內部資金轉移定價資產負債管理系統(共19頁)

1、 資金轉移定價及資產負債管理系統項目采購文件PAGE 14- PAGE 20 -第二部分(b fen) 項目(xingm)建設(jinsh)需求概述項目建設目標完善的資產負債管理體系和流程。在對招標人資產負債管理現狀進行認真調研、分析的基礎上，綜合監(jiān)管要求和同業(yè)成功實踐經驗，進行差距分析。從治理架構、政策制度、方法工具和報告體系等方面開展針對性的咨詢，協助招標人建立適應自身實際的資產負債管理體系。建立科學先進的資產負債管理系統。針對銀行的流動性風險、利率風險和匯率風險，通過資產負債管理系統有效而及時地借助數量化的分析，發(fā)現風險的大小及因素，再尋求適當的應對策略，以降低風險。為銀行提供一套完整的

2、資產負債管理解決方案，包括資產負債結構分析和管理、利率風險分析和管理、流動性風險分析和管理、匯率風險分析和管理。建立科學合理的內部資金轉移定價系統。建立完善的內部資金轉移定價系統，構建科學的內部資金轉移價格曲線，為每筆業(yè)務提供與市場利率聯動的、與產品屬性對應的內部轉移價格，實現集中管理資金、分離利率風險，實現內部業(yè)務導向功能，保證資產負債管理政策措施得以有效的貫徹落實。搭建銀行管理會計數據集市。完成管理會計數據集市設計和內部資金轉移定價及資產負債管理數據主題建設，銀行在提升經營管理決策能力的過程中，需要建立多套管理分析系統，這些系統對數據的需求既有共同之處也存在各自的差異，通過建立數據集市滿足

3、并統一管理各個分析系統的數據需求、提高數據復用性、數據質量集中控制、減少數據冗余、實現數據的標準化處理。報表(bobio)的生成、查詢與發(fā)布。生成(shn chn)滿足(mnz)外部審計和監(jiān)管機構對資產負債狀況的信息披露要求的統計報表，以及滿足用于招標人自身監(jiān)測、分析、考核的各種報表，并滿足各種查詢及發(fā)布的需要。項目建設的總體原則規(guī)劃先行，分階段實施實施資產負債管理系統和內部資金轉移定價系統是一件系統的艱巨工程，涉及到計量分析技術、業(yè)務流程重組、管理理念、人力資源、數據和IT基礎等許多方面，不可能一蹴而就，必須分階段、有重點地有序推進。資產負債管理和內部資金轉移定價都是管理會計體系的組成部分，

4、他們與成本分攤、盈利分析、預算管理等其它管理會計子系統是一個統一的有機整體，在組織架構、流程、數據基礎等很多方面都有很強的關聯性。因此，在建設資產負債管理和內部資金轉移定價時必須從管理會計體系整體建設來思考，需要考慮他們與成本分攤、盈利分析、預算管理等其它管理會計子系統的關系，科學地規(guī)劃實施的內容、時間順序以及IT建設，以便于最快速度推進管理會計體系的建設、最大程度地發(fā)揮管理會計的作用，盡可能地節(jié)省投資。系統實施與咨詢、培訓相配合資產負債管理和內部資金轉移定價在國外經過了幾十年的發(fā)展，已經形成了一套完整的體系和方法論。但是因為我國長期利率管制的影響，國內銀行無論從管理理念、治理架構、政策流程，

5、到具體的計量模型、信息系統、報表工具和人才等都缺乏成熟的管理模版。為了確保項目順利實施并在未來的經營管理中發(fā)揮其決策支持的作用， 投標人在系統建設的同時，幫助招標人建立治理架構、政策流程、內部控制等配套體系，并在實施過程中和系統建成后提供持續(xù)的理念培訓、系統使用培訓、系統推廣培訓等系列培訓。前瞻性與成熟性相結合資產負債管理(gunl)和內部(nib)資金轉移定價系統是銀行重要(zhngyo)的風險管理工具，因此，在進行系統建設時，首先要考慮銀行當前的現實需求，選擇適合招標人現狀的成熟產品；同時市場變化是迅速的，國內的金融領域快速發(fā)展，金融創(chuàng)新層出不窮，并且在這一過程中大量吸收國外先進銀行的理念

6、與方法，因此系統建設還必須有前瞻性，應該選擇一個具有國際先進水平的系統，以滿足未來快速的發(fā)展和變化。實用性與可用性相結合資產負債管理和內部資金轉移定價系統不是一個孤立的系統，因此，其設計方案應該具有較好的實用性以及可用性，一方面，在系統的整體框架下系統開發(fā)投產能夠分階段、分步驟進行，并保持各階段的相互鋪墊和整體工作的連續(xù)。另一方面，系統設計應該考慮招標人具體的網絡、硬件環(huán)境，保證系統的設計和實施能夠適應大集中環(huán)境下的不同情況，在較小的投入下實現系統的功能。項目建設周期根據內部資金轉移定價和資產負債管理建設內容結合招標人目前管理工作需要，確保項目實施成效，項目建設采取分階段實施方式，第一階段完成

7、內部資金轉移定價系統的實施并投產運行；第二階段完成資產負債系統實施并投產上線。投標人應制定詳細的項目管理計劃和時間表，資產負債表整體上線期限應于中標通知書下發(fā)后11個月內完成，其中內部資金轉移定價系統要求本年度內完成上線和試運行。內部資金轉移定價業(yè)務需求總體需求建立完善的內部資金轉移定價系統，構建科學的內部資金轉移價格曲線，為每筆業(yè)務提供與產品屬性對應的內部轉移價格。通過建立科學的內部資金轉移定價系統，實現單一司庫集中管理全行資金，科學構建收益率曲線，建立期限匹配法模式下的內部資金轉移價格，將利率風險和流動性風險由基層業(yè)務單元轉移到總行司庫，為集中的市場風險管理奠定基礎；支持多維度（機構、部門

8、、條線、產品等）的資金成本及凈利息收入的分析，為招標人的多維度績效考核奠定基礎；為招標人通過價格杠桿進行業(yè)務結構（包括期限結構、產品結構、行業(yè)結構等）調整提供工具；為招標人精細化產品定價提供準確的資金成本。咨詢(zxn)需求鑒于(jiny)近年來，國內金融環(huán)境和內部(nib)資金轉移定價應用變化較大，資金轉移定價體系建設必須從理念轉變、經營管理模式變革與配套制度建設、業(yè)務規(guī)劃和指導三個層面入手：理念轉變。要求投標人必須有豐富的實施經驗和管理實踐，在近兩年有已經完成的成功案例，具有在考核模式、業(yè)務導向機制等領域提供咨詢的能力，和推動銀行相關領域管理變革的經驗；要求投標人有平衡利益沖突和矛盾，順利

9、推廣內部資金轉移定價系統應用的經驗；經營管理模式變革與配套制度建設。梳理現有管理流程和規(guī)章制度或者重新編寫相關制度，從而完成整個內部資金轉移定價管理體系的建立，對管理體系的設計進行返回檢驗與優(yōu)化調整，達到實用、有效。業(yè)務規(guī)劃和指導。根據招標人現階段業(yè)務現狀和未來的發(fā)展目標，并結合現實的數據基礎，對內部資金轉移定價系統的建設和未來發(fā)展進行總體規(guī)劃，確保內部資金轉移定價系統的科學先進。要求投標人能夠在收益率曲線建設、定價方法的選擇、客戶行為分析、調節(jié)項等方面提出完整、科學和可行的解決方案和應用案例。業(yè)務需求內部資金轉移定價以市場利率為基準，圍繞銀行業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和經營管理目標，遵循流動性管理和利率風

10、險管理的基本原理，通過建立市場化的內部資金轉移定價機制推進銀行資產負債業(yè)務的協調發(fā)展、優(yōu)化全行資金資源的配置、幫助管理銀行的流動性和利率風險以及完善系統內績效考核。定價(dng ji)范圍 要求系統能覆蓋銀行目前(mqin)各種業(yè)務(yw)產品（全科目定價），鑒于利率市場化后，新業(yè)務創(chuàng)新增加，要求系統具有很好擴展性，能支持未來可能新增的產品及業(yè)務類型。定價模式支持如下內部資金轉移定價模式：多資金池模式：將盈利性資產和可供投資的資金按照不同的到期日和重定價特征分別放入不同的資金池中，并賦予不同的資金轉移價格。期限匹配模式：每一筆資金都在資金產生的當天根據該每筆資金的特性，如現金流、選擇權和重定價

11、特征等進行資金轉移定價。定價粒度定價的最小粒度是賬戶/交易，結合科目定價。即主要根據賬戶/交易本身的現金流和重定價特征，選擇相應的轉移方法定價和轉移曲線，然后逐筆進行定價計算；對于非客戶賬或核算顆粒度為科目的資產負債表項則計價到科目粒度。定價方法 所設定的內部資金轉移定價方法應滿足中國的市場情況及產品特征，滿足銀行管理需求。系統應能支持每日定價。系統需要支持資金池法、期限匹配法、現金流方法等定價方法。應確保系統現金流引擎及其正確性。收益率曲線(qxin)編制 鑒于利率市場化推進，要求根據(gnj)市場數據構建收益率曲線，要求投標人能夠根據中國貨幣和資金(zjn)市場，以及招標人的具體情況，提供

12、收益率曲線設計的咨詢，將曲線設計的理念、方法和模板轉移給招標人。收益率曲線編制需求：支持分產品、多幣種、多期限的收益率曲線編制；選擇即期收益率曲線；收益率曲線能夠反映市場對利率走勢的判斷和資金供求；闡明期限點的選擇，及曲線平滑方法；客戶行為模型 能根據招標人業(yè)務和實際數據狀況，為客戶行為建模?？蛻粜袨槟Ｐ蛻ǎ夯钇诖婵畛恋砺誓Ｐ汀⒍ㄆ诖婵顫L存和提前支取模型、貸款提前還款行為模型和新業(yè)務量模型。投標人應基于招標人的數據現狀提供咨詢，幫助招標人建立各類客戶行為模型，分析客戶行為各種參數，并通過項目幫助招標人培育客戶行為建模的能力和人才。調整項系統應提供內部資金轉移定價系統調整功能，投標人應提供具

13、體調節(jié)項的計量和確定方法。調節(jié)項目應包括但不限于：期限流動性、流動性成本、戰(zhàn)略調整等。投標人應對各調節(jié)項內涵，以及調節(jié)項原理、調節(jié)項值確定的方法論進行說明。可以根據需求追加調節(jié)項。內部資金轉移價格的計算系統應支持以下模式：手動計算：可手工觸發(fā)內部資金轉移定價計算功能在后臺計算。批處理：能支持在系統后臺根據設定的內部資金轉移定價配置參數自動計算內部資金轉移價格，并生成相關報表。能實時監(jiān)控批處理狀態(tài)，并在出錯時提供友好的出錯提示。多維數據分析和展現(zhnxin)對轉移(zhuny)定價產生(chnshng)的數據進行多維度（機構、業(yè)務條線、科目、產品、幣種、行業(yè)、客戶經理）的分析匯總和報表展現，

14、同時生成利率、利差和凈利息收入等報表。報表應包括：面向高管層的管理報表、面向中層得分析報表、面向分析人員的分析報表、和面向客戶經理的明細查詢報表等。資產負債管理業(yè)務需求總體需求在對招標人資產負債管理現狀進行認真調研和分析的基礎上，綜合監(jiān)管要求和同業(yè)成功實踐經驗，進行差距分析。從治理架構、政策制度、方法工具和報告體系等方面開展針對性的咨詢，協助招標人建立適應自身實際的資產負債管理體系。為招標人提供一套完整的資產負債管理解決方案，包括資產負債結構分析和管理、利率風險分析和管理、流動性風險分析和管理、匯率風險分析和管理。具體內容包括：資產負債管理咨詢、業(yè)務咨詢資產負債結構分析，流動性風險缺口和指標分

15、析管理，包括但不限于缺口分析、敏感性分析、久期分析、利率風險分析、利息收支模擬、預算支持，流動性風險分析、壓力測試、應急計劃等，匯率風險缺口分析管理等。資產負債管理系統實施建設，需求分析、系統設計、開發(fā)配置、測試上線等。咨詢需求資產負債管理體系必須從組織架構、制度流程和資產負債管理系統建設三個方面進行系統性建設。要求投標人提供適合招標人自身的治理架構、規(guī)章制度和流程的管理咨詢業(yè)務咨詢，建立資產負債管理系統，提供資產負債管理培訓。要求(yoqi)投標人必須有豐富的咨詢經驗和管理實踐，在近兩年有已經完成的成功案例，具有在管理咨詢、業(yè)務咨詢和管理培訓的能力；要求投標商能夠提出完整(wnzhng)和具

16、有可行性的情景分析(fnx)、客戶行為分析、利率風險、流動性風險計量和報告方案?，F狀診斷分析，國內商業(yè)銀行現階段資產負債管理在下述幾點仍有較大的改進空間：管理理念、治理架構、組織崗責、政策流程、關注指標、分析模型、業(yè)務應用?；谝陨系奶嵘涷?，投標人在進入現場后還將開展更細致的調研診斷，與招標方共同建立階段性的管理發(fā)展目標，以滿足項目實施的適應性、可行性要求。組織結構與崗位設計，建立明晰的治理架構和職能管理部門的組織結構及其崗位職責是銀行資產負債管理體系有效運轉的基礎和前提，投標人協助招標人在現有治理架構的基礎上明確和優(yōu)化資產負債管理治理架構。 政策與流程，梳理現有資產負債管理相關制度體系，完

17、善和優(yōu)化相關制度文件， 對招標人的政策制度完善主要涉及三個層次的制度：政策等綱領性文件、資產負債管理委員會運行規(guī)則文件、制度流程。業(yè)務需求機構設計通過機構設置明確資產負債管理的層次和區(qū)域分布狀況。同時機構設置也是對業(yè)務分析對象的精確定義，表明了商業(yè)銀行管理層從經營和管理的角度，重點關注的內部業(yè)務單位的劃分方法。系統支持多套機構設計，滿足銀行從不同角度和不同層次，包括行政線和事業(yè)線等的經營管理需要。維度設計維度是系統設計的基礎，指在資產負債管理系統數據模型設計中的關鍵維度，通常包括機構、條線、貨幣、產品、會計科目等內容。收益率曲線(qxin)設計資產負債系統中設置收益率曲線，主要對現有業(yè)務產品及

18、新業(yè)務產品提供利率(ll)，從而對各類業(yè)務的利息收支模擬計算。收益率曲線(qxin)設計的原則：1.獲取市場利率信息，包括收益率曲線和KEY RATE（關鍵利率），同時可以方便地對獲取數據進行更新和維護；2.可通過獲得的數據自動生成收益率曲線；3.需要收益率曲線時，系統提供其可選項，并可方便、準確各市場利率和產品利率間的關聯關系及鏈接；4.可按照產品、幣種分類設定不同的收益曲線；5.對于利率曲線基本點的選擇，要根據幣種、產品定價的差異可靈活進行選擇和設置，原則上短期分布密集，長期分布相對稀疏。資產負債日常管理日常資產負債指標監(jiān)測解決方案可以計算日常資產負債管理類指標，如流動性比例、人民幣超額備

19、付金比例、人民幣存貸比例、安全性比例、資金頭寸，業(yè)務大類余額及比例等。資產組合分析 解決方案對全行的資產按利率特性進行分類，計算出資產現金流、久期、凈現值指標，再分幣種，機構、產品類型對資產組合、產品組合的敏感性指標進行匯總和計算，從而得出資產組合的結構及占比結果。負債組合分析 解決方案對全行的負債按利率特性進行分類，計算出負債現金流、久期、凈現值、凈利差指標，再分幣種，機構、產品類型對負債組合、產品組合的敏感性指標進行匯總和計算，從而得出負債組合的結構及占比結果。流動性風險管理流動性風險指銀行無法獲得充足資金或無法以合理成本獲得充足資金以應對資產增長或到期債務支付的風險。流動性風險分為融資流

20、動性風險和市場流動性風險。融資流動性風險主要指商業(yè)銀行無法有效(yuxio)滿足資金需求的風險；而市場流動性風險主要指商業(yè)銀行無法以合理的市場價格出售資產以獲得資金的風險。管理銀行(ynhng)流動性風險的方法多種，可以通過系統或外連的方式對流動性風險實現比例管理，缺口管理，流動性情景壓力測試等方法，為調整和控制全行的流動性缺口和期限錯配狀況提供決策依據，以最小的成本及時滿足客戶預期(yq)和非預期的資金需求。流動性比率管理所衡量與監(jiān)控的比率指標包括但不局限于以下：監(jiān)管流動性比率（分本外幣）、核心負債比率、流動性缺口比率（分本外幣）、超額備付金比率(分本外幣)、人民幣存貸比、外幣存貸比、一定期

21、限內合約到期之資產負債比等。系統應能識別前十大資金來源，并生成資金來源集中度、及資金來源集中度指標等。流動性缺口分析 系統支持基于本息合計的流動性缺口計算；默認的流動性缺口及累計缺口計算需要包括所有資產負債項目，并支持自定義的細分項目歸類。壓力測試系統可支持按照銀監(jiān)會監(jiān)管要求，進行壓力測試場景設計，設定不同的壓力假設條件，通過配置參數進行壓力測試。壓力測試的情景設定應滿足銀監(jiān)會的壓力測試情景要求，并允許招標人自定義場景?？梢愿鶕y行應急預案，測試應急計劃對流動性危機的緩釋效果。壓力測試的結果能支持按幣種、機構、資產負債項目、期限區(qū)間等維度觀察承壓項的變化趨勢。未來(wili)現金流預測通過(t

22、nggu)對銀行資金來源與運用的預測以及資金結構的分析對來未來流動性的需求做出預測，以幫助招標人進行流動性風險計量，制定有效(yuxio)的管理計劃。利率風險管理資產負債管理聚焦于銀行賬簿的利率風險管理，在市場變化情況下，銀行通過衡量和管理利率風險，實現銀行賬簿收益（即凈利差）的穩(wěn)定，實現凈利息收入（NII）的穩(wěn)定。利率風險管理內容如下：重定價缺口分析系統將生息資產和付息負債按照重新定價的期限劃分到不同的時間段，在每個時間段內，將利率敏感性資產減去利率敏感性負債，再加上表外業(yè)務頭寸，就得到該時間段內的重新定價離散性缺口和累積性缺口。提供支持符合監(jiān)管要求、內外部審計要求和招標人管理需要的利率重定

23、價缺口分析功能。久期及市值分析久期是衡量利率變動對銀行經濟價值影響的一種方法。市值是指將銀行存量的資產業(yè)務未來現金流折現，減去存量負債業(yè)務未來現金流折現，即為銀行凈現值。市場價值被認為是銀行實際的價值。系統資產負債管理解決方案能夠準確合理的估計生息資產、付息負債及表外業(yè)務頭寸的久期并進行組合匯總，以此估算某一給定的小幅利率變動可能會對銀行經濟價值產生的影響。利率風險情景模擬針對重定價風險、收益率曲線風險、基準風險設置不同利率情景假設模式。模擬利率情景的基本方法包括：利率震動、利率傾斜或利率斜面、利率曲線旋轉、震動單一主要利率、隱含遠期利率情景。利率情景預測可包含手工錄入的自定義數據和系統自動配

24、置數據，通過有選擇地使用相關利率情景假設，并選擇好利率震動的幅度、情景數量、基本點數變化等因素模擬利率變動趨勢。匯率(hul)風險管理系統支持生成(shn chn)外幣敞口報表，也支持對匯率情景進行模擬，以支持對不同匯率情景下的匯兌損益的分析。支持自動從招標人內部系統獲取(huq)匯率數據。報表需求提供資產負債結構分析、流動性風險缺口和指標、利率風險缺口和指標、匯率風險缺口等監(jiān)管和內部管理要求的相關報表。 管理會計數據集市建設需求建設目標本次管理會計數據集市建設的目標為完成內部資金轉移定價和資產負債管理數據主題相關數據模塊設計及程序開發(fā)，整合源系統數據，確保管理會計數據集市支持內部資金轉移定價

25、和資產負債管理業(yè)務應用，并能夠將內部資金轉移定價系統和資產負債管理系統的計算結果模型化到數據集市中，在此基礎上實現針對不同管理層面的各種形式的圖表。在數據處理過程中，應優(yōu)化數據處理流程，提高數據處理性能，推動招標人數據標準化工作進程，集中進行數據質量控制，持續(xù)改進數據質量。建設范圍本次管理會計數據集市建設的范圍為管理會計數據集市邏輯數據模型設計，管理會計數據集市物理數據模型設計，源系統數據和集市之間數據映射設計，數據質量檢核控制流程設計，數據抽取及招標人需要的各類報表定制。架構設計通過數據中心對源系統的數據按不同的應用主題進行規(guī)劃和存儲，結合源數據、應用系統數據、以及自身的數據存儲的緩沖層、整

26、合層、應用層劃分。模型(mxng)定義銀行管理會計(kui j)數據集市模型應考慮其擴展性，基于(jy)內部資金轉移定價、資產負債管理、成本分攤、盈利分析、資本管理、績效考核、預算與計劃等多個管理會計分析應用數據需求進行統一規(guī)劃和分步設計。技術要求數據結構包括數據表和字段對招標人完全開放，提供完整的數據結構、數據字典、數據定義說明，支持招標人自行開發(fā)數據加工模型和制作報表，并提供足夠和方便的自定義數據集以支持招標人個性化的擴展要求；提供相關業(yè)務系統數據整合工具，實現數據ETL(抽取、轉換及加載)及元數據統一管理功能；系統應兼顧數據抽取、轉換、加載、校驗的處理機制，盡早反映潛在錯誤；提供滿足管理

27、信息系統要求的數據補錄和檢查功能；提供滿足管理信息系統要求的數據質量檢查功能和數據清洗策略、數據質量完善建議；提供歷史數據存儲和自動清理策略；支持借助商業(yè)智能 (BI)工具實現對數據的分析展現；數據范圍數據必須能夠覆蓋招標人資產負債表中的所有項目以及表外的相關項目，包括但不限于以下業(yè)務數據：資產類：現金、存放央行存款、貴金屬、存放同業(yè)、拆出資金、發(fā)放貸款及墊款、交易性金融資產、買入返售金融資產、可供出售金融資產、持有到期投資、長期股權投資、固定資產、其他資產等；負債類：向央行借款、同業(yè)及其他金融機構存放款項、拆入資金、交易性金融負債、賣出回購、吸收存款、應付款項等；權益類：股本、資本公積、盈余

28、公積、一般準備、未分配利潤、所有者權益等；表外類：期收款項、抵押及質押品、貸款(di kun)承諾、代管資產、期付款項、銀行承兌匯票、保函、信用證等； 對于(duy)業(yè)務系統中缺少的數據，可自行定義規(guī)則進行修補，系統管理員可以根據(gnj)需要增添所需字段；技術需求總體概述提供整體的完善的詳細的解決方案本次項目解決方案既要考慮內部資金轉移定價和資產負債管理的建設，還要提供未來管理會計體系建設規(guī)劃，包括但不限于成本分攤、盈利分析、資產負債管理、經濟資本以及產品定價系統；系統建設的規(guī)劃不僅要考慮管理會計大體系結構的合理性，還需要從相關業(yè)務系統抽取數據，要從接口開發(fā)和指導配合其他關聯系統進行整體考慮

29、，要求解決方案必須主動考慮到相關的各個系統的關系，合理規(guī)劃功能及接口，是一個從全行整體IT架構考慮的完善的解決方案。依托招標人IT戰(zhàn)略和架構，合理規(guī)劃實施路徑，確保招標人管理會計系統進程有序有效地進行。系統實施要求前瞻性、實用性、穩(wěn)定性和先進性引入國際先進銀行的管理理念，系統建設方案要代表國際國內先進的管理會計系統設計理念，采用先進成熟的技術，具有較強的前瞻性。全面集成與模塊化系統各個功能采用模塊化集成，可以隨時增加新的模塊滿足業(yè)務發(fā)展需要；實現系統各功能相互之間的緊密集成，特別是要保證分期實施內容之間的無縫銜接，同時實現系統與業(yè)務系統及其他管理系統的無縫集成。靈活的參數設置處理流程、業(yè)務規(guī)則

30、、分析模型、算法、報表內容等均可靈活定制化。系統(xtng)要提供穩(wěn)定高效的批量數據處理機制；系統(xtng)提供異常處理、日志管理、系統監(jiān)控和預警、系統管理等功能。系統(xtng)軟硬件約束要求闡述推薦的軟硬件配置建議方案，包括服務器/操作系統、數據庫、應用服務器。為保持招標人BI應用體系的一致性，盡量采用招標人現有的ETL工具和報表工具：DataStage和Cognos。如有特殊需求，需在投標人案中明確說明。系統架構要求要求系統支持應用和數據全行集中式架構。要求系統采用分層應用架構設計，闡述具體分層情況及系統內部邏輯和結構，提供清晰的層次視圖和模塊接口說明。闡述系統批處理架構以及批處理包括

31、的任務內容，包括系統后臺批處理任務對前臺業(yè)務操作的影響等。要求系統的系統配置、查詢招標人、分行招標人等采用B/S，C/S客戶端。要求應用平臺建立在開放式的技術基礎平臺上，須具備松耦合的技術架構；具有可靠、穩(wěn)定的二次開發(fā)工具；性能要求在服務器性能符合系統要求及網絡環(huán)境暢通的情況下，系統可滿足以下性能指標：招標人登錄響應時間不超過3秒鐘；系統一般查詢時間不超過6秒；系統批處理時間控制在3小時內；系統投產必須滿足招標人3-5年內的業(yè)務發(fā)展要求。安全性要求(yoqi)具備完善的數據庫級備份和恢復(huf)機制，使得在異常情況發(fā)生時，系統可以得以快速恢復，避免數據的丟失或將其影響降到最低限度。通過(tn

32、ggu)對招標人的身份及權限鑒別，并實施相應的訪問控制策略后，使招標人只能完成得到系統授權的數據訪問功能操作。要求系統對所有系統操作提供日志記錄；要求系統具備審計追蹤功能，包括對系統參數、招標人數據的增刪改操作，以及其它重要操作，如系統登錄等。服務要求項目實施要求根據內部資金轉移定價和資產負債管理建設內容結合招標人目前管理工作需要，確保項目實施成效，項目建設采取分階段實施方式，第一階段完成內部資金轉移定價系統的實施并投產運行；第二階段完成資產負債系統實施并投產上線。投標人應制定詳細的項目管理計劃和時間表，資產負債表整體上線期限應于中標通知書下發(fā)后11個月內完成，其中內部資金轉移定價系統要求本年

33、度完成上線和試運行，由于招標人責任致使項目延誤除外。項目管理要求投標人須在項目實施過程中使用規(guī)范的項目管理方法和先進的項目管理工具投標人在投標時需書面對本項目的項目管理做出建議，包括實施方法、項目計劃、里程碑、系統實施所需人力安排、項目質量、項目驗收、項目變更、項目交付等。投標人項目管理應符合招標方要求，嚴格控制項目質量及進度管理，并制定相應的管理流程和制度。項目(xingm)人員要求投標人項目管理人員(rnyun)必須具備豐富的項目管理經驗，在項目實施過程中能夠和招標方項目經理共同承擔項目實施的總體控制、協調和管理。合作方參與項目實施人員的數量應能夠(nnggu)保證項目進度與質量；投標人須

34、提供詳細的人員名單（含項目經理、骨干成員）、經歷介紹，提供虛假信息的其投標將被視為無效。投標人要嚴格按照人員名單按時到位，并保證主要項目人員在項目實施過程中全程在位。招標方將對所提供的人員進行考核，達不到招標方要求的將會被要求進行替換。中標方應嚴格按照標書所承諾的團隊成員參與項目，如更換成員應與招標方商議。如果成員變更超過40%，招標人有權重新招標或改用其他方式進行采購。文檔要求系統開發(fā)應嚴格遵照國家軟件工程規(guī)范進行，根據開發(fā)進度階段性提交有關開發(fā)文檔，包括咨詢建議書、需求說明書、系統設計方案（概要設計、詳細設計）、數據庫設計說明書、招標人手冊、測試報告、系統技術手冊（包括安裝、維護、應急等）等；最終提供的軟件產品應包括本系統及各種相關的軟件系統的所有可執(zhí)行程序和源代碼，源代碼必須可以正常編譯和運行且與當次提交的可執(zhí)行程序一致，并按照招標人相關管理辦法和要求提交各階段開發(fā)文檔。項目質量管理要求對項目的實