內(nèi)部規(guī)章制度管理辦法1

1、內(nèi)部規(guī)章制度管理方法版次：A/0編號：第 內(nèi)部規(guī)章制度管理方法文件編號： 版次號：A/0 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc256438891 第一章總則 PAGEREF _Toc256438891 h 3 HYPERLINK l _Toc256438892 其次章職責(zé)與分工 PAGEREF _Toc256438892 h 6 HYPERLINK l _Toc256438893 第三章制定程序 PAGEREF _Toc256438893 h 8 HYPERLINK l _Toc256438894 第一節(jié)打算、論證及起草 PAGEREF _Toc256438894

2、h 8 HYPERLINK l _Toc256438895 其次節(jié)審查 PAGEREF _Toc256438895 h 11 HYPERLINK l _Toc256438896 第三節(jié)審批 PAGEREF _Toc256438896 h 12 HYPERLINK l _Toc256438897 第四節(jié)發(fā)布 PAGEREF _Toc256438897 h 13 HYPERLINK l _Toc256438898 第五節(jié)其他規(guī)定 PAGEREF _Toc256438898 h 14 HYPERLINK l _Toc256438899 第四章實施與監(jiān)督 PAGEREF _Toc256438899 h

3、 14 HYPERLINK l _Toc256438900 第五章評價與維護 PAGEREF _Toc256438900 h 14 HYPERLINK l _Toc256438901 第六章附 則 PAGEREF _Toc256438901 h 16 HYPERLINK l _Toc256438902 內(nèi)外部規(guī)章制度索引 PAGEREF _Toc256438902 h 17 總則為規(guī)范XX商業(yè)銀行(以下簡稱“本行”)內(nèi)部規(guī)章制度（以下簡稱“規(guī)章”）管理，提高規(guī)章編寫質(zhì)量，建立科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)且符合本行經(jīng)營管理和內(nèi)部限制要求的規(guī)章體系，依據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引和本行XX商業(yè)銀行合規(guī)政策、XX商業(yè)銀

4、行合規(guī)風(fēng)險管理方法，制定本方法。本方法適用于本行規(guī)章的制定、維護及管理等活動。本方法所稱規(guī)章是指依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則制定的、對本行內(nèi)部經(jīng)營管理事項進行規(guī)劃、組織、協(xié)調(diào)、約束或者指導(dǎo)并具有長期或普遍約束力的規(guī)范性文件。本方法所稱法律、規(guī)則和準(zhǔn)則是指適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守。本方法所稱的合規(guī)管理部門是指總行合規(guī)管理部及支行風(fēng)險管理部設(shè)置的合規(guī)管理崗。本方法所指的規(guī)章有權(quán)審批人包括總行行領(lǐng)導(dǎo)和支行行長。依據(jù)規(guī)章的內(nèi)容范圍和效力層次,本行規(guī)章分為內(nèi)控管理大綱類、基本制度類、管理方法類、操作規(guī)程類、場所文件類。內(nèi)控

5、管理大綱：向本行內(nèi)部和外部供應(yīng)關(guān)于內(nèi)部限制體系的一樣信息的文件，是本行內(nèi)部限制體系的綱領(lǐng)性文件；基本制度類：主要是對全行某一業(yè)務(wù)領(lǐng)域的經(jīng)營管理行為或重要管理活動所作的框架性支配和原則性要求，是效力層次最高的規(guī)章。包括基本制度、基本政策；管理方法類:主要是對某一項經(jīng)營管理行為或某一業(yè)務(wù)品種所作的詳細(xì)規(guī)定，它必需符合基本制度的要求。包括管理方法、管理規(guī)定；操作規(guī)程類:主要規(guī)范對某一項業(yè)務(wù)運作流程或管理流程作出的操作性和程序性規(guī)定。它必需符合基本制度、管理方法的要求。包括操作規(guī)程、實施細(xì)則；場所文件類：主要是總行各部門、各支行為加強內(nèi)部事務(wù)管理或特別產(chǎn)品管理效力及于總行各部門、支行本身及下屬分理處而

6、制定的操作性規(guī)定。它必需符合前四類規(guī)章的要求。下列文件不屬于本方法規(guī)范的規(guī)章：轉(zhuǎn)發(fā)法律、法規(guī)、外部規(guī)章或者其他規(guī)范性文件的發(fā)文及支行轉(zhuǎn)發(fā)總行規(guī)章的發(fā)文；各級機構(gòu)或部門為加強內(nèi)部管理而制定的效力僅及于本級機構(gòu)或部門自身、不具備橫向或者條線管理作用的內(nèi)部規(guī)定；總行就詳細(xì)事項對個別支行提出工作要求、對于詳細(xì)請示賜予答復(fù)、回復(fù)、指導(dǎo)看法以及其他用于解決和辦理日常工作事項的發(fā)文；各類“通報”、“風(fēng)險提示”、事務(wù)性“通知”等發(fā)文；其它不宜納入本行規(guī)章管理的規(guī)范文件。 本行規(guī)章分為總行級規(guī)章和支行級規(guī)章?？傂屑壱?guī)章適用于本行股東大會、董事會、監(jiān)事會、總行高級管理層及下屬委員會、全部分支機構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門及全體員

7、工以及全行各項經(jīng)營管理活動。支行級規(guī)章僅適用于該支行各分支機構(gòu)、內(nèi)設(shè)部門和員工的管理活動。本行規(guī)章的效力按從高到低依序為：內(nèi)控管理大綱類、基本制度類、管理方法類、操作規(guī)程類、場所文件類。下位規(guī)章的制定應(yīng)以上位規(guī)章為依據(jù)，不得與上位規(guī)章相沖突。內(nèi)部規(guī)章管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：合法合規(guī)、授權(quán)管理、促進發(fā)展、風(fēng)險可控、講求實效的原則；堅持制定與實施并重的原則，增加規(guī)章的執(zhí)行力；堅持完善、簡明、易行的原則，增加可操作性；講求效率原則,以適應(yīng)市場競爭,滿意客戶須要；協(xié)調(diào)一樣原則，規(guī)章應(yīng)與法律、法規(guī)、外部規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定及本行其他規(guī)章協(xié)調(diào)一樣。職責(zé)與分工 規(guī)章管理實行統(tǒng)一歸口、分級管理、分工負(fù)責(zé)的管理模式。

8、總行合規(guī)管理部負(fù)責(zé)規(guī)章的綜合管理，主要職責(zé)是：擬定與修訂用于規(guī)范規(guī)章管理有關(guān)的制度方法，并組織實施；牽頭規(guī)劃、建設(shè)和維護本行規(guī)章建設(shè)及運行體系；負(fù)責(zé)規(guī)章的合規(guī)性審查；監(jiān)督檢查規(guī)章管理及實施；負(fù)責(zé)組織規(guī)章的評估工作；負(fù)責(zé)內(nèi)控管理系統(tǒng)內(nèi)“規(guī)章”的發(fā)布與更新；組織或參加重要規(guī)章的論證和起草工作，指導(dǎo)主責(zé)部門修訂完善規(guī)章工作；牽頭負(fù)責(zé)規(guī)章實施的監(jiān)督檢查，并負(fù)責(zé)制度沖突的協(xié)調(diào)。 總行各部門負(fù)責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)規(guī)章的打算、論證、起草、提審、執(zhí)行及維護工作；對規(guī)章的合規(guī)及操作風(fēng)險擔(dān)當(dāng)?shù)谝回?zé)任；督導(dǎo)本條業(yè)務(wù)線或管理范圍內(nèi)規(guī)章的執(zhí)行；協(xié)作和實施規(guī)章的評估工作；向合規(guī)管理部報送公布的規(guī)章。 支行風(fēng)險管理部的合規(guī)管理崗擔(dān)

9、當(dāng)本支行規(guī)章制度的管理工作。 有權(quán)審批人依據(jù)本方法第三十七及第三十八條的規(guī)定負(fù)責(zé)權(quán)限內(nèi)規(guī)章的審批和簽發(fā)工作。 內(nèi)控管理大綱、基本制度類、管理方法與規(guī)定類、操作規(guī)程與實施細(xì)則類規(guī)章由總行負(fù)責(zé)制定。 出現(xiàn)下列情形之一時，總行應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)章：法律、法規(guī)、外部規(guī)章要求或監(jiān)管機構(gòu)要求；現(xiàn)行規(guī)章要求；本行董事會或者高級管理層要求；出臺新產(chǎn)品、開辦新業(yè)務(wù)；業(yè)務(wù)檢查發(fā)覺存在管理空白；基于其他經(jīng)營管理須要。 支行可依據(jù)實際狀況制定下列規(guī)章，納入本支行規(guī)章體系管理,并報總行合規(guī)管理部備案后實施。將總行級規(guī)章轉(zhuǎn)化為轄內(nèi)分理處及一線員工便于執(zhí)行的場所文件；本支行轄內(nèi)適用的規(guī)范性文件。 分理處不得制定任何規(guī)章。 支行

10、制定的規(guī)章，若總行現(xiàn)行規(guī)章未涉及的，或確需突破總行級規(guī)章的，須報總行審批同意。制定程序 規(guī)章的制定應(yīng)依據(jù)打算、調(diào)研論證、起草、審查、審批、頒布的程序進行。打算、論證及起草 打算。規(guī)章制定前，主責(zé)部門應(yīng)制定詳細(xì)的實施方案，內(nèi)容應(yīng)包括制定該規(guī)章的目的或需解決的問題，主辦部門、協(xié)辦部門，任務(wù)分解、進度支配，起草人、參加人，其它需明確的事項等。 調(diào)研論證。主辦部門應(yīng)依據(jù)實施方案，重點就規(guī)章的調(diào)整范圍和對象、須要解決的主要問題和解決方案、與現(xiàn)有規(guī)章的關(guān)系以及制定的必要性、可操作性、合規(guī)性、風(fēng)險可控性進行充分調(diào)研論證。詳細(xì)可按以下步驟進行：確定規(guī)范或解決的主要事項或問題；通過座談會和研討會等方式，聽取建議

11、或看法；收集有關(guān)法律、法規(guī)資料，了解同業(yè)的相關(guān)狀況；確定對有關(guān)重要問題的規(guī)范性看法；論證有關(guān)規(guī)范性看法的合法合規(guī)性、協(xié)調(diào)性、可操作性、風(fēng)險可控性；形成調(diào)研論證報告。報告應(yīng)包括論證事項、各方面看法、論證結(jié)論及理由等內(nèi)容。 起草。主辦部門依據(jù)調(diào)研論證狀況，剛好組織起草，形成制度草案。涉及多個部門的,應(yīng)由行領(lǐng)導(dǎo)指定牽頭部門,組成項目組共同起草。 規(guī)章應(yīng)當(dāng)具備以下內(nèi)容；依據(jù)和宗旨；適用范圍；管理事項；管理職責(zé)；違規(guī)責(zé)任；說明權(quán)及生效時間。 基本制度類、管理方法類規(guī)章格式應(yīng)當(dāng)符合以下要求：名稱規(guī)范，不行用“看法、綱要、制度、規(guī)范、通知、方案、建議、關(guān)于”等詞匯；內(nèi)容依次依據(jù)總則、分則、附則的先后邏輯依次

12、排列；規(guī)章的內(nèi)容一般用條文表述,每條可以分為款、項、目，涉及管理事項范圍廣、內(nèi)容多的可以分章、節(jié)、條、款、目。規(guī)章的章、節(jié)、條序號用中文數(shù)字依次表述，款不用序號，項的序號用中文數(shù)字加括號依次表述，目的序號用阿拉伯?dāng)?shù)字依次表述；規(guī)章內(nèi)容表述應(yīng)做到邏輯嚴(yán)密、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、條理清晰、用語精確、文字簡明，簡單引起歧義應(yīng)充分探討。 操作規(guī)程類規(guī)章格式應(yīng)當(dāng)符合以下要求：規(guī)章內(nèi)容應(yīng)包含制定目的和范圍、定義、縮寫和分類、職責(zé)和權(quán)限、基本規(guī)定、操作流程圖、檢查監(jiān)督、內(nèi)外部規(guī)章索引、附錄及記錄；內(nèi)容依次應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)上述先后邏輯依次排列。 規(guī)章在起草過程中，應(yīng)廣泛聽取有關(guān)職能部門、支行和職工代表的看法。聽取看法可實行座談

13、會、論證會、征詢看法表等形式。 在征詢看法過程中，主辦部門應(yīng)將規(guī)章的合法合規(guī)性、好用性、可操作性、風(fēng)險可控性以及員工權(quán)益等問題作重點提示。 凡規(guī)章內(nèi)容涉及多個部門的,主辦部門應(yīng)組織會審。審查 主辦部門征求看法后，應(yīng)修改完善形成送審稿，并作起草說明，涉及多個部門的應(yīng)進行會簽，送合規(guī)管理部門審查，并提交以下資料：規(guī)章送審稿；規(guī)章起草說明，內(nèi)容包括制定目的和依據(jù)、論證狀況、結(jié)構(gòu)及主要內(nèi)容、須要說明的問題等；須要報送的其它材料。 合規(guī)管理部門應(yīng)重點就規(guī)章的合規(guī)性、適用性、可操作性，以及流程科學(xué)性、風(fēng)險限制的有效性、格式規(guī)范性進行審查，主要內(nèi)容包括：規(guī)章是否符合法律、法規(guī)的基本原則，是否符合國家政策；規(guī)

14、章草案與本行現(xiàn)行規(guī)章是否協(xié)調(diào)，假如要變更現(xiàn)行規(guī)章的，理由和依據(jù)是否充分；對風(fēng)險的限制支配及流程設(shè)計是否科學(xué)適當(dāng);是否已經(jīng)充分征求相關(guān)職能部門看法;格式、結(jié)構(gòu)、條款、文字等是否符合規(guī)章的要求；需審查的其它內(nèi)容。 對審查符合要求的返回主辦部門提交審批，對不符合要求的，退回主辦部門補充、修改。 主辦部門原則上應(yīng)按審查看法或要求進行修改，并提交合規(guī)管理部門核實。對不予接受的，應(yīng)說明理由并由其分管領(lǐng)導(dǎo)同意后書面反饋審查部門。規(guī)章的審查的詳細(xì)操作參見XX商業(yè)銀行合規(guī)性審查操作規(guī)程。審批 本行規(guī)章須經(jīng)有權(quán)人審批后方可下發(fā)實施。審批權(quán)限原則上依據(jù)規(guī)章的效力層級確定：對本行發(fā)展具有重大影響或深遠(yuǎn)意義的公司章程，

15、須經(jīng)股東大會會審議通過；內(nèi)控大綱、基本制度或基本政策，須由董事會批準(zhǔn)；管理方法、管理規(guī)定，由行長辦公會或行長批準(zhǔn)；操作規(guī)程、實施細(xì)則，由行長或分管副行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；總行場所文件，由分管副行長批準(zhǔn)；支行級規(guī)章須經(jīng)支行行長審批；有關(guān)法律、法律、監(jiān)管規(guī)章、管理方法已規(guī)定審批權(quán)限的，從其規(guī)定。發(fā)布 經(jīng)審批通過的規(guī)章，主辦部門應(yīng)將其電子版和打印版報本行合規(guī)管理部備案，發(fā)文時應(yīng)與合規(guī)管理部及協(xié)辦部門會簽，并按以下規(guī)定簽發(fā)：股東大會或董事會批準(zhǔn)的，由董事長簽發(fā)；經(jīng)行長辦公會或行長審批的，由行長簽發(fā)或分管副行長簽發(fā)；由分管行領(lǐng)導(dǎo)審批的，則由該行領(lǐng)導(dǎo)簽發(fā)；支行級規(guī)章由支行行長簽發(fā)。 依照法律、法規(guī)應(yīng)由職工代表大會表

16、決通過的規(guī)章，應(yīng)提交職工代表大會表決，通過后公布實施。 依照監(jiān)管規(guī)定須報送監(jiān)管部門備案或批準(zhǔn)的，須報備案或批準(zhǔn)后實施。 支行新制定的單項業(yè)務(wù)管理方法應(yīng)報總行批準(zhǔn)后實施。其他規(guī)定 總行級規(guī)章以總行文件形式發(fā)布，公布時應(yīng)說明主辦部門、標(biāo)明版本制定年度；涉及商業(yè)隱私的，還應(yīng)標(biāo)明密級及公布范圍。 規(guī)章應(yīng)按總行規(guī)定的編碼規(guī)則編號（附件1）。實施與監(jiān)督 規(guī)章公布后，主辦部門應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，以確保規(guī)章的正確執(zhí)行。 規(guī)章一經(jīng)頒布，必需嚴(yán)格貫徹執(zhí)行，違者視情節(jié)賜予指責(zé)教化或處分。規(guī)章在沒有正式修訂前，任何人不得以任何借口搞“敏捷變通”，不得借故不執(zhí)行。 合規(guī)管理部門應(yīng)定期或不定期對規(guī)章的制定、執(zhí)行狀況實施監(jiān)督檢查

17、。評價與維護 合規(guī)管理部門每年應(yīng)會同主辦部門對現(xiàn)行規(guī)章進行清理和評價，并作出評估結(jié)論。主辦部門應(yīng)依據(jù)評價看法，對規(guī)章進行剛好修訂。 主辦部門應(yīng)依據(jù)經(jīng)營環(huán)境、業(yè)務(wù)及管理事項變更狀況對規(guī)章適時作出評價，并依據(jù)評價看法對規(guī)章進行剛好修訂。 規(guī)章評價部門應(yīng)重點就規(guī)章的貫徹執(zhí)行狀況、可操作性、執(zhí)行成本與管理效率及合規(guī)性等狀況進行綜合評價。出現(xiàn)下述情形之一時，主辦部門應(yīng)當(dāng)組織修訂：不適應(yīng)實際須要或經(jīng)營環(huán)境及形勢發(fā)展的客觀須要；規(guī)章內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)章相沖突；外部監(jiān)管或內(nèi)部審計機構(gòu)在檢查過程中發(fā)覺重要制度缺陷、突出問題或風(fēng)險隱患而提出修改建議或看法的；在執(zhí)行中對規(guī)章的不合理性反響劇烈的；各類經(jīng)濟糾紛或經(jīng)濟、刑事案件反映相關(guān)制度存在漏洞的;客戶提出合理投訴看法的;支行級規(guī)章部分內(nèi)容與總行級規(guī)章相沖突的，支行及規(guī)章應(yīng)進行修訂；下位規(guī)章與上位規(guī)章相沖突的，下位規(guī)章應(yīng)進行修訂；應(yīng)當(dāng)修改的其他情形。出現(xiàn)下述情形之一的規(guī)章，應(yīng)予廢止：規(guī)章部分內(nèi)容與法律、法規(guī)、外部規(guī)章、監(jiān)管規(guī)章存在根本性或較大沖突的；規(guī)章不再具備調(diào)整對象或調(diào)整功能已被其他規(guī)章替代的;支行級規(guī)章部分內(nèi)容與總行級規(guī)章存在根本或較大沖突的；下位規(guī)章全部或部分內(nèi)容與上位規(guī)章存在根本性或較大沖突的