保險公司老客戶匯報答謝會課件

1、一路平安，成就輝煌中國平安是中國第一家以保險為核心的，融證券、信托、銀行、資產(chǎn)管理、企業(yè)年金等多元金融業(yè)務(wù)為一體的緊密、高效、多元的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司PING AN INSURANCE (GROUP) COMPANY OF CHINA, LTD. 中報顯示，2013年上半年，中國平安實(shí)現(xiàn)歸屬母公司股東凈利潤217.71億元，同比增長24.2%。壽險、產(chǎn)險、銀行業(yè)務(wù)凈利潤分別增長33%、27%和10%。 壽險、產(chǎn)險占市場份額第二位。在短短25年的時間中，平安取得了舉世矚目的成就，完成了很多知名企業(yè)數(shù)十年才實(shí)現(xiàn)的壯舉。我們的網(wǎng)絡(luò)遍布全國市場份額保險銀行投資2013年

2、中國平安十大新聞1.綜合實(shí)力國際排名持續(xù)提升2013年7月，財富世界500強(qiáng)榜單發(fā)布，中國平安位列第181位，比2012年提升61位。10月，平安以757.33億人民幣的品牌價值，名列Interbrand“2013年最佳中國品牌排行榜”第六位，成為中國保險業(yè)第一品牌。2.入選全球系統(tǒng)重要性保險機(jī)構(gòu)2013年7月，中國平安入選首批“全球系統(tǒng)重要性保險機(jī)構(gòu)（G-SII）”榜單，成為唯一入選的亞洲保險企業(yè)。本年，平安五度蟬聯(lián)財資“最佳公司治理白金獎”；連續(xù)七年獲評Corporate Governance Asia頒發(fā)的“亞洲公司治理杰出表現(xiàn)獎”。2013年中國平安十大新聞3.全面布局互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)2

3、013年，中國平安圍繞用戶的“醫(yī)、食、住、行、玩”生活圈，全面布局互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。陸金所發(fā)展戰(zhàn)略清晰，業(yè)務(wù)模式逐步成熟；萬里通注冊用戶量已達(dá)4500萬；平安好車網(wǎng)正式營業(yè)；移動智能辦公平臺“天下通”亮相。平安還通過收購啟動支付業(yè)務(wù)，致力于建成移動互聯(lián)金融服務(wù)平臺。4.持續(xù)提升客戶體驗(yàn)2013年，中國平安持續(xù)貫徹“專業(yè)，讓生活更簡單”的品牌理念，積極致力于改善客戶體驗(yàn)。產(chǎn)險、壽險、養(yǎng)老險、銀行、證券等都大力推動E化服務(wù)平臺建設(shè)。本年，在四川雅安地震、南方地區(qū)臺風(fēng)等重大災(zāi)難或突發(fā)事故的救援中，平安均在第一時間快速響應(yīng)，緊急參與到賑災(zāi)救援中，在業(yè)內(nèi)率先完成賠付。2013年中國平安十大新聞5.創(chuàng)新人才

4、引進(jìn)和培養(yǎng)全面加速2013年，中國平安共引進(jìn)180多名高級人才出任高層管理崗位，成為公司史上從外部引進(jìn)創(chuàng)新型人才最多、最快的一年。這些人才大部分來自國際頂尖咨詢公司和投資銀行、互聯(lián)網(wǎng)等創(chuàng)新行業(yè)。平安內(nèi)部也培養(yǎng)選拔了150多名高級人才輸送到各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域。6.連續(xù)十年獲得“中國最佳企業(yè)公民”稱號2013年12月，中國平安獲得21世紀(jì)傳媒頒發(fā)的“十年中國最佳企業(yè)公民”大獎。本年，公司組織全國數(shù)千名志愿者開展支教行動，希望工程項(xiàng)目資助學(xué)生超過三萬人；平安勵志計(jì)劃實(shí)施進(jìn)入第十個年頭，累積獎勵學(xué)生4940人，總獎金達(dá)1687萬元?！暗吞?00”行動奪得“國際碳金獎碳金社會公民”大獎。2013年中國平安

5、十大新聞7.銀行啟動轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略2013年8月，平安銀行正式設(shè)立行業(yè)、產(chǎn)品和平臺等15個事業(yè)部，實(shí)行由成本中心向利潤中心的轉(zhuǎn)變。本年，平安銀行在完成整合、調(diào)整的過程中，確保了業(yè)務(wù)的平穩(wěn)發(fā)展，確立“不一樣的平安銀行”的品牌定位，創(chuàng)新經(jīng)營思路和商業(yè)模式，建立差異化品牌形象和競爭優(yōu)勢。8.產(chǎn)險年規(guī)模保費(fèi)躍上千億平臺2013年12月，平安產(chǎn)險年規(guī)模保費(fèi)首次躍上千億平臺，市場份額達(dá)16.3，綜合成本率及車險保單成本率保持穩(wěn)定，保費(fèi)收入穩(wěn)居市場第二。在上海、深圳等重點(diǎn)區(qū)域市場成為行業(yè)領(lǐng)頭羊。2013年中國平安十大新聞9.壽險年規(guī)模保費(fèi)突破兩千億2013年12月，平安人壽年規(guī)模保費(fèi)突破兩千億大關(guān)。本年，平安人壽

6、總保費(fèi)增速高于主要同業(yè)，業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)優(yōu)化。三大渠道均取得良好的市場表現(xiàn)，個險FYP、NBEV、人力三大核心指標(biāo)穩(wěn)健增長，銀保業(yè)務(wù)行業(yè)領(lǐng)先，電網(wǎng)銷市場份額穩(wěn)居第一。10.融資租賃板塊啟動首年即實(shí)現(xiàn)盈利2013年1月，平安國際融資租賃公司正式營業(yè)，借助平安集團(tuán)在品牌、客戶資源、銷售網(wǎng)絡(luò)、資產(chǎn)實(shí)力等方面的綜合金融資源，快速起步，開業(yè)第一年即實(shí)現(xiàn)盈利，資產(chǎn)規(guī)模不斷增長，發(fā)展速度位居同業(yè)前列。南京海南大連廈門鄭州濟(jì)南烏魯木齊昆明貴陽南寧合肥哈爾濱石家莊太原長春上海蘭州西安成都重慶廣州深圳長沙福州寧波沈陽北京天津青島武漢 南昌杭州銀川佛山呼和浩特西寧拉薩截至2013年6月30日，中國平安在全國擁有： 約4

7、400個分支機(jī)構(gòu) 近70萬內(nèi)外勤員工 約8000萬名個人客戶 約300萬企業(yè)客戶業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)遍布全國發(fā)展速度快：平安歷年總資產(chǎn)3197264420601626108720012002200320042006增長63500倍20054418增長率49.6%增長率26.7%增長率28.3%增長率20.9%增長率38.2%69132007增長率41.2%70762008增長率2.4%201331752億增長率11.5%單位：億元總資產(chǎn)達(dá)3萬多億，成為中國保險業(yè)總資產(chǎn)第一 .5000萬132013年中國平安半年報顯示分紅業(yè)績 屢創(chuàng)新高近年來，公司的分紅保險銷售業(yè)績呈逐年增長趨勢。13年分紅保險首年規(guī)模保費(fèi)

8、約210億，相較12年增長近15.4%。分紅業(yè)績 屢創(chuàng)新高平安分紅保險自2000年起步以來，已為2000多萬客戶管理分紅賬戶，資產(chǎn)規(guī)模逐年增長，截止13年6月分紅保險的資產(chǎn)規(guī)模（市值）已超2000億元。08年全球金融金融危機(jī)以來，而中國平安分紅險業(yè)務(wù)實(shí)力強(qiáng)勁，08-12年連續(xù)五年分紅均超越中檔演示水平，創(chuàng)業(yè)內(nèi)新高。分紅水平持續(xù)超越中檔演示分紅險收益案例（10萬元/五年交）基本信息：投保險種：財富一生（尊越人生前身）生效日期： 2007年1月19日年交保費(fèi)： 109676元交費(fèi)期：5年已交費(fèi)：5年已分紅：6次17用事實(shí)說話紅利分配日期紅利轉(zhuǎn)入累積累積生息利息紅利賬戶總余額金領(lǐng)演示累積分紅金領(lǐng)演示

9、當(dāng)年分紅發(fā)生金額其中特別紅利發(fā)生金額低中高低中高01/19/081104.46-1104.46426126821094261268210901/19/0910301.483576.6038.66 11444.60 1347402266989082717452601/19/107116.40400.56 18961.56 269480601342513073916652601/19/118999.80663.65 28625.01 4592137472290318175446907501/19/1211105.551001.88 40732.44 697320882347912243672211

10、20201/19/138040.061425.64 50274.31 94812839747313229868881147818從表格中可以看出，6次分紅中平安當(dāng)年分紅5次高于中檔收益，最近3次高于高檔收益目前分紅賬戶累積已超越高檔累積演示利率近3000元平安的分紅為什么屢創(chuàng)行業(yè)第一特批國務(wù)院特批的資產(chǎn)投資項(xiàng)目，無可比擬的穩(wěn)健性每年分紅復(fù)利滾存復(fù)利滾存復(fù)利滾存復(fù)利滾存復(fù)利滾存復(fù)利滾存分紅帳戶的投資渠道銀行大額協(xié)議存款國債金融債劵國家重點(diǎn)企業(yè)債劵基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)盈利水平基建投資的盈利水平基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)年收入水平三峽水利工程投資額190億11-15%西氣東輸投資額53億12%黃河小浪底工程投資額50億1

11、2%華東電網(wǎng)投資37億12%大亞灣核電站投資9億13%京滬高速鐵路建設(shè)投資190億12-15%上海世博會投資40億12%易初蓮花 30%平安盈利能力強(qiáng)勁 架構(gòu)、價值 資本、非資本市場平安支持平臺先進(jìn) E行銷、后援中心大陸59家、四川27家壽險公司架構(gòu)：綜合金融集團(tuán)、A股、H股兩地上市保險平安壽險平安產(chǎn)險平安健康險平安養(yǎng)老險平安香港銀行平安銀行投資平安信托平安證券平安資產(chǎn)管理平安海外控股平安資產(chǎn)管理（香港平安大華基金共享平臺平安科技平安財富通平安數(shù)據(jù)科技平安渠道發(fā)展中國平安保險（集團(tuán)）股份有限公司集團(tuán)控股，分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管，整體上市開源：掙別人掙不到的錢 綜金架構(gòu)、保費(fèi)價值、二元潛力 借信托平

12、臺深入非資本市場投資截流：省別人不能省的錢 E行銷+后援中心節(jié)約契約成本 陳女士30歲，年存109111元，存3年，累積共 存327333萬，平安將給您一筆豐厚的養(yǎng)老金以滿足 您高品質(zhì)的養(yǎng)老生活： 養(yǎng)老金： 保單滿30年時本金增長為：856957元，可以隨 時領(lǐng)取同時61歲起每年領(lǐng)以下四桶金作為養(yǎng)老補(bǔ)充， 并且逐年遞增： 生存金6750元 +當(dāng)年紅利10973元+累積生存金 利息10219元+累積分紅的利息17247元=45189元 平安尊越人生養(yǎng)老金賬戶：中國平安最暢銷分紅型理財產(chǎn)品尊越人生平安分紅險八大核心功能1、錢生錢2、留住錢3、鎖定幸福4、強(qiáng)制儲蓄: 不用打理的一輩子家庭投資性收益，

13、產(chǎn)生源源不斷一輩子的被動收入，固定返還一輩子、分紅一輩子、雙重復(fù)利一輩子: 給錢上保險，留住自己辛辛苦苦一輩子積攢的血汗錢: 鎖定保證未來幸福家庭生活的“三筆金”“大額醫(yī)療金、子女教育金、養(yǎng)老金”，而且這“三筆金”特點(diǎn)是必須?？顚Ｓ?、越早準(zhǔn)備越好、與生命等長的現(xiàn)金流，以確保承擔(dān)好未來必然發(fā)生的家庭責(zé)任: 強(qiáng)制長期儲蓄，確保家庭財富“保值和長期穩(wěn)健增值”的家庭理財王道，保證自己家庭未來幸福生活不被改變平安分紅險八大核心功能5、保證收益6、保全資產(chǎn)7、盤活資金8、財富傳承: 受法律保護(hù)的保單合同，以法律契約合同的形式保證你的所有權(quán)益和收益: 避債節(jié)稅、不可分割，讓家庭資產(chǎn)隔離受保護(hù): 保單貸款，可

14、應(yīng)急或一筆錢當(dāng)兩筆錢用，利用財富杠桿而讓分紅固定返還等利益不變: 財富掌握在自己手中，以契約形式指定受益人，指定給想給一個平穩(wěn)的成長規(guī)劃老年之后衣食無憂短期內(nèi)交完所有保費(fèi)為兒女購買一筆靈活的教育金為自己購買教育、養(yǎng)老不同需求0至終身，詳細(xì)計(jì)劃尊越人生利益演示0歲孩子，年存101934萬，存3年學(xué)生生涯每年可以領(lǐng)取的教育金如下：(1)孩子教育金：保單滿15年時本金增長為： 464227元，可以隨時領(lǐng)取 如若不領(lǐng)每年可領(lǐng)以下五桶金：16歲高中生活費(fèi)用：生存金 5400元 +當(dāng)年紅利9572元+累積生存金利息3794元+累積分紅的利息6124元+生日關(guān)懷金1019元= 25909元18歲大學(xué)生活費(fèi)用

15、：生存金 5400元 +當(dāng)年紅利9600元+累積生存金利息4483元+累積分紅的利息7178元+生日關(guān)懷金1019元= 27680元25歲讀研生活費(fèi)用：生存金 5400元 +當(dāng)年紅利9704元+累積生存金利息7239元+累積分紅的利息11419元+生日關(guān)懷金1019元=34781 元 教育金高中大學(xué)讀研3年4年3年25909*3=7772727680*4=11072034781*3=104343教育金，總收益總共收益292790萬?。?）孩子婚嫁（創(chuàng)業(yè)）金 保單滿30年時本金增長為：799692元，可以隨時領(lǐng)取 保單滿50年時本金增長為： 1557713 元，可以隨時領(lǐng)取(3) 孩子養(yǎng)老金 保

16、單滿60年時本金增長為：元，可以隨時領(lǐng)取，同時61歲起每年領(lǐng)以下四桶金作為生活費(fèi)用，并且逐年遞增：生存金6750元 +當(dāng)年紅利10553元+累積生存金利息35242元+累積分紅的利息55291元=107837元 簡單的說： 您的孩子從 61歲開始，每年領(lǐng)取養(yǎng)老107837元，并且逐年遞增，一直領(lǐng)到終身。 最重要的是本金一直在，可以作為留給家人的財富，子孫受益無窮，也可以提前領(lǐng)取自己用。 如果一位寶寶擁有了尊越人生就等于擁有了二位永不會離婚、不會生病、不會失業(yè)的媽媽和爸爸，父母親只需養(yǎng)它3年，它卻養(yǎng)寶寶一輩子！ 2022/7/15保險金永遠(yuǎn)屬于您的隨身財產(chǎn)！2022/7/15保險金不列入所得稅應(yīng)

17、納稅額之內(nèi)個人所得稅法第四條第五款規(guī)定節(jié)稅 避稅 免稅保險金不征收遺產(chǎn)稅、贈予稅遺產(chǎn)稅暫行條例（草案）第五條第四款規(guī)定保險是合法節(jié)稅的黃金渠道將我們的財富放到另一個無形的“保險”箱為我們的財富穿上“法律”的防彈外衣！財富風(fēng)險財富讓左手的財富為右手的風(fēng)險買單你掌握財富我管理風(fēng)險以客戶為本打造一流服務(wù)平臺一賬通、萬里通、VIP俱樂部：強(qiáng)大的資源整合平臺和完善的客戶管理平臺，助推平安全面金融服務(wù)特色：平安一賬通在整合平安集團(tuán)各業(yè)務(wù)系列網(wǎng)上服務(wù)的基礎(chǔ)上，不斷新增服務(wù)功能，優(yōu)化服務(wù)體驗(yàn)，為各子公司提供更有價值的營銷、銷售和客戶服務(wù)平臺。累計(jì)注冊用戶約1000萬，客戶電子服務(wù)量占客服總量的28%。特色：平

18、安萬里通致力于打造平安集團(tuán)統(tǒng)一協(xié)同的綜合金融客戶忠誠度計(jì)劃，通過忠誠度營銷、積分增值服務(wù)、向聯(lián)盟戰(zhàn)略伙伴獲取集團(tuán)客戶利益，為集團(tuán)各專業(yè)子公司吸引和保留優(yōu)質(zhì)客戶。已發(fā)展5000多萬建檔會員，注冊客戶達(dá)4500余萬。特色：平安VIP俱樂部致力于打造金融業(yè)高端俱樂部品牌，通過增值服務(wù)、會員活動及具有平安特色的綜合金融服務(wù)，回饋集團(tuán)旗下各專業(yè)子公司的高價值客戶，滿足高價值客戶的需求，為集團(tuán)各專業(yè)子公司吸引和保留優(yōu)質(zhì)客戶。已發(fā)展約110萬VIP會員。特色：一款能“賺錢”、“花錢”、“省錢”、“借錢”、“打電話聊天”的電子錢包。平安VIP俱樂部服務(wù)項(xiàng)目財富盛宴投資資訊理財規(guī)劃VIP財富特惠綠色通道企業(yè)服務(wù)

19、駕車關(guān)愛非事故車輛道路救援服務(wù)駕車禮遇商旅服務(wù)機(jī)場貴賓 代辦登機(jī)牌、代辦行李托運(yùn)、優(yōu)先安檢通道、公務(wù)艙休息室候機(jī)、提醒登機(jī)、專人引導(dǎo)登機(jī) 商旅協(xié)助健康關(guān)懷健康體檢體檢報告解讀預(yù)約掛號導(dǎo)醫(yī)導(dǎo)診住院探視健康檔案健康評估評估報告解讀平安援助國內(nèi)急難援助海外急難援助尊貴禮遇高爾夫禮遇娛樂協(xié)助留學(xué)禮遇奢侈品采購禮遇溫馨祝福完善的服務(wù)體系2013年攀枝花平安2013年支公司生存金實(shí)領(lǐng)5136件，金額：2137.64萬元；豁免保費(fèi)32件，金額65.81萬元。2013年實(shí)收個險續(xù)期保費(fèi)20247萬元，實(shí)收個險首期保費(fèi)3983萬元，當(dāng)年總保費(fèi)收入24230萬元中國平安人壽攀枝花中心支公司2013年理賠結(jié)案375

20、8件，賠付金額1452.6萬元，賠付案件量同比增長 30.1%，賠付金額同比增長35.3%。公司用專業(yè)的理賠服務(wù)，向廣大客戶踐行承諾！2013年攀枝花平安十大理賠專業(yè)服務(wù)兌現(xiàn)承諾案例一、30萬賠款，兌現(xiàn)承諾：2011年5月梁先生投保平安智盈人生20萬，無憂意外10萬，年交保費(fèi)6170元。2013年2月梁先生因意外溺水身故。經(jīng)審核，屬于保險責(zé)任，給付身故保險金30萬元整。此案為攀枝花支公司2013年最大理賠案,用實(shí)際行動踐行了平安的服務(wù)承諾。案例二、意外高墜 保險讓愛延續(xù): 2010年11月魏先生投保平安智盈人生20萬，無憂意外6萬，年交保費(fèi)6000元。2013年1月，被保人魏先生在從事戶外設(shè)備

21、安裝工作時，不慎從5樓墜下，當(dāng)場身故。公司接到客戶理賠申請后，3個工作日完成理賠審核，按合同約定給付26萬元。案例三、突患重疾，給付25.2萬元：2011年1月葉女士投保平安智盈重疾19萬，鑫盛重疾6萬，年交保費(fèi)8000元。2013年8月葉女士行常規(guī)體檢時發(fā)現(xiàn)子宮內(nèi)膜癌，隨后立即入院行手術(shù)治療。經(jīng)核實(shí)符合保險責(zé)任，給付重疾保險金合計(jì)25.2萬元，為客戶解決后續(xù)治療費(fèi)用。 2013年攀枝花平安十大理賠專業(yè)服務(wù)兌現(xiàn)承諾案例四、肺部感染身故，受益人獲賠身故金22.1萬2010年劉先生投保平安智盈人生20萬，年交保費(fèi)6000元。2013年2月，被保人劉先生突發(fā)重度肺部感染，經(jīng)中心醫(yī)院120搶救無效后身

22、故。公司核實(shí)后給付身故保險金22.1萬元。案例五、心梗獲賠保險金20.2萬：2010年2月梁先生投保平安智盈人生22萬，智盈重疾20萬，年交保費(fèi)4000元。2013年3月梁先生突發(fā)胸痛入院，確診為急性心肌梗塞。經(jīng)核實(shí)，達(dá)到重疾條款心梗標(biāo)準(zhǔn)，按合同約定給付重疾保險金20.2萬元。 案例三、案例六、腦中風(fēng)獲賠20萬: 2008年田先生投保平安智盈人生20萬，智盈重疾20萬，年交保費(fèi)7100元。2013年1月田先生起床后突發(fā)腦中風(fēng)，經(jīng)治療180天后仍遺留肢體功能障礙，經(jīng)審核，符合保險合同約定腦中風(fēng)后遺癥標(biāo)準(zhǔn)，給付重疾保險金共計(jì)20萬元。 2013年攀枝花平安十大理賠專業(yè)服務(wù)兌現(xiàn)承諾案例七、哮喘身故,獲賠20萬: 2010年8月楊先生投保智盈人生20萬，年交保費(fèi)6000元。2013年9月清晨，楊先生因突發(fā)哮喘，送醫(yī)院后搶救無效死亡。