jié)作用 C轉換作用 D效勞作用 12.人民幣的形式，主要包括( )。A銀行券 B存款通貨 C紀念幣 D信譽卡 13.( )等行為是違背保護人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品 14.中國人民銀行實現(xiàn)貨幣政策目的運用的貨幣政策工具有( A存款準備金 B再貼現(xiàn)政策 C公開市場業(yè)務 D商業(yè)銀行利率 15.銀行業(yè)監(jiān)視管理法調整的對象有( )。A銀行業(yè)金融機構 B非銀行金融機構 C駐外銀行業(yè)機構 D中國人民銀行 16.商業(yè)銀行的三大業(yè)務是( )

5、。A負債業(yè)務 B資產業(yè)務 C中間業(yè)務 D貸款業(yè)務 17.可以依法無償獲得票據(jù)，不受給付對價限制的情形有( )。A稅收 B繼承 C贈與 D拾得 18擔保法規(guī)定，保證擔保的范圍包括( )。A.主債權 B利息 C違約金 D損害賠償金 19我國信托法規(guī)定的信托設立形式有( )。A書面合同 B遺囑 C默示方式 D法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件 20.根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，以下屬于綜合類證券公司業(yè)務范圍的有( A證券經紀業(yè)務 B證券自營業(yè)務 C證券承銷業(yè)務 D經中國證監(jiān)會核定的其他證券業(yè)務 三、判斷題每題1分，共10分。只判斷正誤，無需改正21金融工具是用以交換貨幣以圖增值的標準性文件，文件只能

6、采用書面形式。( ) 22我國的貨幣發(fā)行權屬于國務院。( ) 23金融犯罪是指違背金融法的行為。( ) 24.中國人民銀行是國家機關，不是企業(yè)法人。( ) 25.設立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機構，銀監(jiān)會應在3個月內決定批準或者不批準其設立。( ) 26.人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產時，須經中國銀監(jiān)會同意。( ) 27.在票據(jù)行為的保證活動中，保證人在履行了擔保義務后獲得票據(jù)權利，這屬于票據(jù)權利原始獲得方式之一。( ) 28.當事人在保證合同中約定，債務人不能履行債務時，由保證人承當保證責任的，為連帶責任保證。( ) 29.人民法院按照法律規(guī)定撤銷信托的，好心受益人已經獲得的信托利益應返還給

7、有關債權人。( ) 30.公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進入證券交易所或者非集中競價的證券交易場所交易的公司，必須在每一會計年度內公布一次其財務狀況和經營情況，即年度報告。( ) 四、案例分析p 題每題15分，共30分31案例一：一案情 20_年6月9日，A酒店向B商場購置了價值150萬元的空調，并向B商場開具了以C銀行為承兌行的匯票。B商場收到匯票后，將匯票作為向D電視機廠購置電視機的貨款先行付款。D電視機廠收到該張匯票后，恰逢當?shù)啬扯悇諜C關收稅，便將該匯票抵交稅款：匯票到期后，某稅務機關欲向C銀行提示付款，不料C銀行因從事非法活動而被責令終止業(yè)務活動?？紤]到B商場效益很好，

8、且在本地，某稅務機關遂向B商場行使追索權。B商場認為，D電視機廠發(fā)來的電視機不符合標準，自己不應支付貨款，某稅務機關是從D電視機廠處獲得匯票，所以本商場不承當支付責任。某稅務機關認為，票據(jù)具有無因性，自己依法獲得票據(jù)，享有票據(jù)權利，B商場不能以它與D電視機廠之間的購銷合同糾紛對抗好心持票人，所以應向本機關承當付款責任。雙方爭執(zhí)不下，某稅務機關訴至法院，懇求依法判決。二問題 (1)我國票據(jù)法對以稅收方式無代價獲得匯票的持票人的票據(jù)權利是如何規(guī)定的？ (2)法院是否應支持B商場的主張？ 答：(1)我國票據(jù)法第11條規(guī)定：“因稅收、繼承、贈與可以依法無償獲得票據(jù)的，不受給付對價的限制。但是，所享有的

9、票據(jù)權利不得優(yōu)于其前手的權利?！?(2)本案中，B商場與D電視機廠有直接的債權債務關系，因此，B商場可以以D電視機廠違約而進展抗辯，不承當對D廠的票據(jù)債務。而D電視機廠是某稅務機關的前手，由于D電視機廠的票據(jù)權利存在瑕疵，它不能向B商場主張票據(jù)權利，所以稅務機關的票據(jù)權利也存在瑕疵，也不能向B商場主張票據(jù)權利，向其行使迫索權，因此，本案中B商場的主張是正確的，法院應予支持。32案例二：一案情：甲公司向社會公開發(fā)行股票，與乙證券公司簽訂股票承銷協(xié)議。規(guī)定乙公司代理出售全部向社會公開發(fā)行的股票，發(fā)行期完畢后，假設股票未全部售出，那么剩余局部退還甲公司。發(fā)行期將至，但股票發(fā)行狀況不理想，甲公司遂與丙證券公司簽訂協(xié)議，由丙承銷未售出的股票，且丙公司承諾，假設承銷期完畢未能售完股票，那么由丙公司全部自行購入。二問題：(1)甲公司與乙、丙證券公司簽訂的分別屬于何種承銷協(xié)議？ (2)甲公司的行為有何不妥？發(fā)生糾紛應如何解決？ 答：(1)甲公司與乙證券公司的協(xié)議屬于代銷協(xié)議，甲公司與丙證券公司的協(xié)議屬包銷協(xié)議。(2)根據(jù)我