金融理財(cái)資格認(rèn)證考試報(bào)考條件簡(jiǎn)要說明

1、金融理財(cái)資格認(rèn)證考試報(bào)考條件說明 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)實(shí)施的是兩級(jí)金融理財(cái)師認(rèn)證制度，即金融理財(cái)師（AFP）和國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證制度。AFP的商標(biāo)為，CFP的商標(biāo)為。AFP培訓(xùn)為CFP培訓(xùn)的第一階段。 根據(jù)中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)與國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的框架協(xié)議，目前，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)只進(jìn)行金融理財(cái)師（AFP）的資格認(rèn)證，2006年起，將進(jìn)行國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）的資格認(rèn)證。 按照中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，無論AFP還是CFP，都必須在達(dá)到其制定的教育（Education）、考試（Examination）、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience）和職業(yè)道德（Ethics）標(biāo)準(zhǔn)（

2、以下簡(jiǎn)稱為“4E”標(biāo)準(zhǔn)）后，方可取得相關(guān)的資格認(rèn)證。 下AFP培訓(xùn)共108學(xué)時(shí)，內(nèi)容主要包括以下模塊：一、金融理財(cái)和CFP認(rèn)證制度1 金融理財(cái)?shù)哪康摹?nèi)容與意義 2 CFP制度的發(fā)展歷程與理念 3 金融理財(cái)師的執(zhí)業(yè)流程與標(biāo)準(zhǔn) 4 金融理財(cái)師的道德準(zhǔn)則與職業(yè)操守 5 金融理財(cái)師的責(zé)任與紀(jì)律規(guī)范二、理財(cái)基本技能1 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表與財(cái)務(wù)預(yù)算 2 客戶價(jià)值取向與行為特性 3 理財(cái)工具:計(jì)算器與電子表格運(yùn)用三、理財(cái)環(huán)境1 經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ) 2 金融機(jī)構(gòu)的功能與監(jiān)管 3 理財(cái)與法律四、 家庭理財(cái)綜合1 居住與房產(chǎn)投資規(guī)劃 2 信用與債務(wù)管理 3 教育金規(guī)劃 4 特殊事件理財(cái)規(guī)劃五、 投資規(guī)劃1 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利

3、率相關(guān)計(jì)算 2 投資組合理論與資產(chǎn)定價(jià)模型 3 貨幣市場(chǎng)與債券投資分析 4 股票投資分析 5 外匯與衍生性金融產(chǎn)品投資分析 6 效率市場(chǎng)假說 7 共同基金投資分析 8 投資組合資產(chǎn)配置實(shí)務(wù) 9 投資績(jī)效評(píng)估與投資組合調(diào)整策略 六、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃1 風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 2 保險(xiǎn)基本原理 3 保險(xiǎn)需求分析與保單規(guī)劃 4 人身保險(xiǎn)產(chǎn)品概念 5 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品概念 6 投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品概念 七、 員工福利與退休規(guī)劃1 薪酬與員工收入 2 社會(huì)福利與薪酬扣除 3 企業(yè)福利與薪酬扣除 4 退休計(jì)劃原理八、稅務(wù)籌劃與遺產(chǎn)規(guī)劃 1 所得稅基礎(chǔ) 2 個(gè)人稅務(wù)籌劃概述 3 遺產(chǎn)規(guī)劃概述 九綜合理財(cái)規(guī)劃案例示范與討論1

4、 案例分析指導(dǎo) 2 案例分析AFP資格申請(qǐng)人完成培訓(xùn)，通過結(jié)業(yè)考試，并獲得授權(quán)教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)的AFP培訓(xùn)合格證書后，可向中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出參加AFP資格考試的申請(qǐng)。 AFP資格申請(qǐng)人在培訓(xùn)方面滿足認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)的方式一共有三種： 1、 標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn) 按照國(guó)際慣例，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將通過公開和公平的原則，選擇和授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)對(duì)AFP資格申請(qǐng)人進(jìn)行培訓(xùn)，并由該教育機(jī)構(gòu)頒發(fā)AFP培訓(xùn)合格證書。獲得培訓(xùn)合格證書是參加資格考試的前提。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)將定期公布所授權(quán)的教育機(jī)構(gòu)名錄。 在中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)正式授權(quán)有資格的教育機(jī)構(gòu)培訓(xùn)AFP前，由中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織金融理財(cái)領(lǐng)域知名的

5、專家和學(xué)者承擔(dān)培訓(xùn)任務(wù)，頒發(fā)培訓(xùn)合格證書。 目前，中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提供的培訓(xùn)方式包括集中班、周末班兩種方式。根據(jù)計(jì)劃，2005年底，深受大家歡迎的遠(yuǎn)程培訓(xùn)即將面世。 2、 挑戰(zhàn)身份 擁有中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的經(jīng)濟(jì)管理類或經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位的AFP資格申請(qǐng)人，具有“挑戰(zhàn)身份”，可申請(qǐng)豁免全部培訓(xùn)課程，直接參加資格考試。 3、 學(xué)分評(píng)估 擁有中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)可的相關(guān)資格證書的AFP資格申請(qǐng)人，可申請(qǐng)豁免部分或全部培訓(xùn)課程。 考試（Examination） 通過中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)組織的AFP資格考試，并獲得中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的AFP資格考試合格證書，是AFP資格申請(qǐng)人取得

6、AFP資格的第二個(gè)條件。 AFP資格考試每年舉行3次，分別為3月的最后一個(gè)周六，7月的第一個(gè)周六和11月的最后一個(gè)周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試3小時(shí)，下午考試3小時(shí)，共計(jì)6小時(shí)。 AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格考試合格證書，并向中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)提出資格認(rèn)證申請(qǐng)須在4年內(nèi)完成。 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)（Experience） 滿足中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)是AFP資格申請(qǐng)人取得AFP資格的第三個(gè)條件。 AFP資格申請(qǐng)人須具備在下列機(jī)構(gòu)中從事金融理財(cái)或與金融理財(cái)相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)： 1金融機(jī)構(gòu) 2會(huì)計(jì)師事務(wù)所3律師事務(wù)所 4中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)AFP資格申請(qǐng)

7、人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的時(shí)間要求是： 1具有碩士以上學(xué)歷者，需1年以上（含1年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 2 具有大學(xué)本科學(xué)歷者，須有2年以上（含2年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 3 具有大專學(xué)歷者，須有3年以上（含3年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 4大專以下學(xué)歷者，經(jīng)過中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)特許，也可申請(qǐng)AFP資格，但須有7年以上（含7年）的全職工作經(jīng)歷，或等同的兼職工作經(jīng)歷（按2000小時(shí)的兼職工作時(shí)間等同1年的全職工作時(shí)間換算）。 5 從業(yè)經(jīng)驗(yàn)計(jì)算的有效期為申請(qǐng)認(rèn)證日的前10年。 AFP資格申請(qǐng)人須提交由該申請(qǐng)人的上級(jí)主管，或已獲得AFP或CFP證書的專業(yè)人士簽字的包括從業(yè)的機(jī)構(gòu)、時(shí)間及職業(yè)表現(xiàn)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)證明。中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)享有對(duì)申請(qǐng)人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)有效性的最后認(rèn)定權(quán)。 職業(yè)道德（Ethics） 滿足中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)制定的職