信托產(chǎn)品ppt課件

1、淺談證券類信托產(chǎn)品東吳證券蘇州分公司業(yè)務(wù)部 蔡煒.分類1、根據(jù)信托資產(chǎn)投向不同分：證券類投資信托、股權(quán)類投資信托、房地產(chǎn)類投資信托、市政工程類投資信托等等 2、證券類投資信托中根據(jù)組成信托資產(chǎn)的資金性質(zhì)分：構(gòu)造化信托、非構(gòu)造化信托管理型信托 .構(gòu)造化信托與非構(gòu)造化信托的區(qū)別1、投資者構(gòu)成上2、風(fēng)險承當(dāng)上.信托產(chǎn)品各方主體投資人信托公司券商投資顧問銀行普通受害人優(yōu)先受害人.產(chǎn)品運(yùn)作流程投資顧問預(yù)備資料信托公司開戶信托公司盡職調(diào)查信托公司擬定各類合同各類合同確實稿與報批各類合同簽署產(chǎn)品銷售產(chǎn)品成立.投資顧問預(yù)備資料投資顧問預(yù)備的資料包括：1、法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2、法人組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件3、法定

2、代表人身份證明復(fù)印件4、稅務(wù)部門年檢合格的稅務(wù)登記證明復(fù)印件5、驗資報告(公章騎縫)6、公司章程(公章騎縫).投資顧問預(yù)備資料1、此項進(jìn)程中，信托公司對投顧資料進(jìn)展盡職調(diào)查，審查經(jīng)過后立項。2、信托公司僅僅是方式上的一種調(diào)查，普通對管理類的信托產(chǎn)品審查較嚴(yán)。信托公司盡職調(diào)查.投資顧問預(yù)備資料1、信托公司會開出股東賬戶卡直接在登記公司開出。賬戶的開出是整個產(chǎn)品的成立的先決條件。2、國家曾經(jīng)暫停信托公司開設(shè)新的股東賬戶，現(xiàn)有的資源都是暫停前信托公司開立的股東賬戶。3、券商寄出相關(guān)開戶文本，信托公司收到文本后，在文本上蓋好公章，預(yù)備好證券賬戶開戶所需資料以及股東賬戶卡，一并寄至券商。股東卡上后綴相關(guān)

3、產(chǎn)品的稱號。這是區(qū)別于其他性質(zhì)的機(jī)構(gòu)開戶！4、如今出現(xiàn)了信托公司股東賬戶、銀行賬戶、證券資金賬戶三者稱號不符的情況，按照證監(jiān)會的規(guī)定應(yīng)該是要三者稱號一致，所以必需銀行方出具關(guān)于稱號不匹配的闡明，要求券商把證券資金賬戶改為和銀行賬戶稱號一致。5、向所在地證監(jiān)局報備。信托公司開戶.投資顧問預(yù)備資料1、信托公司會開出股東賬戶卡直接在登記公司開出。賬戶的開出是整個產(chǎn)品的成立的先決條件。2、國家曾經(jīng)暫停信托公司開設(shè)新的股東賬戶，現(xiàn)有的資源都是暫停前信托公司開立的股東賬戶。3、券商寄出相關(guān)開戶文本，信托公司收到文本后，在文本上蓋好公章，預(yù)備好證券賬戶開戶所需資料以及股東賬戶卡，一并寄至券商。股東卡上后綴相

4、關(guān)產(chǎn)品的稱號。這是區(qū)別于其他性質(zhì)的機(jī)構(gòu)開戶！4、如今出現(xiàn)了信托公司股東賬戶、銀行賬戶、證券資金賬戶三者稱號不符的情況，按照證監(jiān)會的規(guī)定應(yīng)該是要三者稱號一致，所以必需銀行方出具關(guān)于稱號不匹配的闡明，要求券商把證券資金賬戶改為和銀行賬戶稱號一致。5、向所在地證監(jiān)局報備。信托公司開戶.投資顧問預(yù)備資料1、信托合同信托公司和投資者簽署2、投資操作協(xié)議信托和投資顧問簽署3、證券經(jīng)紀(jì)效力協(xié)議銀行，信托，券商三方簽署4、銷售協(xié)議信托和銀行簽署5、托管協(xié)議信托和銀行簽署信托公司擬定各類合同.投資顧問預(yù)備資料1、券商主要是報批，走OA流程。2、 一式七份，信托、券商、銀行各兩份，銀監(jiān)會一份。各類合同確實稿與報批

5、.投資顧問預(yù)備資料1、信托公司與投資者簽署，100-300萬個人投資者最多50人。2、信托公司與投資顧問簽署。3、信托公司與券商、銀行簽署。4、信托公司與銀行簽署5、信托公司與銀行簽署各類合同簽署.投資顧問預(yù)備資料1、確定銷售的主體，普通來說，信托、券商、銀行都可以成為銷售主體。2、路演，管理型產(chǎn)品用得多些，由投資顧問來做產(chǎn)品闡明。3、協(xié)議闡明、簽署、打款。4、協(xié)議寄回信托公司，審核、與進(jìn)款核對。各類合同簽署產(chǎn)品銷售.投資顧問預(yù)備資料1、資金到帳并核對、協(xié)議簽署并核對。2、宣布產(chǎn)品成立。3、資金從募集帳戶轉(zhuǎn)入存管帳戶。4、資金從存管帳戶轉(zhuǎn)入證券帳戶。5、買賣股票等證券產(chǎn)品。各類合同簽署產(chǎn)品成立.投資顧