廣東警方詳解宣傳如何有效防范各式經(jīng)濟(jì)犯罪

1、-. z.警方詳解宣傳如何有效防各式經(jīng)濟(jì)犯罪8月12日，省公安廳組織全省公安經(jīng)偵部門開展了防經(jīng)濟(jì)犯罪主題宣傳日活動。當(dāng)日，全省公安機(jī)關(guān)在各地商業(yè)中心組織了現(xiàn)場咨詢、報案指引、發(fā)放經(jīng)偵業(yè)務(wù)宣傳單、經(jīng)濟(jì)犯罪防指引單等。在地區(qū)，省公安廳聯(lián)合市公安局在宏城廣場、英雄廣場同時組織了兩場公開活動。經(jīng)偵民警在現(xiàn)場為群眾解答了有關(guān)咨詢，并通過宣傳板報、宣傳圖片、錄相等形式揭露涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪及常見多發(fā)的合同詐騙等經(jīng)濟(jì)犯罪的手法、性、危害性，提醒群眾注意防、及時報案、配合打擊、減少損失。開展活動目的是為預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪，降低危害后果。其活動主題主要是揭露傳銷、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)、集資詐騙、非法吸收公眾存款等多發(fā)、涉眾型

2、經(jīng)濟(jì)犯罪的性、危害性及其識別、預(yù)防、救濟(jì)方法，進(jìn)一步提高群眾防經(jīng)濟(jì)犯罪意識和能力，在全社會營造共同防經(jīng)濟(jì)犯罪、打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的氣氛。持有、使用假幣是犯罪犯罪嫌疑人經(jīng)常攜帶假幣包括人民幣和外幣選擇娛樂場所、出租車、菜市場、小飯店、士多店等人員流動性大的地方，利用侵害對象缺乏鑒別貨幣真?zhèn)文芰Φ娜觞c(diǎn)，借環(huán)境嘈雜或光線昏暗之機(jī)，持面值較大的假幣兌換或購置小額商品，從而伺機(jī)將假幣換成真幣。警方提示人民幣真?zhèn)蔚淖R別方法一看水印，10元以上的人民幣可以在水印窗處看到人頭像或花卉水??；其次看平安線，第五套人民幣1999版50元、100元鈔票在幣面左側(cè)有一條清晰的直線。假幣水印一般為淺色油墨印蓋在紙幣正面或反面，

3、或在夾層中涂上白色糊狀物，再在上面壓蓋水印印模。真幣水印生動傳神，立體感強(qiáng)，而假幣水印缺乏立體感，多為線條組成。二摸：由于5元以上面額人民幣采取凹版印刷，線條形成凸出紙面的油墨道，特別在盲文點(diǎn)、中國人民銀行字樣、第五套人民幣人像部位等處有較明顯的凹凸感。假幣一般使用膠版印刷，平滑、無凹凸感。三聽：人民幣紙是特制紙，結(jié)實(shí)挺括，較新鈔票用手指彈動會發(fā)出清脆的響聲。假幣紙發(fā)軟、偏薄、聲音發(fā)悶，經(jīng)不起揉折。四測：用儀器進(jìn)展熒光檢測，人民幣紙未經(jīng)熒光漂白，在熒光燈下無熒光反響，紙發(fā)暗。假幣紙大多經(jīng)過漂白，在熒光燈下有明顯熒光反響，紙發(fā)白發(fā)亮。人民幣有一到兩處熒光文字，呈淡黃色，假幣熒光文字光澤色彩不正，

4、呈慘白色。在日常生活中，一定要注意驗(yàn)收，一旦發(fā)現(xiàn)假幣，應(yīng)及時報案，以便有力打擊假幣犯罪。而當(dāng)自己無意中持有假幣時，應(yīng)樹立自律觀念，主動、及時把假幣交給銀行銷毀，并把假幣的來歷向公安機(jī)關(guān)報告，協(xié)助公安機(jī)關(guān)破案。追訴標(biāo)準(zhǔn)：持有、使用假幣罪明知是偽造的貨幣而持有、使用，總面額在四千元以上的，應(yīng)予追訴?？辞宸欠ㄎ展姶婵畹恼婷婺糠缸锵右扇送蛑M織資金互助組、投資、積極入股等旗號，以支付高利率等方式為誘餌，向不特定的社會公眾吸收存款，實(shí)際上已構(gòu)成非法吸收公眾存款犯罪行為。警方提示：在吸收公眾存款之初，由于融資效應(yīng)使得吸收存款人顯得實(shí)力非常雄厚，但是一旦發(fā)生擠兌或其他嚴(yán)重問題后，這些人不但不能支付高

5、額利息，往往連本金也不能歸還。因此，公眾應(yīng)選擇合法金融機(jī)構(gòu)存款，切忌貪圖所謂的高額利息，以免造成損失。追訴標(biāo)準(zhǔn)：非法吸收公章存款罪非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予追訴：1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的；2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。警覺集資詐騙

6、的陷阱在集資詐騙犯罪中，犯罪嫌疑人往往虛構(gòu)前景美好的投資方案、企業(yè)方案等，以良好的經(jīng)濟(jì)效益和優(yōu)厚的紅利回報為誘餌，對先期集資人支付高額付息，造成假象，引起哄動效應(yīng)，騙取集資人的信任，從而吸引他人參加或繼續(xù)加大投入，到達(dá)大肆詐騙錢財?shù)哪康摹＞教崾臼忻裆鞣郎袭?dāng)一、嚴(yán)格考察集資發(fā)起人的身份和集資用途，集資行為是否依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，對于那些違反法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)展集資的行為不要參與；二、對明顯高于正常商業(yè)利潤的高額回報承諾要慎重小心，切莫因貪圖高額利息而導(dǎo)致血本無歸；三、上當(dāng)受騙或發(fā)現(xiàn)上述線索者要及時報警。追訴標(biāo)準(zhǔn)：集資詐騙罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予追訴

7、：1、個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的；2、單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的。甄別票據(jù)真?zhèn)?，?jǐn)防空頭支票犯罪嫌疑人往往利用假或假營業(yè)執(zhí)照到銀行等金融部門設(shè)立，與商家發(fā)生商品買賣關(guān)系，取得商家開出的支票，然后克隆其銀行預(yù)留印鑒，在自己的支票上使用克隆印鑒轉(zhuǎn)取款項(xiàng)后逃匿。警方提示：如何防假匯票一查匯票有沒有銀行的密押標(biāo)識；二查匯票有沒有銀行暗記；三查匯票有沒有清算印章；四查匯票鋼印字體是否相符；五查匯票填寫是否規(guī)；六查匯票票號或金額是否有拓印和涂改的痕跡。犯罪嫌疑人有時利用商家對境外銀行體系不熟悉和境外銀行支票貼現(xiàn)的時間差，在與企業(yè)發(fā)生貿(mào)易時，通過花言巧語讓企業(yè)承受開具境外銀行支票，以此預(yù)先支付

8、貨款到達(dá)騙取貨物的目的。警方提示：在對方開具境外銀行支票預(yù)先支付貨款時，要相當(dāng)慎重，前往有關(guān)銀行進(jìn)展委托查詢該支票或辨識支票真?zhèn)?，待銀行有正確答復(fù)后才能發(fā)貨，或要求出票人提供擔(dān)保人或銀行保函。犯罪嫌疑人用假手續(xù)設(shè)立公司賬戶，騙領(lǐng)銀行支票和憑證，再利用節(jié)假日和銀行下班等，商家無法查詢支票的時間空擋，先與商家簽訂合同并支付少量定金，再用空頭支票支付貨款騙取受害單位貨物。警方提示：犯罪嫌疑人作案手法一般都是用假工商、稅務(wù)資料到銀行開設(shè)，從而騙領(lǐng)銀行支票和憑證。商家在簽訂的合同中如注明對方是支票支付貨款的，要事先對支票情況了解清楚，盡量不要在節(jié)假日或銀行下班之際收取支票，匆忙發(fā)貨。追訴標(biāo)準(zhǔn)：票據(jù)詐騙罪

9、進(jìn)展金融票據(jù)詐騙活動，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予追訴：1、個人進(jìn)展金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在五千元以上的；2、單位進(jìn)展金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。惡意透支信用卡將受法律懲辦犯罪嫌疑人往往利用發(fā)卡銀行允許信用卡用戶有一定信用額度這一便利條件，使用本人、他人或虛假身份在一家或多家銀行申辦信用卡，并進(jìn)展大肆消費(fèi)，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，雖經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，以到達(dá)非法占有目的。警方提示：惡意透支信用卡數(shù)額在5000元以上，三個月仍不歸還的，將被追究刑事責(zé)任，因此持卡人應(yīng)遵守信用卡有關(guān)規(guī)定，切勿貪圖一時之快或幸運(yùn)心理而觸犯法律。追訴標(biāo)準(zhǔn)：信用卡詐騙罪進(jìn)展信用卡詐騙活動，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)

10、予追訴：1、使用偽造的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)展詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；2、惡意透支，數(shù)額在五千元以上的。簽訂、履行合同，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙犯罪嫌疑人往往先與商家簽訂幾次數(shù)額較小的合同，且都認(rèn)真履行合同，從而騙取商家的信任，最后在與企業(yè)簽訂貨款較大的合同過程中，通過支付少量定金，詐騙商家的貨物。警方提示：此類犯罪活動是有方案、有步驟地進(jìn)展，多是詐騙老手所為，在和商家接觸過程多使用虛假身份，商家在商貿(mào)活動過程中，在進(jìn)展大額貿(mào)易時，要注意了解公司成立時間、法人身份等方面情況，不要被一些假象所迷惑，防止損失。犯罪嫌疑人往往虛構(gòu)工程工程，然后假借他人的工地或租賃辦公樓作為所

11、謂的辦公室，騙取工程隊(duì)的信任，再騙取工程定金或是圖紙押金。還有些犯罪嫌疑人利用許多工程隊(duì)急于找工程的心理，用同一個工程工程重復(fù)發(fā)包給多家工程隊(duì)，騙取工程定金或圖紙押金。警方提示：在簽訂工程合同之前，首先要對工程工程真實(shí)性及發(fā)包方的資質(zhì)作深入的了解，其次要防止發(fā)包方將一個工程工程重復(fù)發(fā)包，切勿因急于做成工程工程就輕易交付工程定金或是圖紙押金。犯罪嫌疑人往往冒充房主，將其租期屆滿或即將屆滿的房屋用長期租借的方式轉(zhuǎn)租給別人，騙取租金；有的犯罪嫌疑人將已出售的房屋屢次轉(zhuǎn)賣給多人，騙取房款。警方提示：租借房屋時，要查驗(yàn)對方的房屋所有權(quán)證、土地使用權(quán)證等證件原件，購置房屋時應(yīng)到房管部門進(jìn)展交易。目前，網(wǎng)絡(luò)

12、購物因其獨(dú)特的購物風(fēng)格備受青年人青睞，同時也出現(xiàn)大量的網(wǎng)上購物陷阱。犯罪嫌疑人往往在一些有名的商務(wù)設(shè)置直銷網(wǎng)頁，并在網(wǎng)頁發(fā)布諸如海關(guān)罰沒一批筆記本電腦、汽車等，價格低廉，亟待出售等廣告信息。當(dāng)網(wǎng)上買家輕信后，便通過網(wǎng)上交易將貨款匯至對方指定，之后犯罪嫌疑人會以種種理由推脫或失去聯(lián)系。警方提示：一是看能否提供固定的公司聯(lián)系，是否注明公司辦公地址。如有，不妨與該公司的人交涉一下，表示自己距離該地址很近，可直接到公司付款。如對方以種種借口推脫、阻撓，那可能是犯罪嫌疑人設(shè)下的騙局。二是看該公司所在的直銷是否有該公司的投訴記錄。三是請不要相信走私罰沒、低價拋售等謊話，切勿貪圖廉價而吃虧上當(dāng)。追訴標(biāo)準(zhǔn)：合

13、同詐騙罪以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予追訴：1、個人詐騙公私財物，數(shù)額在五千元至二萬元以上的；2、單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。嚴(yán)禁一切形式的非法傳銷活動非法傳銷又叫非法多層次傳銷，它的主要表現(xiàn)形式是：以食物、保健品、藥品、化裝品、高科技產(chǎn)品等為傳銷物，以明顯高于市場價格傳銷或變相傳銷；以實(shí)際不存在的物品作為口頭傳銷物,以私自虛設(shè)的高額價格傳銷或變相傳銷；沒有傳銷物，而是通過辦理會員卡、消費(fèi)卡、資格卡等形式，以定期或不定期還本付息或者變相還本付息為回報吸收資金

14、。非法傳銷的受益人只是非法傳銷組織者，大局部參與者都是受害者。非法傳銷活動擾亂經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會穩(wěn)定，被稱謂經(jīng)濟(jì)邪教。警方提示：群眾要增強(qiáng)自防能力，不要輕信所謂一夜暴富、致富捷徑等煽動性宣傳。當(dāng)身邊親朋好友游說你參加非法傳銷活動時，頭腦一定要清醒理智，同時勸說他們盡快脫離非法傳銷組織，并及時報警。追訴標(biāo)準(zhǔn)：非法經(jīng)營罪組織非法傳銷活動，性質(zhì)嚴(yán)重的，觸犯非法經(jīng)營罪，將被追究刑事責(zé)任，有以下情形之一的，應(yīng)予追訴：1個人非法經(jīng)營數(shù)額在五萬元以上，或者所得數(shù)額在一萬元以上的；2單位非法經(jīng)營數(shù)額在五十萬元以上，或者所得數(shù)額在十萬元以上的。商業(yè)賄賂：侵害市場經(jīng)濟(jì)的毒瘤在商貿(mào)活動過程中，一方面犯罪嫌疑人利用自

15、身在公司、企業(yè)中有一定權(quán)力的便利條件，向?qū)Ψ剿魅∝斘锘蛘呤帐茇斘铮愿鞣N名義收取現(xiàn)實(shí)回扣、所謂的商家朋友饋贈、承受高消費(fèi)招待、住房裝修、出國旅游或承受明顯的可盈利工程、物質(zhì)批件及合同等，從而為對方許諾或提供*種利益；另一方面犯罪嫌疑人為謀取自身不正當(dāng)利益，向公司、企業(yè)的有關(guān)負(fù)責(zé)人員提供財物，從而到達(dá)交易中的不正當(dāng)競爭行為。警方提示：目前在市場經(jīng)濟(jì)體制尚未完全建立的情況下，一些公司、企業(yè)人員的賄賂現(xiàn)象較為突出，已經(jīng)成為商貿(mào)領(lǐng)域活動的潛規(guī)則，嚴(yán)重?fù)p害了市場經(jīng)濟(jì)的公平安康開展，為保障公司、企業(yè)的合法經(jīng)營活動，法律明確規(guī)定了公司、企業(yè)人員賄賂行為是犯罪行為。公司、企業(yè)管理人員要結(jié)實(shí)樹立依法經(jīng)營觀念，公

16、開公平競爭，切莫因商業(yè)賄賂最終害人害己。追訴標(biāo)準(zhǔn)：公司、企業(yè)或者其他單位人員受賄罪、對公司、企業(yè)或者其他單位人員行賄罪1公司、企業(yè)人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財物或者收受他人財物，為他人謀取利益，或者在經(jīng)濟(jì)往來中，違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)，歸個人所有，數(shù)額在5000元以上的，應(yīng)予追訴。2為謀取不正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)工作人員以財物，個人行賄數(shù)額在1萬元以上的，單位行賄數(shù)額在20萬元以上的，應(yīng)予追訴。非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)非法證券經(jīng)營活動包括非法發(fā)行、變相公開發(fā)行和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。當(dāng)前，非法證券活動的主要形式為：一是編造公司即將在境外上市或股票發(fā)行獲得政府部門批準(zhǔn)等虛假信息，誘騙

17、社會公眾購置所謂原始股；二是非法中介機(jī)構(gòu)以投資咨詢機(jī)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司、外國資本公司或投資公司駐華代表處的名義，未經(jīng)法定機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會公眾非法買賣或代理買賣未上市公司股票；三是不法分子以證券投資為名，以高額回報為誘餌，詐騙群眾錢財。警方提示：投資者參與非法證券活動不受法律保護(hù)，投資者應(yīng)到依法設(shè)立的證券交易所進(jìn)展證券投資，現(xiàn)階段，我國合法的證券交易場所是證券交易所、證券交易所和證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)；投資者買賣證券應(yīng)委托經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司進(jìn)展。追訴標(biāo)準(zhǔn)：非法經(jīng)營罪1未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法經(jīng)營證券、期貨或者保險業(yè)務(wù)，非法經(jīng)營數(shù)額在三十萬元以上，或者所得數(shù)額在

18、五萬元以上的，應(yīng)予追訴。2未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予追訴：1、發(fā)行數(shù)額在五十萬元以上的；2、不能及時清償或者清退的；3、造成惡劣影響的。代辦貸款詐騙近日，等珠三角地區(qū)出現(xiàn)以代辦貸款為名進(jìn)展詐騙的犯罪活動。犯罪嫌疑人利用局部群眾急于獲取貸款的心理，通過非法中介注冊成立一些投資咨詢公司后，再向知名報刊大量刊載無抵押貸款的廣告，聲稱自己公司為銀行授予的貸款中介公司，可為申請人向銀行申請個人貸款1萬到100萬元不等公司為100萬到1000萬，以此方式與申請人簽訂合同，詐騙申請人2000元到4000元不等的辦理費(fèi)、咨詢費(fèi)等。實(shí)際上，這類公司只是在套

19、取申請人的個人資料后，通過網(wǎng)上銀行等方式為申請人申請辦理信用卡，根本不是其所謂的個人貸款，無抵押貸款純粹只是詐騙申請人的一個幌子。詐騙得手后，以各種借口推脫、威脅群眾，最后逃之夭夭。警方提示：建議到銀行或知名正規(guī)中介機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，到其他機(jī)構(gòu)辦理貸款應(yīng)加強(qiáng)對經(jīng)營圍、資信實(shí)力等方面的審查，謹(jǐn)防受騙。遇到可疑情況及時向銀監(jiān)部門咨詢了解，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑及時向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報案。追訴標(biāo)準(zhǔn)：詐騙罪：詐騙公私財物數(shù)額較大的，構(gòu)成詐騙罪。個人詐騙公私財物2千元以上的，屬于數(shù)額較大；個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬于數(shù)額巨大。合同詐騙罪：以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物，涉嫌以下情形

20、之一的，應(yīng)予追訴：1、個人詐騙公私財物，數(shù)額在五千元至二萬元以上的；2、單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實(shí)施詐騙，詐騙所得歸單位所有的，數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。非法經(jīng)營投資理財業(yè)務(wù)近期以來，局部不法分子為了牟取不正當(dāng)利益，利用代理投資理財、投資境外黃金市場、外匯市場等名義在境進(jìn)展所謂的投資理財效勞。局部甚至在收取客戶資金后直接攜款潛逃。警方提示：根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，相關(guān)的投資理財業(yè)務(wù)必須經(jīng)過有關(guān)主管部門批準(zhǔn)才行進(jìn)展，同時局部業(yè)務(wù)職能由特定經(jīng)營主體經(jīng)營。如境外外匯及黃金交易只能有國有商業(yè)銀行才能開展，其他公司、企業(yè)擅自經(jīng)營此類業(yè)務(wù)屬非法經(jīng)營行為，嚴(yán)重的涉嫌非法經(jīng)營犯罪。如此類公司收取客戶資金后逃匿，則可能涉嫌合同詐騙犯罪。追訴標(biāo)準(zhǔn)：非法經(jīng)營罪非法經(jīng)營外匯，涉嫌以下情形之一的，應(yīng)予追訴：