反洗錢培訓(xùn)終結(jié)性考試題-145頁(共199頁)

1、一、判斷(pndun) (共20題，20分)1、對既屬于大額交易(jioy)又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。對錯2、金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工(yungng)都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對錯一、判斷 (共20題，20分)3、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。對錯4、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。對錯一、判斷(pndun) (共20題，20分)5、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金(zjn)、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐

2、怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對錯6、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)(xinggun)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。對錯一、判斷 (共20題，20分)7、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱(ji yu)材料，并與被查單位舉行離場會談。對錯8、客戶通過(tnggu)境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由收單行報(bào)告。對錯一、判斷(pndun) (共20題，20

3、分)9、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款。對錯10、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付的，不屬于可疑交易。對錯一、判斷(pndun) (共20題，20分)11、反洗錢法中專門規(guī)定(gudng)了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。對錯12、外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(j

4、ngyng)支付需求不符，屬于可疑交易。對錯一、判斷 (共20題，20分)13、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報(bào)。對錯14、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者(huzh)少數(shù)人操作，屬于可疑交易。對錯一、判斷(pndun) (共20題，20分)15、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)(yugun)文件和資料。對錯16、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。對錯一、判斷 (共20題，20分)17、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查。對錯18、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易(jioy)信息移交國

5、務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。對錯一、判斷(pndun) (共20題，20分)19、客戶由他人(trn)代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，可以不對代理人審核。對錯20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。對錯二、單選 (共20題，40分)1、選項(xiàng)中的哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以(ky)不報(bào)告（ ）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(jgu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營情況不符證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行(ynhng)頻繁大量拆借外匯資金保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付

6、或者辦理退保自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換2、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（ ）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯

7、款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生(fshng)大量資金收付。長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常(pngchng)資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付二、單選 (共20題，40分)3、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（ ）向中國反洗錢監(jiān)測分析(fnx)中心提交大額交易報(bào)告。證券公司證券公司和銀行各自證券公司和客戶各自銀行4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ）活期存款的本金或者本金加全

8、部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息(lx)支付。個體(gt)工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取。二、單選 (共20題，40分)5、金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營狀況不符”，“客戶”指（ ）僅指對公客戶僅指對私客戶包括對公客戶和對私客戶以上都不正確6、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行

9、、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。13171820二、單選 (共20題，40分)7、按照金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，選項(xiàng)中的說法正確的是（ ）自然人銀行(ynhng)賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告(bogo)可疑交易報(bào)告自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易報(bào)告8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法于（ ）起施行。2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可

10、疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號）同時廢止。2006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日二、單選 (共20題，40分)9、下列(xili)屬于大額交易的是( )一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金(xinjn)匯款當(dāng)日(dngr)累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬10、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了（ ）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。37813二、單選 (共20題，4

11、0分)11、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。董事會或者(huzh)其他高級管理層中國人民銀行中國(zhn u)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國證券監(jiān)督管理委員會12、銀行在辦理匯入?yún)R款(hu kun)業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（ ）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。匯款人工作單位匯款人住所匯款行地址匯款人身份證明文件二、單選 (共20題，40分)13、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。接受人姓名或者名稱接受人賬號接受人身份證境外機(jī)構(gòu)所在地名稱14、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀

12、行憑客戶(k h)本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的（ ）為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。外匯業(yè)務(wù)審批表提取外幣現(xiàn)鈔(xin cho)備案表外匯(wihu)申報(bào)單涉外收入申報(bào)單（對私）二、單選 (共20題，40分)15、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。匯款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所16、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等值2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查（ ）外匯申報(bào)單提取外幣現(xiàn)鈔備案表外匯業(yè)務(wù)審批表涉外(shwi)收入申報(bào)單（對私）二、單選 (共20題，40分)17、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本

13、機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本(dubn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（ ）進(jìn)行一次審核。一月(y yu)三月半年一年18、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報(bào)告。客戶身份識別交易記錄保存大額交易可疑交易二、單選 (共20題，40分)19、反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交(tjio) （ ），受法律保護(hù)。大額交易(jioy)和可疑交易報(bào)告現(xiàn)金交易報(bào)告(bogo)財(cái)務(wù)報(bào)表業(yè)務(wù)報(bào)告20、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)財(cái)政部門檢察機(jī)關(guān)中國人民銀行及公

14、安機(jī)關(guān)三、多選 (共20題，40分)1、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ ）配合調(diào)查義務(wù)。如實(shí)提供信息義務(wù)。保密義務(wù)。拒絕調(diào)查義務(wù)。2、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場(xinchng)調(diào)查時應(yīng)（ ）提供必要的工作場所(chn su)、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)(jgu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。三、多選 (共20題，40分)3、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以

15、用作：（ ）建立反洗錢檢查檔案庫建立案件線索檔案庫客戶身份的重新識別發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)4、以下對保密要求說法正確的有（ ）反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作。對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于(shy)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動(hu dng)的地點(diǎn)和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危。向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗

16、錢活動和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。三、多選 (共20題，40分)5、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查中保密工作的主要內(nèi)容包括（ ）在開展反洗錢工作中產(chǎn)生的大額和可疑交易信息資料以及可疑交易主體信息資料；配合開展反洗錢調(diào)查工作的任務(wù)、背景和目的；配合開展反洗錢調(diào)查所涉及的被調(diào)查客戶名單；被調(diào)查客戶的賬戶信息和交易記錄等文件和資料。6、若代理人代對公客戶(k h)辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：( )法人代表的授權(quán)書法人代表的身份證明文件(wnjin)代理人身份證明文件(wnjin)自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員核對身份證照片

17、與來人是否相符即可三、多選 (共20題，40分)7、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議或第1373號決議名單，但不能確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？不予開立金融賬戶停止使用金融賬戶暫停金融交易拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)8、大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（ ）交易主體及交易對手身份涉及交易的賬戶信息交易具體特征，如交易金額、時間(shjin)、幣種、方向等交易(jioy)性質(zhì)三、多選 (共20題，40分)9、金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要(xyo)提交大額交易報(bào)告？（ ）單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣

18、交易10萬元以上或者外幣交易等值5千美元以上的現(xiàn)金收支單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)自然人銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)10、可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（ ）可疑交易主體的身份信息可疑交易的明細(xì)信息可疑交易特征描述以上均不正確三、多選 (共20題，40分)11、金融機(jī)構(gòu)對于選項(xiàng)中哪些情況需要提交可疑(ky)交易報(bào)告？（ ）3個工作日內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份(shn fen)明顯不符5個工作日內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)

19、出，與客戶經(jīng)營業(yè)務(wù)(yw)明顯不符10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)10個工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付12、對符合選項(xiàng)中條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ ）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付三、多選 (共20題，40分)13、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（ ）賬戶信息，包括被調(diào)查對象(duxing)在金融機(jī)構(gòu)開

20、立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證其他與被調(diào)查對象(duxing)和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料14、金融機(jī)構(gòu)對于向中國反洗錢監(jiān)測分析中心所提交的所有可疑交易，經(jīng)分析識別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與（ ）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報(bào)告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。大額交易洗錢恐怖主義活動其他違法犯罪活動三、多選 (共20題，40分)15、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ ）調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者

21、毀損的文件、資料予以封存。封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要(xyo)轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調(diào)查人員封存(fngcn)文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單。調(diào)查人員不能對封存的文件、資料(zlio)進(jìn)行拍照或掃描。16、某面包店為個人經(jīng)營，經(jīng)營范圍僅限中餐、面包。2006年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎每天都有交易發(fā)生。交易規(guī)律是，每天從同一個貿(mào)易公司匯入幾筆資金后，立即提現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬付出，提現(xiàn)交易的金額均接近10萬元，賬戶的余額通常很小。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，2007年該賬戶共轉(zhuǎn)賬收入101筆，金額27,

22、346,894.67元；提現(xiàn)79筆，金額12,848,900元，轉(zhuǎn)賬付出109筆，金額17,692,620元；全年無1筆存入現(xiàn)金交易。在79筆提現(xiàn)交易中，金額為199,800元的交易多達(dá)59筆。請說出案例中的情況符合哪些可疑情形？（ ）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行(jnxng)現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選 (共20題，40分)1

23、7、對以下臨時(ln sh)凍結(jié)措施說法正確的有（ ）客戶(k h)要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。臨時凍結(jié)期限為48小時，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時凍結(jié)通知書之時起計(jì)算。金融機(jī)構(gòu)解除臨時凍結(jié)的兩個前提是接到中國人民銀行的解除臨時凍結(jié)通知書或在臨時凍結(jié)措施后48小時內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知。18、S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006

24、年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間共發(fā)生資金收付交易702筆，累計(jì)交易金額1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（ ）短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易(jioy)金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他(qt)組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。長期(chngq)閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金

25、收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。三、多選 (共20題，40分)19、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利包括（ ）調(diào)查人員違反規(guī)定程序的,金融機(jī)構(gòu)有拒絕調(diào)查的權(quán)利。核對、補(bǔ)充和更正訊問筆錄的權(quán)利。清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利。逾期自動解除凍結(jié)的權(quán)利。20、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(y )可疑現(xiàn)象，A客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，A客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀

26、行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問A客戶的交易行為存在哪些可疑（ ）短期內(nèi)相同(xin tn)收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。法人、其他組織和個體(gt)工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。沒有正常原因的開立多個賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。一、判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會報(bào)備。（錯）2、金融機(jī)構(gòu)對于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)行分析識別。（錯）3、金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶

27、、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小(dxio)，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。（對）4、金融機(jī)構(gòu)對協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄(jl)等均應(yīng)保密。（對）5、涉恐黑名單的處理包括三個步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)(xtng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時匹配比對名單；第三，及時報(bào)告涉恐可疑交易。（對）6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。（錯）7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國

28、務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)。（對）8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者交易對手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（對）9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)（錯）10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。（錯）11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無需進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。（錯）12、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融

29、資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等級制定和采取不同措施的過程。（對）13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行匯兌并登記，可以不對代理人審核。（錯）14、客戶身份識別(shbi)也稱“了解你客戶”。15、同一(tngy)介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。（錯）16、反洗錢內(nèi)部(nib)審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。（對）17、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；

30、房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等。（錯）18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會第1267號決議、第1333號決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。（對）19、某客戶將其1年期存款100萬元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告。（對）20、單筆人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯）21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢現(xiàn)場檢查過程中故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬元以上五十萬元以下罰款（對）22、反洗錢法中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國人民銀行或者其省

31、一級分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動，從而使人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)（對）23、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料（對）24、.反洗錢詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章（對）25、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶(zhn h)資金轉(zhuǎn)往境外時，中國人民銀行依法暫時禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施（對）26、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過(tnggu)識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級，并針對不同風(fēng)險(xiǎn)等

32、級制定和采取不同措施的過程（對）27、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行(jnxng)核實(shí)和查證的行政行為（錯）28、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報(bào)（錯）29、反洗錢調(diào)查只能采取現(xiàn)場調(diào)查（錯）30、反洗錢調(diào)查中的封存，是指中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施（對）31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。（錯）32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。（錯）33、反洗錢

33、調(diào)查的客體是可疑交易活動，不包括群眾舉報(bào)（錯）34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。（對）35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存 （錯）36、反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場會談（對）37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息(xnx)泄露個給無關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬元以上二十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款（錯）38、反洗錢調(diào)查，是指中國人民銀行各級( j)分支機(jī)構(gòu)針對可疑交易活動，依法向有

34、關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為（錯）39、對公外匯存款賬戶銷戶前，若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)(wn din)應(yīng)在完成銷戶的同時，向反洗錢合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)。（對）40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑（對）41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任（錯）42、個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包

35、括客戶、代理人錯43、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別對44、客戶身份識別中的禁止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對45、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份對46、反洗錢內(nèi)部控制的檢查，評價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門（錯）對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別主體(zht)只有銀行營業(yè)

36、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。（錯）48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作(gngzu)環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。（對）有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的(md)和性質(zhì)。 對與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)行審核。錯51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對53、對外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)行分

37、析對54、銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對)55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。（對）二、單選題1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（ ）日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國人民銀行另行

38、確定。A、3 B、5 C、7 D、102、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法(bnf)從什么時間起施行？2003年1月3日中國人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理(gunl)辦法（中國人民銀行令2003第2號）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令2003第3號同時廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日銀行(ynhng)機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記（ ）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、反洗錢法規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)

39、向（ ）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200006、中國人民銀行設(shè)立（ ），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告？A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、保衛(wèi)局 D、分支機(jī)構(gòu)7、下列屬于大額交易的是（ ）A、一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45

40、萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（ ）以上或者外幣交易等值（ ）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、5萬，5000 B、10萬，1萬C、20萬，1萬 D、50萬，5萬9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)(gnj)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月(y yu)B、三月C、半年D、一年10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑

41、交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測(jin c)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（ ）個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 B、5 C、7 D、1011、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法第十條規(guī)定，銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（ ） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。 B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)

42、起的稅收、錯賬沖正、利息支付。D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取12、對既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（ ）報(bào)告 A、大額交易 B、可疑交易 C、大額交易、可疑交易 D、綜合報(bào)告13、中華人民共和國反洗錢法依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對象有（）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu)D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個體工

43、商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、20萬，2萬B、50萬，5萬C、100萬，10萬D、200萬.20萬16、中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢檢測分析中心(zhngxn)負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（ ）報(bào)告。A、客戶(k h)身份識別B、交易記錄(jl)保存C、大額交易D、可疑交易17、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將（ ）類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)行易報(bào)告。A13B17C18D2018、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)

44、定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（ ）罰款？A、1萬元以上5萬元以下B、 5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（ ）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱20、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（ ）元以上或者外幣等

45、值（ ）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。A、20萬，5萬B、50萬，10萬C、100萬,200萬D、200萬,30萬21、對當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？（ B ）A，外匯申報(bào)單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報(bào)單（對私）22、銀行在辦理匯入?yún)R款(hu kun)業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充？ BA、匯款人工作(gngzu)單位B、匯款人住所(zh su)C、匯款行地址D

46、、匯款人身份證明文件23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個表單？DA，外匯申報(bào)單；B，提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C，外匯業(yè)務(wù)審批表；D，涉外收入申報(bào)單（對私）三、多選題1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類（ABCD）A地域、行業(yè)B身份、國籍C交易目的D交易特征2、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（ ）、分析、管理、監(jiān)督、檢查、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A客戶的住所地或者工

47、作單位地址B客戶的聯(lián)系方式C客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ BD）A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場開列反洗錢調(diào)查封存清單D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)(li j)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于（ BD ）之間的款項(xiàng)(ku

48、nxing)劃轉(zhuǎn)。A、個體(gt)工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶6、為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取（ BD ）A、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的（ABCD）A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明

49、文件的號碼D、聯(lián)系方式8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的（ABCD）等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號C、收款人的姓名D、住所E、身份證號碼9、為對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括（ABCD）A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼10、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（ABCD）的支持？A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計(jì)量體系D、

50、系統(tǒng)控制體系11、接收境外匯入款的銀行(ynhng)機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（ABD）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)(jgu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名(xngmng)或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人身份證D、匯款人住所12、對于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的是 (ABCD) A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、需要對客戶嚴(yán)格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施13、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類的原則（ABCD）A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性14、銀行有合理理由懷疑客戶屬于聯(lián)合國安理會第 1267 號決議、第1333 號決議或第 1373 號決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)

51、立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國人民銀行總行申請核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施？（ABCD）不予開立金融賬戶停止使用金融賬戶暫停金融交易拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)銀行機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法的。由中國人民銀行按照中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：（ABC)責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分對直接負(fù)責(zé)的

52、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件？（ABCD）A、 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明(zhngmng)授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件銀行(ynhng)在開立個人資本項(xiàng)目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ ABCD ） A. 外匯管理局核發(fā)(h f)的“國家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項(xiàng)是否為“賬戶開立” B. 境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦

53、理境外投資外匯登記 C . 境內(nèi)個人對外捐贈和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn) D. 境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則 18、銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（ABCD）A國家或地區(qū)因素B行業(yè)因素C義務(wù)因素D客戶因素金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。 現(xiàn)金匯款 現(xiàn)鈔兌換 C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算 20、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款

54、賬戶開戶登記證C存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明 21、申請開立專用存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證C基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明22、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABC）A金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B收入?yún)R繳資金(zjn)很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C黨、

55、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文(p wn)或證明D合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國際(guj)外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證23、對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說法正確的是（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向 。B、銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2

56、個工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。24、個人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人25、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括（ABCD）A內(nèi)容的廣泛性對象的特定性C形式的完整性執(zhí)行的強(qiáng)制性26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時,要審慎地審查交易雙方的身份背景

57、?（ABC）A. 被列入聯(lián)合國安理會制裁名單的實(shí)體 B. 毒品販賣活動猖獗的地區(qū) C. FATF 發(fā)布的反洗錢不合作國家和地區(qū)D、高端客戶27、對正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施（ABCD）A按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理B定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，審核時間不超過2年C在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識別情形，應(yīng)及時作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級D正常類客戶及其金融交易活動如在風(fēng)險(xiǎn)等級評定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查

58、措施，重新對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行(jnxng)全面評估，及時調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易28、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下(yxi)哪些人員（ABCD）A銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦(jn bn)人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人D其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員29、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些（ABC）A擬開立賬戶的對公客戶B法定代表人C開戶經(jīng)辦人D經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人30、反洗錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD）A檢查發(fā)現(xiàn)問題B通報(bào)問題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定31、為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶哪些身份證

59、明文件？（ABCD）A 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件B 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C 董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D 能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件32、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（BCD）A企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或副本B非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證

60、書33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)對象說法以下正確的是？（ADE）A培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)C反洗錢操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同(b tn)對象提供分層次的培訓(xùn)E培訓(xùn)(pixn)的對象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員34、申請(shnqng)開立基本存款賬戶時，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件（ABCD）A軍隊(duì)、武警團(tuán)級（含）以上單位以及分散執(zhí)勤的支（分）隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B社會團(tuán)體，應(yīng)出具社會團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C民辦非企業(yè)